Пособие для подготовки к вступительному испытанию по магистерской программе «Банки и банковская деятельность» icon

Пособие для подготовки к вступительному испытанию по магистерской программе «Банки и банковская деятельность»


Смотрите также:
Факультет информатизации и управления пособие для подготовки к вступительному испытанию по...
Финансовый факультет пособие для подготовки к вступительному испытанию по программе 08050013...
Финансовый факультет пособие для подготовки к вступительному испытанию по программе «финансовый...
Финансовый факультет пособие для подготовки к вступительному испытанию по программе «финансовые...
Финансовый факультет пособие для подготовки к вступительному испытанию по программе «оценка...
Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению...
Финансовый факультет пособие для абитуриентов...
Финансовый факультет пособие для абитуриентов...
Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080100...
Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080100...
Программа дисциплины «финансовый лизинг и факторинг» для специальности 080100...
Программа дисциплины «финансовый лизинг и факторинг» для специальности 080100...



Загрузка...
скачать


Министерство образования и науки Российской Федерации


Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «РОСТОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ (РИНХ)»


ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ


кафедра «Банковское дело»


Пособие для подготовки к вступительному испытанию

по магистерской программе

«Банки и банковская деятельность»

направления 080100 - «Экономика»


Ростов-на-Дону

2011


Настоящее пособие предназначено для лиц, поступающих в магистратуру по направлению магистратуры 080100 «Экономика», в рамках аннотированной магистерской программы «Банки и банковская деятельность».

Пособие содержит общую характеристику магистерской программы «Банки и банковская деятельность», рекомендуемую нормативно-правовую и учебную литературу для подготовки к вступительному испытанию, а также примерный вариант теста проверки знаний поступающих в магистратуру.

Содержание






стр.

Общая характеристика направления магистратуры 080100 «Экономика» в рамках аннотированной магистерской программы «Банки и банковская деятельность»

4

Программа для подготовки к собеседованию по аннотированной магистерской программе «Банки и банковская деятельность»

8

Вариант теста для проведения вступительного тестирования

12

Рекомендуемая литература

19



^ Общая характеристика

направления магистратуры 080100 «Экономика»

в рамках аннотированной магистерской программы «Банки и банковская деятельность»


Магистр (от лат. Magisterнаставник, учитель, руководитель) – высшая академическая степень, квалификация (в некоторых странах – начальная ученая степень), приобретаемая студентом после окончания магистратуры (освоения специальной программы обучения).

Академическая степень магистра соответствует требованиям Болонского соглашения.

Правом обучения по программе магистратуры обладают лица, успешно завершившие обучение по одной из основных образовательных программ бакалавра или специалиста и имеющие диплом о высшем образовании.

Обучение по программе "Банки и банковская деятельность" направлено на фундаментальную теоретическую и практическую подготовку. Результатом обучения по программе станет подготовка элитных кадров для коммерческих банков, Центрального банка, других кредитных организаций вузов и научно-исследовательских институтов, обладающих современными знаниями в области денежно-кредитных отношений, монетарных операций и управления банковской деятельностью с учетом меняющейся конъюнктуры экономических отношений, способных выбирать наиболее рациональные направления развития банковской сферы.

Целью программы является формирование знаний как по фундаментальным вопросам экономики, денежного обращения, кредита и денежно-кредитного регулирования, так и по прикладным проблемам современных направлений банковской деятельности, системы риск-менеджмента, устойчивого развития коммерческих банков, а также практических навыков анализа, принятия управленческих решений в банковской деятельности. 

Магистрант по окончании обучения должен обладать необходимыми знаниями, чтобы:

  • иметь комплексное представление о структуре и функционировании банковских систем России и других стран, о формах и видах банковской деятельности в основных странах мира и об основных игроках на рынке банковских услуг;

  • анализировать работу банка в условиях конкретного макроэкономического окружения;

  • определять центры ответственности в принятии управленческих финансовых решений;

  • определять стратегию развития кредитного учреждения в условиях рыночных и законодательных ограничений в рамках компетенции соответствующих подразделений;

  • анализировать финансовую отчетность с точки зрения принятия оптимальных управленческих решений;

  • уметь принимать верные решения с точки зрения оптимизации управления сопутствующими рисками

Данная магистерская программа позволяет сформировать у магистрантов целостное представление о различных аспектах деятельности банка с учетом его внешнего экономического окружения и среды функционирования и нацелена на подготовку высшего управленческого состава и высококвалифицированных специалистов банков и иных финансово-кредитных учреждений, аудиторских компаний, регулирующих органов.

Специалист, обладающий магистерской степенью, широко эрудирован, владеет методологией решения сложных профессиональных проблем и научного исследования, навыками профессионального использования информационных технологий, подготовлен к эффективной профессиональной научно-исследовательской, педагогической и аналитической деятельности в области управления организациями различной формы собственности.

Обучение в магистратуре опирается на самостоятельную работу магистранта, в том числе в области научной деятельности под руководством научного руководителя.    Развитие у студентов исследовательских и аналитических способностей реализуется путем участия в реализации конкретных исследовательских  проектов, участия в научных кафедральных и межкафедральных  семинарах, презентации результатов исследований на факультетских  и университетских конференциях, публикации научных статей. На завершающем этапе обучения студент защищает магистерскую диссертацию.

Магистр подготовлен к обучению в аспирантуре по профильным научным специальностям.

В соответствии с учебным планом, в процессе обучения изучаются дисциплины по направлению «Экономика», в числе которых:

- Макроэкономика;

- Микроэкономика;

- Эконометрика;

- Математическое моделирование в теории управления

-Макроэкономическая статистика;

- Экономика организации;

- Экономическая теория;

- Философские проблемы экономики;

- Логистика

В рамках подготовки магистранта по направлению «Банки и банковская деятельность» кафедрами финансового факультета преподаются следующие дисциплины:

- Современные теории денег, кредита и финансовых рынков;

- Новые банковские технологии;

-Эволюция российской банковской системы;

- Кредитование как банковский бизнес-процесс;

- Инвестиционная деятельность банков;

- Организация банками проектного финансирования и венчурная

деятельность;

- Стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности банков;

- Управление активами и пассивами банков;

- Система риск-менеджмента в банках;

- Деятельность Центрального банка РФ;

- Банковский аудит;

- Теория и практика финансовой устойчивости банка

Изучение дисциплин, изложенных в учебном плане данной магистерской программы, сопровождается практическими занятиями и научными семинарами, способствующими формированию комплексных знаний и навыков с целью успешной профессиональной карьеры.

Дисциплины учебного плана дают возможность освоить различные аспекты международных финансовых отношений и деятельности банков на мировом финансовом рынке.

Обучение осуществляется в течение двух лет. По окончании обучения выдается диплом государственного образца и присваивается степень (квалификация) – магистр экономики.

Целью проведения вступительного собеседования является выявление у будущего магистра специальных знаний, касающихся различных аспектов основ теории денег и кредита, финансовых рынков, основ банковского дела и особенностей международных финансово-кредитных отношений, полученных абитуриентами в рамках предыдущего высшего образования, а также практической деятельности.

Собеседование по программе проводится в форме тестирования. Тест содержит вопросы основ теории денег и кредита, банковского дела, финансового рынка, международных финансово-кредитных отношений. Образец теста приведен ниже.

^ Наш адрес:

344002, Россия, г. Ростов-на-Дону, ул. Б. Садовая, 69,

www.rsue.ru


Деканат очного отделения ФФ:

каб. 421, тел. (863) 263-11-85


Кафедра «Банковское дело»:

Каб. 419, тел. (863) 240-61-78


^ Приемная комиссия:

каб. 108, 110, тел. (863) 237-02-60, 240-55-48


Программа

для подготовки к собеседованию по программе

«Банки и банковская деятельность»

в рамках направления магистратуры «Экономика»


^ Раздел 1. «Основы теории денег »


Происхождение денег, сущность и необходимость денег в товарном производстве.

Виды денег. Бумажные и кредитные деньги. Закон денежного обращения и основы обеспечения устойчивости денег.

Функции денег: мера стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления, мировые деньги .Роль денег в экономике.

Теории денег и их развитие в современных условиях.

Виды денег и их особенности.

Понятие денежного оборота. Структура совокупного денежного оборота. Принципы управления денежным оборотом страны. Две сферы денежного оборота: наличный и безналичный, их взаимосвязь и взаимозависимость.. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики. Организация налично-денежного и безналичного оборота.

Денежная масса и денежные агрегаты. Денежная база. Закономерности денежного обращения и их учет в управлении денежным обращением.

Сущность инфляции, типы инфляции, теории инфляции, причины, последствия. Антиинфляционная политика..

Сущность и элементы денежных систем. Типы и виды денежных систем. Современная денежная система России, ее характеристика и состояние. Денежные реформы как кардинальные преобразования денежной системы.

Платежная система, ее участники. Виды платежных систем Регулирование функционирования платежных систем.


^ Раздел 2. «Основы теории кредита »


Необходимость кредита. Сущность и функции кредита. Взаимосвязь кредита т денег. Законы и границы кредита. Роль кредита в экономике. Субъекты кредитных отношений. Объект кредита.

Понятие формы кредита и критерии их классификации. Ростовщический кредит Коммерческий кредит. Банковский кредит. Государственный кредит. Потребительский кредит. Международный кредит.

Сущность ссудного процента. Виды ссудного процента. Источники уплаты ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента в рыночной экономике.

Понятие банка. Функции и роль банков в рыночной экономике.

Понятие кредитной и банковской системы. Свойства и типы банковских систем.

Элементы банковской системы РФ и ее структура. Особенности банковских систем зарубежных государств.

Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект.

ЦБ РФ, его место и роль в банковской системе РФ. Цели деятельности. Функции ЦБ РФ. Операции ЦБ РФ. Денежно-кредитная политика, ее направления, метод, инструменты.


^ Раздел 3. «Основы банковского дела»

Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков.

Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция.

Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность.

Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций.

Ресурсная база банка, ее структура

Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение.

Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов. Проблемы депозитной политики. Правовое регулирование и защита депозитов в коммерческих банках.

Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия.

Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации.

Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура. Качество кредитного портфеля. Управление кредитным портфелем

Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. Основные методы и теории формирования портфеля.

Факторинг. Лизинг.

Организация кредитного процесса, его этапы. Кредитная политика банка. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика.

Возвратность как объективная, сущностная черта кредита. Понятие форм обеспечения возвратности кредита, необходимость их применения для снижения кредитного риска. Залог, его виды, общие принципы применения залога. Банковская гарантия, ее разновидности. Поручительство. Страхование риска непогашения кредита. Цессия. Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита.

Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.

Валютно-обменные операции коммерческих банков. Обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов. Валютные риски.

Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации системы безналичных расчетов, ее принципы. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Развитие электронных платежей, использование новых платежных инструментов.

Доходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка.

Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческого банка, основные подходы, их взаимосвязь. Показатели ликвидности. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности.

Содержание банковского менеджмента и его основные направления. Банковский маркетинг и его роль в деятельности банка.


^ Раздел 4. «Основы финансовых рынков»

Финансовый рынок: понятие, функции. Специфическая роль финансового рынка в воспроизводственном процессе.

Структура финансового рынка: денежный рынок и рынок капитала; кредитный фондовый рынки.

Понятие рынка ценных бумаг. Рынок ценных бумаг и ценные бумаги в системе экономических отношений. Рынок ценных бумаг как альтернативный источник финансирования экономики. Место рынка ценных бумаг в структуре финансового рынка. Функции рынка ценных бумаг, его структура. Первичный и вторичный рынки ценных бумаг в российской и международной практике. Биржевой и внебиржевой рынки ценных бумаг. Переходные формы (прибиржевые, «вторые» и «третьи» рынки, автоматизированные системы внебиржевой торговли и др.).

Международный, национальный и региональный рынки ценных бумаг. Развитые и развивающиеся (формирующиеся) рынки ценных бумаг. Основные проблемы и тенденции развития рынков ценных бумаг в международной и российской практике. Основные параметры современного мирового рынка ценных бумаг: капитализация, объем задолженности, оборот. Глобальные фондовые индексы. Характеристика основных тенденций современного этапа развития рынка ценных бумаг в РФ.

Понятие и виды ценных бумаг. Фундаментальные свойства ценных бумаг.

Эмиссионные ценные бумаги: акции, депозитарные расписки, опцион эмитента, корпоративные облигации, ипотечные ценные бумаги, государственные и муниципальные ценные бумаги

Неэмиссионные ценные бумаги: ценные бумаги, связанные с акциями; производные ценные бумаги, вексель, депозитные и сберегательные сертификаты, чеки, товарораспорядительные ценные бумаги, международные ценные бумаги.


Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: брокерская и дилерская деятельность; деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг); деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг; депозитарная деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами.

Фондовая биржа: понятие, сущность и функции. Классификация фондовых бирж. Механизм функционирования. Система внебиржевой торговли ценными бумагами.


^ Раздел 5. «Международные финансово-кредитные отношения»

Валютная система: национальная, региональная, мировая. Основные элементы.

Валютный курс: понятие, механизм формирования, экономическая роль. Классификация режимов валютного курса. Теории валютного курса.

Валютная обратимость (конвертируемость): сущность и виды валютной обратимости.

Эволюция мировой валютной системы: Парижская валютная система, Генуэзская валютная система, Бреттон-Вудская валютная система, Ямайская валютная система.

Европейская валютная система. Роль евро в экономической и финансовой интеграции стран Евросоюза. Проблемы и перспективы функционирования евро на современном этапе.

Сущность и классификация балансов международных расчетов. Баланс международной задолженности и требований (международных инвестиций); баланс движения капиталов и кредитов; платежный баланс.

. Характеристика состояния платежного баланса РФ.

Валютный рынок. Понятие, виды, роль в перераспределении международных финансовых ресурсов. Основные участники валютного рынка Основные характеристики валютного рынка: географические размеры, функции, участники, объекты сделок, объем рынка, методы (прямой и косвенный) установления валютного курса, виды валютных операций. Валютная позиция и риски банков при валютных операциях.

Понятие, условия и механизм международных расчетов. Сущность операций коммерческих банков по обслуживанию международных расчетов. Договорно-правовая основа международных расчетов.

Валютно-финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок, их элементы. Формы расчетов, опосредствующие их финансовые и коммерческие документы.

Объективная необходимость и общая характеристика международных валютно-кредитных и финансовых институтов.

Валютное регулирование и валютный контроль. Основные тенденции в национальных системах валютного регулирования. Валютная политика как инструмент регулирования равновесия в системе валютных отношений. Современная валютная политика России Инструменты валютного регулирования. Валютный контроль во внешнеэкономической сфере.


^ Образец теста

для проведения вступительного тестирования

по программе «Банки и банковская деятельность»


1. К кредитным деньгам не относятся:


- казначейские обязательства;

- банкнота;

- вексель;

- чек


2.В настоящее время функцию мировых денег выполняет:

- валюта

- золото

- серебро

- все вышеперечисленное.


3 В мировой и отечественной экономике сфера использования денег как средства платежа


- сужается

- расширяется

- остается неизменной

- очень ограничена


4. Управление денежной системой осуществляется:


- децентрализованно

- в централизованном порядке в любой модели экономики

- стихийно

- в централизованном порядке в плановой модели экономики


5. Величина М0 при условии, что М1 равен 8 трлн.руб., а объем депозитов до востребования на счетах в коммерческих банках равен 5 трлн.руб. составит


- 5 трлн.руб

- 3 трлн.руб

- 8 трлн.руб

- 13 трлн.руб


6. …….. пластиковая карточка дает возможность ее владельцу проводить расчеты денежными средствами банка в пределах установленного банком лимита


- дебетовая

- кредитная

- срочная

- «золотая»


7. Активный торговый баланс означает


- превышение импорта над экспортом

- превышение экспорта над импортом

- равновесие экспорта и импорта

- отсутствие импорта


8. Скрытая инфляция характеризуется:


- отсутствием платежеспособного спроса населения;

- значительным увеличением общего уровня цен;

- ростом цен в государственной торговле при стабильных ценах в частной и корпоративной торговле;

- дефицитностью экономики, снижением качества товаров и услуг, функционированием «черного» рынка.


9. Что перераспределяется с помощью кредита:


- стоимость, занятая в сфере производства и обращения;

- исключительно товары или денежные средства;

- ценности, созданные в предшествующие периоды развития;

- временно высвободившаяся стоимость;

- ссудная задолженность.


10.Возвратность и платность кредита способствуют повышению роли кредита в:


- регулировании инфляции

- расширении производства

- экономичном использовании ресурсов

- бюджетном финансировании предприятий


11. В современной экономике преобладающей является …… форма кредита


- товарная

- денежная

- смешанная


12 Главное назначение ……. кредита состоит в том, что с его помощью обеспечивается удовлетворение потребностей населения


- коммерческого

- банковского

- потребительского

- лизингового


13 Если темп обесценения денег превышает номинальную величину процентной ставки, то реальная процентная ставка превращается в:


- ставку рефинансирования Центрального банка

- отрицательную

- нулевую

- ставку депозитов до востребования


.14 К кредитным организациям по российскому законодательству относятся:


- банки всех типов и их филиалы;

- универсальные банки;

- банки и небанковские кредитные организации


15 Основную часть ресурсов коммерческого банка составляют:


- собственные средства банка;

- привлеченные ресурсы;

- привлеченные межбанковские кредиты.


.16 Банк России:


- является юридическим лицом;

- в силу особого статуса не является юридическим лицом;

- является органом исполнительной власти;

- является органом законодательной власти.


17 Денежно-кредитная политика, направленная на увеличение объема кредитов и денежной массы, называется :


- экспансией;

- рестрикцией;

- стерилизацией;

- шоковой


18….. коммерческого банка – это денежные поступления от основной и побочной деятельности


- капитал

- активы

- пассивы

- доходы

Рекомендуемая литература:


  1. Гражданский кодекс Российской Федерации // Правовая система «Консультант Плюс»

  2. Федеральный закон № 86- ФЗ от 10.07.2002 г. «О Центральном банке РФ»

  3. Федеральный закон № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»

  4. Федеральный закон № 77-ФЗ от 23.12.2003 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»

  5. Федеральный закон №173-ФЗ от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

  6. Федеральный закон № 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг»

  7. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 г. №2-П)

  8. Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие для вузов / Алехин Б.И., Чалдаева Л.А. – 2-е изд., перераб.и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.

  9. Банковское дело / под ред. проф. О.И Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2009.

  10. Банковское дело / под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М: Высшее образование, 2008.

  11. Деньги, кредит, банки / под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2010.

  12. Деньги, кредит, банки / под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2007.

  13. Ивасенко А.Г. Рынок ценных бумаг: инструменты и механизмы функционирования: учеб. пособие / А.Г.Ивасенко, Я.И.Никонова, В.А.Павленко. – М.: КноРус, 2005..

  14. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / под ред. Красавиной Л.Н. – М.: Финансы и статистика, 2007

  15. Меркулова И., Лукьянова А. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие -М.. .КНОРУС, 2010

  16. Основы банковского дела / Под ред. д.э.н., проф. Семенюта О.Г. – Р-н/Д.: Феникс, 2001.

  17. Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. – М.: Альпина бизнес букс, 2007.

  18. Финансы и кредит: учебник: под ред. Н.Г. Кузнецова, К.В. Кочмола, Е.Н. Алифановой. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2010.

  19. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. Романовского М.В. , Белоглазовой Г. Н.,- М..ЮРАЙТ высшее образование, 2009






Скачать 173,39 Kb.
оставить комментарий
Дата03.10.2011
Размер173,39 Kb.
ТипПрограмма для подготовки, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

наверх