Учебно-методический комплекс Для студентов всех форм обучения (спецкурс) (специальность 030501(65)-(021100) icon

Учебно-методический комплекс Для студентов всех форм обучения (спецкурс) (специальность 030501(65)-(021100)



Смотрите также:
Учебно-методический комплекс для студентов всех форм обучения (спецкурс) (специальность...
Учебно-методический комплекс по дисциплине «Конституционное право зарубежных стран»...
Учебно-методический комплекс для студентов всех форм обучения Коломна...
Учебно-методический комплекс для студентов всех форм обучения Коломна...
Учебно-методический комплекс за очной формы обучения (спецкурс по государственно-правовой...
Учебно-методический комплекс за очная форма обучения (спецкурс по государственно-правовой...
Учебно-методический комплекс очная форма обучения (спецкурс по государственно-правовой...
Учебно-методический комплекс для студентов специальности 030501 «Юриспруденция» очной и заочной...
Комплекс по дисциплине «Суд присяжных как гарант конституционных прав и свобод российских...
Учебно-методический комплекс для студентов заочной формы обучения (специальность 030501...
Учебно-методический комплекс для студентов заочной формы обучения (специальность 030501...
Учебно-методический комплекс для студентов заочной формы обучения (специальность 030501...



скачать


Государственное образовательное учреждение

Высшего профессионального образования

Российская академия правосудия

Кафедра гражданского права


Судебно-арбитражная практика по банковским сделкам

Учебно-методический комплекс

Для студентов всех форм обучения (спецкурс)

(специальность 030501(65)-(021100)


Москва 2008


Автор:, зам. заведующего кафедрой гражданского права, к.ю.н., доцент Кулаков В.В.


Рецензенты, к.ю.н., доцент кафедры гражданского права Филиппова С.Ю.


Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования о специальности Юриспруденция.

Одобрен на заседании кафедры гражданского права Российской академии правосудия (протокол №22 от 19/02/2008)

Утвержден Учебно-методическим советом Российской академии правосудия _______________ 2008 г., протокол № ____.


©Российская академия правосудия, 2008

©Кулаков В.В., 2008

Введение


«Судебно-арбитражная практика по банковским сделкам» представляет собой учебный курс, изучаемый студентами гражданско-правовой специализации. Предметом спецкурса являются нормативные акты, другие источники права, регулирующие особенности совершения кредитными организациями банковских операций и других сделок, практика судов общей и специальной юрисдикции по делам, связанным с этими сделками, а также работы ученых по проблемам банковских операций.

Цель изучения курса состоит в уяснении студентами основных теоретических и практических проблем, возникающих при применении судами новейшего законодательства, регулирующего осуществление банковской деятельности, и привитии им умений самостоятельного применения этих нормативных актов.

Настоящий учебно-методический комплекс призван помочь студентам в изучении курса, в ней приводятся новые нормативно-правовые акты и списки рекомендуемой учебной и научной литературы.

В соответствии с учебным планом на всех формах обучения по данному курсу предусмотрено проведение лекций и практических занятий. Для лучшего усвоения материала студентам рекомендуется изучить указанные в комплексе судебные дела.

Нормативные акты приводятся по состоянию на 1 февраля 2008 года. По мере обновления законодательства, дополнительные источники будут рекомендоваться студентам в процессе проведения занятий.

Одной из главных задач изучения спецкурса является развитие навыков систематического, телеологического, исторического толкования правовых норм, творческих способностей студентов.

Прикладными задачами курса является помощь в профориентации студентов, повторение и закрепление изученного в курсе «гражданское право» материала о сделках, совершаемых кредитными организациями.


^ Объем дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы (по учебному плану)

Количество часов по формам обучения

очная

очно-заочная

заочная

Общая трудоемкость

108

108

108

Аудиторные занятия

54

36

14

Лекции

36

18

8

Семинарские занятия

18

18

6

Самостоятельная работа

40

62

86

НИРС

18

10

8

Форма итогового контроля

зачет



^ Тематический план






Пп



Тема

очная

Отделения очно-заочного и (заочного обучения)

Лекции

семинары



Лекции

Семинары

Количество часов

Количество часов



Судебно-арбитражная практика по банковским сделкам как учебный курс. Понятие банковской деятельности

4

2

2

2



Правовое регулирование кредитных отношений

6

4

2 (1)

2



Банковский вклад (депозит)

4

2

2 (1)

 2



Институт банковского счета

4

4

2 (1)

 2 (1)



Банковские расчетные правоотношения

14

4

6 (3)

 6 (3)



Способы обеспечения исполнения банковских операций в банковской деятельности

4

2

 4 (2)

 4 (2)




Всего часов

36

18

18 (8)

18 (6)



Программа курса

^ ТЕМА 1. СУДЕБНО-АРБИТРАЖНАЯ ПРАКТИКА

ПО БАНКОВСКИМ СДЕЛКАМ КАК УЧЕБНЫЙ КУРС.

ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЯТЕЛЬНОСТИ


Предмет учебного курса. Понятие банковской деятельности как вида предпринимательской деятельности. Понятие банковской операции. Соотношение понятий «банковская операция» и гражданско-правовая сделка». Признаки банковских операций, их основные черты. Виды банковских операций, их классификация. Понятие пассивных, активных и иных банковских операций. Отличия банковских операций от сделок, разрешенных законом для совершения кредитными организациями.

Субъекты банковской деятельности. Понятие банковской системы РФ. Центральный банк РФ (ЦБ РФ) как орган банковского регулирования и надзора и как субъект банковской деятельности. Дискуссии о сущности правосубъектности ЦБ РФ. Понятие и особенности правосубъектности кредитной организации. Понятие и правовое положение банка как универсальной кредитной организации. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций. Характеристика расчетных небанковских кредитных организаций и организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.

Источники регулирования банковской деятельности. Федеральные законы в сфере банковской деятельности. Система и действие актов ЦБ РФ. Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

Роль судебной практики для осуществления банковских операций.

.


^ ТЕМА 2. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ


Договор займа. Общая характеристика.

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору, ее правовое значение.

Исполнение и изменение условий кредитного договора. Способы предоставления кредитов. Особенности кредитования по кредитной линии и овердрафту. Особенности потребительского и ипотечного кредитования.

Судебная защита субъектов кредитных отношений. Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения. Порядок реализации ответственности и санкций.

Правовые формы предоставления кредитов Банком России.

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга). Соотношение договора факторинга с кредитным договором и договором цессии. Сфера его применения и содержание.


^ ТЕМА 3. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД (ДЕПОЗИТ)


Понятие и содержание банковского вклада как депозитной операции, направленной на формирование банковских кредитных ресурсов. Право на привлечение денежных средств во вклады и договор банковского вклада. Виды банковских вкладов и порядок заключения договора. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

Существенные условия договора банковского вклада. Проценты на вклад и порядок их изменения. Банковские вклады физических лиц. Операции по вкладам.

Особенности судебной защиты прав вкладчиков.


^ ТЕМА 4. ИНСТИТУТ БАНКОВСКОГО СЧЕТА


Понятие «банковский счет». Структура правоотношения по поводу банковского счета. Право на счет и условия его реализации. Виды счетов. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Правовой режим денег на счете.

Понятие и содержание договора банковского счета. Порядок и основания заключения договора банковского счета.

Операции по счету. Бесспорное списание денег со счета, проблемы его конституционности. Приостановление операций и арест денежных средств на банковском счете. Расторжение договора банковского счета и закрытие счетов.

Понятие банковской тайны. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Судебно-арбитражная практика по делам о заключении, исполнении и расторжении договора банковского счета.


^ ТЕМА 5. БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ.


Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.

Основные правила осуществления расчетов наличными деньгами.

Безналичные расчеты. Принципы безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов. Различие перевода «дебета» и перевода «кредита». Права и обязанности банка по расчетам платежными поручениями, по инкассо, аккредитивами и чеками.

Использование банковских карт при осуществлении расчетов.

Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.

Правовые основы международных межбанковских расчетов.

Судебная и арбитражная практика по делам, возникающим при осуществлении расчетов.


^ ТЕМА 6. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ В БАНКОВСКОЙ ПРАКТИКЕ


Понятие и назначение института обеспечения исполнения обязательств. Проблемы построения системы способов обеспечения исполнения обязательств. Особенности использования способов обеспечения в банковской практике.

Банковская гарантия как банковская операция. Структура правоотношений, возникающих в связи с выдачей банковской гарантии. Поручительство в банковской практике. Соотношение банковской гарантии и поручительства. Государственные и муниципальные гарантии – природа, особенности применения.

Судебная практика, связанная с применением банковской гарантии и поручительства. Проблемы и перспективы развития законодательства.

Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств. Ипотека как способ обеспечения. Особенности реализации заложенного имущества при банковском кредитовании.

Способы обеспечения возврата вклада. Страхование вкладов в банках РФ. Резервные требования Банка России по депозитным операциям.

Использование способов обеспечения, не предусмотренных в ГК РФ.


^

Планы семинарских занятий для студентов


Занятие № 1


Занятие 1. Судебно-арбитражная практика по банковским сделкам как учебный курс. Понятие банковской деятельности


ВОПРОСЫ:


  1. Понятие банковской деятельности как вида предпринимательской деятельности. Понятие и виды банковских операций.

  2. Субъекты банковской деятельности. Понятие банковской системы РФ.

  3. Правовое положение Центрального банка РФ

  4. Понятие и особенности правосубъектности кредитной организации. Виды банковских лицензий.

  5. Понятие и правовое положение банка как универсальной кредитной организации.

  6. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций. Характеристика расчетных небанковских кредитных организаций и организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.

  7. Характеристика источников регулирования банковской деятельности.


Нормативные акты:

Конституция Российской Федерации 1993 г. // Российская газета. 25 декабря 1993 г.

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 1. // Собрание законодательства РФ. 1994.№32. ст.3301

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 3// Собрание законодательства РФ. 2001. №49. ст. 4552

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 1 декабря 1999 г. N140-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»;

Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 года N 63-ФЗ// КонсультантПлюс.;

Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 2004. N 15.

Положение ЦБР от 18 июля 2000г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Нормативные акты по банковской деятельности. - Выпуск №7. - 2000г.

Приказ ЦБР от 15 сентября 1997г. № 02-395 «О Положении Банка России», «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» // Экспресс-Закон - октябрь 1997г. - № 42.


Акты высших судебных органов

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. № 20-П по делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Консультант Плюс;

Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности п.2 ст.14 Федерального закона «О судебных приставах « в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-мансийского автономного округа» // "Вестник Конституционного Суда РФ", N 4, 2003

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.


Литература:


Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. Ред. Е.А. Павлодский. М.2006.

*1 Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д.А. Калимов, Р.Р. Томкович. М.: Амалфея, 2003.

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.


Занятие 2. Правовое регулирование кредитных отношений


ВОПРОСЫ:


1. Договор займа: общая характеристика. Основные критерии разграничения договора займа и смежных договоров.

2. Понятие и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования.

3. Понятие и содержание кредитного договора. Основные отличия договора займа и кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору, ее правовое значение.

4. Исполнение и изменение условий кредитного договора. Способы предоставления кредитов.

5. Особенности кредитования по кредитной линии и овердрафту. Особенности потребительского и ипотечного кредитования.

6. Правовые формы предоставления кредитов Банком России.

7. Договор финансирования под уступку денежного требование: понятие, элементы, особенности исполнения. Соотношение договора факторинга с кредитным договором и договором цессии.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России от 31 августа 1998г. №54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».// Собрание Вестник Банка России. 1998. № 70-71.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров. Приложение к письму ВАС РФ от 26.01.1994 г. N ОЩ-7/ОП-48 // Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 9.11.2004 № 9929/04// Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 25.11.2003 № 11884/02// Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 17.12.2002 № 4174/00// Консультант Плюс.

Определение Верховного Суда РФ № 44-Впр02-4 // Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за III квартал 2002 года (по гражданским делам) (утв. постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 4 декабря 2002 г.) // Консультант Плюс.


ЛИТЕРАТУРА:


* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д.А. Калимов, Р.Р. Томкович. М.: Амалфея, 2003.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристъ, 200.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Белов В.А. Денежные обязательства. М.: Центр ЮрИнфоР, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

*Витрянский В.В. Договор займа. Общие положения и отдельные виды договора. М., 2004.

Витрянский А.А. Кредитный договор. Понятие, порядок заключения и исполнения. М., 2005.

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. Ред. Е.А. Павлодский. М.2006.

Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. -М.: Статут, 1999

Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. - М.: Статут, 2003

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.

Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и

Флейшиц Е. А. Расчетные и кредитные правоотношения - М.: Госюриздат, 1956.

* Шевченко Е.Е. Договор финансирования под уступку денежного требования в системе гражданского права Российской Федерации. М.: Ось-89, 2005.


Занятие 3. Банковский вклад (депозит).


ВОПРОСЫ:

  1. Понятие и содержание договора банковского вклада. Право на привлечение денежных средств во вклады. Операции по вкладам.

  2. Виды банковских вкладов и порядок оформления договора. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

  3. Особенности субъектного состава договора банковского вклада. Отличие в режиме банковских вкладов физических и юридических лиц. Вклады в пользу третьих лиц.

  4. Проценты на вклад и порядок их изменения.

  5. Особенности обеспечения и судебной защиты прав вкладчиков.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 3// Собрание законодательства РФ. 2001. №49. ст. 4552

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» // КонсультантПлюс.;

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // КонсультантПлюс..

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций, утв. письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20 //КонсультантПлюс;

Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. от N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами". // Вестник Банка России. 2003. № 24.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».

Положение ЦБР от 18 июля 2000г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Нормативные акты по банковской деятельности. - Выпуск №7. - 2000г.


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.

Определение Верховного Суда РФ от 22.08.2003 №4-ВОЗ-24.

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 26.03.2007 по делу N А43-11540/2006-20-309


Литература:


Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристъ, 200.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

Витрянский В.В. Договорное право. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты. М., Статут. 2006

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. -М.: Статут, 1999

Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 1996.

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.


Занятие 4. Институт банковского счета


ВОПРОСЫ:

  1. Понятие и содержание договора банковского счета. Порядок и основания заключения договора банковского счета.

  2. Понятие «банковский счет». Виды счетов. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Правовой режим денег на счете.

  3. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Операции по счету. Бесспорное списание денег со счета. Приостановление операций и арест денежных средств на банковском счете.

  4. Расторжение договора банковского счета и закрытие счетов.

5. Понятие банковской тайны. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

6. Судебно-арбитражная практика по заключению, исполнении и расторжению договора банковского счета.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»;

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // КонсультантПлюс..

Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 21. Ст. 1957.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России от 09 октября 2002 г. №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 69.

Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным // КонсультантПлюс.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 7.

О некоторых вопросах списания денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента. - Письмо Президиума ВАС РФ от 1 октября 1996 г. N 8. // Консультант Плюс;

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 07.02.2007 N Ф08-125/2007 по делу N А63-3869/2005-С2

Постановление ФАС Центрального округа от 30.03.2007 по делу N А23-1470/06Г-4-117

Определение Верховного Суда РФ от 20.07.2004 № ГКПИ2004-808

Решение Верховного Суда от 26.02.2004 № ГКПИ04-163


Литература:

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Блохин Р.А. Понятие и виды безналичных расчетов: гражданско-правовые сделки в банковской сфере: Монография. - М., 1999.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

*Витрянский В.В. Договорное право. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты. М., Статут. 2006

*Витрянский В.В. Правовая природа договора банковского счета. //Хозяйство и право, 2006, № 2

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

*Гражданское право: в 2 т. Т.1: Учебник. /Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

*Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: Юридическая фирма «Контракт», Издательский Дом «Инфра - М», 2000

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Курбатов А.Я. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение // Хозяйство и право. 2001. N 8

*Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. // Законодательство, 1999. № 1.

*Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц, Дис. … канд. юрид. Наук, М. 2007.

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.

*Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. - М.: «Статут», 1999.


Занятие 5. Банковские расчетные правоотношения


ВОПРОСЫ:


1. Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.

2. Основные правила осуществления расчетов наличными деньгами.

3. Понятие и принципы безналичных расчетов.

4. Понятие формы безналичных расчетов. Различие перевода «дебета» и перевода «кредита».

5. Особенности расчетов платежным поручением.

6. Аккредитив: понятие, особенности исполнения и прекращения.

7. Расчеты по инкассо. Особенности взыскания денежных средств со счетов должника.

8. Расчеты чеками: понятие, особенности правового регулирования, практика.

9. Использование банковских карт при осуществлении расчетов.

10. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.


Нормативные акты

Конституция Российской Федерации 1993 г. // Российская газета. 25 декабря 1993 г.

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 21. Ст. 1957.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России № 23-П от 9 апреля 1998 года «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и об осуществлении расчетов по операциям, совершаемых с их использованием» // Вестник Банка России. 1998. № 17. Утратил силу.

Положение Банка России от 31 августа 1998г. №54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».// Собрание Вестник Банка России. 1998. № 70-71.

Положение Банка России от 09 октября 2002 г. №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 69.

Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. от N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами". // Вестник Банка России. 2003. № 24.

Положение Банка России от 3 октября 2002 года №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».// Вестник Банка России. 2002. № 74.

Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным // КонсультантПлюс.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Положение Банка России от 10 апреля 2006 г. № 2850П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» // КонсультантПлюс.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «КонсультантПлюс».

Постановление ЦИК СССР, СНК СССР от 06.11.1929 (ред. от 25.10.1986) "Об утверждении положения о чеках" // КонсультантПлюс.

Проект Федерального закона № 97803425-2 «Об использовании платежных карт в Российской Федерации» (инициаторы депутаты Государственной Думы П.А. Медведев и Г.И. Лунтовский). // Справочная система Гарант.

^ Международные акты:

"Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам" (Публикация Международной Торговой Палаты N 525) (вступили в силу с 01.07.96 );

"Унифицированные правила по инкассо (Публикация Международной торговой Палаты N 522 ); (в ред. 1995 г., вступили в силу с 01.01.96);

«Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов" (Публикация Международной Торговой Палаты N 500);

Оттавская конвенция УНИДРУА 1988 г. "О международном факторинге";

"Унифицированные правила Международной Торговой Палаты для гарантий по требованию", 1992 г., Публикация МТП N 548;

" Женевская конвенция 1931 г. "О единообразном законе о чеках";


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с ответственностью коммерческих банков и их клиентуры за нарушение правил совершения расчетных операций. Приложение к письму ВАС РФ от 1 апреля 1994 год С1-7/ОП-234.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19.04.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 7.

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с аккредитивной и инкассовой форм расчетов» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 4.

Информационное письмо ВАС РФ от 15.01.1998 г. N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением корм ГК РФ о банковской гарантии». // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 3.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров. Приложение к письму ВАС РФ от 26.01.1994 г. N ОЩ-7/ОП-48 // Консультант Плюс

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1999 г. № 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» // Консультант Плюс.

Постановление Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. № 20-П по делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Консультант Плюс;

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с ответственностью коммерческих банков и их клиентуры за нарушение правил совершения расчетных операций. Приложение к письму ВАС РФ от 1 апреля 1994 год С1-7/ОП-234. // Консультант Плюс.

Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности п.2 ст.14 Федерального закона «О судебных приставах « в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-мансийского автономного округа» // "Вестник Конституционного Суда РФ", N 4, 2003

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.

О некоторых вопросах списания денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента. - Письмо Президиума ВАС РФ от 1 октября 1996 г. N 8. // Консультант Плюс.;

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 20.03.2007 по делу N А38-1945-6/137-2003

Постановление ФАС Поволжского округа от 13.03.2007 по делу N А12-16090/06-С63

Постановление Президиума ВАС РФ от 31.05.2005. № 15479/04.

Решение Верховного Суда РФ от 28.02.2005 № ГКПИ04-1620

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 07.02.2007 N Ф08-125/2007 по делу N А63-3869/2005-С2


Литература:


Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Аграновский А.В. Правовое регулирование безналичных расчетов в предпринимательской деятельности в Российской Федерации: монография, М., Издательство Московского университета, 2005.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Беляева О.А. Чеки в современном гражданском обороте // Журнал российского права, N 3, 2001

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

Блохин Р.А. Понятие и виды безналичных расчетов: гражданско-правовые сделки в банковской сфере: Монография. - М., 1999.

*Витрянский В.В. Правовая природа договора банковского счета. //Хозяйство и право, 2006, № 2

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

*Гражданское право: в 2 т. Т.1: Учебник. /Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

*Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

* Карашев К.В. Аккредитивное правоотношение: понятие, сущность, сравнительно-правовой анализ. Дис. … канд. юрид. наук, М., 2006.

*Курбатов А. Я. Правовое регулирование расчетов в РФ. // Приложение к журналу “Хозяйство и право”, № 7, 2000 г.

Курбатов А. Я. Правовое регулирование расчетов в РФ. // КонсультантПлюс.

Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 1996.

Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. // Законодательство, 1999. № 1.

*Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц, Дис. … канд. юрид. Наук, М. 2007.

Пластиковые карты, 4-е издание, переработанное и дополненное М: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002

Спиранов И.А. Правовое регулирование и налогообложение операций с банковскими картами. М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс»,2005.

Спиранов И.А. Правовое регулирование операций с банковскими картами: Дис. … канд. юрид. наук. - М., 2002.

Флейшиц Е. А. Расчетные и кредитные правоотношения - М.: Госюриздат, 1956.

Чурин С. Правовая природа сделок по безналичному переводу денежных средств. // Хозяйство и право, 1998, № 4, 5.


Занятие 6. Способы обеспечения исполнения обязательств

в банковской практике


ВОПРОСЫ:


1. Общая характеристика института обеспечения исполнения обязательств. Признаки способов обеспечения исполнения. Система способов обеспечения исполнения обязательств. Особенности использования способов обеспечения в банковской практике.

2. Банковская гарантия как банковская операция. Структура правоотношений, возникающих в связи с выдачей банковской гарантии.

3. Порядок представления и удовлетворение требования по банковской гарантии.

4. Поручительство в банковской практике. Соотношение банковской гарантии и поручительства. Государственные и муниципальные гарантии – природа, особенности применения.

5. Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств. Ипотека как способ обеспечения. Особенности реализации заложенного имущества при банковском кредитовании.

6. Способы обеспечения возврата вклада. Страхование вкладов в банках РФ. Резервные требования Банка России по депозитным операциям.

7. Использование способов обеспечения, не предусмотренных в ГК РФ.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 1. // Собрание законодательства РФ. 1994.№32. ст.3301

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» // КонсультантПлюс.;


Международные акты:

"Унифицированные правила Международной Торговой Палаты для гарантий по требованию", 1992 г., Публикация МТП N 548;

"Унифицированные правила Международной Торговой Палаты по договорным гарантиями", 1978 г., Публикация МТП N 325;


^ Акты высших судебных инстанций

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 21 января 2002 г. N 67 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами» // Вестник ВАС РФ. 2002. N 3.

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 января 2005 г. N 90 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке» //Вестник ВАС Р. 2005. № 4.

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20 января 1998 г. N 28 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве» // Вестник ВАС РФ. 1998. №3.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Информационное письмо ВАС РФ от 15.01.1998 г. N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением корм ГК РФ о банковской гарантии». // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 3.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров. Приложение к письму ВАС РФ от 26.01.1994 г. N ОЩ-7/ОП-48 // Консультант Плюс

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 г. № 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» // Консультант Плюс.

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 06.04.2007, 03.04.2007 N Ф03-А51/07-1/827 по делу N А51-5975/2006-32-96

Постановление ФАС Уральского округа от 11.01.2007 N Ф09-11708/06-С5 по делу N А60-10639/2006-С2


Литература:


*Гражданское право: в 2 т. Т.1: Учебник. /Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

*Гонгало Б. М. Учение об обеспечении обязательств. Москва, 2002.

*Кулаков В.В. Залог недвижимости как способ обеспечения исполнения обязательств. Ульяновск, 2004.

*Кулаков В.В. О понятии способа обеспечения исполнения обязательства // Российский судья. 2007 № 12.

Бевзенко Р.С. Проблемы исполнения обязательства и его обеспечения. В книге.: *Гражданское право: актуальные проблемы теории и практики / Под общ.ред. В.А. Белова. М., 2007.


^ Методические рекомендации по изучению дисциплины


Указанная дисциплина изучается на протяжении 1 семестра, со сдачей зачета. В ходе установочных и зачетных периодов обучения основными видами учебных занятий являются лекции и семинарские занятия, индивидуальные консультации. В ходе лекций рассматриваются основные понятия тем, связанные с ними теоретические и практические проблемы, даются рекомендации для самостоятельной работы и подготовки к семинарам.

В ходе семинарских занятий углубляются и закрепляются знания студентов по ряду рассмотренных на лекциях вопросов, развиваются навыки ведения публичной дискуссии, умения аргументировать и защищать выдвигаемые в них положения, а также их соотношение с юридической практикой.

При подготовке к семинарским занятиям каждый студент должен:

––изучить нормативно-правовые акты;

  • изучить рекомендованную учебную литературу;

  • дополнить конспекты лекций;

  • изучить и законспектировать первоисточники по теме;

  • подготовить ответы на все вопросы семинара.

По согласованию с преподавателем студент может подготовить реферат, доклад или сообщение по теме семинара. В процессе подготовки к семинару студенты могут воспользоваться консультациями преподавателя.

Для наилучшего освоения учебной дисциплины, рекомендуется начинать изучение каждой темы с ознакомления с учебной литературой по теме из раздела «Основная литература». Такое изучение должно сопровождаться исследованием всех указанных нормативно-правовых актов с учетом последних изменений.

Затем целесообразно изучить по своему выбору 2-3 источника дополнительной литературы из списка, данного для подготовки к семинарским занятиям. Дополнительную литературу рекомендовано конспектировать – это позволяет лучше запомнить и понять прочитанный материал и облегчает пользование прочитанным материалом в дальнейшем.

Завершив теоретическую подготовку, следует изучить судебную практику по рассматриваемым вопросам, в первую очередь постановления высших судебных органов. В этом очень помогает работа со справочными правовыми системами (например, СПС – Консультант-ПЛЮС, ГАРАНТ).

После тщательного изучения темы, можно перейти к решению задач. Проверьте свои выводы по нормативным актам. Подготовьте письменное решение задачи в тетради.


^ Методические рекомендации по организации

самостоятельной работы студентов

Вопросы, не рассмотренные на лекциях и семинарских занятиях, должны быть изучены студентами в ходе самостоятельной работы. Контроль самостоятельной работы студентов над учебной программой курса осуществляется в ходе семинарских занятий методом устного опроса или посредством тестирования. В ходе самостоятельной работы каждый студент обязан прочитать основную и по возможности дополнительную литературу по изучаемой теме, дополнить конспекты лекций недостающим материалом, выписками из рекомендованных первоисточников. Выделить непонятные термины, найти их значение в словарях. Студент должен готовиться к предстоящему практическому занятию по всем, обозначенным в методическом пособии вопросам. Невыясненные (дискуссионные) в ходе самостоятельной работы вопросы следует выписать в конспект лекций и впоследствии прояснить их на семинарских занятиях или индивидуальных консультациях с ведущим преподавателем. Опыт показывает, что желательно вести конспект лекций и первоисточников, а также словарь понятий в одной тетради — это способствует более полному запоминанию учебного материала.


Примерная тематика научных докладов


  1. История правового регулирования банковской деятельности.

  2. Особенности гражданско-правового статуса Центрально банка РФ.

  3. Проблемы судебной защиты прав вкладчиков.

  4. Проблемы безакцептного (бесспорного) списания денежных средств со счетов.

  5. Квалификация отношений, возникающих при расчетах по аккредитиву.

  6. Расчеты платежным поручением и по аккредитиву: сравнительная характеристика.

  7. Особенности расчетов банковскими картами: законодательство и практика.

  8. Анализ судебной практики по делам, возникающим из расчетов по инкассо.

  9. Обеспечение исполнения обязательств в банковской практике.

  10. Банковская деятельность как вид предпринимательства.

  11. Финансирование под уступку денежного требования: проблемы теории и практики.

  12. Ипотечное кредитование: теоретические и практические проблемы.

  13. Сравнительный анализ правового регулирования банковской деятельности в России и за рубежом.


Литература


Нормативные акты

Конституция Российской Федерации 1993 г. // Российская газета. 25 декабря 1993 г.

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 1. // Собрание законодательства РФ. 1994.№32. ст.3301

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 3// Собрание законодательства РФ. 2001. №49. ст. 4552

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 1 декабря 1999 г. N140-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»;

Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 года N 63-ФЗ// КонсультантПлюс.;

Налоговый кодекс РФ (часть первая) 31 июля 1998 года N 146-ФЗ// КонсультантПлюс.

Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»;

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» // КонсультантПлюс.;

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // КонсультантПлюс..

Федеральный закон от 11 марта 1997 г. «О простом и переводном векселе» // КонсультантПлюс.;

Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 21. Ст. 1957.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России № 23-П от 9 апреля 1998 года «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и об осуществлении расчетов по операциям, совершаемых с их использованием» // Вестник Банка России. 1998. № 17. Утратил силу.

Положение Банка России от 31 августа 1998г. №54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».// Собрание Вестник Банка России. 1998. № 70-71.

Положение Банка России от 09 октября 2002 г. №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 69.

Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций, утв. письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20 //КонсультантПлюс;

Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. от N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами". // Вестник Банка России. 2003. № 24.

Положение Банка России от 3 октября 2002 года №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».// Вестник Банка России. 2002. № 74.

Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 2004. N 15.

Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным // КонсультантПлюс.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».

Положение ЦБ РФ от 18 июля 2000г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Нормативные акты по банковской деятельности. - Выпуск №7. - 2000г.

Положение ЦБ РФ от 10 апреля 2006 № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России, исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» // Вестник Банка России". 2006. № 30.

Приказ ЦБ РФ от 15 сентября 1997г. № 02-395 «О Положении Банка России», «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» // Экспресс-Закон - октябрь 1997г. - № 42.

Постановление ЦИК СССР, СНК СССР от 06.11.1929 (ред. от 25.10.1986) "Об утверждении положения о чеках" // КонсультантПлюс.


Законопроекты


Проект Федерального закона № 97803425-2 «Об использовании платежных карт в Российской Федерации» (инициаторы депутаты Государственной Думы П.А. Медведев и Г.И. Лунтовский). // Справочная система Гарант.

^ Международные акты:

"Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам" (Публикация Международной Торговой Палаты N 525) (вступили в силу с 01.07.96 ) // КонсультантПлюс;

"Унифицированные правила по инкассо (Публикация Международной торговой Палаты N 522 ); (в ред. 1995 г., вступили в силу с 01.01.96) // КонсультантПлюс;

«Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов" (Публикация Международной Торговой Палаты N 500) // КонсультантПлюс;

Оттавская конвенция УНИДРУА 1988 г. "О международном факторинге"// КонсультантПлюс;

"Унифицированные правила Международной Торговой Палаты для гарантий по требованию", 1992 г., Публикация МТП N 548// КонсультантПлюс;

Оттавская конвенция УНИДРУА 1988 г. "О международном финансовом лизинге"// КонсультантПлюс;

"Унифицированные правила Международной Торговой Палаты по договорным гарантиями", 1978 г., Публикация МТП N 325// КонсультантПлюс;

Женевская конвенция 1931 г. "О единообразном законе о чеках"// КонсультантПлюс;

Женевская Конвенция 1930 г. "О единообразном законе о переводном и простом векселе"// КонсультантПлюс.


^ Судебные акты

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.

Постановление Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. № 20-П по делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Консультант Плюс;

Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности п.2 ст.14 Федерального закона «О судебных приставах « в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-мансийского автономного округа» // "Вестник Конституционного Суда РФ", N 4, 2003

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 7.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 21 января 2002 г. N 67 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами» // Вестник ВАС РФ. 2002. N 3.

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 января 2005 г. N 90 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке» //Вестник ВАС Р. 2005. № 4.

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20 января 1998 г. N 28 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве» // Вестник ВАС РФ. 1998. №3.

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с аккредитивной и инкассовой форм расчетов» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 4.

Информационное письмо ВАС РФ от 15.01.1998 г. N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением корм ГК РФ о банковской гарантии». // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 3.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров. Приложение к письму ВАС РФ от 26.01.1994 г. N ОЩ-7/ОП-48 // Консультант Плюс

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 г. № 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» // Консультант Плюс.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с ответственностью коммерческих банков и их клиентуры за нарушение правил совершения расчетных операций. Приложение к письму ВАС РФ от 1 апреля 1994 год С1-7/ОП-234. // Консультант Плюс.

Определение Верховного Суда РФ от 20.07.2004 № ГКПИ2004-808// Консультант Плюс.

Определение Верховного Суда РФ от 22.08.2003 №4-ВОЗ-24. // Консультант Плюс.

Определение Верховного Суда РФ № 44-Впр02-4 // Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за III квартал 2002 года (по гражданским делам) (утв. постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 4 декабря 2002 г.) // Консультант Плюс.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с ответственностью коммерческих банков и их клиентуры за нарушение правил совершения расчетных операций. Приложение к письму ВАС РФ от 1 апреля 1994 год С1-7/ОП-234. // Консультант Плюс.

О некоторых вопросах списания денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента. - Письмо Президиума ВАС РФ от 1 октября 1996 г. N 8. // Консультант Плюс.

Решение Верховного Суда от 26.02.2004 № ГКПИ04-163// Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 31.05.2005. № 15479/04. // Консультант Плюс.

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 20.03.2007 по делу N А38-1945-6/137-2003// Консультант Плюс.

Постановление ФАС Поволжского округа от 13.03.2007 по делу N А12-16090/06-С63// Консультант Плюс.

Решение Верховного Суда РФ от 28.02.2005 № ГКПИ04-1620// Консультант Плюс. // Консультант Плюс.

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 07.02.2007 N Ф08-125/2007 по делу N А63-3869/2005-С2// Консультант Плюс.

Постановление ФАС Центрального округа от 30.03.2007 по делу N А23-1470/06Г-4-117// Консультант Плюс.

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 26.03.2007 по делу N А43-11540/2006-20-309// Консультант Плюс.

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 06.04.2007, 03.04.2007 N Ф03-А51/07-1/827 по делу N А51-5975/2006-32-96// Консультант Плюс.

Постановление ФАС Уральского округа от 11.01.2007 N Ф09-11708/06-С5 по делу N А60-10639/2006-С2// Консультант Плюс.


Основная литература:

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.


Дополнительная литература:

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Аграновский А.В. Правовое регулирование безналичных расчетов в предпринимательской деятельности в Российской Федерации: монография, М., Издательство Московского университета, 2005.

Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д.А. Калимов, Р.Р. Томкович. Мн.: Амалфея, 2003.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристъ, 2004.

Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: в 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. М.: Юристъ, 2002.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Белов В.А. Денежные обязательства. М.: Центр ЮрИнфоР, 2001.

Беляева О.А. Чеки в современном гражданском обороте // Журнал российского права, N 3, 2001

Блохин Р.А. Понятие и виды безналичных расчетов: гражданско-правовые сделки в банковской сфере: Монография. - М., 1999.

*Витрянский В.В. Договор займа. Общие положения и отдельные виды договора. М., 2004.

Витрянский А.А. Кредитный договор. Понятие, порядок заключения и исполнения. М., 2005.

*Витрянский В.В. Договорное право. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты. М., Статут. 2006

*Витрянский В.В. Правовая природа договора банковского счета. //Хозяйство и право, 2006, № 2

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

*Гонгало Б. М. Учение об обеспечении обязательств. Москва, 2002.

*Гражданское право: актуальные проблемы теории и практики / Под общ.ред. В.А. Белова. М., 2007.

*Гражданское право: в 2 т. Т.1: Учебник. /Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

*Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: Юридическая фирма «Контракт», Издательский Дом «Инфра - М», 2000

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

* Карашев К.В. Аккредитивное правоотношение: понятие, сущность, сравнительно-правовой анализ. Дис. … канд. юрид. наук, М., 2006.

Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. Ред. Е.А. Павлодский. М.2006.

*Кулаков В.В. Залог недвижимости как способ обеспечения исполнения обязательств. Ульяновск, 2004.

*Кулаков В.В. О понятии способа обеспечения исполнения обязательства // Российский судья. 2007 № 12.

*Курбатов А. Я. “Правовое регулирование расчетов в РФ”. Приложение к журналу “Хозяйство и право”, № 7, 2000 г.

*Курбатов А.Я. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение // Хозяйство и право. 2001. N 8

Курбатов А. Я. Правовое регулирование расчетов в РФ. // КонсультантПлюс.

Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. -М.: Статут, 1999

Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 1996.

Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. // Законодательство, 1999. № 1.

Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. - М.: Статут, 2003

*Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц, Дис. … канд. юрид. Наук, М. 2007.

Пластиковые карты, 4-е издание, переработанное и дополненное М: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002

*Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.

Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. - М.: «Статут», 1999.

Спиранов И.А. Правовое регулирование и налогообложение операций с банковскими картами. М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс»,2005.

Спиранов И.А. Правовое регулирование операций с банковскими картами: Дис. … канд. юрид. наук. - М., 2002.

Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения - М.: Госюриздат, 1956.

*Хохлов С.А. Регулирование денежных отношений в книге Гражданский кодекс России. Проблемы. Теория. Практика: Сборник памяти С.А.Хохлова / Отв. ред. А.Л. Маковский; Исследовательский центр частного права. - М.: Международный центр финансово-экономического развития, 1998.

Чурин С. Правовая природа сделок по безналичному переводу денежных средств. // Хозяйство и право, 1998, № 4, 5.

*Шевченко Е.Е. Договор финансирования под уступку денежного требования в системе гражданского права Российской Федерации. М.: Ось-89, 2005.


Вопросы к зачету по курсу.

  1. Понятие и структура банковской системы России.

  2. Законодательство о банковской деятельности.

  3. Особенности правового положения Банка России. Операции, совершаемые Банком России.

  4. Понятие и правосубъектность кредитной организации.

  5. Особенности правового положения банка как кредитной организации.

  6. Понятие и виды небанковских кредитных организаций.

  7. Понятие банковской операции и сделки.

  8. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.

  9. Операции, совершаемые по договору банковского счета.

  10. Порядок и основания открытия и закрытия банковских счетов.

  11. Ответственность кредитной организации за нарушение договора банковского счета.

  12. Понятие банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.

  13. Понятие и правовая природа договора банковского вклада.

  14. Содержание договора банковского вклада.

  15. Особенности оформления договора банковского вклада.

  16. Понятие и содержание расчетных правоотношений. Субъекты расчетных правоотношений.

  17. Понятие и принципы безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов.

  18. Расчеты платежными поручениями.

  19. Расчеты по аккредитиву.

  20. Расчеты чеками. Виды чеков и сфера их использования.

  21. Расчеты по инкассо.

  22. Особенности расчетов с использованием банковских карт.

  23. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях.

  24. Общая характеристика договора займа.

  25. Понятие и способы банковского кредитования.

  26. Понятие кредитного договора и его правовая природа.

  27. Права, обязанности и ответственность по кредитному договору.

  28. Понятие и правовая природа договора финансирование под уступку денежного требования.

  29. Особенности исполнения договора финансирование под уступку денежного требования.

  30. Особенности обеспечения исполнения обязательств в банковской практике.

  31. Банковская гарантия: особенности выдачи и удовлетворения требований.

  32. Понятие, виды и принципы международных расчетов.

1 Здесь и далее звездочкой помечены источники, имеющиеся в бибилиотеке РАП.





Скачать 467,99 Kb.
оставить комментарий
Кулаков В.В
Дата30.09.2011
Размер467,99 Kb.
ТипУчебно-методический комплекс, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

наверх