Программа по курсу «Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений»
| скачать РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУЖБЫ НАРОДОВ Кафедра гражданского и трудового права  ПРОГРАММА ПО КУРСУ «Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений» МОСКВА 2009 год УТВЕРЖДЕНО РИС Юридического факультета Российского Университета дружбы народов Составитель – к.ю.н. доц. Шаропуто М.В. Программа курса "Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений". Для студентов V курса направление “Юриспруденция”. М., Издательство РУДН, 2009 г. 6 стр. Программа отражает основные положения действующего законодательства в области правового регулирования кредитования и расчетов, включая источники правового регулирования, предусматривает усвоение студентами сведений о понятии денег и денежного обращения как экономической категории и как объекта гражданско-правовых отношений. В курсе характеризуются отдельные виды кредитования и формы финансирования торговых отношений, раскрываются характеристики платежных инструментов, в частности, с использованием безналичных денег, а также формы, методы и порядок расчетов, раскрывается проблематика и применение новых технологий при совершении платежей и расчетов. Специальному рассмотрению подвергнуты вопросы ответственности участников кредитно-расчетных отношений. Для студентов юридического факультета. Объем учебной нагрузки: 36 час.- лекции, 18 час.- семинары, 2 час. – консультации для студентов. Программа курса подготовлена на кафедре гражданского и трудового права © Шаропуто М.В. (сост.), 2009г. ©ИздательствоРоссийского Университета дружбы народов, 2009г. ^ Предмет и задачи курса “Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений” Понятие кредитно-расчетных отношений. Источники правового регулирования кредитно-расчетных отношений: национальное законодательство, международные нормативно-правовые акты (конвенции, двух- и многостороннии межгосударственные соглашения), обычаи и обыкновения. Соотношение источников правового регулирования. Система курса правовое регулирование кредитно-расчетных отношений. ^ Тема 1. Функции денег и денежно-кредитные системы. Происхождение и сущность денег. Функции денег, денежное обращение. Понятие денежной системы и ее элементы.Типы денежных систем. Денежно-кредитные системы развитых стран. Деньги как объект гражданских правоотношений. ^ Возникновение и роль банков. Правовое положение кредитно-финансовых учреждений. Основные виды кредитно-финансовых учреждений. Банковские операции (сделки), их понятия и виды. Активные операции банков. Пассивные операции банков. Комиссионные (посреднические) операции банков. Взаимосвязь банковских операций. ^ Понятие и содержание, стороны договора банковского вклада и расчетного счета. Правовая природа договора расчетного счета и банковского вклада Соотношение договора расчетного счета и банковского вклада. Порядок и правила открытия счетов в кредитно-финансовых учреждениях. ^ Тема 4. Понятие и виды кредитных правоотношений. Понятие кредитных правоотношений, их правовая природа. Правовые основы банковского кредитования. Государственное регулирование кредитных правоотношений. Виды и формы кредитных отношений. ^ Понятие и правовая природа кредитных договоров. Договор займа и банковского кредита (банковской ссуды). Форма кредитных договоров. Содержание кредитных договоров. Права и обязанности сторон в кредитных договорах. Ответственность за нарушение обязательств из кредитных договоров. Основания гражданско-правовой и уголовно-правовой ответственности за неисполнение и ненадлежащие исполнение кредитных обязательств. ^ Факторинг: понятие, виды, источники правового регулирования, содержание, права и обязанности сторон в договоре факторинга. Ответственность сторон за нарушение обязательств в факторинговых сделках. Преимущества и недостатки факторинговых сделок. Форфейтинг: понятие, виды, содержание, источники правового регулирования. Права и обязанности сторон в договоре о финансировании под уступку денежного требования. Вопросы ответственности по форфейтинговым сделках. Преимущества и недостатки форфейтинговых сделок. Лизинг и покупка в рассрочку: понятие лизинга, источники правового регулирования, содержание, права и обязанности сторон в договоре финансовой аренды. Ответственность сторон за нарушение обязательств по договору финансовой аренды (лизинга). Применение лизинговых операций в сфере кредитования. Покупка в рассрочку. Преимущества и недостатки лизинга и покупки в рассрочку. Методы краткосрочного кредитования (необеспеченные овердрафты, авансы по инкассо, учет векселей/чеков, услуги по документарному аккредитиву, акцептные кредитные линии, евроноты). Методы среднесрочного и долгосрочного кредитования (кредитование под банковскую гарантию, среднесрочные кредиты (кредиты с фиксированной ставкой, роловерные кредиты, синдикативные роловерные кредиты), долгосрочные кредиты (еврооблигации, евровекселя)). Понятие и применение лизинговых операций в сфере кредитования. Коутертрейд (Встречная торговля): понятие, формы, преимущества и недостатки встречной торговли. ^ Способы обеспечения кредита предусмотренные гражданским законодательством: залог, поручительство, банковская гарантия, неустойка, задаток, аванс, удержания имущества должника Иные способы обеспечения кредитных обязательств: страхование ответственности, чек, вексель, аккредитив, банкротство, лизинг, факторинг, форфейтинг, процедура банкротства. ^ Тема 8. Понятие и виды расчетных правоотношений. Понятие расчетов и расчетных правоотношений. Источники правового регулирования расчетных отношений. Правовое регулирование расчетов наличными деньгами. Порядок осуществления безналичных расчетов. Методы платежей и расчетов, применяемые в торговых отношениях. ^ Понятие и назначение инкассо; правила совершения и виды инкассовых операций. Источники правового регулирования инкассовых отношений. Унифицированные правила по инкассо и их применение. Содержание инкассового расчетного правоотношения. Правовое положение его участников. Ответственность участников при расчетах по инкассо. Особенности применения инкассо в расчетах по экспортным и импортным сделкам. ^ Понятие и назначение аккредитивов в системе расчетных правоотношений, их правовая природа. Виды аккредитива. Источники правового регулирования расчетных отношений, связанных с использованием аккредитива. Применение унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов. Организация расчетных отношений при использовании документарных аккредитивов. Права и обязанности участников расчетных отношений по документарному аккредитиву. Последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения участниками обязательств в расчетах по документарному аккредитиву. Организация расчетов при использовании специальных видов и форм аккредитивов, особенности их применения. ^ Понятие, юридическая природа и содержание векселей и чеков. Системы вексельного и чекового обращения. Источники правового регулирования вексельного и чекового обращения. Основные виды банковских операций с векселями и чеками, их содержание и значение. Исполнение вексельных и чековых обязательств. Ответственность участников вексельного и чекового обращения. ^ Понятие и источники правового регулирования отношений возникающих по поводу банковского перевода. Общие условия, порядок и правила осуществления расчетов с использованием банковского перевода. Участники отношений, складывающиеся в связи с расчетами по банковскому переводу; их права и обязанности. Ответственность участников расчетных отношений связанных с банковским переводом. ^ Общая характеристика и источники правового регулирования расчетов с использованием электронных средств. Особенности расчетов с использованием электронных средств связи и порядок их совершения. Правовое положение участников расчетов с использованием электронных средств. Права третьих лиц при осуществлении расчетов с использованием электронных средств. Последствия технических ошибок в расчетах с использованием электронных средств, способы их минимизации и предотвращения. Ответственность за правонарушения, допускаемые при организации расчетов с использованием электронных средств. ^ Нормативный материал Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть первая и вторая М. Инфра-М. 1996. “Типовой закон ЮНСИТРАЛ о международных кредитовых переводах” А/СМ 9/ХХУ/СКР 1/add 13, Мау 1992 “Правовое руководство ЮНСИТРАЛ по электронному переводу средств” Закон Российской Федерации “О денежной системе Российской Федерации”, от 25 09.1992. №3537-1. Закон Российской Федерации “О банках и банковской деятельности”. от 02.12.1990. №395-1 (в ред. ФЗ РФ от 05.02.1996. №6). Закон Российской Федерации “О валютном регулировании и валютном контроле” от 09.10 1992. №3615-1 Закон Российской Федерации “О переводном и простом векселе” от 11.03.97. №48-ФЗ. Российская газета №53 от 18.03.97. Закон Российской Федерации "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", от 02.12.1996. №394-1 (в ред. ФЗ РФ от 29.04.1995. №65-ФЗ; от 27.12.1995. №210-ФЗ; от 27.12.1995 №214-ФЗ, от 20.06.1996. №80-ФЗ). Конвенция ООН. “О договорах международной купли-продажи товаров”. Вена. 1980г. Конвенция, устанавливающая единообразный закон о переводном и простом векселях. Женева. 7.06.1930 Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизионных законов о переводных и простых векселях Женева. 7.06.1930. Конвенция о гербовом сборе в отношении переводного и простого векселей. Женева. 7.06.1930. Конвенция ООН о международных переводных и простых векселях. Нью-Йорк. 1988. Конвенция, устанавливающая единообразный закон о чеках. Женева. 19.03.1931. Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизионных законов о чеках. Женева. 19.03.1931. Конвенция о гербовом сборе в отношении чеков. Женева. 19.03.1931. Положение ЦБ России от 25.11 1997 N 5-П “О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации” Постановление Президиума ВС РСФСР от 2406.1991 №1451-1. “О применении векселя в хозяйственном обороте РСФСР”, Приложение: “Положение о переводном и простом векселе”. Постановление ФКЦБФР от 21.03.1996. №5 “Об утверждении положения об обращении бездокументарных простых векселей на основе учета прав их держателей, положения о сертификации операторов системы обращения бездокументарных простых векселей, стандарта деятельности участников бездокументарных простых векселей” Принципы международных коммерческих договоров (Принципы УНИДРУА). Закон. 1995. № 12. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов Публикация МТП №500 (ред. 1993.) Унифицированные правила по инкассо. Публикация МТП №522 (ред. 1995.) Унифицированные правила по договорным гарантиям Публикация МТП №325 (ред. 1978.) Специальная литература: Агарков М.М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах. М.: Изд. "БЕК" Изд-е 2-е., 1994 г. Алейничев В. В. Страхование кредитных и валютных рисков. М ЮКИС, 1993. Баринов Э.А. Валютно-кредитные отношения во внешней торговле. М., 1 Федеративная Книготорговая Компания, 1998г. Безналичные расчеты Сборник нормативных актов по правовому регулированию безналичных расчетов с научно-практическим комментарием. М. 1993. Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве. Под ред. Е.А. Суханова М.: Учебно-консультационный центр "ЮрИнфоР", 1996 г Березина М П., Крупнов Ю С Межбанковские расчеты. М Финстатинформ. 1993. Вексель и вексельное обращение в России. Сост. А.Г. Морозов и Д.А. Равкин. М.: Учебный центр "Банкцентр", 1996г. Вишневский А.А. Вексельное право. М., Юристъ, 1996г. Гражданское право, т.1 под ред. д.ю.н. проф. Ю.К. Толстого, д.ю.н. проф. А.П. Сергеева, С-П., 1996. Гражданское право, т.2 под ред. д.ю.н. проф. Ю.К. Толстого, д.ю.н. проф. А.П. Сергеева, С-П., 1996. Ефимова Л.Г. Банковское право. Изд-во БЕК., М., 1994. Ефимова Л.Г. Банки: ответственность за нарушение при расчетах. Комментарии законодательства и арбитражной практики. М. Инфра-М. 1996. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой. Под ред. Садикова О.Н. М. Юринформцентр. 1995 г. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй. Под ред. Садикова О.Н. М. Инфра М, 1998г. Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства в кредитовании и расчетах. М., 1967. Куник А.Я. Кредитные и расчетные отношения в торговле. М. 1970. Лазарева Т.П. Международное торговое право: расчеты по контрактам. Сборник международных документов. М. МНИМП, 1996. Малеин Н.С. Кредитные и расчетные правоотношения и финансовый контроль. “Наука”, 1964. Ольшаный А. И. Банковское кредитование, предоставление кредита, обеспечение возврата, предупреждение преступлений. Российский и зарубежный опыт. Под ред Е Г. Ищенко, В.И. Алексеева. М. Русская деловая литература. 1997. Правовое регулирование банковской деятельностью. Под. ред. Е.А. Суханова. М., “ЮрИнфор”, 1997. Фельдман А.А. Вексельное обращение: российская и международная практика. М. Инфра-М. 1995. Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. М. 1956. Приводимые ниже нормативно-правовые акты можно найти в электронных юридико-информационных системах: “Гарант”, “Консультант Плюс”, а также в кн.: Лазаревой Т.П. Международное торговое право: расчеты по контрактам. Сборник международных документов. М. МНИМП, 1996г., и в кн.: Безналичные расчеты. Сборник нормативных актов по правовому регулированию безналичных расчетов с научно-практическим комментарием. М. 1993.
|
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка: 