Национальный банк республики казахстанпре сс релиз №25 icon

Национальный банк республики казахстанпре сс релиз №25


Смотрите также:
Закон республики таджикистан "о национальном банке таджикистана"...
План работы на 2010 год. Сообщение Наумова А. Е...
Управление по делам архивов Республики Адыгея Государственное учреждение «Национальный архив...
Э. ахмедов полномочия национального банка азербайджанской республики в области регулирования...
Общие положения...
Общие положения...
Повестка дня
1. 2 Понятие банка, его сущность. 4 Банк как учреждение или организация. 4 Банк как предприятие...
Руководство пользователя Минск 200...
Инструкция №132 «о порядке регулирования деятельности банков»...
Техническое задание (ТЗ)...
«роль центрального банка в банковской системе»...



Загрузка...
скачать


НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

П Р Е СС - Р Е Л И З №25

6 июня 2012 года


О ситуации на финансовом рынке



  1. Инфляция

По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в мае 2012 года инфляция сложилась на уровне 0,7% (в мае 2011 года – 0,5%). Цены на продовольственные товары выросли на 0,2% (на 0,6%), на непродовольственные товары – на 0,2% (на 0,6%) и на платные услуги – на 1,7% (на 0,3%).

На рынке продовольственных товаров в предыдущем месяце в наибольшей степени подорожали табачные изделия – на 1,7%, хлеб – на 0,9%, мясо и мясопродукты – на 0,7%, в том числе свинина – на 1,4%, конина – 0,9%, баранина – на 0,8%, говядина – на 0,4%, мясо птицы – на 0,6%, рыба и морепродукты – на 0,5%. Цены на яйца снизились на 5,1%, на лук – на 4,8%, на крупы – на 4,3%, на молочные продукты – на 0,1%, на сахар – на 0,1%.

В группе непродовольственных товаров цены на одежду и обувь повысились на 0,4%, посуду и столовые приборы – на 0,4%, моющие и чистящие средства – на 0,4%, медикаменты – на 0,4%. Стоимость бензина и дизельного топлива снизилась по 0,3%.

В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 0,9%. При этом тарифы на электроэнергию выросли на 2,3%, холодную воду – на 1,1%, канализацию – на 1,0%, аренду жилья – на 0,9%, горячую воду и центральное отопление – по 0,8%. За прошедший месяц выросли цены на связь на 10,2%, за счет повышения тарифов за услуги телефонной и факсимильной связи на 12,3%. Также среди платных услуг цены на услуги транспорта выросли на 1,1%, в том числе железнодорожного транспорта – на 1,3%, автомобильного транспорта – на 1,1%, воздушного транспорта – на 0,5%. Услуги ресторанов и гостиниц стали дороже на 0,7%, медицинские услуги – на 0,3%.

В январе-мае 2012 года инфляция составила 2,4% (в январе-мае 2011 года – 4,8%). Продовольственные товары с начала 2012 года стали дороже на 2,2% (на 7,8%), непродовольственные товары – на 1,6% (на 1,8%), платные услуги – на 3,5% (на 3,9%). (График 1).


График 1

^ Инфляция и ее составляющие за январь-май 2011 и 2012 гг.



В мае 2012 года инфляция в годовом выражении составила 5,0% (в декабре 2011 года – 7,4%). За последние 12 месяцев продовольственные товары стали дороже на 3,5% (на 9,1%), непродовольственные товары – на 5,0% (на 5,3%), платные услуги – на 6,9% (на 7,3%).


  1. ^ Международные резервы и денежные агрегаты

В мае 2012 года произошло снижение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка снизились на 2,2% до 34,3 млрд. долл. США. Чистые международные резервы Национального Банка уменьшились на 2,2% и составили 33,8 млрд. долл. США. На снижение международных резервов, прежде всего, повлияла отрицательная курсовая разница вследствие ослабления евро. Покупка валюты на внутреннем валютном рынке, поступление валюты на счета Правительства в Национальном Банке были нейтрализованы операциями по обслуживанию внешнего долга Правительства и пополнению активов Национального фонда со счетов золотовалютных резервов. В результате чистые валютные запасы (СКВ) за май 2012 года снизились на 1,9%. Активы в золоте уменьшились на 3,5% в результате падения его цены на мировых рынках.

За май 2012 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 51,6 млрд. долл. США), снизились на 0,2% до 85,9 млрд. долл. США.

За май 2012 года денежная база сжалась на 5,3% и составила 3304,5 млрд. тенге. Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 2,3% до 3097,9 млрд. тенге.

За апрель 2012 года денежная масса выросла на 1,0% до 10393,2 млрд. тенге (с начала года – рост на 6,6%). Объем наличных денег в обращении увеличился на 2,6% до 1341,4 млрд. тенге (с начала года – уменьшение на 1,8%), депозиты в банковской системе выросли на 0,7% до 9051,8 млрд. тенге (с начала года – рост на 7,9%). Доля депозитов в структуре денежной массы уменьшилась с 87,3% в марте 2012 года до 87,1% в апреле 2012 года. Основной причиной снижения доли депозитов послужили более высокие темпы роста наличных денег в обращении по сравнению с ростом депозитов.

Денежный мультипликатор снизился с 3,14 в марте 2012 года до 2,98 по итогам апреля 2012 года вследствие высоких темпов расширения денежной базы относительно роста денежной массы, зафиксированными в апреле 2012 года.


^ 3. Валютный рынок

В мае 2012 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 147,62–148,06 тенге за 1 доллар США. За май 2012 года тенге ослаб на 0,1%, и на конец месяца биржевой курс тенге составил 148,06 тенге за доллар США.

В мае 2012 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах снизился по сравнению с апрелем 2012 года на 5,7% и составил 4,4 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций снизился на 15,3% и составил 2,5 млрд. долл. США.

В целом объем операций на внутреннем валютном рынке снизился на 9,4% и составил 6,9 млрд. долл. США. В мае 2012 года Национальный Банк выступал нетто-покупателем иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

В течение 9 месяцев курс тенге к доллару США фактически находится в узком коридоре 148 тенге за доллар США ±1 тенге. Там же он находился и в январе 2010 года и в середине 2003 года, и в конце 2001 года.


Таблица 1

^ Динамика биржевого курса тенге к доллару США

Период

Биржевой курс тенге к доллару США (сентябрь 2011 - май 2012)

на конец периода

в среднем за период

минимум за период

максимум за период

Сентябрь 2011

147,99

147,43

146,64

147,99

Октябрь 2011

147,77

148,04

147,54

148,36

Ноябрь 2011

147,69

147,79

147,20

148,22

Декабрь 2011

148,40

148,00

147,59

148,40

Январь 2012

148,56

148,39

148,08

148,61

Февраль 2012

147,74

148,11

147,62

148,72

Март 2012

147,77

147,75

147,51

147,99

Апрель 2012

147,89

147,79

147,50

148,29

Май 2012

148,06

147,84

147,62

148,06



^ 4. Рынок государственных ценных бумаг

В мае 2012 года состоялось 5 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 12-месячные МЕККАМ (13,1 млрд. тенге), 3-летние МЕОКАМ (13,2 млрд. тенге), 9 и 11-летние МЕУКАМ (29,4 млрд. тенге и 21,7 млрд. тенге), 18-летние МЕУЖКАМ (25 млрд. тенге).

Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 12-месячным МЕККАМ – 2,13%, по 3-летним МЕОКАМ – 3,53%, 9 и 11-летним МЕУКАМ – 4,90% и 5,00%, соответственно, по 18-летним МЕУЖКАМ – 0,01% над уровнем инфляции.

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец мая 2012 года составил 2338,5 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 4,1%.

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот Национального Банка за май 2012 года по сравнению с апрелем 2012 года уменьшился на 25,9% и составил 75,7 млрд. тенге.

При этом состоялись 2 аукциона по размещению 3-месячных нот (26,5 млрд. тенге, 10,4 млрд. тенге), 1 аукцион по размещению 6-месячных нот (19,5 млрд. тенге), 1 аукцион по размещению 9-месячных нот (19,3 млрд. тенге).

Эффективная доходность по размещенным нотам составила по 3-месячным – 1,05%, по 6-месячным – 1,51%, по 9-месячным – 1,80%.

Объем нот в обращении на конец мая 2012 года по сравнению с апрелем 2012 года снизился на 8,4% и составил 548,3 млрд. тенге.


^ 5. Межбанковский денежный рынок

В апреле 2012 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с мартом 2012 года сократился на 14,9%, составив в эквиваленте 1803,7 млрд. тенге.

Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов увеличился на 27,2% и составил 820,5 млрд. тенге (45,5% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в апреле 2012 года выросла с 0,60% до 0,63%.

Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в апреле 2012 года по сравнению с мартом увеличился на 42,3% до 814,4 млрд. тенге.

В апреле 2012 года объем размещенных долларовых депозитов по сравнению с мартом 2012 года снизился на 34,8% и составил 6,1 млрд. долл. США (49,6% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в апреле 2012 года снизилась с 0,14% до 0,11%.

Объем размещенных депозитов в евро в апреле 2012 года уменьшился на 47,3%, составив 0,2 млрд. евро (2,3% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам снизилась с 0,44% до 0,16%.

Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – 2,6% от общего объема размещенных депозитов.

Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте уменьшилась за апрель 2012 года с 69,6% до 54,5% от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов, размещенных в банках-нерезидентах в иностранной валюте, уменьшилась с 69,6% до 54,2% от общего объема размещенных межбанковских депозитов.


^ 6. Депозитный рынок

Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за апрель 2012 года повысился на 0,7% до 9051,8 млрд. тенге (с начала года рост на 7,9%). Депозиты юридических лиц понизились за месяц на 0,6% до 6109,1 млрд. тенге, депозиты физических лиц выросли на 3,6% до 2942,7 млрд. тенге.

В апреле 2012 года объем депозитов в иностранной валюте понизился на 1,2% до 2987,5 млрд. тенге, в национальной валюте – увеличился на 1,7% до 6064,3 млрд. тенге. Удельный вес депозитов в тенге в апреле 2012 года повысился до 67,0%, по сравнению с 66,3% в марте 2012 года.

Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за апрель 2012 года на 3,6% до 2973,9 млрд. тенге. В структуре вкладов населения тенговые депозиты увеличились на 3,9% до 1739,3 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте повысились на 3,2% до 1234,6 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов повысился до 58,5% по сравнению с 58,3% в марте 2012 года.

В апреле 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 2,2% (в марте 2012 года – 2,4%), а по депозитам физических лиц – 8,3% (8,0%).

^ Вклады населения1 (2007-2012гг.)

Начало текущего года продолжает демонстрировать высокие темпы роста сбережений населения, которые за январь-апрель 2012 года выросли на 7,8% до 3,0 трлн. тенге, и впервые достигли в валютном эквиваленте исторического максимума в 20,1 млрд. долларов США. Более высокий темп роста вкладов в тенге (рост на 8,8%), по сравнению с ростом сбережений в иностранной валюте (рост на 6,4%), продолжил процесс снижения долларизации, увеличив долю тенговых вкладов до 58,5% по сравнению с 57,9% в декабре 2011 года.

Ускорение темпов роста вкладов населения наблюдаемое в последние годы, тем не менее, складывается ниже предкризисных значений, когда за период с 2000 по 2007 год среднегодовой рост составлял 51,8% (в тенге - рост на 57,0%, в иностранной валюте - на 54,5%).

Основной тенденцией сформировавшейся в условиях кризиса, в 2008 - 2009 годы, явилась долларизация вкладов населения, обусловленная предпочтением хранения сбережений в иностранной валюте и проведенной в 2009 году девальвацией. Однако даже в условиях девальвации тенге в 2009 году вклады населения не снизились, увеличившись за год на 29,1%, а без учета эффекта девальвации (т.е. без переоценки валютных вкладов по официальному курсу) рост составил, по оценке 15,1% (валютные вклады – рост на 41,1%).

Тренд предпочтения валютных вкладов был преодолен уже в 2010 году, когда вклады населения в тенге увеличились на 48,6%, при снижении вкладов в иностранной валюте на 8,7%. В 2011 году, положительные изменения в структуре продолжились, поскольку вклады в национальной валюте росли опережающими темпами и увеличились за год на 27,9%, по сравнению с ростом сбережений в иностранной валюте на 16,0%.

За пять лет, то есть за период с апреля 2007 года по апрель 2012 года, вклады населения выросли в 2,5 раза (без учета эффекта девальвации увеличились по оценке в 2,3 раза). Несмотря на изменения в структуре, наличие элементов оттока и перетока в определенные периоды времени, вклады населения ни разу не снизились, ограничившись лишь замедлением темпов роста, что говорит о сохранении доверия населения к банковской системе Казахстана.


^ 7. Кредитный рынок

Общий объем кредитования банками экономики за апрель 2012 года повысился на 1,4%, составив 9063,4 млрд. тенге (с начала года рост на 3,2%).

В апреле 2012 года объем кредитов в национальной валюте увеличился на 2,1% до 6039,2 млрд. тенге, в иностранной валюте повысился на 0,2% до 3024,2 млрд. тенге. Удельный вес тенговых кредитов в апреле 2012 года повысился до 66,6%, по сравнению с 66,2% в марте 2012 года.

Долгосрочное кредитование в апреле 2012 года повысилось на 1,1% до 7235,6 млрд. тенге, краткосрочное – увеличилось на 2,8% до 1827,8 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов в апреле 2012 года понизился до 79,8% по сравнению с 80,1% в марте 2012 года.

Кредиты юридическим лицам за апрель 2012 года увеличились на 1,2%, составив 6634,3 млрд. тенге, физическим лицам – повысились на 2,1% до 2429,1 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам в апреле 2012 года повысился до 26,8% по сравнению с 26,6% в марте 2012 года.

Кредитование субъектов малого предпринимательства за апрель 2012 года понизилось на 0,4% до 1317,9 млрд. тенге, что составляет 14,5% от общего объема кредитов экономике.

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 20,3%), строительство (14,4%), промышленность (12,5%) и сельское хозяйство (3,3%).

В апреле 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 11,3% (в марте 2012 года – 11,3%), физическим лицам – 19,9% (20,5%).


^ 8. Награды, присужденные банкнотам Национального Банка

В апреле 2012 года по итогам конкурса Международного банкнотного сообщества (IBNS) памятная банкнота Казахстана «10 000 тенге», посвященная 20-летию Независимости Республики Казахстан признана «Лучшей банкнотой 2011 года».

Международное банкнотное сообщество – независимое объединение коллекционеров банкнот со всего мира, которые ежегодно выбирают лучшую банкноту года посредством интернет-голосования. Победившая в конкурсе банкнота Казахстана признана лучшей, как с позиции дизайн купюры и ее идеологии, так и отмечено высокое техническое исполнение и защита.

Это не первая награда, присуждаемая казахстанским банкнотам на международных конкурсах. Первая награда присуждена в 2007 году международной неправительственной организацией IACA (International Association of Currency Affairs) – Международная ассоциация по валютным вопросам.  Первое место в номинации "Лучшая новая банкнота" было присуждено казахстанской банкноте «10 000 тенге». Был отмечен оригинальный дизайн, сложная и высокая защищенность не только этой банкноты, но и серии банкнот, выпущенных в ноябре 2006 года. Организацией IACA в 2008 году была присуждена награда в номинации «Новая защита от подделки» защитному элементу Spark, который был применен на памятной банкноте «5 000 тенге», посвященной 15-летию введения национальной валюты Казахстана.



1 с учетом счетов нерезидентов





Скачать 105,08 Kb.
оставить комментарий
Дата10.10.2012
Размер105,08 Kb.
ТипДокументы, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

отлично
  1
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

наверх