О. Л. Михеевым российская федерация icon

О. Л. Михеевым российская федерация


Смотрите также:
Собрание будет проводиться по адресу: Российская Федерация, 127006, г...
Россия (российская федерация, рф)...
Российская кинологическая федерация российская федерация служебного собаководства смоленский...
Отчет №02/2009 об оценке рыночной стоимости 100% доли в уставном капитале Общества с...
Российская Федерация, г. Москва, ул. Краснобогатырская, д. 2, стр. 75...
Департамент энергетики и жилищно-коммунального комплекса Ямало-Ненецкого автономного округа...
630099 Россия, Российская Федерация, Центральный район,г. Новосибирск, М...
Совместный отчет Международная Хельсинкская Федерация по Правам Человека (мхф) Московская...
Совместный отчет Международная Хельсинкская Федерация по Правам Человека (мхф) Московская...
«Российская Федерация как субъект бюджетного права» по специальности 12. 00...
Вступив в Совет Европы в 1996 году...
Заключение



Загрузка...
страницы:   1   2   3
скачать
Проект

N 252155-5


Внесен депутатами

Государственной Думы

В.М. Зубовым, А.М. Бабаковым,

А.В. Беляковым, Г.В. Гудковым,

М.Е. Старшиновым, В.А. Черешневым,

О.Л. Михеевым


РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ


ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


О МЕГАРЕГУЛЯТОРЕ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ


Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


Статья 1. Государственная политика в сфере регулирования и контроля предпринимательской деятельности на финансовых рынках


1. Государственная политика в сфере регулирования и контроля предпринимательской деятельности на финансовых рынках направлена на повышение конкурентоспособности отечественного рынка финансовых услуг, создание условий для его интенсивного развития, обеспечение нового качества регулирования финансовых рынков.

Основными задачами и приоритетными направлениями воздействия государства на финансовые рынки являются:

увеличение объема и качества предоставляемых финансовых услуг;

дальнейшая социализация финансовых рынков путем вовлечения в отношения по поводу предоставления финансовых услуг все больше количества граждан;

расширение географии финансовых рынков, приоритетное развитие сектора финансовых услуг за пределами столичного региона;

повышение прозрачности деятельности коммерческих и некоммерческих организаций, предоставляющих финансовые услуги;

развитие любых не противоречащих закону систем, схем и способов дополнительного обеспечения имущественных прав и интересов потребителей финансовых услуг, направленных на устранение или существенное снижение риска утраты ими средств, вложенных в допускаемые законом объекты инвестирования или израсходованных на оплату финансовых услуг;

ликвидация диспропорций развития между рынком финансовых услуг и иными товарными рынками;

повышение экономической роли, рыночной силы и конкурентоспособности институтов коллективного инвестирования;

ликвидация диспропорций развития между рынками банковских услуг, страховых услуг и рынком услуг по коллективному инвестированию средств граждан и юридических лиц в допускаемые законом объекты инвестирования;

интернационализация российских финансовых рынков путем обеспечения свободного перетока капиталов, экспорта и импорта финансовых услуг, предоставления российским резидентам широких возможностей по приобретению финансовых услуг нерезидентов;

усиление здоровой конкуренции на финансовых рынках в целом и в отдельных их сегментах;

недопущение возможности использования конкурентных преимуществ и рыночной силы отдельными субъектами предпринимательской и некоммерческой деятельности на финансовых рынках в ущерб иным субъектам указанной деятельности и потребителям финансовых услуг.

2. В сфере контроля субъектов предпринимательской и некоммерческой деятельности на финансовых рынках основными задачами государства являются:

предупреждение и пресечение любой незаконной и недобросовестной деятельности на финансовых рынках;

снижение риска полной или частичной утраты инвесторами их средств в результате действий (бездействия) субъектов предпринимательской деятельности на финансовых рынках, не соответствующих общепризнанным принципам делового профессионализма, коммерческой осторожности и разумной осмотрительности;

устранение коррупционных факторов ведения конкурентной борьбы, экономического и внеэкономического усиления одних субъектов предпринимательской деятельности на финансовых рынках в ущерб другим субъектам.

3. Условием успешной реализации указанных в настоящей статье основных задач государственной политики в сфере регулирования и контроля предпринимательской деятельности на финансовых рынках является возложение на орган регулирования и контроля имущественной ответственности за последствия принимаемых этим органом адресных распорядительных решений и иных правовых актов ненормативного характера, за результаты действий (бездействия) его должностных лиц.


Статья 2. Организационные меры по решению задач государственной политики в сфере регулирования и контроля предпринимательской деятельности на финансовых рынках


1. Реализация указанных в статье 1 настоящего Федерального закона основных задач государства в сфере регулирования и контроля предпринимательской деятельности на финансовых рынках возлагается на единый федеральный орган регулирования финансовых рынков.

2. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков своей организационной структурой, способами подготовки, обсуждения и принятия решений, а также методами контроля за их исполнением обеспечивает эффективный баланс между общегосударственными, частными коммерческими и потребительскими интересами, а также сочетание в своей деятельности основных принципов и начал государственного и общественного регулирования и контроля на финансовых рынках.


Статья 3. Предмет регулирования настоящего Федерального закона


Настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с созданием и деятельностью единого федерального органа регулирования финансовых рынков в Российской Федерации.

Настоящий Федеральный закон определяет основания, порядок и пределы осуществления указанным органом полномочий по регулированию отношений, связанных с оказанием финансовых услуг, административных распорядительных и контрольных полномочий, а также полномочий по представительству и защите общегосударственных интересов и интересов потребителей финансовых услуг на территории Российской Федерации и за рубежом в административном, судебном либо ином допускаемым законом порядке.


Статья 4. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков


1. В соответствии с Конституцией Российской Федерации единый федеральный орган регулирования финансовых рынков является федеральной экономической службой, исключительной задачей которой является осуществление независимого регулирования предпринимательской деятельности на финансовых рынках, а также независимого и действенного контроля за поведением участников указанных рынков.

Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков создается и финансируется на началах пропорциональности государством и профессиональным сообществом участников финансовых рынков.

Предусмотренные настоящим Федеральным законом полномочия единый федеральный орган регулирования финансовых рынков осуществляет независимо от Правительства Российской Федерации, Центрального Банка Российской Федерации, федеральных органов исполнительной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

2. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков является юридическим лицом, формируется в составе центрального исполнительного аппарата, совещательных органов и исполнительных аппаратов территориальных органов, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием.

Местом нахождения центрального исполнительного аппарата единого федерального органа регулирования финансовых рынков является город Москва.

3. Порядок создания и организационная структура единого федерального органа регулирования финансовых рынков, а также порядок и условия наделения его имуществом при создании и финансирования дальнейшей деятельности устанавливаются настоящим Федеральным законом.


Статья 5. Финансовые услуги


1. Для целей настоящего Федерального закона финансовыми услугами признаются любые осуществляемые на возмездных договорных началах действия:

по привлечению денежных средств граждан и юридических лиц (вкладчиков) на условиях их последующего возврата с учетом начисленной платы за пользование этими средствами либо на условиях последующей передачи вкладчикам в собственность приобретенных за счет их денежных средств ценных бумаг, вещей или имущественных прав;

по привлечению денежных средств или иного имущества граждан и юридических лиц на безвозвратной основе с предоставлением вкладчикам встречного имущественного эквивалента в виде ценных бумаг, вещей или имущественных прав, осуществляемых в отношении привлекшего денежные средства лица и (или) третьих лиц;

по предоставлению гражданам и юридическим лицам денежных средств на условиях платности и возвратности с целью приобретения ими ценных бумаг, вещей или имущественных прав;

по предоставлению залогов, гарантий и поручительств за граждан и юридических лиц перед третьими лицами;

по приобретению у граждан и юридических лиц принадлежащих им прав требования, исполняемых в денежной форме.

2. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков вправе своими решениями квалифицировать в качестве финансовых услуг также иные действия, не перечисленные в пункте 1 настоящей статьи, но осуществляемые на возмездных договорных основаниях и имеющие своим содержанием:

использование оказывающим финансовую услугу лицом собственных денежных средств в чужих интересах, либо

использование оказывающим финансовую услугу лицом чужих денежных средств в своих собственных интересах и (или) интересах других лиц, включая лицо, предоставившее денежные средства.

3. На финансовых рынках в интересах потребителей финансовых услуг может осуществляться также иная деятельность, в том числе по оказанию услуг нефинансового характера. Пределы полномочий единого федерального органа регулирования финансовых рынков по регулированию такой деятельности и контролю за ее осуществлением устанавливаются настоящим Федеральным законом.


Статья 6. Финансовые рынки


1. Для целей настоящего Федерального закона финансовым рынком признается совокупность отношений, связанных с предложением и оказанием субъектами предпринимательской деятельности финансовых услуг определенного вида или нескольких видов, объединяемых по признакам единства оказывающих услуги субъектов и единства правового регулирования указанных отношений.

В настоящем Федеральном законе понятия финансового рынка и рынка финансовых услуг являются взаимозаменяемыми, если специально не оговорено иное.

2. В соответствии с пунктом 1 настоящей статьи для целей настоящего Федерального закона в нем используются понятия рынка банковских услуг, рынка страховых услуг, рынка ценных бумаг, рынка услуг по доверительному управлению имуществом, рынка услуг негосударственных пенсионных фондов, рынка услуг по финансовой аренде оборудования (лизинговых услуг) и иные аналогичные понятия.


Статья 7. Институты коллективного инвестирования


1. Для целей настоящего Федерального закона институтом коллективного инвестирования признается любое основанное на договоре объединение денежных средств двух или более граждан и (или) юридических лиц (вкладчиков):

на условиях доверительного управления с целью достижения прироста указанных средств с последующим возвратом их вкладчикам с учетом полученного прироста, либо

на условиях доверительного управления с целью приобретения в интересах вкладчиков ценных бумаг, иного имущества и (или) прав требования в отношении третьих лиц;

на иных условиях, предусматривающих немедленное или в будущем предоставление вкладчикам встречного имущественного эквивалента в виде ценных бумаг, вещей или имущественных прав, осуществляемых в отношении привлекшего денежные средства лица и (или) третьих лиц.

2. Оказание финансовых услуг по коллективному инвестированию может предусматривать объединение денежных средств граждан и юридических лиц в доверительном управлении или в собственности субъекта предпринимательской деятельности, являющегося инвестиционным фондом, управляющей компанией инвестиционного фонда.

3. Для целей настоящего Федерального закона не признается финансовой услугой по коллективному инвестированию объединение денежных средств граждан и юридических лиц:

в собственности коммерческих организаций путем размещения акций за исключением случая, когда разместившая акции коммерческая организация является акционерным инвестиционным фондом;

в собственности иных коммерческих организаций путем приобретения доли участия в уставном (складочном) капитале;

в доверительном управлении или в собственности коммерческих или некоммерческих организаций для цели возмещения (компенсации) убытков, причиненных третьим лицам в результате действий объединивших свои средства граждан и юридических лиц или недостатков произведенных ими товаров (работ, услуг);

в собственности коммерческих организаций на условиях займа путем размещения среди вкладчиков облигаций, векселей, депозитных или сберегательных сертификатов либо иных ценных бумаг, удостоверяющих их право требования к должнику о возврате предоставленных в заем средств, или без такого удостоверения.

4. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков вправе своими решениями вводить дополнительные по отношению к указанным в настоящей статье признаки института коллективного инвестирования и квалифицировать совершаемые гражданами и юридическими лицами действия в качестве финансовых услуг по коллективному инвестированию денежных средств.

Указанные решения единого федерального органа регулирования финансовых рынков должны быть обоснованы в соответствии с положениям пунктов 1 и 2 статьи 5 настоящего Федерального закона.

Гражданин или юридическое лицо, считающее, что решением о квалификации его действий в качестве финансовых услуг по коллективному инвестированию ему причинен имущественный ущерб и (или) моральный вред, вправе обжаловать такое решение в судебном порядке и требовать возмещения причиненного ущерба и (или) вреда.


Статья 8. Участники рынка финансовых услуг


1. Участниками рынка финансовых услуг являются любые граждане, коммерческие и некоммерческие организации, оказывающие такие услуги, а также потребители финансовых услуг.

Оказание финансовых услуг допускается только на основании специальных разрешений (лицензий), выдаваемых единым федеральным органом регулирования финансовых рынков в порядке и на условиях, установленных федеральными законами.

2. Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков не вправе принимать решения нормативного или индивидуально-обязывающего характера, имеющие своим предметом регулирование деятельности потребителей финансовых услуг, запрет или разрешение на совершение ими отдельных действий.

Единый федеральный орган регулирования финансовых рынков вправе осуществлять контроль за действиями потребителей финансовых услуг с целью предупреждения или пресечения совершения ими самостоятельно или в сговоре с любыми иными заинтересованными лицами правонарушений или преступлений на рынке финансовых услуг.

Контроль со стороны единого федерального органа регулирования финансовых рынков должен быть ограничен исключительно теми действиями потребителей финансовых услуг, которые совершаются ими в связи с предложением, оказанием или оплатой финансовых услуг, получением материального результата оказания финансовой услуги.

3. Далее для целей настоящего Федерального закона под участниками рынка финансовых услуг (финансовых рынков) понимаются только граждане, коммерческие и некоммерческие организации, оказывающие такие услуги, если специально не оговорено иное.


Глава II. РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

^ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ


Статья 9. Основные принципы и задачи регулирования


1. Регулирование предпринимательской деятельности граждан, коммерческих и некоммерческих организаций на финансовых рынках осуществляется единым федеральным органом регулирования финансовых рынков (далее - единый федеральный орган) и может иметь общий или индивидуальный характер.

Общее регулирование предпринимательской деятельности на финансовых рынках осуществляется путем принятия единым федеральным органом решений в виде нормативных правовых актов, требования которых обязательны для исполнения всеми и каждым из субъектов предпринимательской деятельности на всех финансовых рынках или на отдельных финансовых рынках, указанных в принятом решении.

Индивидуальное регулирование предпринимательской деятельности на финансовых рынках осуществляется путем принятия единым федеральным органом решений адресного характера в отношении конкретного, указанного в таком решении, участника или определенной и ограниченной группы участников финансового рынка.

Решение единого федерального органа индивидуально-адресного характера может содержать запрет участнику рынка на совершение указанных в решении действий или разрешение на совершение таких действий, либо требование об обязательном совершении действий.

Единый федеральный орган вправе принимать индивидуально-адресные распорядительные решения предупредительного значения, имеющие своей целью стимулирование совершения участником финансового рынка определенных действий или пресечение возможности совершения указанных в решении действий в будущем.

2. Единый федеральный орган осуществляет регулирование предпринимательской деятельности на финансовых рынках в строгом соответствии с установленными в статье 1 настоящего Федерального закона основными задачами и приоритетными направлениями политики государства в отношении финансовых рынков.

Любые принимаемые единым финансовым органом решения должны способствовать повышению доверия общества к рынкам финансовых услуг в целом и к отдельным их участникам.

Все принимаемые единым финансовым органом решения должны быть обоснованы исчерпывающим образом, являться своевременными, необходимыми и достаточными для целей нормативного и индивидуально-адресного регулирования поведения участников финансовых рынков.

Решения единого финансового органа должны приниматься с учетом оценки последствий их принятия, могущих выражаться в изменении конкурентной среды, изменении затрат участников финансовых рынков и (или) потребителей финансовых услуг, изменении структуры и значимости существующих рисков.

Единый федеральный орган принимает решения, основываясь на принципе минимизации неблагоприятных для участников финансовых рынков и потребителей финансовых услуг имущественных и репутационных последствий принятия и исполнения таких решений.

3. Любые принимаемые единым федеральным органом решения должны основываться на законе, а также на признанной, в том числе за рубежом, деловой практике и правилах поведения участников финансовых рынков, рекомендациях авторитетных российских, зарубежных и международных организаций по вопросам функционирования финансовых рынков и регулирования деятельности их участников.

4. Решения единого федерального органа для цели вступления их в действие и применения не требуют согласования, регистрации, утверждения или одобрения федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации или органами местного самоуправления, за исключением случаев обязательности согласования, прямо указанных в настоящем Федеральном законе.


Статья 10. Исключительное регулирование


1. Единый федеральный орган является исключительным регулятором предпринимательской деятельности по оказанию финансовых услуг:

на рынке страховых услуг;

на рынке ценных бумаг;

на рынке услуг по коллективному инвестированию средств граждан и юридических лиц, включая рынок услуг инвестиционных фондов и их управляющих компаний, рынок услуг негосударственных пенсионных фондов, а также рынок услуг по коллективному инвестированию в жилищное строительство и создание иных объектов недвижимости;

на рынке услуг по предоставлению имущества на условиях финансовой аренды (лизинга);

на рынке услуг по выкупу прав требования по денежным обязательствам должников (факторинговых услуг).

2. Единый федеральный орган является исключительным регулятором предпринимательской деятельности на указанных в пункте 1 настоящей статьи финансовых рынках по оказанию услуг нефинансового характера, предоставляемых в связи с оказанием финансовых услуг, в том числе услуг по учету прав граждан и юридических лиц на ценные бумаги, хранению сертификатов ценных бумаг, организации торговли на рынке ценных бумаг, клиринговых услуг.

3. Единый федеральный орган является исключительным регулятором предпринимательской деятельности по оказанию услуг, обоснованно квалифицированным им в качестве финансовых, в соответствии с пунктом 2 статьи 5 и пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.

4. Единый федеральный орган может быть рекомендован к определению в качестве исключительного регулятора иных видов предпринимательской деятельности на финансовых и нефинансовых рынках по признаку сходства регулируемых отношений или единства регулирующего органа на основании и в соответствии со статьей 45 настоящего Федерального закона.


Статья 11. Дополнительное регулирование


1. Единый федеральный орган осуществляет также регулирование предпринимательской деятельности по оказанию следующих услуг нефинансового характера участникам финансовых рынков:

аудиторских услуг;

услуг оценщиков;

риэлтерских услуг;

услуг по проведению актуарных расчетов;

услуг финансовых, инвестиционных и юридических консультантов.

2. Регулирование единым федеральным органом деятельности по оказанию услуг указанных в пункте 1 настоящей статьи видов осуществляется только в той ее части, в которой взаимодействие участника финансового рынка с лицом, оказывающим данную услугу, непосредственно затрагивает имущественные и связанные с ними неимущественные интересы потребителей финансовых услуг, в частности влечет увеличение их расходов на оплату финансовых услуг, снижает прозрачность отношений по поводу оказания финансовых услуг, влечет или может повлечь предъявление потребителю услуг дополнительных требований по раскрытию информации, имеющей частный и конфиденциальный характер, создает для потребителя финансовой услуги дополнительные обязательства.

3. Регулирование единым федеральным органом указанной в пункте 1 настоящей статьи деятельности осуществляется с учетом установленных в пункте 2 настоящей статьи ограничений, по согласованию с теми федеральными органами исполнительной власти, которые в соответствии с законодательными актами и (или) принятыми во исполнение таких актов решениями Правительства Российской Федерации также наделены полномочиями по регулированию таких видов деятельности.

4. Единый федеральный орган может быть рекомендован к определению в качестве дополнительного регулятора иных видов предпринимательской деятельности на финансовых и нефинансовых рынках по признаку сходства регулируемых отношений или единства регулирующего органа на основании и в соответствии со статьей 45 настоящего Федерального закона.


Статья 12. Пределы полномочий единого федерального органа по регулированию на рынке банковских услуг


1. Единый федеральный орган осуществляет нормативно-правовое регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг банками и иными кредитными организациями.

2. Единый федеральный орган не является органом валютного регулирования и валютного контроля на рынке банковских услуг.

3. Единый федеральный орган не устанавливает правила и порядок осуществления расчетов в Российской Федерации, а также расчетов между резидентами и нерезидентами и не имеет права принимать какие-либо решения, затрагивающие их осуществление.


Статья 13. Пределы полномочий единого федерального органа в части установления правил бухгалтерского и статистического учета и отчетности


1. Единый федеральный орган не вправе устанавливать, изменять или дополнять своими решениями разработанные и принятые в установленном законодательством порядке правила бухгалтерского и статистического учета и отчетности, в том числе для банковской системы Российской Федерации.

2. В случае если решение единого федерального органа может затрагивать вопросы ведения бухгалтерского и статистического учета, ведения и представления отчетности, оно не может быть принято без предварительного согласования по подведомственности регулирования вопросов ведения бухгалтерского и статистического учета и отчетности с Центральным банком Российской Федерации или соответствующим федеральным органом исполнительной власти.

В случае если потребности регулирования рынка финансовых услуг вызывают необходимость внесения в существующие правила бухгалтерского или статистического учета и отчетности изменений или дополнений, решение о внесении таких изменений (дополнений) принимается по представлению единого федерального органа в соответствии с подведомственностью вопроса Центральным банком Российской Федерации или соответствующим федеральным органом исполнительной власти.


Статья 14. Особенности регулирования деятельности на рынке услуг по управлению (доверительному управлению) имуществом


1. Единый федеральный орган осуществляет регулирование следующих видов деятельности, осуществляемых участниками финансовых рынков на условиях предпринимательства, либо несистематически, но на возмездных началах:

деятельность по доверительному управлению имуществом граждан, находящихся под опекой;

деятельность по управлению наследственным имуществом, осуществляемую исполнителями завещаний.

2. Единый федеральный орган не осуществляет регулирования деятельности арбитражных управляющих и деятельности внешних управляющих юридическими лицами в процессе реорганизации.

Полномочия по регулированию указанных видов деятельности в качестве дополнительных могут быть рекомендованы к осуществлению единым федеральным органом на основании и в соответствии со статьей 45 настоящего Федерального закона.


Статья 15. Пределы полномочий единого федерального органа по регулированию отношений в сфере корпоративного управления


1. Единый федеральный орган вправе принимать имеющие нормативный характер и являющиеся обязательными для исполнения участниками финансовых рынков решения по вопросам корпоративного управления их деятельностью.

Устанавливаемые такими решениями правила должны основываться на нормах закона, учитывать признанную в Российской Федерации и за рубежом практику корпоративного управления, а также тенденции ее развития.

Решение единого федерального органа по вопросам корпоративного управления должно содержать обоснование его принятия и способствовать решению указанных в статье 1 настоящего Федерального закона основных задач государственной политики на финансовых рынках.

2. Единый федеральный орган вправе распространить в отношении участников финансовых рынков действие уже существующих и рекомендованных к использованию в практике корпоративного управления кодексов и правил корпоративного управления (поведения), разработанных признанными авторитетными российскими, иностранными или международными организациями и исследовательскими центрами.

3. По вопросам корпоративного управления в деятельности отдельных участников финансовых рынков единый федеральный орган вправе принимать индивидуальные распорядительные решения ненормативного характера исключительно с целью приведения практики корпоративного управления такого участника в соответствие с обязательными для всех прочих участников нормами и правилами.

4. Для субъектов предпринимательской деятельности, не являющихся участниками финансовых рынков, решения единого федерального органа по вопросам корпоративного управления могут иметь только рекомендательный характер, если законом специально не установлено иное.


Статья 16. Формы принимаемых единым федеральным органом решений


1. Решения единого федерального органа, принимаемые в порядке осуществления общего регулирования предпринимательской деятельности на финансовых рынках, оформляются постановлениями.

Постановлениями единого федерального органа могут утверждаться правила (порядок, положение), имеющие значение самостоятельного правового акта нормативного характера.

Также постановлениями оформляются решения единого федерального органа по затрагивающим интересы участников финансовых рынков и потребителей финансовых услуг вопросам деятельности единого федерального органа и отдельных его подразделений, в частности по вопросам представления и рассмотрения заявлений, жалоб, обращений, иным процедурным вопросам взаимодействия с участниками финансовых рынков и потребителей финансовых услуг в ходе осуществления полномочий по регулированию и контролю.

2. Правовые акты единого федерального органа, имеющие ненормативный характер и принимаемые в порядке осуществления индивидуального регулирования предпринимательской деятельности на финансовых рынках, оформляются распоряжениями.

3. Решения по вопросам внутреннего распорядка работы должностных лиц и сотрудников единого федерального органа, а также иные решения, принимаемые в целях организации текущей административно-хозяйственной деятельности единого федерального органа, оформляются приказами уполномоченных на это должностных лиц.


Статья 17. Разъяснения единого федерального органа


1. Единый федеральный орган обязан давать обоснованные разъяснения участникам финансовых рынков, потребителям финансовых услуг и иным заинтересованным органам, организациям и лицам по любым существенным вопросам их деятельности на финансовых рынках, а также по вопросам осуществления единым федеральным органом его полномочий по регулированию указанной деятельности и контролю за ее осуществлением.

Разъяснения единого федерального органа могут иметь своим содержанием толкование и объяснение норм и правил законодательных и иных правовых актов, регулирующих отношения по поводу предложения и оказания финансовых услуг, а также связанных с ними услуг нефинансового характера, в том числе актов, принятых самим единым федеральным органом, либо актов, принятых до введения в действие настоящего Федерального закона.

Разъяснения единого федерального органа не могут затрагивать вопросы, находящиеся за пределами его компетенции, определенной настоящим Федеральным законом.

2. Разъяснения единого федерального органа могут иметь индивидуальный или публичный характер.

Индивидуальные разъяснения предоставляются единым федеральным органом по запросам отдельных участников финансовых рынков, потребителей финансовых услуг, иных заинтересованных в получении таких разъяснений органов, организаций и лиц в письменной форме.

Единый федеральный орган обязан публиковать для всеобщего сведения разъяснения по вопросам, имеющим существенный интерес и значение для неопределенного множества участников финансовых рынков и (или) потребителей финансовых услуг, в том числе в тех случаях, когда основанием для подготовки разъяснения являлся индивидуальный запрос.

3. Единый федеральный орган самостоятельно разрабатывает правила и процедуры организации работы по подготовке, рассылке и публикации разъяснений, руководствуясь при этом требованием о безусловном соблюдении минимально достаточных сроков на проведение такой работы.

4. Разъяснения единого федерального органа имеют обязательный характер для всех лиц, которым такие разъяснения предоставлены.


Статья 18. Рекомендации единого федерального органа


1. Рекомендации единого федерального органа по любым вопросам, относящимся к его компетенции, должны иметь общий, неиндивидуализированный в отношении конкретных лиц характер.

Рекомендации единого федерального органа не могут иметь своим содержанием выражение предпочтений в отношении участников финансовых рынков или оказываемых ими финансовых услуг, включать в себя советы по вопросам взаимодействия между конкретными участниками финансовых рынков либо советы потребителям финансовых услуг по поводу оказания услуг определенными участниками финансовых рынков, а также любую иную информацию, которая прямо или косвенно может иметь значение для изменения конъюнктурных условий и конкурентной среды на финансовых рынках.

Рекомендации единого федерального органа могут затрагивать общие вопросы осуществления предпринимательской деятельности на финансовых рынках, способствовать проявлению участниками финансовых рынков и потребителями финансовых услуг профессионализма, осторожности и разумной осмотрительности, стимулировать использование дополнительных приемов, методов и инструментов ведения договорной работы, актуального отечественного или зарубежного делового опыта.

2. Любые подготовленные единым федеральным органов рекомендации подлежат обязательному опубликованию в соответствии с правилами и порядком такой подготовки и опубликования, устанавливаемыми указанным органом.


Статья 19. Публикация и обсуждение проектов нормативных правовых актов, рекомендаций и разъяснений единого федерального органа


1. Единый федеральный орган обязан публиковать для всеобщего сведения проекты подготовленных им нормативных правовых актов, а также решений, включающих рекомендации и разъяснения.

В публикации проекта должны быть указаны:

стадия разработки проекта, является ли проект завершенным или находящимся в процессе доработки;

предполагаемый срок принятия решения, придающего проекту характер нормативно правового акта.

2. Единый федеральный орган принимает решения о вынесении проектов нормативных правовых актов, рекомендаций или разъяснений, имеющих важное значение, на обсуждение участниками рынков финансовых услуг и заинтересованными потребителями финансовых услуг.

Единый финансовый орган самостоятельно определяет выносимые на обсуждение проекты нормативных правовых актов, а также процедуру проведения обсуждения, средства и способы обмена информацией в ходе обсуждения.

Рекомендации и предложения участников обсуждения, высказанные ими в адрес единого федерального органа по поводу обсуждаемого проекта нормативного правового акта, подлежат обязательному опубликованию, обеспечивающему ознакомление с такими рекомендациями и предложениями всех участников обсуждения.


Статья 20. Делегирование полномочий по регулированию предпринимательской деятельности на финансовых рынках


1. Единый финансовый орган вправе принять решение о делегировании его полномочий по регулированию предпринимательской деятельности на финансовых рынках саморегулируемым организациям участников финансовых рынков.

Указанное решение может быть принято единым финансовым органом только в отношении саморегулируемой организации, объединяющей в своем составе всех или большинство лицензированных участников рынка оказания финансовых услуг определенного вида в соответствии со статьей 6 настоящего Федерального закона, либо в отношении саморегулируемой организации, объединяющей в своем составе иные саморегулируемые организации, членами которой являются все или большинство указанных лицензированных участников рынка финансовых услуг.

Дополнительным условием принятия единым финансовым органом решения о делегировании полномочий по регулированию деятельности участников финансового рынка саморегулируемой организации является обеспечение такой саморегулируемой организацией финансовых и организационных условий реального функционирования механизмов дополнительной защиты имущественных интересов потребителей финансовых услуг соответствующего вида в форме компенсационного фонда, путем страхования имущественной ответственности участников или иным способом.

Единый федеральный орган вправе определить дополнительные к указанным условия делегирования полномочий по регулированию деятельности участников финансовых рынков применительно к саморегулируемым организациям участников любых или некоторых финансовых рынков.

2. Единый федеральный орган самостоятельно определяет объем делегируемых саморегулируемой организации участников финансовых рынков полномочий.

Делегирование единым финансовым органом полномочий должно иметь своим основанием необходимость осуществления своевременного, наиболее полного и точного регулирования по специфическим вопросам деятельности участников финансовых рынков, требующим проявления специальных знаний и оперативности в принятии соответствующих решений общеобязательного или индивидуально-распорядительного характера.

Делегирование единым федеральным органом саморегулируемой организации полномочий по регулированию не устраняет ответственности единого федерального органа за последствия принимаемых такой саморегулируемой организацией решений.

Потребитель финансовых услуг или участник рынка финансовых услуг, либо их организованная группа, обоснованно считающие, что в результате исполнения принятого саморегулируемой организацией решения либо в результате бездействия саморегулируемой организации в принятии решения их охраняемым законом имущественным и (или) неимущественным правам и интересам причинен ущерб (вред), вправе привлечь к имущественной ответственности за указанные действия (бездействие) саморегулируемой организации единый федеральный орган, своим решением делегировавший такой организации полномочий по регулированию предпринимательской деятельности участников финансового рынка.

3. Любые решения саморегулируемой организации, принятые в порядке осуществления делегированных ей единым федеральным органом полномочий, в том числе решения индивидуально-распорядительного характера, подлежат обязательному опубликованию и доведению до сведения единого федерального органа в соответствии с установленной указанным органом процедурой.

4. Принятие саморегулируемой организацией решений общеобязательного или индивидуально-распорядительного характера, отменяющих или изменяющих ранее принятые единым федеральным органом решения, допускается только при условии предварительного согласования саморегулируемой организацией указанных решений с единым федеральным органом в соответствии с установленной им процедурой такого согласования.

Также при условии обязательного предварительного согласования с единым федеральным органом допускается принятие саморегулируемой организацией решений:

отменяющих или изменяющих нормативные правовые акты, принятые до вступления настоящего Федерального закона в силу;

имеющих своим содержанием разъяснение норм и правил законодательных и иных правовых актов, в том числе актов, принятых единым федеральным органом, либо актов, принятых до введения в действие настоящего Федерального закона.

5. Единый федеральный орган, делегировавший саморегулируемой организации участников финансового рынка полномочия по регулированию их деятельности, не вправе принимать решения, имеющие своим предметом регулирование тех же отношений, что и решения саморегулируемой организации.

В случае бездействия саморегулируемой организации в принятии решения, обоснованно считающегося необходимым, единый федеральный орган вправе направить саморегулируемой организации обязательное для исполнения требование о принятии указанного решения.

6. Единый федеральный орган, делегировавший свои полномочия по регулированию деятельности участников финансового рынка саморегулируемой организации, осуществляет надзор за соответствием принимаемых саморегулируемой организацией решений требованиям федеральных законов, а также основным задачам и приоритетам государственной политики на финансовых рынках, установленным в статье 1 настоящего Федерального закона.

Единый федеральный орган вправе требовать от саморегулируемой организации внесения изменений и дополнений в принятые этой организацией решения.

Единый федеральный орган вправе в любое время принять решение о прекращении полномочий саморегулируемой организации по регулированию деятельности участников финансового рынка, а также отменить или изменить указанным решением все или некоторые из принятых данной саморегулируемой организацией решений общеобязательного и (или) индивидуально-распорядительного характера.

Указанное решение единого федерального органа не может быть обжаловано или оспорено в административном или судебном порядке.

7. Все связанные с выполнением требований и положений настоящей статьи вопросы взаимодействия единого федерального органа с саморегулируемыми организациями участников финансовых рынков разрешаются в соответствии с правилами и процедурами, устанавливаемыми единым федеральным органом и имеющими общеобязательный характер.

Решениями единого федерального органа о делегировании определенным саморегулируемым организациям участников финансовых рынков конкретных полномочий по регулированию предпринимательской деятельности на финансовых рынках могут устанавливаться особенности применения указанных в настоящем пункте единых правил и процедур в зависимости от объема делегированных полномочий и специфики деятельности по оказанию финансовых услуг определенного вида (видов).


Статья 21. Придание внутренним актам и документам участников финансовых рынков нормативного характера


1. Единый федеральный орган вправе своим решением распространить действие подготовленных одним участником финансового рынка, их группой или саморегулируемой организацией участников финансового рынка правил, стандартов и процедур в отношении всех прочих участников рынка финансовых услуг определенного вида (видов) или всех прочих участников любых финансовых рынков, регулирование предпринимательской деятельности на которых относится к полномочиям единого финансового органа.

2. В случае принятия единым федеральным органом указанного в пункте 1 решения внесение в соответствующие правила (стандарты, процедуры) изменений и дополнений в дальнейшем осуществляется решениями единого федерального органа, кроме случая, когда полномочия по регулированию предпринимательской деятельности, осуществляемой путем выполнения таких правил (стандартов, процедур), делегированы единым федеральным органом саморегулируемой организации в соответствии со статьей 20 настоящего Федерального закона.


Статья 22. Декларация о политике и основных направлениях регулирования


1. Единый федеральный орган обязан ежегодно не позднее 1 декабря текущего года публиковать декларацию (заявление) о своей политике и основных направлениях регулирования рынков финансовых услуг в наступающем году.

Декларация должна включать в себя достоверное описание текущего состояния финансовых рынков, обоснование и перечень неотложных и перспективных задач правового регулирования предпринимательской деятельности, которые единый федеральный орган будет последовательно решать в течение следующего за опубликованием декларации года, а также связанный с заявленными задачами исчерпывающий предметный план разработки и принятия нормативных правовых актов с указанием их наименований, основного содержания, сроков подготовки.

2. Все сделанные единым федеральным органом в декларации заявления о его действиях по реализации указанных в декларации задач являются обязательными для выполнения единым федеральным органом в указанные в декларации сроки.

Ежегодная декларация единого федерального органа о политике и основных направлениях регулирования рынков финансовых услуг принимается во внимание для цели ежегодного определения результатов работы единого финансового органа, степени эффективности деятельности его подразделений и отдельных должностных лиц.


Статья 23. Иные полномочия единого федерального органа, осуществляемые им в связи с регулированием предпринимательской деятельности на финансовых рынках


1. Единый федеральный орган вправе по собственной инициативе, по инициативе профессионального сообщества участников финансовых рынков или потребителей финансовых услуг осуществлять подготовку проектов федеральных законов, принятие которых является необходимым для эффективного решения единым федеральным органом задач правового регулирования и контроля деятельности участников финансовых рынков, а также обращаться в Правительство Российской Федерации и федеральные органы исполнительной власти с предложениями о принятии ими соответствующих указанным задачам решений.

Единый федеральный орган не является самостоятельным субъектом законодательной инициативы. Разработанные и предложенные им к принятию проекты федеральных законов вносятся на рассмотрение Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации в соответствии с установленным Конституцией Российской Федерации порядком.

2. Единый федеральный орган вправе обращаться в Верховный суд Российской Федерации и в Высший Арбитражный суд Российской Федерации с предложениями по вопросам практики применения судами общей юрисдикции и арбитражными судами при рассмотрении соответствующих споров законодательных и иных нормативных правовых актов, регулирующих предпринимательскую деятельность на финансовых рынках.

3. Единый федеральный орган в лице уполномоченных должностных лиц представляет Российскую Федерацию в переговорах по вопросам подготовки международных договоров, конвенций, рекомендуемых признанными международными организациями стандартов и правил, относящихся к осуществлению предпринимательской деятельности на внутренних и международных рынках финансовых услуг, взаимодействию участников указанных рынков с потребителями финансовых услуг.

Делегирование единому федеральному органу полномочий по представительству интересов Российской Федерации в каждом отдельном случае участия Российской Федерации в процедурах разработки проектов международных договоров, конвенций, рекомендуемых стандартов и правил осуществляется решениями Правительства Российской Федерации или иных уполномоченных на это федеральных органов государственной власти.


Статья 24. Ответственность единого федерального органа за последствия принимаемых им решений


1. Единый федеральный орган несет перед участниками финансовых рынков и потребителями финансовых услуг ответственность за последствия исполнения принятых этим органом адресных распорядительных решений и иных правовых актов ненормативного характера, за результаты действий (бездействия) его должностных лиц.

Ответственность единого федерального органа за имущественный ущерб и (или) моральный вред, причиненный участнику финансового рынка или потребителю финансовых услуг, возникает в случае, если принятое решение, совершенное должностным лицом указанного органа действие или допущенное бездействие является противоправным, не соответствует указанным в статье 1 настоящего Федерального закона основным задачам развития финансовых рынков и совершено с очевидным пренебрежением имущественными и неимущественными интересами лица, понесшего ущерб (вред).

2. Возникновение у участника рынка финансовых услуг имущественного ущерба и (или) морального вреда вследствие выполнения им обязательного для исполнения решения единого федерального органа не может служить основанием для привлечения указанного органа к ответственности за причиненный ущерб или вред в случае, если такое решение было принято с целью защиты имущественных и (или) неимущественных интересов третьих лиц - иных участников рынка финансовых услуг, потребителей финансовых услуг, в том числе их неопределенного множества, которые были бы нарушены, если бы решение не было принято и исполнено.

Единый федеральный орган обязан оценивать последствия выполнения принимаемых им решений, определять степень их негативного влияния на имущественное положение и деловую репутацию участников финансовых рынков и потребителей финансовых услуг, определяя при это наиболее эффективный и благоприятный вариант, способ или метод воздействия на указанных лиц.

3. Потребители финансовых услуг самостоятельно несут все риски и ответственность за последствия принимаемых ими решений в отношении их собственного имущества и имущества третьих лиц, которым они распоряжаются.

Единый федеральный орган обязан обеспечить максимально возможное раскрытие потребителям финансовых услуг информации о возможных рисках и неблагоприятных имущественных последствиях принимаемых ими инвестиционных и иных решений на рынках финансовых услуг.

Недостаточность у потребителя финансовых услуг общего образования или отсутствие специального образования и навыков поведения на финансовых рынках, его неспособность оценить краткосрочные и перспективные последствия принятого решения, а также незнание фактов и обстоятельств, которые были раскрыты единым федеральным органом или участником финансового рынка во исполнение решений единого федерального органа, не могут служить основаниями для привлечения единого федерального органа к ответственности за возникший у такого потребителя финансовых услуг имущественный ущерб и (или) моральный вред, связанный с его участием в отношениях на финансовых рынках.

4. Участники рынка финансовых услуг и потребители финансовых услуг, понесшие имущественный ущерб и (или) моральный вред вследствие вступления в имущественные или иные гражданские отношения с участниками финансовых рынков, включенными единым федеральным органом в список лиц, деятельность которых на финансовых рынках характеризуется повышенным риском или взаимодействие с которыми опасно и нежелательно, не вправе заявлять единому финансовому органу претензии и требования о возмещении причиненного ущерба (вреда).






оставить комментарий
страница1/3
Дата06.05.2012
Размер0,88 Mb.
ТипСтатья, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

наверх