Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080105 Финансы и кредит 080503 Антикризисное управление

СОДЕРЖАНИЕ

• 
  формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний о структуре, принципах функционирования и возможностях банковской системы;
  
• 
  ознакомление с особенностями законодательства, регулирующего деятельность коммерческих банков в РФ;
  
• 
  получение базовых знаний, необходимых для проведения операций банка с клиентами.
  

• 
  изучение фундаментальных вопросов теории, экономической природы, функций и роли банковской системы;
  
• 
  изучение экономических основ деятельности коммерческих банков в Российской Федерации;
  
• 
  ознакомление с пассивными и активными банковскими операциями;
  
• 
  формирование представлений организации расчётов между хозяйствующими субъектами;
  
• 
  обучение организации банковского кредитования;
  
• 
  получение представления о закономерностях и тенденциях развития банковского дела.
  

• 
  роль, функции, основные операции центрального банка в банковской системе;
  
• 
  механизм осуществления активных и пассивных операций коммерческих банков;
  

• 
  правильно оценивать и анализировать ситуацию при изменениях в кредитно-банковской системе России.
  
• 
  осмысливать позиционные таблицы, графики и схемы, самостоятельно изучать журналы, отражающие современное состояние банковского дела;
  
• 
  пользоваться терминологией банковского дела.
  

• 
  о современном состоянии, перспективах и тенденциях развития банковской системы России.
  

• 
  по категориям: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения;
  
• 
  качества активов банка по признакам: ликвидности, объёма рисковых активов, удельным весом критических и неполноценных активов, объёмом активов, приносящих доход.
  

1. 
   Что означает «двухуровневая банковская система»? Дайте определение понятия «банк». Какая роль отводится банковской системе в рыночной экономике? Раскройте этапы банковской реформы в России.
   
2. 
   Какое место в структуре банковской системе занимает Центральный банк РФ? Как осуществляется руководство и управление Центральным банком России?
   
3. 
   Дайте характеристика второго уровня банковской системы. Чем отличаются коммерческие банки от других кредитно-финансовых учреждений? Что из себя представляют специализированные кредитно-финансовые институты? Какие специализированные кредитно-финансовые институты вы знаете?
   
4. 
   Какие банковские операции и сделки могут совершать кредитными организациями в России? Какие операции не имеют право осуществлять небанковские кредитные организации? Как вы понимаете термин «банковская тайна»?
   
5. 
   Каково состояние банковской системы РФ в целом, какие сложились объективные предпосылки для дальнейшего ее развития?
   

1. 
   Какие основные отличительные черты Центрального банка РФ в сравнении с другими кредитными организациями вы знаете? Каковы основные задачи и функции Банк России?
   
2. 
   Какие методы денежно-кредитная регулирования Центрального банка вы знаете? Каковы основные показатели этих методов? Каким образом, в зависимости от направления кредитной политики (расширение или сокращение объемов кредитных вложений), ЦБР строит свои отношения с коммерческими банками?
   
3. 
   Аукционы рефинансирования. Кто организует кредитные аукционы? Какие требования предъявляются к участникам? Какие способы проведения аукционов допускает Банк России?
   
4. 
   С какой целью Банком России предоставляет ломбардные кредиты коммерческим банкам? Каким банкам предоставляется такой кредит, на каких условиях, на какой срок, как происходит погашение ломбардного кредита? Какие требования, в случае неисполнения банком-заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита, выдвигает ЦБР?
   
5. 
   Какие виды кредитов предоставляет ЦБР в настоящее время?
   

1. 
   Назовите организационно-правовые формы деятельности банков. Какая форма собственности в банковской системе является преобладающей и почему?
   
2. 
   Какова организационная структура коммерческого банка? Какие функции собрания акционеров, Совета банка, правления, кредитного комитета, резервной комиссии? Какие функции и задачи, стоящие перед подразделениями и службами банка вы знаете?
   
3. 
   Какова классификация коммерческих банков по формам собственности, по принадлежности капитала, по виду совершаемых операций, по территории деятельности, по отраслевой принадлежности, по размерам уставного капитала?
   
4. 
   Вы решили открыть свой банк. Что для этого необходимо сделать? По каким причинам приостанавливается и прекращается деятельность кредитных организаций? Как идет процесс отзыва лицензии на совершение банковских операций и ликвидации коммерческого банка?
   

1. 
   Какова цель формирования банковских ресурсов? Отчего зависит структура банковских ресурсов?
   
2. 
   Какие операции банка относятся к пассивным? В каком отношении друг к другу относятся капитал и обязательства банка? Какая группа пассивных операций является определяющей в банковской практике?
   
3. 
   Какую долю занимают депозитные операции в объеме пассивных операций банка? Перечислите основные правила ведения депозитных операций (их виды)? Чем отличаются депозитные сертификаты от срочных депозитов? Какими способами осуществляется погашение сертификатов? Какие преимущества имеет сертификат перед срочными вкладами?
   
4. 
   Как происходит формирование рынка кредитных ресурсов? Перечислите операции, проводимые на рынке кредитных ресурсов. Какие юридические лица могут предоставлять кредиты коммерческим банкам?
   
5. 
   Что собой представляет межбанковский кредитный рынок? Каковы правила его функционирования?
   

1. 
   Какие виды активов коммерческого банка существуют?
   
2. 
   Какова структура и качество активов коммерческого банка?
   
3. 
   Дайте определение следующих понятий: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения.
   
4. 
   Что такое: ликвидность, объём рисковых активов, удельный вес критических и неполноценных активов, объём активов, приносящих доход.
   

1. 
   Каким образом происходит формирование и использование прибыли коммерческого банка?
   
2. 
   Каковы источники доходов коммерческого банка? Состав и структура доходов. Направления использования прибыли банка.
   
3. 
   Что понимается под расходами коммерческого банка? Операционные расходы. Расходы по обеспечению деятельности банка. Прочие расходы.
   

1. 
   Что такое ликвидность баланса банка, чем отличаются понятия «ликвидность» и «платежеспособность»?
   
2. 
   Что такое риск дефицита ликвидности и каковы способы управления данным риском? Какую роль в деле поддержания ликвидности играют межбанковские кредиты?
   
3. 
   Какова роль Центрального банка в деле регулирования ликвидности коммерческих банков? Чем вызвана необходимость такого регулирования?
   
4. 
   Какие нормативы ликвидности Вы знаете?
   

1. 
   Что такое наличный и безналичный денежный оборот, кассовые операции банков?
   
2. 
   Какие основные виды расчетно-платежных документов Вы знаете? Документооборот при расчете платежными требованиями, платежными требованиями-поручениями. Что такое документарное инкассо? Виды инкассируемых документов и схема документооборота.
   
3. 
   Что такое документарные аккредитивы? Схемы документооборота при использовании различных видов аккредитивов.
   
4. 
   Каким образом совершаются расчеты пластиковыми карточками? Основные виды платежных систем. Функции банков-эмитентов, процессинговой компании, банков-эквайеров.
   
5. 
   Что такое автоматические системы электронных расчетов? «Розничные» и межбанковские системы электронных расчетов. Система СВИФТ (SWIFT). Развитие электронной системы межбанковских расчетов (ЭЛСИМЕР) и государственной системы электронного межбанковского клиринга в России.
   

1. 
   Каким образом разрабатывается процентная политика коммерческого банка? Какие факторы влияют на уровень процентной ставки? Механизм расчета процентов по ссуде?
   
2. 
   Как определяется выбор метода кредитования? В чем сходство и в чем различие между целевой ссудой и кредитной линией? Каковы критерии их применения?
   
3. 
   Что общего между различными формами ссудных счетов? Сколько простых ссудных счетов может иметь предприятие? Какие формы кредитования в большей степени гарантируют возврат банковских ссуд?
   
4. 
   Что означает понятие «контокоррент»?
   
5. 
   Какие документы сопровождают заявку на выдачу ссуды, как оформляется ее выдача?
   
6. 
   Какие показатели характеризуют финансовое состояние и кредитоспособность фирмы-заемщика? Что такое балльная оценка показателей (кредитный скорринг), балльная оценка качества обеспечения? Знакомство с методами кредитного анализа ряда российских банков.
   
7. 
   Как формируется и используется резерв на возможные потери по ссудам? Методика оценки качества ссуд ЦБ РФ.
   
8. 
   Каковы особенности кредитного анализа при кредитовании физических лиц и выдаче межбанковских кредитов?
   

1. 
   Кто является участники вексельного обращения?
   
2. 
   Как поддерживается надежность вексельного обращения? Какова роль банков в вексельном обращении?
   
3. 
   Каковы цели эмиссии банковских векселей? Способы регулирования эмиссии.
   
4. 
   В чем суть вексельных кредитов коммерческих банков? Разбор вексельных схем.
   
5. 
   Каким происходит организация учета векселей в банке?
   
6. 
   Что такое инкассация, домицилямия векселей?
   

1. 
   Какова роль банков на рынке ценных бумаг? Какие операции совершают коммерческие банки с ценными бумагами?
   
2. 
   Какие виды ценных бумаг может эмитировать коммерческий банк? С какой целью осуществляется выпуск ценных бумаг банками? Какие этапы включает процедура выпуска банком ценных бумаг?
   
3. 
   Как организуется работа фондового (инвестиционного) отдела банка? В чем состоят инвестиционные операции банка? Какими видами профессиональной деятельности могут заниматься коммерческие банки на рынке ценных бумаг?
   
4. 
   Прочие операции с ценными бумагами: торгово-комиссионные, сохранные трастовые, залоговые, гарантийные, учётные, услуги по первичному размещению ценных бумаг, консультационные услуги. Какова их сущность?
   
5. 
   Как формируется инвестиционная политика банка? Что должно быть определено при формировании инвестиционной политики? Чем отличается пассивная и агрессивная инвестиционная стратегия? Что собой представляет диверсификацию фондового портфеля банка или его клиентов?
   

1. 
   Какое определение можно дать валютному рынку и валютным операциям. Как происходит лицензирование банковских валютных операций?
   
2. 
   Какие методы государственного регулирования валютного рынка в Российской Федерации Вы знаете? Каковы функции органов и агентов валютного контроля?
   
3. 
   Что такое открытая валютная позиция? Как происходит регулирование открытой валютной позиции?
   
4. 
   В чем специфика биржевых валютных сделок? Каков механизм торговли срочными валютными контрактами?
   
5. 
   Виды валютных операций коммерческих банков. Что собой представляют конверсионные и депозитные, текущие и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой?
   
6. 
   Собственные и клиентские операции. Спекулятивные и хеджевые операции.
   
7. 
   Разбор примеров использования срочных валютных сделок для страхования валютных рисков. Принцип хеджирования.
   

1. 
   Что такое лизинг, и какие виды лизинга Вы знаете?
   
2. 
   Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.
   

1. 
   Какие банковские риски Вы знаете и в чем особенности управления банковскими рисками?
   
2. 
   В чем суть управления кредитным риском? Какие способы оценки, распределения и покрытия риска Вы знаете?
   
3. 
   Каковы методы управления процентным риском?
   
4. 
   Какие способы управления риском дефицита ликвидности Вы знаете?
   

1. 
   Что такое комплексность процесса управления?
   
2. 
   В чем специфика банковского менеджмента, и с чем она связана?
   
3. 
   Как обеспечить непрерывность планирования в банке?
   
4. 
   Каково значение и содержание риск менеджмента?
   

1. 
   В чем особенность банковских продуктов?
   
2. 
   Каковы основные этапы маркетинговой работы в банке?
   
3. 
   Укажите особенности процесса ценообразования в банке.
   
4. 
   Какие виды рекламы наиболее эффективны в банковском бизнесе?