Программа курса Специальности: 061100 «Менеджмент организации»
| скачать Крамаренко Л. А. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РАСЧЕТЫ Программа курса Специальности: 061100 «Менеджмент организации» 060400 «Финансы и кредит» 060600 «Мировая экономика» Составитель: Л.А.Крамаренко, кандидат экономических наук, доцент кафедры Финансов и кредита Программа курса составлена в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности 060400 «Финансы и кредит» и примерной программой дисциплины. С О Д Е Р Ж А Н И Е
Учебный курс «Международные финансовые расчеты» как научная дисциплина входит составляющей частью в программу подготовки квалифицированных специалистов финансово-экономического профиля в сфере международных отношений. Преподавание дисциплины строится исходя из требуемого уровня научной подготовки в области международных финансов, коммерческого дела, а также знаний проблем мировой экономики. Уровень знаний, необходимых при изучении данной дисциплины базируется на знаниях, полученных студентами при изучении таких дисциплин как «Финансы», «Бухгалтерский учет», «Деньги, кредит, банки», «Рынок ценных бумаг», «Международные валютно-кредитные отношения». В курсе рассматриваются как теоретические, так и практические вопросы организации международных финансовых расчетов, международных валютно-финансовых и кредитных операций, осуществляемых промышленно-торговыми фирмами и банками; международное и российское законодательство, составляющее правовые основы валютного регулирования и международных валютно-финансовых и кредитных отношений; построение и меры защиты платежного баланса государства. Изучаются мировые тенденции либерализации валютного режима, проблемы сосуществования государства и рынка в этой сфере, функционирование мировых финансово-кредитных институтов. Цель курса – дать знания студентам в области международных финансовых расчетов, сформировать системное представление о специфике, видах и возможностях регулирования международных финансовых потоков, обучить навыкам эффективного проведения разнообразных международных финансовых операций, ориентироваться в законодательстве, регулирующем внутригосударственные и международные валютно-финансовые отношения. ^ заключается в том, чтобы экономист-финансист любого профиля получил систему знаний о содержании и особенностях развития и функционирования международного финансового рынка, овладел необходимыми инструментами и методами управления финансовыми процессами на международном уровне, направленными на дальнейшее повышение уровня экономического развития России. Полученные знания расширят профессиональную компетенцию специалиста экономического профиля и будут способствовать его профессиональному росту.
В результате изучения дисциплины специалист должен знать:
уметь:
^ Форма обучения ________________
Раздел 1. Международная валютная система и валютная политика Тема 1. Международная валютно-финансовая система. Международная валютная система. Понятие, виды, элементы и принципы функционирования. Международные финансовые расчеты, как один из основных элементов международной валютной системы. Этапы развития международной валютной системы. Парижская, Генуэзская, Бреттон-Вудская валютные системы. Классическая классификация валютных систем в соответствии с критерием резервного актива. Основные принципы современной валютной системы. Европейская валютная система. Европейский Союз. Этапы развития. Ввод единой европейской валюты. Тема 2. Валютные курсы и стоимость валюты. Понятие и разновидности валютных курсов. Методы определения валютного курса. Валютная котировка. Спот-курс и форвардный курс, номинальный и реальный валютные курсы. Паритет покупательной способности. Прогнозирование валютного курса с помощью паритета покупательной способности. Валютный режим и гибкость валютного курса. Классификация валютных курсов по степени гибкости, разработанная Международным валютным фондом. Фиксированный валютный курс. Ограниченно-гибкий валютный курс. Плавающий валютный курс. Оптимальное валютное пространство. Влияние спроса и предложения на иностранную валюту при различных валютных курсах на валютный рынок. Понятие оптимального валютного курса, его влияние на макроэкономические показатели страны. Тема 3. Валютная политика. Валютные ограничения и валютный контроль. Валютная политика государства как составная часть внешнеэкономической политики. Методы проведения валютной политики. Валютное регулирование как система, законодательно регламентирующая порядок международных финансовых расчетов. Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». Органы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. Методы валютного контроля и валютного регулирования. Валютные интервенции. Валютные ограничения. Влияние валютных ограничений на урегулирование платежного баланса государства и поддержание стабильности национальной валюты. Дисконтная политика. Девальвация и ревальвация национальной валюты. Влияние субсидирования экспорта и импорта на приток и отток иностранного капитала в страну. Классификация валютных операций в целях валютного контроля. Оценка эффективности валютного регулирования и валютного контроля через систему показателей: открытость, прозрачность и нейтральность экономики. Внешний долг страны. Проблемы управления внешним долгом. Раздел 2. Международные расчеты и международный кредит Тема 1. Платежный баланс Платежный баланс страны. Понятие и сущность. Структура платежного баланса и его стандартные компоненты. Счет текущих операций. Счет операций с капиталом и финансовых операций. Чистые пропуски и ошибки, причины их возникновения. Торговый баланс. Принципы составления платежного баланса. Правила отражения операций в платежном балансе. Источники информации для составления платежного баланса. Таможенная статистика. Статистика денежного сектора. Статистика внешнего долга. Статистические обзоры. Статистика операций с иностранной валютой. Анализ платежного баланса для оценки экономической ситуации в стране. Основные подходы к анализу состояния платежного баланса и взаимосвязь его показателей с состоянием экономики страны. Анализ динамики сальдо по основным счетам платежного баланса. Финансирование дефицита платежного баланса. Влияние изменения валютных курсов на структуру и сальдо платежного баланса. Использование резервных активов. Монетарное золото. Резервная позиция в МВФ. Валютные активы. Макроэкономические показатели, воздействующие на платежный баланс: национальный доход, уровень процентных ставок, объем денежной массы. Баланс международных инвестиций. Инвестиционная позиция страны. Чистая инвестиционная позиция. Тема 2. Международное движение капитала и инвестиционная политика государства Международное движение капитала, его понятие и сущность. Инвестиции. Понятие, сущность и структура инвестиций. Динамика изменения структуры инвестиций. Отрасли Российской экономики, привлекательные для инвестиций. Классификация инвестиций. Инвестиции в нефинансовые активы и финансовые инвестиции. Реальные инвестиции и инвестиции в нематериальные активы. Прямые и портфельные инвестиции. Простые и инновационные инвестиции. Участники международной инвестиционной деятельности. Федеральный закон «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». Инвестиционная политика государства. Основные направления инвестиционной политики государства на современном этапе развития российской экономики. Инвестиционный климат. Создание благоприятного инвестиционного климата в стране. Влияние увеличения притока иностранных инвестиций на рост производства и уровень экономического развития страны. Тема 3. Международные расчеты. Условия, формы, валютно-финансовые риски. Понятие, условия и механизм международных расчетов. Особенности международных расчетов. Факторы, влияющие на состояние международных расчетов. Роль кредитных учреждений в системе международных расчетов. Система межбанковских корреспондентских отношений между банками-партнерами. Счета «лоро» и «ностро». Формы международных финансовых расчетов. Аккредитив, инкассо, банковский перевод. Основные схемы международных финансовых расчетов. Схема аккредитивной операции. Схема операции инкассо. Международные электронные системы банковских переводов: SWIFT, TARGET. Понятие, сущность и особенности валютного клиринга. Межправительственные клиринговые соглашения. Условия применения валютного клиринга. Формы клиринга. Сущность, виды и критерии рисков. Количественные характеристики финансовых рисков. Управление финансовыми рисками при организации международных финансовых расчетов. Стратегия и тактика управления. Использование эвристических правил и приемов для принятия решений в условиях риска. Виды, структура и источники потерь. Приемы снижения степени риска, диверсификация. Тема 4. Международный кредит Сущность, функции и роль международного кредита в мировой экономике. Потоки международных кредитов. Функции кредита в сфере международной экономики. Роль кредита в организации международных расчетов. Использование кредитных инструментов в международных расчетах. Двойственная роль международного кредита в мировой экономике. Кредитная политика страны-кредитора и страны-заемщика. Классификация международного кредита. Международное кредитование экспорта и импорта. Особенности банковского кредитования экспортно-импортных операций. Формы международного кредитования экспортно-импортных операций. Кредит поставщику. Кредит покупателю. Акцепт. Международный лизинг как одна из форм кредитования экспорта. Международный факторинг как инструмент финансирования дебиторской задолженности и снижения финансовых рисков в международных расчетах. Типы международного факторинга. Форфейтинг как форма кредитования внешнеэкономических операций. Классические схемы международного кредитования. Раздел 3. Международные финансово-кредитные институты Тема 1. Международные валютно-финансовые и кредитные организации Роль и место международных валютно-финансовых и кредитных организаций в системе международных экономических отношений. Функции международных валютно-финансовых и кредитных организаций. Организации в системе ООН. Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Функции и цели создания МВФ. Структура совокупного капитала МВФ. Резервные квоты стран. Кредитование стран-членов МВФ. Цели, задачи и функции МБРР, Международной финансовой корпорации (МФК), Банка международных расчетов (БМР). Финансово-кредитные институты Евросоюза. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Европейский инвестиционный банк. Тема 2. Внешнеэкономическая деятельность Российской Федерации. Внешнеэкономическая политика государства. Основные составляющие внешнеэкономической политики: внешнеторговая политика, инвестиционная политика, валютная политика. Функции и структура механизма управления внешнеэкономической деятельностью страны. Формы и методы государственного регулирования внешнеторговой деятельности. Таможенные тарифы и налоги. Основные направления внешнеэкономической деятельности России на современном этапе. Механизм денежно-кредитного регулирования. Влияние валютного курса на конкурентоспособность России на международном рынке. Кризис 1998 г., его природа и последствия для России. ^ Раздел 1. Международная валютная система и валютная политика Тема 1. Международная валютно-финансовая система (семинар, дискуссия) Обсуждение международных валютных отношений, понятия валютной системы, видов валютных систем. Обсуждение и анализ Европейской валютной системы, основные принципы и опыт функционирования. Развитие мировой валютной системы. Общая характеристика Парижской и Генуэзской валютных систем. Место России в мировой валютной системе. ^ 1. Отличие национальной валютной системы от международной. Ключевые элементы международной валютной системы. 2. В чем отличие международных валютных отношений от валютной системы? 3. Основные элементы Бреттон-Вудской валютной системы и причины ее краха. 4. Характеристика современной валютной системы и ее основных элементов. 5. Основные этапы Европейской валютной интеграции. 6. Критерии вхождения стран в зону единой валюты. 7. Место России в мировой валютной системе. Литература: [1, 2]. Тема 2. Валютные курсы и стоимость валюты (семинар). Закрепление знаний о валютных курсах и факторах, влияющих на их формирование. Расчеты валютных курсов. Определение валютных котировок. Расчет спот курсов и форвардных курсов, номинальных и реальных валютных курсов. Расчет реальных валютных курсов исходя из паритета покупательной способности. Фиксированный валютный курс. Ограниченно-гибкий валютный курс. Плавающий валютный курс. Определение влияния спроса и предложения на иностранную валюту при различных валютных курсах на валютный рынок. Понятие оптимального валютного курса, определение его влияния на макроэкономические показатели страны. Предпосылки создания единой европейской валюты, этапы ее становления. Конвертация национальных валют в евро. ^ 1. Что такое валютный курс, валютная котировка, спот-курс, форвардный курс? 2. Что делает валюту резервной, и в каких основных валютах существуют валютные резервы. 3. Что такое паритет покупательной способности? 4. Как рассчитываются номинальный и реальный валютные курсы? 5. Что представляет собой равновесный валютный курс? Какой курс называется оптимальным? 6. Что означает гибкость валютного курса? 7. Характеристика валютных курсов по степени гибкости. 8. Что определяет спрос и предложение на иностранную валюту? 9. Что влияет на изменение валютных курсов 10. Основные достоинства и недостатки плавающих курсов. Литература: [1, 2, 4]. Тема 3. Валютная политика. Валютные ограничения и валютный контроль (семинар). Обсуждение основных положений Закона Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». Органы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. Методы валютного контроля и валютного регулирования. Определение влияния валютных ограничений на урегулирование платежного баланса государства и поддержание стабильности национальной валюты. Дисконтная политика. Определение степени влияния изменения учетной ставки рефинансирования ЦБ РФ на величину валютного курса. Обсуждение влияния субсидирования экспорта и импорта на приток и отток иностранного капитала в страну. Оценка эффективности валютного регулирования и валютного контроля через систему расчетных показателей: открытость, прозрачность и нейтральность экономики. Обсуждение внешнего долга страны и проблем управления внешним долгом. ^ 1. Определение валютной политики и ее типов. 2. Принципы валютного регулирования. 3. Органы валютного регулирования в Российской Федерации, их полномочия. 4. Понятие валютной интервенции и ее влияние на валютный курс. 5. Характеристика основных способов фиксации валютного курса. 6. Как воздействует на валютный курс изменение цен внутреннего рынка? 7. Как влияет на валютный курс изменение процентных ставок? 8. Понятие девальвации и ревальвации. 9. Стимулирование экспорта и импорта посредством валютных курсов. 10. С помощью каких показателей оценивается эффективность валютного регулирования и валютного контроля? Литература: [1, 2, 4]. Раздел 2. Международные расчеты и международный кредит Тема 1. Платежный баланс (семинар) Закрепление знаний о платежном балансе страны. Понятие и сущность. Структура платежного баланса и его стандартные компоненты. Счет текущих операций. Счет операций с капиталом и финансовых операций. Чистые пропуски и ошибки, причины их возникновения. Торговый баланс. Принципы составления платежного баланса. Правила отражения операций в платежном балансе. Анализ платежного баланса для оценки экономической ситуации в стране. Основные подходы к анализу состояния платежного баланса и взаимосвязь его показателей с состоянием экономики страны. Анализ динамики сальдо по основным счетам платежного баланса. Обсуждение платежного баланса России и его динамики. Обсуждение проблем финансирования дефицита платежного баланса, влияния изменения валютных курсов на структуру и сальдо платежного баланса, использования резервных активов. Определение макроэкономических показателей, воздействующих на платежный баланс: национальный доход, уровень процентных ставок, объем денежной массы. Обсуждение баланса международных инвестиций, инвестиционной позиции, чистой инвестиционной позиции России. ^ 1. Определение платежного баланса 2. Структура платежного баланса, основные разделы и показатели. 3. Что включается в счет текущих операций? 4. Почему в платежном балансе выделена статья «Ошибки и пропуски»? 5. Сущность торгового баланса. 6. Метод определения дефицита или профицита платежного баланса. Что означает положительное сальдо баланса и отрицательное? 7. Факторы, влияющие на сальдо платежного баланса. 8. Методы регулирования платежного баланса. 9. Какие статьи баланса называются балансирующими? 10. Почему баланс услуг и некоммерческих платежей называют балансом невидимых операций? 11. Особенности платежного баланса России. Охарактеризовать динамику платежного баланса России с 1997 г. по настоящее время. Литература: [1, 2, 5, 8]. Тема 2. Международное движение капитала и инвестиционная политика государства (семинар, дискуссия) Обсуждение вопросов международного движения капитала, его понятие и сущность. Инвестиции. Понятие, сущность и структура инвестиций. Динамика изменения структуры инвестиций. Отрасли Российской экономики, привлекательные для инвестиций. Классификация инвестиций. Обсуждение основных положений Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». Инвестиционная политика государства. Основные направления инвестиционной политики государства на современном этапе развития российской экономики. Инвестиционный климат. Создание благоприятного инвестиционного климата в стране. Определение влияния увеличения притока иностранных инвестиций на рост производства и уровень экономического развития страны. ^ 1. Определение и классификация инвестиций. 2. Особенности международного движения капитала на современном этапе. 3. Основные направления инвестиционной политики государства. 4. Особенности инвестиционного климата в России. 5. Основные положения Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». 6. Какие отрасли Российской экономики являются наиболее привлекательными для иностранных инвестиций? Литература: [1, 7, 8, 10]. Тема 3. Международные расчеты. Условия, формы, валютно-финансовые риски (семинар) Обсуждение условий, механизмов, особенностей международных расчетов. Факторы, влияющие на состояние международных расчетов. Выявление роли кредитных учреждений в системе международных расчетов. Система межбанковских корреспондентских отношений между банками-партнерами. Формы международных финансовых расчетов. Аккредитив, инкассо, банковский перевод. Основные схемы международных финансовых расчетов. Схема аккредитивной операции. Схема операции инкассо. Средства платежа. Вексельное обращение. Обсуждение понятия, сущности и особенностей валютного клиринга. Межправительственные клиринговые соглашения. Условия применения валютного клиринга. Формы клиринга. Количественные характеристики и расчет финансовых рисков. Управление финансовыми рисками при организации международных финансовых расчетов. Принятие решений в условиях риска. Приемы снижения степени риска, диверсификация. ^ 1. Особенность международных расчетов как элемента международной валютной системы. 2. Отличие международных расчетов от внутренних. 3. Факторы, воздействующие на международные расчеты. 4. Что представляет собой аккредитив как форма расчетов? Основные виды аккредитивов. 5. Схема аккредитивной операции, различие между банком-эмитентом, авизующим банком и исполняющим банком? 6. Различие между документарным и чистым аккредитивом. 7. Схема использования тратт в международных расчетах. 8. Схема операций инкассо. 9. Что такое «чистое инкассо» и «документарное инкассо»? 10. Сущность валютного клиринга. Предпосылки использования валютного клиринга в международных расчетах. 11. Роль банковских гарантий в международных расчетах. Литература: [1, 2, 8, 9]. Тема 4. Международный кредит (семинар) Обсуждение сущности, функций и роли международного кредита в мировой экономике и в организации международных расчетов. Использование кредитных инструментов в международных расчетах. Кредитная политика страны-кредитора и страны-заемщика. Классификация международного кредита. Международное кредитование экспорта и импорта. Особенности банковского кредитования экспортно-импортных операций. Формы международного кредитования экспортно-импортных операций. Кредит поставщику. Кредит покупателю. Акцепт. Международный лизинг как одна из форм кредитования экспорта. Схема лизинговой операции. Международный факторинг как инструмент финансирования дебиторской задолженности и снижения финансовых рисков в международных расчетах. Схема факторинга. Форфейтинг как форма кредитования внешнеэкономических операций. Схема форфейтинга. ^ 1. Определение международного кредита, его отличие от внутреннего. 2. Роль международного кредита в международных расчетах. 3. Формы кредитования экспортно-импортных операций. 4. Стимулирование экспорта посредством банковского кредита. 5. Что такое лизинг, его отличие от аренды. 6. Отличие международного лизинга от внутреннего. 7. Преимущества лизинга по сравнению с кредитованием. 8. Что представляет собой международный факторинг? 9. Что представляет собой международный форфейтинг? В чем его отличие от международного факторинга? 10. Механизм снижения финансовых рисков при осуществлении факторинговых и форфейтинговых операций Литература: [1, 2, 8, 9]. Раздел 3. Международные финансово-кредитные институты Тема 1. Международные валютно-финансовые и кредитные организации (семинар) Обсуждение роли и места международных валютно-финансовых и кредитных организаций в системе международных экономических отношений. Обсуждение функций, целей и задач международных валютно-финансовых и кредитных организаций. Организации в системе ООН. Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Финансово-кредитные институты Евросоюза. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Европейский инвестиционный банк. ^ 1. Причины и цели создания международных финансовых институтов. 2. Структура МВФ и группы Всемирного банка. 3. Роль МВФ и группы Всемирного банка в регулировании международных валютно-кредитных отношений. 4. Задачи, структура и функции ЕБРР. 5. В чем заключается международное кредитование и финансирование России? 6. Каковы проблемы участия России в международных финансовых институтах? Литература: [1, 3, 8]. Тема 2. Внешнеэкономическая деятельность Российской Федерации (семинар, дискуссия) Обсуждение внешнеэкономической политики государства и основных составляющих внешнеэкономической политики. Функции и структура механизма управления внешнеэкономической деятельностью страны. Формы и методы государственного регулирования внешнеторговой деятельности. Таможенные тарифы и налоги. Обсуждение основных направлений внешнеэкономической деятельности России на современном этапе. Механизм денежно-кредитного регулирования. Влияние валютного курса на конкурентоспособность России на международном рынке. Обсуждение, его природы и последствий кризиса 1998 г. для России. ^ 1. Сущность внешнеэкономической политики государства. 2. Механизм управления внешнеэкономической деятельностью 3. Формы и методы государственного регулирования внешнеэкономической деятельности. 4. Охарактеризовать внешнеэкономическую деятельность России на современном этапе. 5. Причины кризиса 1998 г. в России, можно ли было его избежать? Литература: [1, 6, 7, 8, 11, 12]. ^ - проработка учебного материала (по конспектам учебной и научной литературе) и подготовка докладов на семинарах и практических занятиях, к участию в тематических дискуссиях и деловых играх; - работа с тестами и вопросами для самопроверки; - моделирование или анализ конкретной ситуации;
^ В соответствии с учебным планом в срок, установленный учебным графиком, каждый студент должен подготовить по дисциплине курсовую работу. Задача написания курсовой работы состоит в более глубоком усвоении курса «Международные финансовые расчеты», в самостоятельном использовании нормативных и законодательных документов по валютному регулированию, по регулированию внешнеэкономической деятельности и инвестиционной политики и успешной подготовке к сдаче экзамена или зачета. ^ 1. Этапы развития международной валютной системы. Парижская, Генуэзская, Бреттон-Вудская валютные системы. Классическая классификация валютных систем в соответствии с критерием резервного актива. Основные принципы построения и функционирования современной валютной системы. Европейская валютная система. Европейский Союз. Ввод единой европейской валюты. 2. Международные финансовые расчеты, как один из основных элементов международной валютной системы. 3. Место России в международной валютной системе. Возможность входа России в Евросоюз. 2. Мировой валютный рынок. 1. Понятие и структура валютного рынка и его участники. Этапы становления и направления развития. Сегментирование современного мирового валютного рынка. Крупнейшие мировые биржи. 2. Инструменты валютного рынка как средство международных расчетов и инвестиций. Управление рисками. 3. Анализ валютного рынка в России. 3. Валютная политика. Валютные ограничения и валютный контроль 1. Валютная политика государства как составная часть внешнеэкономической политики. Методы проведения валютной политики. Валютное регулирование как система, законодательно регламентирующая порядок международных финансовых расчетов. 2. Валютное регулирование и валютный контроль в России. Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». Органы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. Методы валютного контроля и валютного регулирования в России. Анализ влияния субсидирования экспорта и импорта на приток и отток иностранного капитала в страну. 3. Расчет и оценка эффективности валютного регулирования и валютного контроля в России через систему показателей: открытость, прозрачность и нейтральность экономики. 4. Платежный баланс государства 1. Платежный баланс страны. Понятие и сущность. Структура платежного баланса и его стандартные компоненты. Счет текущих операций. Счет операций с капиталом и финансовых операций. Чистые пропуски и ошибки, причины их возникновения. Торговый баланс. Финансирование дефицита платежного баланса. 2. Сравнительный анализ платежных балансов различных стран для оценки экономической ситуации в каждой конкретной стране. Баланс международных инвестиций. Инвестиционные позиции стран. 5. Платежный баланс России 1. Структура платежного баланса России и его стандартные компоненты. Счет текущих операций. Счет операций с капиталом и финансовых операций. Чистые пропуски и ошибки, причины их возникновения. Торговый баланс. Методы финансирования дефицита платежного баланса в России. 2. Анализ платежного баланса России и его динамики за период 1997 – 2004 гг. 3. Анализ влияния кризиса 1998 г. на платежный баланс России. 6. Международное движение капитала и инвестиционная политика государства 1. Международное движение капитала, его понятие и сущность. Инвестиции. Понятие, сущность и структура инвестиций. Динамика изменения структуры инвестиций. Участники международной инвестиционной деятельности. 2. Основные направления инвестиционной политики России на современном этапе развития российской экономики. Федеральный закон «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». 3. Инвестиционный климат в России. Влияние увеличения притока иностранных инвестиций на рост производства и уровень экономического развития страны. 7. Организация международных расчетов 1. Понятие, условия и механизм международных расчетов. Особенности международных расчетов. Факторы, влияющие на состояние международных расчетов. Роль кредитных учреждений в системе международных расчетов. 2. Формы международных финансовых расчетов. Аккредитив, инкассо, банковский перевод. Основные схемы международных финансовых расчетов. Схема аккредитивной операции. Схема операции инкассо. Международные электронные системы банковских переводов: SWIFT, TARGET. 3. Сущность, виды и критерии рисков. Количественные характеристики финансовых рисков. Управление финансовыми рисками при организации международных финансовых расчетов. Стратегия и тактика управления. Использование эвристических правил и приемов для принятия решений в условиях риска. Виды, структура и источники потерь. Приемы снижения степени риска, диверсификация. ^ 1. Сущность, функции и роль международного кредита в мировой экономике. Потоки международных кредитов. Функции кредита в сфере международной экономики. Роль кредита в организации международных расчетов. 2. Международное кредитование экспорта и импорта. Особенности банковского кредитования экспортно-импортных операций. Формы международного кредитования экспортно-импортных операций. Кредит поставщику. Кредит покупателю. Акцепт. Внешний долг России. Проблемы управления внешним долгом. ^ 1. Международный лизинг как форма кредитования экспорта. Схема лизинговой операции. Сравнительный анализ лизинговой и кредитной операций 2. Международный факторинг как инструмент финансирования дебиторской задолженности и снижения финансовых рисков в международных расчетах. Типы международного факторинга. Схема факторинга. 3. Форфейтинг как форма кредитования внешнеэкономических операций с целью снижения финансовых рисков в международных расчетах. Схема форфейтинга. Сравнительный анализ факторинговых и форфейтинговых операций. ^ 1. Роль и место международных валютно-финансовых и кредитных организаций в системе международных экономических отношений. Функции международных валютно-финансовых и кредитных организаций. Организации в системе ООН. Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР). 2. Функции и цели создания МВФ. Структура совокупного капитала МВФ. Резервные квоты стран. Кредитование стран-членов МВФ. Цели, задачи и функции МБРР, Международной финансовой корпорации (МФК), Банка международных расчетов (БМР). Финансово-кредитные институты Евросоюза. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Европейский инвестиционный банк. 3. Роль международных валютно-финансовых и кредитных организаций во внешнеэкономической деятельности России. Подготовка к написанию курсовых. Перед тем как приступить к написанию и оформлению курсовой работы, необходимо: 1) внимательно изучить примерный план работы, который может быть скорректирован студентов с учетом его интересов; 2) просмотреть рекомендуемую литературу, список которой дан в настоящей программе курса; 3) по выбранной теме ознакомиться с каталогом литературы, имеющимся в библиотеке. При использовании нормативных и законодательных документов необходимо использовать последнюю редакцию на момент написания работы с соответствующими изменениями и дополнениями; 4) используя выбранные материалы при написании работы, необходимо делать ссылки на литературный источник в виде сносок. Написание и оформление. Этапы работы. 1. Составление развернутого плана с разделами и подразделами (оглавления работы), в котором, кроме вопросов темы, должны быть введение, заключение и список используемой литературы. 2. Изложение вопросов должно охватывать круг проблем, освещенных в программе курса, вестись с разбивкой по разделам и подразделам в соответствии с оглавлением работы. Требования к оформлению работы. 1. Страницы должны быть пронумерованы, иметь поля, на которых преподаватель при необходимости может делать пометки и замечания. 2. В тексте работы должны присутствовать заголовки разделов и подразделов в соответствии с оглавлением. При этом в оглавлении работы в обязательном порядке должны быть указаны соответствующие номера страниц. 3. Схемы, графики, таблицы должны быть аккуратно выполнены, пронумерованы. В тексте по ним должны содержаться необходимые пояснения и выводы со ссылками на соответствующие номера схем, графиков и таблиц. 4. В конце работы должен быть приведен список использованной литературы. 5. Работа должна быть выполнена четко и аккуратно, без помарок и исправлений. Между строками должны быть интервалы. 6. Минимальный объем работы должен составлять 20-25 страниц текста. 7. На титульном листе следует указать фамилию, имя, отчество, регистрационный номер, курс и специальность. Кроме того, работу необходимо подписать и поставить дату ее завершения. Подготовка к защите и защита Вместе с рецензией на работу студент получает заключение «Допущен к защите», или «Не допущен к защите». Если работа допущена к защите, то необходимо ознакомиться с рецензией, замечаниями и подготовить ответы на них. При защите студент кратко излагает существо основных проблем работы, останавливается на замечаниях преподавателя и дает по ним пояснения. Если работа не допущена к защите, то студент обязан переписать ее с учетом сделанных рецензентом замечаний и представить на повторное рецензирование не позже указанного в рецензии срока, необходимого для устранения выявленных замечаний и недостатков.
^ Основная 1. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения. –М.: Экономист, 2005. – 414 с. 2. Карелин В.С. Международные валютно-кредитные отношения: Практикум. –М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2005. – 128 с. 3. Моисеев А.А. Международные финансовые организации. – М.: Омега – Л, 2003. 4. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». 5. Платежный баланс и внешний долг России 2002 г. // Российская бизнес-газета. 2003 № 24. С. 4. 6. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» // Российская газета. 2003. 18 дек. 7. Федеральный закон от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» // Российская газета. 1999. 14 июля. Дополнительная 8. Абрамов В.Л. Мировая экономика: Учебное пособие. – 3 – е изд., перераб. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2005. – 312 с. 9. Агафонова М.Н., Аренда, лизинг, безвозмездное пользование. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2005. – 160 с. 10. Абрамов С.И. Инвестирование. – М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. 11. Государственное регулирование рыночной экономики: Учебгик / Ред. В.И. Кушлин, Н.А. Волгин. – М.: Экономика, 2000. 12. Ливенцев Н.Н., Лисоволик Я.Д. Актуальные проблемы присоединения России к ВТО. – М.: Экономика, 2002. 13. Перар Жозет Управление международными денежными потоками. – М.: Финансы и статистика, 1998. 14. Фатхутдинов Р.А. Конкурентоспособность: Россия и мир. 1992 – 2015. – М.: Феникс, 2000. 15. Шемятенков В.Г. Европейская интеграция. – М.: Международные отношения, 2003.
Методическим обеспечением дисциплины является программа курса «Международные финансовые расчеты». 
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка: 