Программа дисциплины “ Банковское право” Для специальности 030501. 65 “Юриспруденция” подготовки специалиста Автор Курбатов А. Я icon

Программа дисциплины “ Банковское право” Для специальности 030501. 65 “Юриспруденция” подготовки специалиста Автор Курбатов А. Я



Смотрите также:
Программа дисциплины «Банковское право» Для специальности 030501...
Программа дисциплины “ Банковское право” Для специальности 030501...
Программа дисциплины «Банковское право» Для специальности 030501...
Программа дисциплины Сравнительное банковское право для специальности 030501...
Программа дисциплины Сравнительное банковское право для специальности 030501...
Программа дисциплины «международное банковское право» для специальности 030501 Юриспруденция...
Программа дисциплины Жилищное право для специальности 030501...
Программа дисциплины Жилищное право для специальности 030501...
Программа дисциплины Международное частное право для специальности 030501...
Программа дисциплины Гражданское процессуальное право для специальности 030501...
Программа дисциплины Международное право для специальности 030501...
Программа дисциплины «Страховое право» для специальности 030500...



скачать
Министерство экономического развития и торговли

Российской Федерации


Государственный университет -

Высшая школа экономики

Факультет права


Программа дисциплины

Банковское право”

Для специальности 030501.65 - “Юриспруденция”

подготовки специалиста


Автор - Курбатов А. Я.


Рекомендовано секцией УМС Одобрена на заседании кафедры

Факультета права предпринимательского права

Председатель Зав. Кафедрой

____________ ____________ О. М. Олейник

“___” _______ 2007г. “___” ________ 2007 г.

Утверждено

УС факультета права

Ученый секретарь

_____________

“___” _______ 2007г.


Москва


^ I. Пояснительная записка.


Автор программы:

А. Я. Курбатов, доцент кафедры гражданского и предпринимательского права.

Требования к студентам:

Приступая к изучению дисциплины “Банковское право” студенты должны знать гражданское право, основы предпринимательского права, финансовое право.

Аннотация:

Учебный курс “Банковское право” является составной частью третьей ступени высшего профессионального образования и изучается студентами всех специализаций на V курсе. Его цель - более глубокое изучение студентами вопросов правового регулирования банковской деятельности, чем в рамках дисциплин, указанных выше.

В данном учебном курсе правовое регулирование банковской деятельности рассматривается комплексно с учетом подзаконного правового регулирования, осуществляемого Банком России.

При этом основной упор делается на рассмотрение проблемных вопросов, возникающих в правоприменительной практике, а также на анализ решений судебных органов (Конституционного Суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ, Верховного Суда РФ).

Программой курса предусматривается проведение лекционных занятий (26 часов), семинарских занятий (28 часов), а также самостоятельная внеаудиторная работа студентов (54 часа).

Самостоятельная работа студентов включает освоение ими теоретического материала, работу с нормативными актами и актами судебной практики, подготовку к семинарским занятиям в виде решения задач и разбора конкретных практических ситуаций.

Учебным планом предусмотрено написание студентами одной контрольной работы, и реферата. По окончании изучения дисциплины проводится итоговый экзамен в устной форме.

^ Учебная задача дисциплины:

В результате изучения дисциплины студент должен:

- знать нормативные акты, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации;

- уметь выбирать нормы права, применимые в конкретной ситуации, и при необходимости разрешать возникающие между ними коллизии;

- иметь представление о проблемных вопросах правового регулирования банковской деятельности и путях их разрешения;

- обладать навыками работы с актами судебной практики.


^ Тематический расчет часов.




те-мы


Название разделов и тем

Всего

часов

Аудиторные часы

Самостоя-

тельная

работа









Лекции

Сем. и

практич. занятия





Раздел I. Общие положения банковского права.


1.

«Предмет и основные понятия банковского права».



5



1



2



2

2.

«Особенности правового регулирования банковской деятельности».



5



1



2



2

Раздел II. Правовой статус участников банковской системы.


3.

«Правовой статус и функции Центрального банка РФ (Банка России)».



4,5



0,5



2



2

4.

«Особенности правового статуса кредитных организаций».



10



2



4



4

Раздел III. Пассивные операции кредитных организаций в рублях.


5.

«Банковские вклады (депозиты)».


5


1


2


2

6.

«Страхование вкладов физических лиц».


2,5


0,5


-


2

7.

«Банковские счета».



6


2


2


2

Раздел IV. Активные операции кредитных организаций в рублях.


8.

«Банковское кредитование».


6


2


2


2

9.

«Обеспечение возврата выданных кредитов».


2,5


0,5


-


2

Раздел V. Расчетные операции кредитных организаций.


10.

«Межбанковские расчеты».


3


1


1


1

11.

«Исполнение обязательств при безналичных расчетах».



5



1



2



2

12.

«Документооборот при осуществлении безналичных расчетов».



5



1



2



2

13.

«Кассовые операции кредитных организаций и операции инкассации».



3



1



1



1

14.

«Расчеты с использованием банковских карт».



2,5



0,5



-



2

Раздел VI. Отдельные виды банковских сделок.


15.

«Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям».



2,5



0,5



-



2

16.

«Иные банковские сделки, осуществляемые кредитными организациями».



2,5



0,5



-



2

Раздел VII. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.


17.

«Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии».



2,5



0,5



-



2

18.

«Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг».



2,5



0,5



-



2

Раздел VIII. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.


19.



«Операции уполномоченных банков с иностранной валютой».



3



1



1



1

20.

«Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами».



2,5



0,5



-



2

21.

«Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями».



2,5



0,5



-



2

22.

«Уполномоченные банки в системе валютного контроля».



3



1



1



1

23.

«Валютный контроль Центрального банка РФ (Банка России) за банковскими операциями».



3



1



1



1

Раздел IX. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы.


24.

«Управление банковскими рисками».


3


1


1


1

25.

«Создание обязательных резервов кредитными организациями».



3



1



1



1

26.

«Экономические нормативы и валютные ограничения».



2,5



0,5



-



2

27.

«Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».



2,5



0,5



-



2

28.

«Аудит кредитных организаций».


2,5


0,5


-


2

Раздел X. Особенности осуществления государственного контроля (надзора) в банковской сфере.


29.

«Пруденциальный надзор за кредитными организациями».



3



1



1



1

30.

«Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».



2,5



0,5



-



2




Всего

108

26

28

54



^ Формы контроля:

Текущий контроль осуществляется путем проверки преподавателем указанных выше письменных работ.

Итоговый контроль осуществляется при проведении экзамена в устной форме.

Итоговая оценка студентов по курсу “Банковское право” складывается из следующих составляющих:

1) работа на практических занятиях (обсуждения, деловые игры);

2) оценки за аудиторную контрольную работу (30 мин.);

3) оценку за курсовую работу или реферат (8 – 10 тыс. слов);

4) оценки, полученной на устном экзамене (20 мин.).

Итоговая оценка, которая проставляется в зачетную книжку и ведомость, выводится по формуле средней взвешенной с учетом выведенных весов.

Вес занятий на семинарах - 0,2, вес контрольной работы - 0,1, вес домашнего задания - 0,1, вес курсовой работы или реферата – 0,2, вес итогового экзамена - 0,4.

Например, оценка за занятия на семинарах - 5 баллов, оценка за контрольную работу - 6 баллов, оценка за домашнее задание - 7 баллов, оценка за курсовую работу или реферат - 6 баллов, оценка за итоговый экзамен - 7 баллов.

Итоговая оценка (ИО) складывается следующим образом:

ИО = 5*0,2+6*0,1+7*0,1+6*0,2+7*0,4=6,3

Округляем полученное число по правилам округления чисел и получаем итоговую оценку - 6.

В зачетную книжку и ведомость проставляется: “хорошо (6)”.


^ II. Содержание программы.


Раздел I. Общие положения банковского права.


Тема 1. «Предмет и основные понятия банковского права».


Банковская деятельность как предмет банковского права. Признаки банковской деятельности. Основная особенность банковской деятельности.

Общая характеристика банковской системы РФ.

Субъекты и объекты банковской деятельности.

Структура и виды банковских отношений.

Банковские операции и банковские сделки. Виды банковских операций и сделок.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 9 – 48;

Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 36 – 99.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Предмет и метод банковского права». «Государство и право», 1998 г., № 9;

Глава в книге:

- Саперов С. А. «Банковское право: теория и практика». М., 2003 г., с.41-64.


^ Тема 2. «Особенности правового регулирования банковской деятельности».


Принципы правового регулирования банковской деятельности.

Особенности построения системы банковского права на конституционном, законодательном и подзаконном уровне.

Принципы разрешения коллизий между нормами, регулирующими банковскую деятельность.

Локальные акты кредитных организаций.

Обычаи делового оборота в банковской сфере.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 49 – 74;

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Разрешение коллизий в праве». «Арбитражная практика», 2002 г., № 11.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Принципы банковского права». «Государство и право», 1998 г., № 11;

Статья в журнале:

- Розенберг А. М. «Правовые основы банковской системы в России». «Банковское право», 2001 г., № 1.


^ Раздел II. Правовой статус участников банковской системы.


Тема 3. «Правовой статус и функции Центрального банка РФ (Банка России)».


Характеристика правового статуса Центрального банка РФ (Банка России) как субъекта права. Подотчетность Центрального банка РФ (Банка России).

Функции и основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России).

Правовой режим имущества Центрального банка РФ (Банка России).

Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России). Особенности правового статуса территориальных учреждений Центрального банка РФ (Банка России).


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 128 – 167;

Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 365 – 468.


^ Дополнительная литература:


Глава в книге:

- Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 20 – 74;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Комментарий к Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». «Хозяйство и право», 2002 г., № 10.

^ Тема 4. «Особенности правового статуса кредитных организаций».


Понятие и виды кредитных организаций. Правосубъектность кредитных организаций.

Виды банков. Особенности правового статуса иностранных банков и банков с иностранными инвестициями.

Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение.

Особенности создания и государственной регистрации кредитных организаций. Особенности эмиссии акций кредитными организациями.

Лицензирование банковской деятельности. Виды и содержание банковских лицензий.

Особые требования к формированию уставного капитала кредитной организации, к системе органов управления кредитной организации, к руководителям кредитной организации.

Обособленные структурные подразделения кредитных организаций. Внутренние структурные подразделения кредитных организаций.

Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Особенности реорганизации кредитных организаций.

Отзыв лицензий у кредитных организаций: основания, порядок и последствия.

Особенности ликвидации кредитных организаций. Добровольная и принудительная ликвидация кредитных организаций. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 75 – 127, 168 – 184;

Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 157 – 364.


^ Дополнительная литература:


Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 25 – 35, 100 – 201;

Глава в книге:

- Саперов С. А. «Банковское право: теория и практика». М., 2003 г., с. 65-108.


^ Раздел III. Пассивные операции кредитных организаций в рублях.


Тема 5. «Банковские вклады (депозиты)».


Понятие банковского вклада (депозита). Отличие банковских вкладов (депозитов) от иных способов привлечения кредитными организациями денежных средств, от внесения средств в депозиты нотариусов, таможенных и других органов, а также от “сейфовых депозитов”.

Виды банковских вкладов (депозитов).

Лицензии Банка России, дающие право кредитным организациям на привлечение банковских вкладов (депозитов).

Оформление привлечения кредитными организациями банковских вкладов (депозитов). Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.

Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита). Условия изменения кредитной организацией процентной ставки по банковскому вкладу (депозиту) в одностороннем порядке.

Возможные способы обеспечения возврата вкладов (депозитов).


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 1 – 35;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Банковские вклады (депозиты)». «Хозяйство и право», 2004 г., № 8.


Дополнительная литература:


Статья в газете:

- Курбатов А. «Конституционный Суд без работы не останется». «Экономика и жизнь», 2001 г., № 13.


Тема 6. «Страхование вкладов физических лиц».


Понятие вклада в целях страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Порядок включения банков в систему страхования вкладов физических лиц.

Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Страхование вкладов физических лиц в банках как новый вид страхования. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

Правила определения суммы страхового возмещения и процедура ее получения вкладчиком.

Обеспечение возврата вкладов физических лиц в банках, не вошедших в систему страхования вкладов.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Курбатов А. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». «Хозяйство и право», 2004 г., № 4.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Братко А. «Сохранность вкладов и новые гарантии для вкладчиков». «Хозяйство и право», 2004 г., № 6.


Тема 7. «Банковские счета».


Понятие банковского счета в действующем законодательстве. Отличие данного понятия от смежных понятий, обозначаемых с использованием термина «счет».

Виды банковских счетов. Факторы, определяющие особенности их правового режима. Проведение расчетных операций по счетам, не относящихся к банковским.

Порядок открытия банковских счетов кредитными организациями.

Принципы осуществления расчетных операций по банковским счетам.

Основные элементы правового режима банковских счетов.

Очередность платежей при недостаточности средств на банковских счетах. Специальные режимы функционирования банковских счетов.

Применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами.

Информация, составляющая банковскую тайну: понятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.

Закрытие банковских счетов: основания и порядок.

Гражданско-правовая и административно-правовая ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 207 – 300;

Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 215 – 229;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Банковский счет как объект правовой деятельности». «Хозяйство и право», 2001 г., № 8.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Курбатов А. Я., Максимова С. А. «Правовой режим корреспондентских счетов банков». «Дело и право», 1996 г., № 4;

Книга:

- Ефимова Л. Г., Новосёлова Л. А. «Банки: ответственность за нарушения при расчетах». М., 1996 г.;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 36 – 74;

Статья в газете:

- Курбатов А. «Очередность на каждый случай жизни». «Экономика и жизнь», 2000 г., № 51 или «ЭЖ-юрист», 2001 г., № 3;

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Расторжение договора банковского счета в случае приостановления операций». «Арбитражная практика», 2003 г., № 5;

Статья в журнале:

- Гизатуллин Ф. «О режиме банковской тайны». «Хозяйство и право», 2004 г. № 9.


^ Раздел IV. Активные операции кредитных организаций в рублях.


Тема 8. «Банковское кредитование».


Понятие банковского кредитования. Основное отличие банковского кредитования от небанковского. Вторичные признаки понятия банковского кредитования.

Принципы банковского кредитования.

Формы банковского кредитования.

Способы банковского кредитования.

Проектное финансирование: понятие и значение.

Особенности осуществления межбанковского кредитования.

Рефинансирование банков: понятие и формы.

Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 301 – 368;

Статья в газете:

- Курбатов А. «Банковское и небанковское кредитование: где граница?». «Экономика и жизнь», 2001 г., № 29;

Глава в книге:

- Саперов С. А. «Банковское право: теория и практика». М., 2003 г., с. 425-480;

Глава в книге:

- Витрянский В. В. «Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения». М., 2005 г., с. 194-220.


^ Дополнительная литература:


Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 159 – 181;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 202 – 283;

Статья в журнале:

- Витрянский В. В. «Категории кредит и кредитные правоотношения в гражданском праве». «Хозяйство и право», 2004 г., № 9.


^ Тема 9. «Обеспечение возврата выданных кредитов».


Порядок принятия решений о выдаче кредита. Проверка платежеспособности и добропорядочности заемщика.

Кредитные истории: значение, порядок создания и использования. Правовой статус кредитных бюро.

Особенности применения традиционных способов обеспечения исполнения обязательств заемщиками в банковской практике. Специальные способы обеспечения исполнения обязательств, применяемые в банковской практике.

Формы и способы контроля за заемщиком после выдачи кредита.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Большаков Д. «Юридические аспекты получения кредита и обеспечения его возврата». «Банковское право», 2002 г., № 2.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Голышев В. Г. «Залог как способ обеспечения кредитных обязательств». «Банковское право», 2002 г., № 4.


Раздел V. Расчетные операции кредитных организаций.


Тема 10. «Межбанковские расчеты».


Понятие межбанковских расчетов. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.

Понятие маршрута платежа, его выбор.

Способы межбанковских расчетов.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Шерстобитов А. Е., Шерстобитова О. «Правовое регулирование межбанковских расчетов». «Закон», 1995 г., № 1;

Статья в журнале:

- Кутузов И. М. «Правовое регулирование корреспондентских отношений банков». «Банковское право», 2000 г., № 3.


^ Дополнительная литература:


Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 182 – 184;

Статья в журнале:

- Сиземова О. Б. «Платежные системы межбанковских расчетов и повышение обоснованности их правовых баз». «Банковское право», 2003 г., № 3.


Тема 11. «Исполнение обязательств при безналичных расчетах».


Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах. Порядок исчисления. Соотношение с общим сроком безналичных расчетов.

Определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах.

Определение момента исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Определение момента исполнения обязательств плательщиками и банками при безналичных расчетах». «Арбитражная практика», 2002 г., № 1;

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Исполнение налоговых обязательств в безналичной форме». «Арбитражная практика», 2004 г., № 1.


^ Дополнительная литература:


Глава в книге:

- Новоселова Л. А. «Денежные расчеты в предпринимательской деятельности». М., 1996 г., с. 125 – 146;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 75 – 201.


Тема 12. «Документооборот при осуществлении безналичных расчетов».


Расчетные документы: понятие, значение. Требования к оформлению расчетных документов, последствия несоблюдения этих требований.

Использование расчетных документов в электронном виде. Характеристика системы «Банк – клиент».

Документооборот при осуществлении расчетов платежными поручениями, аккредитивами, чеками.

Документооборот при осуществлении расчетов по инкассо. Использование платежных требований, оплачиваемых с акцептом и без акцепта плательщика. Особенности бесспорного взыскания средств.

Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Новоселова Л. А. «Денежные расчеты в предпринимательской деятельности». М., 1996 г., с. 35 – 124;

Статья в журнале:

- Ефимова Л. Г. «Кредитовый перевод». «Банковское право», 2000 г., № 2;

Статья в журнале:

- Алибуттаева Д. М. «Расчеты по инкассо». «Банковское право», 2004 г., № 1.

^ Дополнительная литература:


Статья в газете:

- Курбатов А. «О безналичных расчетах физических лиц». «Бизнес-адвокат», 2003 г., № 15;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Порядок взыскания административных штрафов с юридических лиц». «Хозяйство и право», 2003 г., № 10;

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 146 – 150, 185 – 192.


Тема 13. «Кассовые операции кредитных организаций и операции инкассации».


Отличие кассовых операций от расчетов наличными деньгами. Понятие кассового обслуживания клиентов кредитными организациями.

Основные положения порядка совершения кассовых операций. Установление лимита наличных денег в кассах организаций. Получение наличных денег в кредитных организациях.

Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.

Административная ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 710-752.


Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Гусева Т. «Административная ответственность за нарушение порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью». «Хозяйство и право», 1999 г., № 12.


Тема 14. «Расчеты с использованием банковских карт».


Сущность банковских карт, их виды.

Субъекты отношений, связанных с использованием банковских карт.

Организация расчетов с использованием банковских карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Кузнецова Е. Е. «Банковская карточка: правовая природа и проблемы применения». «Банковское право», 2002 г., № 4;

Статья в журнале:

- Иванов В. Ю. «Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт». «Банковское право», 2003 г., № 4.


^ Дополнительная литература:


Книга:

- Усоскин В. М. «Банковские пластиковые карточки». М., 1995 г.;

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 66 – 151.


Раздел VI. Отдельные виды банковских сделок.


Тема 15. «Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям».


Объекты, передаваемые в доверительное управление кредитным организациям.

Условия доверительного управления имуществом кредитными организациями.

Порядок осуществления кредитными организациями операций по доверительному управлению.

Общие фонды банковского управления.

Отчетность кредитных организаций - доверительных управляющих.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 85 – 95.


Дополнительная литература:


Глава в книге:

- Л. Г. Ефимова «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 284 – 314.


Тема 16. «Иные банковские сделки, осуществляемые кредитными организациями».


Участие кредитных организаций в лизинговых операциях.

Хранение ценностей в кредитной организации и в индивидуальном банковском сейфе.

Оказание кредитными организациями консультационных и информационных услуг.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 828-832 (гл. 24 «Лизинговые операции»);

Статья в журнале:

- Панкратов П. А. «Договор хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) (без контроля со стороны банказа помещением и изъятием содержимого)». «Банковское право», 2004 г., № 1.


Раздел VII. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.


Тема 17. «Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии».


Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг. Порядок выпуска облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей.

Кредитные операции с ценными бумагами. Особенности залога отдельных видов ценных бумаг.

Купля-продажа ценных бумаг кредитными организациями.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 208 – 264.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Попова М. В. «Правовые проблемы выпуска облигаций российскими коммерческими банками». «Банковское право», 2001 г., № 4.


Тема 18. «Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг».


Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями. Порядок лицензирования этой деятельности.

Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных организаций.

Особенности осуществления кредитными организациями депозитарной деятельности и доверительного управления ценными бумагами.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Матыцин С. Л. «Правовой статус кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации». «Банковское право», 2001 г., № 4.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Ткач А. Н. «Договор доверительного управления эмиссионными ценными бумагами». «Банковское право», 2002 г., № 1.


Раздел VIII. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.


Тема 19. «Операции уполномоченных банков с иностранной валютой».


Понятие уполномоченного банка.

Пассивные операции уполномоченных банков в иностранной валюте. Виды и особенности правового режима счетов, по которым проводятся расчетные операции в иностранной валюте.

Операции по купле-продаже иностранной валюты.

Кредитование в иностранной валюте.

Ввоз и вывоз наличной иностранной валюты через границу России.

Особенности доверительного управления иностранной валютой.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 369 – 403;

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 105 – 131.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Филатов А. «Приобретение и реализация иностранной валюты». «Хозяйство и право», 2001 г., № 1;

Статья в журнале:

- Рахмилович А. В., Сергеева Э. Э. «О правовом регулировании расчетных форвардных договоров». «Журнал российского права», 2001 г., № 2.


Тема 20. «Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами».

Виды операций уполномоченных банков с внешними ценными бумагами и особенности их осуществления.

Ввоз и вывоз внешних ценных бумаг через таможенную границу России.

Особенности доверительного управления внешними ценными бумагами.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 132 – 146.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Ерпылева Н. Ю. «Актуальные проблемы теории и практики российского валютного права». «Адвокат», 2002 г., № 9.


Тема 21. «Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями».


Понятие драгоценных металлов. Лицензирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами.

Виды операций кредитных организаций с драгоценными металлами.

Виды и правовой режим счетов, открываемых кредитными организациями для осуществления операций с драгоценными металлами.

Ввоз и вывоз драгоценных металлов и драгоценных камней через таможенную границу России.

Понятие драгоценных камней. Виды операций кредитных организаций с драгоценными камнями и порядок их осуществления.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 147 – 165;

Книга:

- Касаткин А. В. «Драгоценные металлы: правовое регулирование сделок». М., 2001 г.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Касаткин А. В. Внешнеэкономические сделки с драгоценными металлами». «Законодательство и экономика», 2000 г., № 10.


Тема 22. «Уполномоченные банки в системе валютного контроля».

Место уполномоченных банков в системе валютного контроля.

Порядок осуществления уполномоченными банками валютного контроля за поступлением в Россию выручки от экспорта товаров. Обязательная продажа части валютной выручки: значение и порядок.

Порядок осуществления уполномоченными банками валютного контроля за обоснованностью платежей за импортируемые товары.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 89-104.


Тема 23. «Валютный контроль Центрального банка РФ (Банка России) за банковскими операциями».


Место Центрального банка РФ (Банка России) в системе валютного контроля.

Полномочия Центрального банка РФ (Банка России) в сфере валютного контроля.

Административная ответственность кредитных организаций за нарушение валютного законодательства.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 82 - 88.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Степанян М. Г. «Правовое регулирование валютной ответственности». «Банковское право», 2001 г., № 2.


Раздел IX. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы.


Тема 24. «Управление банковскими рисками».


Общее понятие риска. Значение данного понятия для банковской деятельности.

Виды рисков. Типичные банковские риски.

Основные способы управления банковскими рисками: страхование, хеджирование, диверсификация, резервирование и др.


^ Основная литература:


Книга:

- Банки и банковские операции. Учебник. Под редакцией Е. Ф. Жукова. М., 1997 г., с. 207 – 232.


Тема 25. «Создание обязательных резервов кредитными организациями».


Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке РФ (Банке России): значение, порядок создания и использования.

Резервы на возможные потери, создаваемые кредитными организациями: значение, виды, порядок создания.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 200 – 204;

Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 202 – 207, 209 – 215.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Бычков В. П., Бердышев А. В. «О банковских резервах». «Банковское дело», 2005 г. № 4.


Тема 26. «Экономические нормативы и валютные ограничения».


Значение экономических нормативов, их виды.

Порядок установления экономических нормативов.

Надзор за соблюдением экономических нормативов кредитными организациями. Последствия несоблюдения экономических нормативов.

Установление лимитов открытой валютной позиции и контроль за их соблюдением.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 207 – 208;

Глава в книге:

- Н. В. Сапожников «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 68 – 81.


Тема 27. «Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».


Понятие и цели внутреннего контроля в кредитных организациях.

Направления внутреннего контроля.

Система органов внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля

Особенности осуществления внутреннего контроля в банковских группах.

Надзор Центрального банка РФ (Банка России) за соблюдением правил организации внутреннего контроля


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Ерпылева Н. Ю. «Правовые стандарты банковского регулирования и надзора». «Законодательство и экономика», 1999 г., № 6-7.


Тема 28. «Аудит кредитных организаций».


Значение банковского аудита.

Основные требования к организациям и специалистам, осуществляющим аудит банков.

Основания проведения банковского аудита.

Стандарт аудиторской деятельности в области банковского аудита.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 539-544.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Чумаков А. Ответственность аудитора за некачественное проведение аудиторской проверки». «Хозяйство и право», 2004 г., № 9.


Раздел X. Особенности осуществления государственного контроля (надзора) в банковской сфере.


Тема 29. «Пруденциальный надзор за кредитными организациями».


Сущность пруденциального надзора Центрального банка РФ (Банка России) за кредитными организациями. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору.

Формы надзора за кредитными организациями.

Инспекционная деятельность Центрального банка РФ (Банка России). Проверки «структуры собственности» и «фиктивной капитализации» в кредитных организациях.

Применение Центральным банком РФ (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности. Мотивированные суждения: понятие и значение.


^ Основная литература:


Статья в журнале:

- Гейвандов Я. А. «Правовые проблемы банковского регулирования в России». «Банковское право», 2002 г., № 2.


Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Курбатов А. «Применение ответственности за административные правонарушения: по закону или «как всегда»?». «Экономика и жизнь», 2003 г., № 9.


Тема 30. «Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».


Антимонопольный контроль в банковской сфере. Специальные требования к порядку приобретения акций (долей) кредитных организаций. Аффилированные лица кредитных организаций: понятие и значение.

Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем. Обязанности кредитных организаций в данной сфере и последствия их неисполнения.


^ Основная литература:


Глава в книге:

- Тотьев К. Ю. «Защита конкуренции на финансовых рынках». «Хозяйство и право», 2000 г., № 1;

Книга:

- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы». Учебно-практическое пособие. М., 2001 г.


^ Дополнительная литература:


Статья в журнале:

- Тотьев К. Ю. «Предписание антимонопольного органа». «Законность», 2000 г., № 12;

Глава в книге:

- Тотьев К. Ю. «Конкурентное право». М., 2003 г., с. 202 – 222, 254 – 259, 355 – 358.


III. Базовый учебник.


Книга:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г.


^ V. Темы письменных работ (для домашних заданий и рефератов).


1.Структура и виды банковских отношений.

2. Принципы правового регулирования банковской деятельности.

3. Общая характеристика банковской системы РФ.

4. Функции и основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России).

5. Правосубъектность кредитных организаций.

6. Особенности правового статуса иностранных банков и банков с иностранными инвестициями.

7. Особенности эмиссии акций кредитными организациями.

8. Отзыв лицензий у кредитных организаций: основания, порядок и последствия.

9. Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.

10. Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита).

11. Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

12. Очередности платежей с банковских счетов: принципы построения и сферы применения.

13. Специальные режимы функционирования банковских счетов.

14. Применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами.

15. Информация, составляющая банковскую тайну: понятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.

16. Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.

17. Проверка платежеспособности и добропорядочности заемщика.

18. Способы обеспечения исполнения обязательств, применяемые в банковской практике.

19. Формы и способы контроля за заемщиком после выдачи кредита.

20. Проектное финансирование: понятие и значение.

21. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.

22. Определение момента исполнения обязательств налогоплательщиками при безналичных расчетах.

23. Расчетные документы: понятие, значение, требования к оформлению.

24. Использование расчетных документов в электронном виде.

25. Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.

26. Ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.

27. Сущность банковских карт, их виды.

28. Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям.

29. Хранение ценностей в кредитной организации.

30. Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг.

31. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.

32. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

33. Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами.

34. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.

35. Место уполномоченных банков в системе валютного контроля.

36. Место Центрального банка РФ (Банка России) в системе валютного контроля.

37. Ответственность кредитных организаций за нарушение валютного законодательства.

38. Управление банковскими рисками.

39. Создание обязательных резервов кредитными организациями.

40. Экономические нормативы и валютные ограничения.

41. Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах.

42. Аудит кредитных организаций.

43. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору: сущность и значение.

44. Инспекционная деятельность Центрального банка РФ (Банка России).

45. Аффилированные лица кредитных организаций: понятие и значение.

46. Специальные требования к порядку приобретения акций (долей) кредитных организаций.


^ VI. Темы курсовых работ.


1.Банковская деятельность как предмет банковского права.

2. Общая характеристика системы банковского законодательства.

3. Обычаи делового оборота в банковской практике.

4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.

5. Правовой статус и функции Центрального банка РФ (Банка России).

6. Особенности правового статуса кредитных организаций.

7. Особенности создания кредитных организаций.

8. Лицензирование банковской деятельности.

9. Банковские вклады (депозиты): понятие и виды

10. Страхование вкладов физических лиц.

11. Банковские счета: понятие и виды

12. Банковское кредитование: понятие, формы и способы.

13. Обеспечение возврата банковских кредитов.

14. Способы межбанковских расчетов.

15. Определение момента исполнения обязательств при безналичных расчетах.

16. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.

17. Основные положения порядка совершения кассовых операций.

18. Расчеты с использованием банковских карт.

19. Гражданско-правовая и административная ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.

20. Доверительное управление имуществом кредитными организациями.

21. Лизинговые операции кредитных организаций.

22. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии.

23. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

24. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.

25. Функции банков как агентов валютного контроля.

26. Валютный контроль за банковскими операциями кредитных организаций.

27. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы: общая характеристика.

28. Пруденциальный надзор за кредитными организациями: сущность и значение.

29. Антимонопольный контроль в банковской сфере.

30. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.


VII. Вопросы для экзамена.


1. Признаки банковской деятельности как предмета банковского права.

2. Субъекты и объекты банковской деятельности.

3. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды.

4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.

5. Правовой статус Центрального банка РФ (Банка России).

6. Подотчетность Центрального банка РФ (Банка России).

7. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России).

8. Правовой режим имущества Центрального банка РФ (Банка России).

9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков.

10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение.

11. Особенности государственной регистрации кредитных организаций.

12. Виды и содержание банковских лицензий.

13. Особые требования к формированию уставного капитала кредитной организации.

14. Особые требования к структуре органов управления кредитной организации.

15. Особые требования к руководителям кредитной организации.

16. Обособленные структурные подразделения кредитных организаций.

17. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

18. Особенности реорганизации кредитных организаций.

19. Особенности ликвидации кредитных организаций.

20. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

21. Понятие и виды банковских вкладов (депозитов).

22. Страхование вкладов физических лиц в банках РФ.

23. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

24. Понятие и виды банковских счетов.

25. Особенности правового режима депозитных счетов (счетов по учету вкладов).

26. Порядок открытия банковских счетов кредитными организациями.

27. Принципы осуществления расчетных операций по банковским счетам.

28. Арест средств на банковском счете и приостановление операций по банковскому счету.

29. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну.

30. Очередность платежей при недостаточности средств на банковских счетах.

31. Закрытие банковских счетов: основания и порядок.

32. Понятие банковского кредитования.

33. Принципы банковского кредитования.

34. Формы банковского кредитования: общая характеристика.

35. Способы банковского кредитования.

36. Особенности осуществления межбанковского кредитования.

37. Рефинансирование банков: понятие и формы.

38. Кредитные истории: значение, порядок создания и использования.

39. Способы расчетов: критерии разграничения и порядок выбора.

40. Понятие средства платежа (денег).

41. Формы безналичных расчетов: понятие и выбор.

42. Способы межбанковских расчетов: общая характеристика.

43. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.

44. Определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах.

45. Определение момента исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.

46. Расчетные документы: значение и виды.

47. Документооборот при осуществлении расчетов платежными поручениями.

48. Документооборот при осуществлении расчетов аккредитивами.

49. Документооборот при осуществлении расчетов чеками.

50. Документооборот при осуществлении расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщика.

51. Документооборот при осуществлении расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщика.

52. Особенности бесспорного взыскания средств с банковских счетов.

53. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.

54. Основные принципы работы юридических лиц с наличными деньгами.

55. Получение наличных денег в кредитных организациях.

56. Расчеты с использованием банковских карт.

57. Осуществление кредитными организациями операций по доверительному управлению.

58. Порядок выпуска облигаций кредитными организациями.

59. Порядок выпуска депозитных и сберегательных сертификатов кредитными организациями.

60. Кредитные операции с ценными бумагами.

61. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.

62. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

63. Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами.

64. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.

65. Контроль уполномоченных банков за поступлением в РФ выручки от экспорта товаров.

66. Обязательная продажа части валютной выручки: значение и порядок.

67. Контроль уполномоченных банков за обоснованностью платежей за импортируемые товары.

68. Полномочия Центрального банка РФ (Банка России) в сфере валютного контроля.

69. Способы управления банковскими рисками: сущность и значение.

70. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке РФ (Банке России): значение, порядок создания и использования.

71. Резервы не возможные потери, создаваемые кредитными организациями: виды и значение.

72. Виды и значение экономических нормативов.

73. Лимиты открытой валютной позиции: понятие и значение.

74. Понятие и цели внутреннего контроля в кредитных организациях.

75. Банковский аудит: порядок осуществления и значение.

76. Сущность пруденциального надзора Центрального банка РФ (Банка России) за кредитными организациями.

77. Формы надзора за кредитными организациями.

78. Применение Центральным банком РФ (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия.

79. Антимонопольный контроль в банковской сфере.

80. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.


Автор программы: ________________________ Курбатов А. Я.




Скачать 373,36 Kb.
оставить комментарий
Курбатов А. Я
Дата17.10.2011
Размер373,36 Kb.
ТипПрограмма дисциплины, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

наверх