На обслуживание клиента ОАО \"Дальневосточный банк\" icon

На обслуживание клиента ОАО "Дальневосточный банк"



Смотрите также:
Зп программа договор № на обслуживание клиента ОАО "Дальневосточный банк" в платежной системе...
Решением Правления ОАО «аб финанс Банк»...
Договор № предоставления и использования банковской карты visa ОАО «Дальневосточный банк» с...
Банк ОАО “скб-банк”, находящееся по адресу: 620026 Россия, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, 75...
Резюме
Оао “альфа-банк” заявление на подключение/отключение Услуги «sms – Оповещение»*...
Оао «скб-банк»...
Приказ № от 2009 г...
Годовой отчет открытого акционерного общества ОАО «аф банк»...
Банк ОАО "номос-банк-сибирь" г. Новосибирск...
План работы на 2010 год. Сообщение Наумова А. Е...
Конкурсная документация №1105175 Объявление ОАО банк «открытие»...



скачать


VISA BUSINESS




Приложение 1

ДОГОВОР № ________


НА ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТА ОАО "Дальневосточный банк"

В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ VISA


г. Владивосток «____»______________200___г.

(дата)



Открытое акционерное общество «Дальневосточный банк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ______________________

_________________________________, действующего (ей) на основании ________________________________________, с одной стороны, и ____________________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент»», в лице ____________________________________________________, действующего (ей) на основании _____________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

Термины и определения

Термины и определения, используемые в настоящем Договоре, подлежат следующему толкованию:

Картсчет – банковский счет, который Банк открывает Клиенту для совершения операций с использованием карты и других операций в соответствии с законодательством РФ

Держатель (карты) – сотрудник Клиента, имя и фамилия которого указаны на лицевой стороне карты, а образец подписи на оборотной стороне карты, использующий карту на основании настоящего Договора.

Карта – международная карта VISA ОАО "Дальневосточный банк", являющаяся средством доступа к картсчету, открытому на имя Клиента, для совершения безналичных расчетов, а также получения наличных денежных средств.

ПИН-код – персональный идентификационный номер - электронный аналог подписи держателя карты.

Валюта картсчета – валюта, в которой открывается картсчет.

Биллинговая дата – отчетная дата (последний день месяца), на которую формируется баланс картсчета и выписка о проведенных по нему операциях.

Биллинговый период – отчетный период, промежуток времени с 1-го по последний календарный день месяца.

Выписка по картсчету - информация на электронном или бумажном носителе о зачислении и списании денежных средств с картсчета.

Платежный лимит – сумма денежных средств, размещенная Клиентом на картсчете.

Технический овердрафт (дебиторская задолженность) – задолженность по картсчету, вызванная превышением суммы операций, проводимых с использованием карт, над платежным лимитом. Технический овердрафт на карте – задолженность по карте, вызванная превышением суммы операций, проводимых с использованием карты, над платежным лимитом данной карты.

Валютные риски – увеличение суммы операции, возникающее, когда валюта операции отличается от валюты картсчета (комиссии за конвертацию, курсовая разница).

Тарифы - являющиеся неотъемлемой частью Договора документы Банка, определяющие размер комиссий, взимаемых Банком с Клиента за совершение операций по картсчету.

Торгово-сервисное предприятие (ТСП) – юридическое или физическое лицо – индивидуальный предприниматель, уполномоченное принимать документы, составленные с использованием карт, в качестве оплаты за предоставляемые товары (работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности).


  1. ^ ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА И ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

    1. Для открытия картсчета Клиент предоставляет Банку необходимый перечень документов, указанных в Приложении 1.

    1. Банк открывает картсчет №______________________________________________ и осуществляет его обслуживание в соответствии с настоящим Договором, действующими тарифами Банка (Приложение 2) и законодательством Российской Федерации.

    1. Карта является собственностью Банка и подлежит обязательному возврату:

а) при перевыпуске карты;

б) при закрытии карты;

в) при досрочном расторжении Договора одной из сторон (возвращаются все карты, открытые в рамках Договора).

    1. Использование карты не ее держателем является незаконным

    2. Валюта картсчета:  рубль РФ  доллар США (нужное отметить).

    3. Выпуск карты на новый срок осуществляется на основании письменного заявления Клиента.

    4. В случае утраты, блокировки в связи с неверным вводом ПИН- кода, повреждения карты, а также в случае размагничивания магнитной полосы, неисправности микропроцессора, утраты/рассекречивания ПИН - кода, держателю на основании письменного заявления Клиента может быть выдана новая карта с ПИН-кодом, при этом срок действия карты не меняется.

      1. В письменном заявлении об утрате карты должны быть подробно изложены обстоятельства утраты карты (а также рассекречивания ПИН-кода, если оно имело место) или известные держателю сведения об их незаконном использовании, а также куда и когда держатель заявил о происшедшем.

  1. ^ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

    1. Клиент имеет право:

      1. Проводить операции с использованием карт(ы) в пределах платежного лимита, а также другие операции по перечислению и выдаче соответствующих сумм с картсчета, предусмотренные законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

      2. Получать ежемесячные выписки по картсчету согласованным с Банком способом.

      3. Оформлять в рамках настоящего Договора несколько карт для своих сотрудников.

      4. Обращаться в Банк с просьбой произвести блокировку карт(ы).

      5. Прекратить действие карты независимо от срока ее действия.

      6. Прекратить действие настоящего Договора в порядке, указанном в разделе настоящего Договора.

2.2. Клиент обязан:

      1. Выполнять условия настоящего Договора.

      2. Принять все меры к сохранности карты, неразглашению номера карты, ПИН-кода и другой информации на карте. Хранить карту и ПИН-код раздельно.

      3. Клиент обязуется в безусловном порядке возместить Банку суммы операций совершенные в нарушение условий настоящего Договора и расходы связанные с предотвращением/расследованием незаконного использования карт(ы), которые могут повлечь за собой ущерб для Банка или Клиента.

      4. Оплачивать комиссии и другие суммы в соответствии с тарифами Банка, налоги в соответствии с действующим законодательством РФ и другие денежные требования, возникшие вследствие совершения держателем операций с использованием карты.

      5. Контролировать достаточность на каждой из карт средств, необходимых для списания Банком сумм, указанных в п. ., не реже одного раза в биллинговый период и не позднее 10-го числа месяца, следующего за биллинговой датой.

      6. Возмещать Банку все расходы, возникшие в связи с предъявлением платежной системой Visa после приостановления действия карт(ы) к списанию сумм произведенных по карте(ам) платежей.

      7. Для оформления карты заполнить Заявку на оформление карты Visa Business и перечислить средства Банку, достаточные для покрытия комиссии по тарифам.

      8. Ознакомить с условиями настоящего Договора и Правилами пользования картой Visa своих сотрудников - держателей карт, а также контролировать выполнение ими следующих обязанностей:

а) Соблюдать Правила пользования картой Visa (Приложение 3).

б) В случае обнаружения утраты карты держатель обязан незамедлительно информировать об этом Банк (тел. +7 (4232) 320677, 320678, 8 800 555 22 05) или ближайшее представительство VISA (8-10-800-110-1011/866-654-0164), а также правоохранительные органы страны пребывания. Держатель может уведомить Банк по телефону - с соблюдением процедуры идентификации по кодовому слову, по факсу – с указанием контактного телефона, либо при личном обращении держателя в Банк.

в) Производить операции по картсчету строго в соответствии с Разделом настоящего Договора и законодательством РФ (Положения ЦБ РФ №266-П от 24 декабря 2004 г. и другими правовыми актами).

      1. При перевыпуске карт(ы) (кроме случаев перевыпуска в связи с утратой) сдать данную(ые) карту(ы) в Банк.

      2. Не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты формирования выписки подать в Банк заявление в письменном виде по всем случаям списания (зачисления) средств с картсчета, с которыми Клиент не согласен. В случае непредставления в Банк такого заявления в указанный срок все операции по картсчету считаются акцептованными Клиентом.

      3. В случае изменения персональных данных, телефонов и адресов, письменно уведомить Банк в срок не позднее 3 рабочих (банковских) дней.

      4. Проводить валютные операции в соответствии с действующим валютным законодательством в порядке, установленном нормативными актами.

      5. Предоставлять документы, связанные с проведением валютных операций.




  1. Перечень операциЙ с использованием корпоративных карт

    1. Клиент осуществляет с использованием карт следующие операции:

а) получение наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для осуществления на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным Банком России, расчетов, связанных с хозяйственной деятельностью, в том числе, с оплатой командировочных и представительских расходов;

б) оплата расходов в валюте Российской Федерации, связанных с хозяйственной деятельностью, в том числе, с оплатой командировочных и представительских расходов, на территории Российской Федерации;

в) иные операции в валюте Российской Федерации на территории Российской Федерации, в отношении которых законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, не установлен запрет (ограничение) на их совершение;

г) получение наличных денежных средств в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации для оплаты командировочных и представительских расходов;

д) оплата командировочных и представительских расходов в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации;

е) иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации.

    1. В случае несовпадения валюты операции (указанной в п. ) с валютой картсчета, Банк конвертирует поступившую из платежной системы Visa сумму операции в валюту картсчета по курсу Банка на дату фактического списания средств с картсчета. При этом, взимается комиссия за конвертацию согласно Тарифам Банка. Сумма комиссии за конвертацию включается в общую сумму списания по транзакции.




  1. ^ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

    1. Банк имеет право:

      1. В одностороннем порядке вносить дополнения и изменения в настоящий Договор с уведомлением Клиента не позднее 30 (Тридцати) дней до введения дополнений и изменений в действие.

      2. В одностороннем порядке вносить дополнения и изменения в действующие тарифы Банка с размещением соответствующего сообщения на стендах Банка не позднее 15 дней до введения в действие таких изменений.

      3. Безакцептно списывать с любых счетов Клиента открытых в Банке денежные средства согласно пп. - , 2.2.6 договора; денежные суммы, в соответствии с другими заключенными между Банком и Клиентом договорами, а также суммы, зачисленные на его счет вследствие счетной или другой ошибки.

Безакцептное списание средств со счетов Клиента в рамках настоящего Договора осуществляется с использованием мемориального ордера.

      1. В случае утраты карты списывать с данной карты средства, эквивалентные суммам совершенных операций, выставленным к оплате до момента получения Банком сообщения от Клиента об утрате карты (п. 2.2.8 (б)).

      2. Принимать любые, доступные Банку меры, направленные на предотвращение/расследование незаконного использования карты или/и ситуации, которая может повлечь за собой ущерб для Банка или Клиента, вплоть до изъятия карты (см. п.21 Приложения 3).

      3. Запрашивать документы, связанные с проведением валютных операций.

      4. Давать клиенту письменные и устные рекомендации, направленные на недопущение мошеннических операций с использованием карты.

      5. В случае предъявления к картсчету Решения ИФНС о приостановлении операций по счету, выставления инкассовых поручений ИФНС для списания обязательных налоговых платежей, либо выставления уполномоченными органами иных требований к картсчету согласно законодательства Российской Федерации, Банк приостанавливает расходные операции по картсчету и блокирует все карты, выданные в рамках данного Договора, с уведомлением об этом Клиента. Расходы Банка, возникшие в связи с предъявлением платежной системой Visa после приостановления действия карт(ы) к списанию сумм произведенных по картам платежей, считаются убытками Банка. Данные расходы, списываются Банком в безакцептном порядке с расчетного счета, текущего валютного счета (по курсу, установленному Банком), а при отсутствии денежных средств на вышеуказанных счетах, с других счетов Клиента, открытых в Банке. В случае недостатка средств на других счетах Клиента, открытых в Банке, или невозможности списания средств в связи с предъявлением к счетам Решения ИФНС о приостановлении операций по счету, выставлением инкассовых поручений ИФНС для списания обязательных налоговых платежей, либо выставлением уполномоченными органами иных требований к счетам согласно законодательства Российской Федерации, Банк выставляет к счетам Клиента, открытым в других банках, платежное требование на сумму задолженности. В случае неоплаты данного платежного требования в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с даты получения, а также если Банк не располагает информацией об имеющихся в других банках счетах Клиента, Банк вправе обратиться в Арбитражный суд для взыскания задолженности в судебном порядке.

      1. Банк оставляет за собой право передать полученную от Клиента информацию об утрате карты / рассекречивании ПИН-кода в распоряжение правоохранительных органов (как на территории РФ, так и за рубежом) для принятия необходимых мер.

    1. Банк обязан:

4.2.1. Выдать Клиенту карту(ы) международной платежной системы Visa и конверт(ы) с ПИН-кодом.

4.2.2. Формировать выписки по картсчету на следующий день после совершения операций по картсчету.

4.2.3 Выдать Клиенту новую карту взамен утраченной, с удержанием оплаты по действующим тарифам Банка, в случае выполнения Клиентом пп. и 2.2.8.б настоящего Договора, а также при условии полного погашения задолженности (см. п. .).

4.2.4. Принимать поступающие на картсчет Клиента денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм с картсчета.

4.2.5. Зачислять поступающие на картсчет Клиента денежные средства не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа и денежных средств.


5.Технический овердрафт (дебиторская задолженность)

    1. В случае допущения Клиентом Технического овердрафта по Картсчету Банк временно приостанавливает расходные операции и блокирует все Карты Клиента, выданные в рамках настоящего Договора.

    1. Сумма дебиторской задолженности должна быть погашена в течение 10 (Десяти) календарных дней после первой биллинговой даты с момента возникновения дебиторской задолженности. Начиная с 11-го (Одиннадцатого) дня, в случае непогашения дебиторской задолженности, Банк взимает штраф в виде процентов в размере удвоенной годовой ставки рефинансирования Банка России по картам, оформленным в рублях РФ, или 0,1% в день по картам, оформленным в долларах США, за каждый день, до даты погашения или до даты предъявления Банком иска в судебные органы о принудительном взыскании дебиторской задолженности.

    2. При поступлении денежных средств на карту Клиента Банк в безакцептном порядке списывает с карты расходы Банка по предотвращению неправомерного использования карты, комиссии Банка, дебиторскую задолженность, штраф за несвоевременное погашение дебиторской задолженности.

    3. В случае прекращения поступления денежных средств на карту Клиента и при наличии дебиторской задолженности после второй биллинговой даты с момента возникновения дебиторской задолженности, или в случае отказа Клиента в добровольном погашении задолженности, Банк в безакцептном порядке списывает денежные средства с других привязанных к данному картсчету карт и их расчетных счетов, текущего валютного счета (по курсу, установленному Банком), а при отсутствии денежных средств на вышеуказанных счетах, с других счетов Клиента, открытых в Банке, на погашение возникшей задолженности. В случае недостатка средств на других счетах Клиента, открытых в Банке, или невозможности списания средств в связи с предъявлением к счетам Решения ИФНС о приостановлении операций по счету, выставлением инкассовых поручений ИФНС для списания обязательных налоговых платежей, либо выставлением уполномоченными органами иных требований к счетам согласно законодательства Российской Федерации, или отсутствии других счетов, Банк выставляет к счетам Клиента, открытым в других банках, платежное требование на сумму задолженности. В случае неоплаты данного платежного требования в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с даты получения, а также, если Банк не располагает информацией об имеющихся в других банках счетах Клиента, Банк вправе обратиться в Арбитражный суд для взыскания задолженности в судебном порядке.




  1. ^ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

    1. Клиент:

6.1.1.Несет ответственность за надлежащее исполнение условий, предусмотренных настоящим Договором и Правилами пользования картой Visa, а также за сохранность карты.

6.1.2.Клиент несет ответственность за разглашение информации о номере своей карты, ПИН-коде, сроке действия, кодировке магнитной полосы и других сведений, которые могут быть незаконно использованы для нанесения ущерба Банку.

6.1.3.Валютные риски (курсовая разница, комиссия за конвертацию), возникающие в процессе использования карты, относятся на картсчет клиента.

      1. Несет ответственность за нарушения установленных порядков проведения валютных операций в соответствии с законодательством Российской Федерации.

      2. В случае неисполнения рекомендаций Банка, составленных в соответствии с п.4.1.7. (в чем бы они ни выражались), Клиент несет ответственность за операции, совершенные с использованием реквизитов карты, ПИН-кода, срока действия, которые были незаконно использованы для нанесения ущерба Банку, в размере фактически понесенных Банком расходов.

      3. Клиент несет ответственность по мошенническим операциям, если они были совершены в сети Интернет при заказе товаров (услуг) почтой или по телефону с использованием реквизитов карты, без считывания магнитной полосы (микропроцессора) карты.

    1. Банк:

6.2.1.Банк несет ответственность за сохранение банковской тайны по остатку и операциям на картсчете клиента. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самому Клиенту или его представителю(ям). Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

6.2.2.Банк не несет ответственности за операции, совершенные по утраченной карте до получения уведомления от Клиента в соответствии с п. 2.2.8.б.

6.2.3.Банк не несет ответственности за возникновение конфликтных ситуаций вне сферы его контроля.


  1. Срок действия и порядок прекращения договора

    1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу со дня его подписания.

    2. Настоящий Договор может быть расторгнут в любое время по инициативе любой из Сторон после письменного извещения другой Стороны не менее, чем за 45 дней до предполагаемой даты расторжения Договора. Банк производит извещение путем направления заказного письма Клиенту. Клиент производит извещение Банка путем подачи письменного заявления на закрытие картсчета.

    3. Настоящий Договор расторгается по истечении 45 дней с даты получения одной из Сторон извещения, указанного в п. 7.2., и соблюдения следующих условий:

  • Клиент возвращает все карты в Банк;

  • Клиент погашает задолженность и другие денежные требования согласно настоящему Договору;

7.4. Остаток денежных средств с картсчета перечисляется на указанный Клиентом счет в день расторжения договора.

    1. Настоящий Договор прекращается в случае:

  • выполнения Клиентом финансовых обязательств по настоящему Договору после соблюдения условий, предусмотренных п. .;

  • выполнения Банком финансовых обязательств по настоящему Договору после соблюдения Клиентом условий, предусмотренных п. ., и Банком – условий, предусмотренных п. 7.4.

  • по иным основаниям, предусмотренным законодательством.

    1. Расторжение/прекращение Договора является основанием для закрытия картсчета Клиента, при этом карта(ы) аннулируется(ются), уплаченные Банку комиссии, страховые премии (при наличии страховых полисов) Банком не возмещаются.




  1. ^ ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

    1. Клиент ознакомлен с тарифами Банка по операциям с картами и обязуется не предъявлять Банку претензий в случае изменения тарифов последним с предоставлением информации Клиенту, как указано в п. . настоящего Договора.

    2. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие наступления обстоятельств непреодолимой силы, в том числе стихийных бедствий, военных действий, забастовок, массовых беспорядков, а также вступления в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений органов государственной власти и управления, обязательных для исполнения сторонами или одной из сторон.

    3. Стороны согласны признавать данные электронных авторизаций, а также выписки по операциям с картой(ами) на электронных или бумажных носителях информации в качестве доказательств при разрешении споров и разногласий, в том числе и при разрешении споров в суде.

    4. Стороны предпримут все необходимые усилия, чтобы споры и разногласия, которые могут возникнуть между Банком и Клиентом в ходе реализации настоящего Договора, были урегулированы на принципах доброй воли и согласия. При неурегулировании разногласий в разумные сроки спор передается на рассмотрение в Арбитражный суд по месту нахождения филиала./доп. офиса Банка.

    5. Настоящий Договор составлен в двух идентичных экземплярах, по одному для каждой из сторон, имеющих одинаковую силу.

    6. Приложения являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

    7. Приложения:

      Приложение №1 (а,б) «Перечень документов для открытия карт VISA Business»

      Приложение №2 «Выписка из тарифов ОАО "Дальневосточный банк" по операциям с пластиковыми картами VISA»

      Приложение №3 «Правила пользования картой VISA»

      Приложение №4 «Памятка для пополнения карт VISA Business»

    8. Настоящим Клиент подтверждает, что он проинформирован Банком о нежелательности проведения операций, которые согласно законодательству России, а также указаниям, положениям и инструкциям Центрального Банка РФ, можно классифицировать как сомнительные.




  1. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА и реквизиты СТОРОН

Банк:

690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27-а,

ИНН 2540016961, БИК 040507705

к/с 30101810900000000705 в

ГРКЦ ГУ Банка России по Приморскому кр. г. Владивосток,


Адрес филиала (дополнительного офиса) Банка оформлявшего Договор:

__________________________________________________

__________________________________________________

тел.: ___________________________

факс: __________________________


За Банк:

_________________________________________


подпись

_________________________________________


подпись


М.П.

Клиент: ____________________________________________________

юридический адрес

____________________________________________________

фактический адрес ___________________________________________________


______________________________________________

адрес места пребывания физического лица – индивидуального предпринимателя (для ИП)


За Клиента:

_________________________________________


подпись

_________________________________________


подпись


М.П.

Приложение № 1а


Перечень документов для открытия картсчета VISA Business

(юридическому лицу - резиденту)


  1. Заявление на открытие картсчета, подписанное в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати. Наименование указывается полностью согласно свидетельству о государственной регистрации.

  2. ^ Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия, заверенная банком).

  3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., выданное ИФНС (копия, удостоверенная нотариально, банком или клиентом).

  4. Устав предприятия с отметкой налогового органа, проведшего государственную регистрацию (копия, удостоверенная нотариально, банком, клиентом или ИФНС).

  5. Учредительный договор (если имеется) с отметкой налогового органа, проведшего государственную регистрацию (копия, удостоверенная нотариально, банком, клиентом или ИФНС).

  6. Решение учредителей о назначении руководителя предприятия (оригинал или копия, заверенная банком или клиентом).

  7. Выписка из Единого государственного реестра сроком давности не более 30 дней (копия, заверенная банком).

Примечание: клиенту необходимо при себе иметь оригиналы документов, указанных в п.п. 2-7.

  1. Справка о постановке на учет в Федеральной службе статистики (копия).

  2. Приказы о назначении и предоставлении прав первой или второй подписи лицам, указанным в карточке образцов подписей и оттиска печати (оригиналы или копии, заверенные клиентом).

  3. Договор на обслуживание Клиента ОАО "Дальневосточный банк" в платежной системе Visa (в двух экземплярах). Каждый лист договора должен быть заверен подписью и печатью клиента.

  4. ^ Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально либо сотрудником банка. Для удостоверения банком подписей лиц, указанных в карточке, необходимо их личное присутствие и наличие паспорта.

  5. ^ Копии паспортов (с пропиской) всех лиц, наделенных правом подписи банковских документов.

  6. Доверенность на получение выписок. В случае, если выписки будет получать руководитель, доверенность не заполняется.

  7. Копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо гарантийное письмо с указанием срока предоставления.

  8. Документы, подтверждающие оплату уставного капитала (копия заверенного налоговым органом баланса на последнюю отчетную дату или копии платежных и иных документов).

  9. Сведения о местонахождении клиента.

  10. Заявка на оформление карты Visa Business, подписанная в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.

  11. Копия паспорта (с пропиской) сотрудника, на имя которого оформляется карта Visa Business.

  12. Правила пользования картой VISA Business, подписанные сотрудником, на имя которого оформляется карта.


Примечания:

1. В случае внесения каких-либо изменений в ЕГРЮЛ после регистрации юридического лица, необходимо предоставить все изменения и свидетельства о внесении записей.

2. При наличии расчетного счета в Банке предоставляются документы согласно пп.1,10,11 (Копия, заверенная сотрудником банка), 13, 17, 18, 19.



  1. Для открытия картсчета структурному подразделению (филиалу) предприятия в банк представляются документы головного предприятия, указанные в п.п. 2-9, 11-16, а также:

  1. Заявление на открытие картсчета, подписанное руководителями структурного подразделения (филиала) .

  2. Уведомление, выданное ИФНС, о постановке на учет структурного подразделения (филиала) по месту его нахождения (оригинал и копия).

  3. Положение о структурном подразделении (филиале) – оригинал либо копия, заверенная нотариально, банком или клиентом.

  4. Документ об утверждении положения о структурном подразделении (филиале) - оригинал либо копия, заверенная нотариально, банком или клиентом.

  5. ^ Приказ о назначении и доверенность на руководителя структурного подразделения (филиала) – оригинал или копия, заверенная нотариально, банком или клиентом, с полномочиями по открытию счета, а также по распоряжению денежными средствами на счете структурного подразделения (филиала).

  6. ^ Договор на обслуживание Клиента ОАО "Дальневосточный банк" в платежной системе Visa (в двух экземплярах), подписанный от имени вышестоящей организации, в лице директора структурного подразделения (филиала).

  7. ^ Заявка на оформление карты Visa Business, подписанная в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.

  8. Копия паспорта (с пропиской) сотрудника, на имя которого оформляется карта Visa Business.

  9. ^ Правила пользования картой VISA Business, подписанные сотрудником, на имя которого оформляется карта.

Приложение № 1а


Перечень документов для открытия картсчета VISA Business

(индивидуальному предпринимателю - резиденту)


1. Заявление на открытие картсчета, подписанное в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати. Наименование

указывается полностью согласно свидетельству о государственной регистрации.

^ Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия, заверенная банком).

Свидетельство о государственной регистрации или свидетельство о внесении записи в ЕГРИП о предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 г. (копия, удостоверенная нотариально, банком или клиентом).

Выписка из Единого государственного реестра сроком давности не более 30 дней (копия, заверенная банком).

Примечание: клиенту необходимо при себе иметь оригиналы документов, указанных в п.п. 2-4.

Справка о постановке на учет в Федеральной службе статистики (копия).

^ Договор на обслуживание Клиента ОАО "Дальневосточный банк" в платежной системе Visa (в двух экземплярах). Каждый лист договора должен быть заверен подписью и печатью клиента.

^ Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально либо сотрудником банка. Для удостоверения банком подписей лиц, указанных в карточке, необходимо их личное присутствие и наличие паспорта.

Примечание: в случае предоставления права подписи доверенному лицу, в банк предоставляется оригинал доверенности, удостоверенной нотариально, либо нотариально заверенная копия.

^ Копии паспортов (с пропиской) всех лиц, наделенных правом подписи банковских документов.

Доверенность на получение выписок. В случае, если выписки будет получать предприниматель, доверенность не заполняется.

^ Копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо гарантийное письмо с указанием срока предоставления.

Заявка на оформление карты Visa Business, подписанная в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.

^ Копия паспорта (с пропиской) сотрудника, на имя которого оформляется карта Visa Business.

Правила пользования картой VISA Business, подписанные сотрудником, на имя которого оформляется карта.


Примечания:

1. В случае внесения каких-либо изменений в ЕГРИП после регистрации предпринимателя, необходимо предоставить все изменения и свидетельства о внесении записей.

2. При наличии расчетного счета в Банке предоставляются документы согласно пп.1,6,7 (Копия карточки, заверенная сотрудником банка), 9, 11, 12, 13.




Приложение № 1б


Перечень документов для открытия картсчета VISA Business

(юридическому лицу / индивидуальному предпринимателю нерезиденту)


1. Заявление на открытие картсчета, подписанное в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати. Наименование указывается полностью согласно свидетельству о государственной регистрации.

2. Легализованные в посольстве (консульстве) РФ за границей (с заверенным переводом на русский язык):

- копии учредительных документов;

- выписка (копия выписки) из торгового реестра;

- другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения;

- решение уполномоченного органа юридического лица-нерезидента о назначении руководителя (для филиалов и представительств – документ, подтверждающий полномочия руководителя представительства / филиала)

- копия Положения о филиале, представительстве, заверенная и подписанная головной компанией (в лице полномочного представителя - директора, Совета директоров, секретаря компании и т.д.)

- для представительств и филиалов дополнительно представляются - нотариально заверенная копия документа, свидетельствующего о согласовании вопроса о размещении представительства, филиала нерезидента с соответствующими местными органами государственной власти, а также - для представительств нерезидентов – нотариально заверенные копии разрешений на открытие представительства нерезидента (либо выписка из сводного реестра).

3. Приказы руководителя о назначении на должность лиц, которым предоставлено право первой или второй подписи, а также копии документов, удостоверяющих их личность.

4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал и копия);

5. Лицензии (при наличии);

6. Документы, подтверждающие оплату уставного капитала (при наличии копии платежных или иных документов);

7. Сведения о местонахождении клиента;

8. В случае распоряжения счетом доверенным лицом – ^ Доверенность на право распоряжения счетом, удостоверенная нотариально, либо посольством (консульством) иностранного государства в РФ, либо посольством (консульством) РФ за границей, с заверенным переводом на русский язык. Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы должна быть легализована либо удостоверена в посольстве (консульстве) РФ за границей и представлена в Банк вместе с заверенным переводом на русский язык.

9. Карточка образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати нерезидента, если таковая имеется (заверенная нотариально или специалистом банка).

10. ^ Договор на обслуживание Клиента ОАО "Дальневосточный банк" в платежной системе Visa (в двух экземплярах). Каждый лист договора должен быть заверен подписями лиц, указанных в карточке образцов подписей, и печатью клиента.

11. ^ Доверенность на получение выписок. В случае, если выписки будет получать руководитель, доверенность не оформляется.

12. Заявка на оформление карты Visa Business, подписанная в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.

13. Копия паспорта (с пропиской) сотрудника, на имя которого оформляется карта Visa Business.

14. Правила пользования картой VISA Business, подписанные сотрудником, на которого оформляется карта.


Примечания:

1. Документы, составленные на иностранном языке, представляются в Банк с переводом на русский язык, заверенным в установленном порядке.

2. При наличии расчетного счета в Банке предоставляются документы согласно п.1 (Копия, заверенная сотрудником банка), 9-14.


Приложение 2
^

Выписка из тарифов «Обслуживание картсчета Visa Business»,


Вид операции

Обслуживание счета

в руб./долл. США1

Условие оплаты

1.Комиссия за выпуск карты

1000 руб./$40

На дату выпуска карты

2.Комиссия за срочный выпуск карты в течение суток во Владивостоке (при наличии открытого картсчета VISA Business)

1500 руб./$60

На дату срочного выпуска карты

3.Комиссия за срочное пополнение карты в течение 1 часа

250руб./$10

На дату пополнения

4. Комиссия за снятие наличных

4.1. В банкоматах и ПВН ОАО "Дальневосточный банк" и ОАО «ВБРР»:

при снятии рублей

при снятии валюты

в ПВН свыше лимита на снятие (п.18.2)

1%

не предусм.

1,5%

Взимается с картсчета на дату списания средств от суммы операции

4.2. В банкоматах и ПВН других банков:

- в банкомате

- в ПВН

1% мин. 90 руб.

1,5% мин. 90 руб.

Взимается с картсчета на дату списания средств от суммы операции

Особенности:

- при снятии наличных в ПВН другого банка дополнительно может взиматься комиссия, размер которой устанавливает сторонний банк

5. Комиссия за операции в торгово-сервисной сети

0%




6. Конвертация средств при совершении операции по карте в валюте отличной от долл. США, произведенной на территории иностранного государства

1,6%

Взимается с картсчета на дату списания средств, входит в сумму списания операции с карты

7.Комиссия за запрос баланса по карте в банкоматах других банков

15 руб./$0,5 за один запрос

Взимается с картсчета не позднее рабочего дня, следующего за датой предоставления баланса

8.Блокировка карты

0




9.Разблокировка карты

250 руб./$10

Взимается с картсчета по письменному (или устному*) заявлению клиента на разблокировку не позднее рабочего дня, следующего за датой разблокировки

*^ Устное заявление принимается по телефону с соблюдением процедуры идентификации.

Не взимается при разблокировке по ПИН-коду.

10.Плата за обслуживание клиента при утрате карты:

10.1.

-при стандартном перевыпуске в связи с утратой

-при закрытии утраченной карты

$40

На дату обработки банком письменного заявления клиента

Особенности:

- комиссия не взимается, если об утрате было заявлено после истечения срока действия карты

10.2. -при срочном в течение 3х часов перевыпуске карты в связи с утратой



$ 60


11.Плата за предоставление услуги SMS-банкинг




75 руб. / $3

Взимается ежемесячно в первый рабочий день расчетного месяца

Особенности:

      • обслуживание в месяц, в котором производилось подключение, осуществляется бесплатно

- плата взимается с каждой подключенной к SMS – банкингу карты.

12. Комиссия за перевыпуск карты

12.1. - в связи с окончанием срока действия*

500 руб./ $20

На дату перевыпуска карты

12.2.

- по рекомендации банка в связи с компрометацией карты *

Бесплатно

12.3.*

- по иным основаниям**,***

1000 руб./$40

13.Комиссия за срочный перевыпуск карты в течение 3х часов в г. Владивостоке.****

1500 руб. / $60

На дату срочного перевыпуска карты

14. Предоставление пакета ассоциированного члена IAPA, который включает:

- дисконтную карту IAPA* – 1 шт.

- справочник гостиниц и компаний по аренде автомобилей – 1 шт.

- ярлыки для багажа («хранитель багажа») – 2 шт.

- ярлыки для ключей («хранитель ключей») – 3 шт.

- ремешки для багажа – 2 шт.

$60

(в т.ч. НДС 18%)

Взимается с картсчета на основании письменного заявления клиента на дату выпуска дисконтной карты IAPA

* дисконтная карта международной ассоциации пассажиров авиалиний, обеспечивающая скидку до 50% в гостиницах по всему миру и до 30% в компаниях по аренде автомобилей

15. Возмещение расходов за изъятие карты другим банком:

-в банкомате

-в ПВН или торгово-сервисном предприятии


по фактическим

затратам банка

При получении подтверждения о списании от банка-спонсора

16. Возмещение расходов за переписку с банками-эквайерами по вопросам, связанным с проведением операций по карте клиента

по фактическим затратам банка

17. Возмещение расходов за запрос копии платежного документа, подтверждающего операцию по карте, совершенную в сети другого банка

по фактическим затратам банка

По результатам проведенной претензионной работы

18. Лимиты на снятие наличных денежных средств в банкоматах и ПВН ОАО «Дальневосточный банк»

18.1. Максимальная сумма при получении наличных в банкоматах в течение одних суток

30000руб.





18.2. Максимальная сумма при получении наличных в  ПВН в течение одних суток

100000руб.


При снятии наличных сверх лимита взимается дополнительная комиссия

* при оформлении платежного документа в назначении платежа указывается «комиссия за перевыпуск карты»

** Если перевыпуск производится не в связи с окончанием срока действия не ранее, чем за 1 мес. до истечения срока действия, то взимается тариф «Комиссия за перевыпуск карты в связи с окончанием срока действия»(п. 12.1)

*** В случае, если неисправность магнитной полосы обнаруживается в течение первых 6 месяцев с момента открытия карты, и отсутствуют явные признаки ее намеренного повреждения, то карточка перевыпускается клиенту бесплатно

**** *вне зависимости от основания перевыпуска, при оформлении платежного документа в назначении платежа указывается «комиссия за срочный перевыпуск карты в течение 3х часов»

Примечания:

1. Перевыпуск карты осуществляется только при наличии достаточных средств на карте клиента.

2. При срочном открытии / перевыпуске карты выдача карты производится в доп. офисе по адресу ул. Русская 19а

  1. Пополнение карт Visa Business, открытых организацией для своих сотрудников, осуществляется с соблюдением требований закона РФ "О Валютном регулировании и валютном контроле".

  2. При закрытии карты Visa Business все средства с карты перечисляются на счет предприятия, открывшего карту.

  3. Для держателя карты Visa Business Организация сможет оплатить с карты приобретение страхового полиса компании «РЕСО – гарантия»:


^ А) Тарифы «РЕСО-Гарантия» по страхованию держателей пластиковых карт, выезжающих за рубеж

^ Категория карты


Категория

страхового полиса

Общий лимит ответственности Страховщика (долл. США)

^ Страховая премия (долл. США в год).

Условие оплаты

BUSINESS

BUSINESS

30’000.00

15.00

Взимается с картсчета в день оформления страхового полиса


^ Б) Тарифы «РЕСО-Гарантия» по страхованию держателей пластиковых карт при поездках по Российской Федерации

^ Категория карты


Категория

страхового полиса

Общий лимит ответственности Страховщика (долл. США)

^ Страховая премия (долл. США в год)

Условие оплаты

BUSINESS

Standard

3’000.00

5.00

Взимается с картсчета в день оформления страхового полиса

Стоимость страхового полиса взимается в рублях по курсу ЦБ РФ в день оформления страхового полиса.


Руководитель подпись


Главный бухгалтер подпись


М.П.

Приложение № 3


ПРАВИЛА ПОЛЬЗОВАНИЯ Картой VISA


1.При получении карты держатель проставляет на ее оборотной стороне образец своей подписи шариковой ручкой и получает конверт с ПИН-кодом. ПИН-код следует хранить в тайне, не следует записывать его на карте или другом документе, хранящемся вместе с картой. Хранить карту следует в безопасном месте, исключающем размагничивание магнитной полосы.

2.Карта действительна по последний день месяца года, указанного на ее лицевой стороне, включительно.

3.При обнаружении карты, заявленной ранее, как утраченной или незаконно используемой, держатель должен немедленно обратиться в Банк.

4.Держатель не должен передавать карту либо ее реквизиты третьим лицам, за исключением случаев передачи карты сотрудникам торгово-сервисного предприятия (ТСП) и пунктов выдачи наличных и случаев передачи реквизитов карты при оформлении заказов по почте, телефону или Интернет. Хранить карту следует в безопасном месте, исключающем возможность её несанкционированного использования третьими лицами.

5.Держатель должен следить за расходованием средств и совершать операции с использованием карты в пределах платежного лимита карты.

6.Карта предоставляет держателю возможность совершать операции с ее использованием как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами, в ТСП, имеющих рекламные указатели о приеме соответствующих видов карт.

7.В зависимости от типа, вида карты операция с использованием карты может быть совершена держателем лично в случае предъявления им карты в ТСП, ПВН, банкомате, а также при обращении держателя в ТСП по почте, телефону или сети Интернет.

8.При оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в ТСП или при получении наличных денежных средств в банкомате, ПВН оформляется документ на бумажном носителе, на который посредством специального устройства либо вручную переносятся реквизиты карты, либо документ в электронном виде, формируемый посредством электронного терминала с составлением квитанции терминала. При Интернет-расчетах заполняется электронная форма. Держатель карты должен проверить правильность указанных в документе данных о сумме, валюте и дате операции, о номере карты, подписать (при операции в банкомате и сети Интернет подпись не ставится) и получить оригинал документа. Испорченные чеки, квитанции должны быть аннулированы в присутствии Держателя.

9.Подписанный держателем документ, правильно введенный ПИН-код при совершении операции, а также оформленный по почте, телефону или Интернет ТСП заказ с указанием в нем номера карты, является для Банка распоряжением в безакцептном порядке списать сумму операции с картсчета. Держатель должен сохранять все документы по операциям с использованием карты до конца месяца, следующего за месяцем списания операции с картсчета, и предоставлять их в Банк по его требованию для урегулирования спорных вопросов.

10.При совершении операции в ТСП, банкомате в валюте, отличной от рубля и от доллара США, с картсчета списывается комиссия за конвертацию, ее сумма включается в общую сумму списания по транзакции.

11.Совершенная операция по получению наличных денежных средств в банкомате не может быть отменена.

12.При проведении операции в банкомате держатель должен своевременно забирать возвращаемую банкоматом карту, и выдаваемые им денежные средства. Не извлеченные из банкомата в течение 30 секунд карта и/или денежные средства «задерживаются» банкоматом как забытые. Банк не гарантирует возврат карт и/или денежных средств, не извлеченных держателем из банкомата в течение 30 секунд с момента предложения банкомата получить карту и/или денежные средства. В случае сбоя в момент получения денежных средств держателю необходимо дождаться выхода банкомата из нештатного режима.

13.Для предотвращения незаконного использования карты в банкомате, карта блокируется при пятой последовательной неверной попытке ввода ПИН-кода.

14.При снятии наличных денежных средств в банкоматах и ПВН, не принадлежащих Банку, дополнительно к комиссии Банка, соответствующей тарифам Банка, с картсчета может удерживаться комиссия банка – владельца ПВН или банкомата.

15.Информация об операциях по карте предоставляется при личном обращении держателя в ближайший дополнительный офис/филиал Банка или по телефонам (4232) 32-06-77, 32-06-78, 8-800-555-22-05 при совершении процедуры идентификации держателя карты по кодовому слову.

16.Банк не возмещает наличными денежными средствами стоимости товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), приобретенных по карте, а затем возвращенных продавцу. Возмещение может быть произведено только в безналичном порядке путем зачисления средств на картсчет.

17.Банк не несет ответственность за ситуации, находящиеся вне его контроля и связанные со сбоями в работе внешних систем оплаты, расчетов, обработки и передачи данных.

18.Банк не несет ответственность, если карта не была принята к оплате третьей стороной.

19.Банк не несет ответственность, если валютные ограничения страны пребывания, а также установленные лимиты на суммы получения наличных денежных средств могут в какой-либо степени затронуть интересы Клиента.

20. В случае проведения операций по карте в валюте, отличной от валюты карты, Банк не несет ответственность за возникающую в этой связи комиссию за конвертацию, а также за связанные с колебаниями курсов валют изменения сумм операций, подлежащих списанию с картсчета.

21.Банк имеет право вносить карту в Файл исключений (файл номеров карт, имеющих особые условия обслуживания) в случаях когда:

а) карта была утрачена, украдена, подделана и должна быть изъята из оборота (блокировка со статусом «изъять»)

б) проведение операций по данной карте должно всегда отклоняться (блокировка со статусом «не обслуживать»)

в) для проведения операции необходимо обратиться в банк, эмитировавший карту (блокировка со статусом «обратитесь к эмитенту»).


С текстом “Правил пользования картой VISA” ознакомлен(а). В случае выдачи мне карты обязуюсь неукоснительно выполнять Правила пользования картой VISA, обращаться с картой с максимальной ответственностью и соблюдать все пункты Договора.


Подпись сотрудника: ________________________ Дата “_______”________________ 200__г.


Приложение № 4


Памятка для ПОПОЛНЕНИЯ КАРТ Visa Business


В рублях РФ


^ 1. Открытие карты


Получатель: ОАО «Дальневосточный банк», ИНН 2540016961 , БИК 040507705, к/с 30101810900000000705 в

ГРКЦ ГУ Банка России по Приморскому кр. г. Владивосток


^ Номер счета получателя: 30232810000010000008



Назначение платежа: «Открытие карты Visa Business на имя ______________________________, в том числе

(Ф.И.О. полностью)

выпуск карты – (сумма), пополнение карты - (сумма). Без НДС»


^ В случае срочного открытия карты:


«Срочное открытие карты Visa Business на имя ______________________________, в том числе

(Ф.И.О. полностью)

выпуск карты – (сумма), пополнение карты - (сумма). Без НДС»


^ 2.Пополнение карты


Получатель: Наименование организации


Номер счета получателя: Номер картсчета организации



^ Назначение платежа: «Пополнение карты Visa Business №________________________ на имя __________________________________. Без НДС»

(Ф.И.О. полностью)


В случае срочного пополнения карты:


«Срочное пополнение карты Visa Business №________________________ на имя __________________________________. Без НДС»

(Ф.И.О. полностью)


В долларах США


^ 1. Открытие карты


Получатель: ОАО «Дальневосточный банк» ИНН 2540016961 , БИК 040507705, к/с 30101810900000000705 в

ГРКЦ ГУ Банка России по Приморскому кр. г. Владивосток


^ Номер счета получателя: 30232840300010000008



Назначение платежа: «VO…Открытие карты Visa Business на имя ______________________________, в том

(Ф.И.О. полностью)

числе выпуск карты – (сумма), пополнение карты - (сумма). »


^ В случае срочного открытия карты:


«VO…Срочное открытие карты Visa Business на имя ____________________________, в том числе

(Ф.И.О. полностью)

выпуск карты – (сумма), пополнение карты - (сумма)»


^ 2.Пополнение карты


C текущего валютного счета, открытого в ОАО «Дальневосточный банк»:


Получатель: Наименование организации


Номер счета получателя: Номер картсчета организации



^ Назначение платежа: «Пополнение карты Visa Business №________________________ на имя __________________________________. »

(Ф.И.О. полностью)


В случае срочного пополнения карты:


«Срочное пополнение карты Visa Business №________________________ на имя __________________________________. Без НДС»

(Ф.И.О. полностью)


C текущего валютного счета, открытого в другом банке:


Получатель: Наименование организации


Номер счета получателя: Номер картсчета организации



Банк получателя: Far-Eastern Bank, Vladivostok, Russia, SWIFT code FAEBRU8V,

correspondent account № 890-0096-969 with The Bank of New York , New York , SWIFT code IRVTUS 3N


^ Назначение платежа: «Replenishment of Visa Business card №_________________________in the name of _________________________»


Изменения ОРРУ

Изменения УПК






 Данными бланками обеспечивает банк.
































 Данными бланками обеспечивает банк.






















 Данными бланками обеспечивает банк.










1 При ведении картсчета в долл. США оплата комиссий осуществляется в рублях по курсу ЦБ на день оплаты




Банк: ______________________________________


Клиент: _____________________________________



ОАО "Дальневосточный банк"




Скачать 382,12 Kb.
оставить комментарий
Дата17.10.2011
Размер382,12 Kb.
ТипДокументы, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

наверх