Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 3 Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2009 года 4 icon

Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 3 Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2009 года 4


Смотрите также:
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о прибылях и убытках...
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о совокупном доходе за...
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года 5 Отчёт о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31декабря 2009 года 3 (в тысячах рублей) 3...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года 3 Отчет о прибылях...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 7 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 8 отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о совокупном доходе за...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о совокупном доходе (убытке) за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2011 года 4 Отчёт о совокупных доходах за год...



Загрузка...
страницы:   1   2   3   4   5   6   7
скачать



КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)


Финансовая отчетность,

подготовленная в соответствии с МСФО и письмом Банка России №24-Т от 17.02.2010г.

за год, закончившийся 31 декабря 2009 года


Содержание

Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 3

Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2009 года 4

Отчет о совокупных доходах за период, закончившийся 5

31 декабря 2009 года 5

Отчет об изменениях в составе собственного капитала за период, закончившийся 31 декабря 2009 года 6

^ Отчет о движении денежных средств за период, закончившийся 31 декабря 2009 года 7

Примечания к финансовой отчетности 8

Основная деятельность КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) 8

Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность 8

Основы составления отчетности 8

Принципы учетной политики 10

Денежные средства и их эквиваленты 26

Средства в других банках 27

Кредиты и дебиторская задолженность 27

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 29

Прочие активы 30

Основные средства 31

Средства клиентов 31

Выпущенные долговые обязательства 32

Прочие обязательства 32

Дивиденды 32

Уставный капитал Банка 32

Процентные доходы и расходы 33

Комиссионные доходы и расходы 33

Операционные расходы 34

Налог на прибыль 34

Сегментный анализ 36

Управление финансовыми рисками 36

Величина собственных средств (капитала) Банка, рассчитанная в соответствии с нормативными документами Банка России на 31.12.2009, составила 159 532 тыс. руб. (2008: 131 516 тыс. руб.). 47

Условные обязательства 47

Налоговое законодательство 47

Обязательства капитального характера 48

Соблюдение особых условий 48

Обязательства кредитного характера 48

Заложенные активы 48

Производные финансовые инструменты 48

Сделки носят краткосрочный характер. 49

Справедливая стоимость финансовых инструментов 49

Операции со связанными сторонами 50

Учетные оценки и суждения, принятые при применении учетной политики 50


КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)
^

Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года








Примечание

2009

2008

Активы










Денежные средства и их эквиваленты

5

388 330

816 489

Обязательные резервы на счетах в Банке России




10 719

3 934

Средства в других банках

6

332 884

415 294

Кредиты и дебиторская задолженность

7

296 169

211 616

Резерв на возможные потери

7

-7 599

-4 768

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

8

4 380

1 929

Прочие активы

9

23 210

25 238

Основные средства

10

36 488

3534

^ Итого активов




1 084 581

1 473 266

Обязательства










Средства клиентов

11

893 289

1 092 169

Выпущенные долговые ценные бумаги

12

25 244

237 216

Прочие обязательства

13

1 853

8 546

Отложенное налоговое обязательство

19

605

169

Субординированный депозит




25 000

25 000

^ Итого обязательств




945 991

1 363 100

Собственный капитал (дефицит собственного капитала)










Уставный капитал

15

104 636

79 636

Фонд переоценки ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

8

-162

-1 427

Нераспределенная прибыль (накопленный дефицит)




25 757

11 404

Нераспределенная прибыль /непокрытый убыток текущего года




8 359

20 553

^ Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)




138 590

110 166

^ Итого обязательств и собственного капитала (дефицита собственного капитала)




1 084 581

1 473 266



^


И.о. Председателя Правления Зам. главного бухгалтера

Смолина Е.Б. Хахалина Л.А.


КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)

Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2009 года








Примечание

2009

2008

Процентные доходы

16

81 167

91 586

Процентные расходы

16

-9 888

-8 044

^ Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа)




71 279

83 542

Резерв под обесценение

7

-3 067

541

^ Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного портфеля




68 211

84 083

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток




1 297

126

Доходы за вычетом расходов по операциям с производными финансовыми инструментами




-541

- 1748

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой




10 867

16 575

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты




8 156

2 147

Доходы по дивидендам




62

-

Комиссионные доходы

17

31 696

30 948

Комиссионные расходы

17

-2 114

-2 957

Прочие операционные доходы




4 375

3 033

^ Чистые доходы (расходы)




122 010

132 207

Операционные расходы

18

-111 841

-104 127

^ Операционные доходы (расходы)




10 169

28 080

Доля в прибыли (убытках) ассоциированных организаций после налогообложения




-

-

^ Прибыль (убыток) до налогообложения




10 169

28 080

Расходы (возмещение) по налогу на прибыль

19

-1 810

-7 527

^ Прибыль (убыток) за период




8 359

20 553



И.о. Председателя Правления Зам. главного бухгалтера

Смолина Е.Б. Хахалина Л.А.
^


КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)

Отчет о совокупных доходах за период, закончившийся

31 декабря 2009 года





Примечание

2009

2008

Прибыль (Убыток) за период, признанная в отчете о прибылях и убытках




8 359

20 553

^ Прочие компоненты совокупного дохода










Изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи




1 581

-1 784

Налог на прибыль, относящийся к прочим компонентам совокупного дохода




-316

357

^ Прочие компоненты совокупного дохода за вычетом налога




9 624

19 126

^ Совокупный доход, приходящийся на:










-Собственников кредитной организации




9 624

19 126

-Неконтрольную долю участия




0

0


И.о. Председателя Правления Зам. главного бухгалтера

Смолина Е.Б. Хахалина Л.А.

КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)

^

Отчет об изменениях в составе собственного капитала за период, закончившийся 31 декабря 2009 года





 

^ Уставный капитал

Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

Нераспределенная прибыль

Итого

^ Остаток на 31 декабря

2007 года

53 636




12 404

66 040

Увеличение уставного капитала за счет взносов участников

26 000







26 000

Переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи




-1 784

-

-1784

Отложенный налог




357




357

Выплаченные дивиденды







-1 000

- 1 000

Чистая прибыль за год







20 553

20 553

^ Остаток на 31 декабря 2008 года

79 636

-1 427

31 957

110 166

Увеличение уставного капитала за счет взносов участников

25 000







25 000

Переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи




1 581




1 581

Отложенный налог




-316




-316

Выплаченные дивиденды







-6 200

-6 200

Чистая прибыль за год







8 359

8 359

Остаток на 31 декабря 2009 года

104 636

-162

34 116

138 590



^


И.о. Председателя Правления Зам. главного бухгалтера

Смолина Е.Б. Хахалина Л.А.


КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО)

Отчет о движении денежных средств за период, закончившийся 31 декабря 2009 года





 

Примечание

2009

2008













^ Денежные средства от операционной деятельности










Проценты полученные




81 167

91 586

Проценты уплаченные




-9 888

-8 044

Комиссии полученные




31 696

30 948

Комиссии уплаченные




-2 114

-2 957

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток




0

126

Доходы за вычетом расходов по операциям с производными финансовыми инструментами




-541

-1748

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой




10 867

16 575

Прочие операционные доходы




4 375

3 033

Уплаченные операционные расходы




-109 671

-102 831

Расходы/возмещение по налогу на прибыль




-1 690

- 6 702

Доходы по дивидендам




62

-

^ Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах




4 263

19 986

(Прирост) снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств










Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России




-6 785

13 623

Чистый (прирост) снижение по средствам в других банках




82 410

25 566

Чистый (прирост) снижение по кредитам и дебиторской задолженности




-84 790

-25 216

Чистый (прирост) снижение по прочим активам




2 028

- 20 696

Чистый прирост (снижение) по средствам других банков




0

- 2 949

Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов




-198 880

- 425 541

Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам




-211 972

221 682

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам




-6 693

1 992

^ Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности




-420 419

- 191 553

^ Денежные средства от инвестиционной деятельности










Приобретение финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"




-30 025

- 3 713

Выручка от реализации финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"




30 453

-

Приобретение основных средств




-35 124

- 2 280

Выручка от реализации основных средств




0

145

^ Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности




-34 696

-5 848

^ Денежные средства от финансовой деятельности










Взносы участников в уставный капитал




25 000

26 000

Выплаченные дивиденды




-6 200

-1 000

^ Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности




18 800

25 000

^ Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты




8 156

2 147

^ Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов




- 428 159

-170 254

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода




816 489

986 743

^ Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода

5

388 330

816 489


И.о. Председателя Правления Зам. главного бухгалтера

Смолина Е.Б. Хахалина Л.А.
^

Примечания к финансовой отчетности








оставить комментарий
страница1/7
Дата17.10.2011
Размер1,63 Mb.
ТипОтчет, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3   4   5   6   7
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

наверх