Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчёт о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2010 года 5 icon

Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчёт о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2010 года 5


Смотрите также:
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года Отчет о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2011 года 4 Отчёт о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года 5 Отчёт о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 8 отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о совокупном доходе (убытке) за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о совокупном доходе за...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 7 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года 3 Отчет о прибылях...
Отчет о финансовом положении отчет о совокупных доходах...
Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей) 4 Отчет о движении...



Загрузка...
страницы: 1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   ...   17
вернуться в начало
скачать
^

5. Денежные средства и их эквиваленты








2010

2009

Наличные средства

31 115

54 636

Остатки по счетам в Банке России (кроме обязательных резервов)

23 236

383 904

Корреспондентские счета и депозиты «овернайт» и «до востребования» в банках

66 809

51 218

- в Банке России

50 000

0

- Российской Федерации

16 809

51 218

^ Итого денежных средств и их эквивалентов

121 160

489 758


В течение текущего отчетного периода и предыдущего отчетного периода Банк не проводил инвестиционных и финансовых операций, не требовавших использования денежных средств и их эквивалентов, не включенных в отчет о движении денежных средств.

^

6. Обязательные резервы на счетах в Банке России





 

2010

2009

по средствам в рублях

4 068

3 769

по средствам в иностранной валюте

568

697

^ Итого обязательных резервов на счетах в Банке России

4 636

4 466


Обязательные резервы представляют средства, депонированные в Банке России и не предназначенные для финансирования ежедневных операций Банка. По состоянию на отчетную дату и дату, предшествующую отчетной суммы обязательных резервов рассчитаны как средняя хронологическая в течение месяца.

Сумма обязательных резервов, подлежащая депонированию в Банке России, рассчитывается путем применения норматива (нормативов) обязательных резервов, размер которых в отчетном периоде составлял 2,5% к средней хронологической величине резервируемых обязательств за календарный месяц и исключения величины наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в кассе кредитной организации, определяемой в порядке, установленном Банком России в соответствующем нормативном акте. По обязательным резервам проценты не начисляются.

Анализ денежных средств и их эквивалентов и обязательных резервов в Центральном банке по географическому принципу и валютам представлен в Примечании 26.

^

7. Средства в других банках





 

2010

2009

Текущие кредиты и депозиты, размещенные в российских банках

49 451

0

Векселя, выпущенные российскими кредитными организациями

8 940

0

Дебиторская задолженность

8

11

^ Итого кредитов банкам

58 399

11


По кредитам и приобретенным векселям, выпущенным российскими банками, отраженными в финансовом отчете по состоянию за 31 декабря 2010 года на счете прибылей и убытков отражен убыток в размере 3 804 тысячи рублей в связи с размещением средств по ставкам ниже рыночных.

По состоянию за 31 декабря 2010 года оценочная справедливая стоимость средств в других банках составила 58 399 тысяч рублей (2009 г.: 11 тысяч рублей). Согласно профессиональному суждению Банка, средства, размещенные в других банках и дебиторская задолженность по состоянию на отчетную и на предшествующую отчетной дату не содержат признаков обесценения.

Географический анализ, анализ средств в других банках по структуре валют, по срокам погашения и анализ процентных ставок представлены в Примечании 26.

^

8. Кредиты и дебиторская задолженность





 

2010

2009

Текущие корпоративные кредиты российским компаниям

11 897

3 918

Текущие кредиты физическим лицам на потребительские цели

4 281

2 050

Текущая дебиторская задолженность

339

0

За вычетом резерва под обесценение текущих кредитов и дебиторской задолженности

(361)

(21)

Просроченные кредиты физическим лицам

1 127

1 565

За вычетом резерва под обесценение просроченных кредитов и дебиторской задолженности

(1 127)

(1 565)

^ Итого кредитов и дебиторской задолженности

16 156

5 947


В течение 2010 года в отчёте о совокупных доходах был отражён убыток в сумме 142 тысячи рублей (2009г.: 57 тысяч рублей), связанный с предоставлением кредитов по ставкам ниже рыночных.


Ниже представлен анализ кредитов и дебиторской задолженности по кредитному качеству по состоянию на отчетную дату:

 

Не обесценив-шиеся

Частично обесценившиеся

Итого

Текущие корпоративные кредиты российским компаниям

3

11 894

11 897

Текущие кредиты физическим лицам на потребительские цели

3 798

483

4 281

Текущая дебиторская задолженность

339

0

339

^ Итого текущих кредитов и дебиторской задолженности (до вычета резервов)

4 140

12 377

16 517


Ниже представлен анализ кредитов и дебиторской задолженности по кредитному качеству по состоянию на предыдущую отчетную дату:

 

Не обесценившиеся

Частично обесценившиеся

Итого

Текущие корпоративные кредиты российским компаниям

3 918

0

3 918

Текущие кредиты физическим лицам на потребительские цели

1 946

1 669

3 615

^ Итого текущих кредитов и дебиторской задолженности

5 864

1 669

7 533


Ниже представлен анализ изменений резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности за год:




2010

2009

 

Всего

Всего

^ Резерв под обесценение текущих кредитов и дебиторской задолженности за 31 декабря года, предшествующего отчетному.

1 586

2 283

Отчисления в резерв под обесценение текущих кредитов и дебиторской задолженности в течение года

598

806

(Восстановление резерва под обесценение текущих кредитов и дебиторской задолженности в течение года)

(696)

(1 503)

Кредиты и дебиторская задолженности, списанные в течение года как безнадёжные

0

0

^ Резерв под обесценение текущих кредитов и дебиторской задолженности за 31 декабря отчетного года

1 488

1 586


Ниже представлена структура кредитного портфеля Банка в разрезе форм собственности:

 

2010

2009

сумма

%

сумма

%

Частные лица

5 408

31%

3 615

48%

Прочие

12 236

69%

3 918

52%

^ Итого кредитов и дебиторской задолженности

17 644

100%

7 533

100%


По состоянию на 31.12.2010 г. Банк имеет одного крупного заемщика (2009 г.: 1 заемщик), сумма кредита которого составляет 11 895 тысячи рублей или 71% от суммы выданных Банком кредитов и дебиторской задолженности (2009 г.: 4 000 тысячи рублей, 56% от ссудного портфеля).

На отчетную дату на 31 декабря 2010 года оценочная справедливая стоимость кредитов и дебиторской задолженности составила 16 156 тысяч рублей (2009 г.: 5 947 тысяч рублей).

Информация об обеспеченности кредитного портфеля представлена в таблице:


 

Необеспеченные

Обеспеченные

Текущие корпоративные кредиты российским компаниям

3

11 894

Текущие кредиты физическим лицам на потребительские цели

4 175

106

Текущая дебиторская задолженность

339

0

Просроченная задолженность

108

1 019

^ Итого кредитов и дебиторской задолженности (до вычета резервов)

4 625

13 019


В качестве залогового обеспечения по выданным кредитам приняты:

^ Вид обеспечения

 

Корпоративные клиенты

Частные лица

 

тыс. руб.

% от размещенных средств

тыс. руб.

% от размещенных средств

Товары в обороте




23 000

187,97

0

0,00

Прочие виды обеспечения




1 219

9,96

150

2,77

^ Всего обеспечение

 

24 219

197,93

150

2,77

В том числе

 

 

 

 

 

- обеспечение по просроченным кредитам и дебиторской задолженности

0

 

1 219

108,16


Географический анализ и анализ кредитов и авансов клиентам по структуре валют, по срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 26. Банк не предоставлял кредиты связанным сторонам.





оставить комментарий
страница8/17
Дата03.10.2011
Размер1.65 Mb.
ТипОтчет, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы: 1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   ...   17
отлично
  1
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх