Программа для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит», специализации «Банковское дело» Объем занятий: всего 54 часа icon

Программа для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит», специализации «Банковское дело» Объем занятий: всего 54 часа


Смотрите также:
Учебно-методический комплекс Для студентов...
Программа для студентов экстерната...
Учебно-методический комплекс для студентов заочного обучения специальности Финансы и кредит...
Программа дисциплины «Банковское дело» Москва 2010 Программа дисциплины «Банковское дело» / Сост...
Программа итогового государственного междисциплинарного экзамена по специальности «финансы и...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10. «Финансы...
Программа спецкурса д ля специальности 1-25 01 04 Финансы и кредит Для специализации 1-25 01 04...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10. «Финансы...
Методические указания по подготовке к Государственной итоговой аттестации Для студентов...
Методические рекомендации по написанию курсовых работ по курсу дисциплины «банковское дело»...
Учебно-методический комплекс (ориентирован для студентов...
Рабочая учебная программа по дисциплине рынок ценных бумаг для студентов специальности...



Загрузка...
скачать

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ


СТАВРОПОЛЬСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


«Утверждаю»

Проректор по учебной работе

В.С. Белозеров

___________________________

(подпись)


«___»________________200__г.


ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА


ПРОГРАММА

для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит», специализации «Банковское дело»


Объем занятий: всего 54 часа
Изучается в 6 ,9 семестре

Разработана:

к.э.н., доц. Акинина В.П.,

.


Дата разработки:

« » 2009 г.


Согласована:

Декан экономического факультета

__________/П.В. Акинин/

« » 2009.


Зав. кафедрой

__________/П.В. Акинин/

« » 2009 г.

Рассмотрено УМК ЭФ

«__»______________2009.

протокол №______________

Председатель УМК_______


Ставрополь - 2009


1. Пояснительная записка


Преподавание дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» строится исходя из требуемого уровня базовой подготовки специалистов в области финансов и кредита. Курс «Организация деятельности коммерческих банков» является продолжением теоретического учебного курса «Деньги, кредит, банки», имеет практическую направленность, дает профессиональные знания в области организации деятельности коммерческих банков: учит будущих банкиров основным правилам банковской игры.

Конечной целью изучения дисциплины является формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний и практических навыков по вопросам организации деятельности коммерческих банков, их функциям, основным операциям, не­обходимых в их дальнейшей работе.

Дисциплина обеспечивает глубокую общеэкономическую и специальную подготовку студентов. Она тесно связана с такими дисциплинами, как «Деньги. Кредит. Банки», «Организация деятельности центрального банка», «Учет и операционная деятельность в банках», «Финансовый менеджмент».
^

В ходе изучения дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» перед студентами ставятся следующие задачи:


  • о изучить сущность и правовые основы деятельности коммерческого банка;

  • приобрести знания, необходимые для практической работы в финансово-кредитных учреждениях;

  • уметь анализировать действия коммерческого банка и связывать их воедино с современными событиями мирового и национального значения.

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

  • организационное построение коммерческого банка;

  • функции, задачи и операции коммерческого банка;

  • принципы, методы, инструменты денежно-кредитного регулирования;

  • основные элементы политики, проводимой коммерческим банком.



^ 2. Тематический план


Изучение курса «Организация деятельности коммерческого банка» предусматривает проведение лекционных и практических занятий. Программа учебной дисциплины «ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА»


Вид работы

Объем работы в часах

Всего аудиторных часов

26

Лекции

10

Семинарские занятия

16

Курсовые работы

28

Всего

54

Вид контроля
^

Экзамен -6 семестр, курсовая- 9 семестр




Тема 1



Возникновение и развитие банковского дела


Предпосылки возникновения банков и развития банковского дела. Представление о сущности банковской деятельности с позиции исторического развития. Основные этапы развития банковской деятельности в Европе. Исторические аспекты развития банков в России. Сущность банковской системы. Свойства, элементы банковской системы. Понятие банковской системы России, ее вертикальный и горизонтальный срез. Сравнительный анализ структуры банковской системы в условиях командно-административной и рыночной экономики.


^ Тема 2


Организационно-правовые основы деятельности коммерческого банка


Современные представления о сущности банка. Цели банковской деятельности. Базовые функции, выполняемые коммерческими банками. Основания классификации банков, типы банков. Принципы деятельности коммерческого банка в условиях рыночной экономики. Устав коммерческого банка. Банковская тайна. Порядок создания коммерческого банка. Цель регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Документы, необходимые для государственной регистрации коммерческого банка. Требования, предъявляемые ЦБ к учредителям кредитной организации, кандидатурам на должности руководителей и главного бухгалтера. Требования, предъявляемые ЦБ к минимальному размеру уставного капитала банка и составу средств, используемых для его формирования. Основания для выдачи лицензии на проведение банковских операций. Виды лицензий. Преимущества генеральной лицензии. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдачи/отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности. Ликвидация и реорганизация кредитной организации. Представительства и филиалы кредитной организации. Сущность и методы управления коммерческим банком. Аппарат управления банка, его основные подразделения и их функции. Банковские операции, банковские услуги. Особенности банковского продукта.


^ Тема 3


Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсная база


Понятие пассивных операций коммерческого банка, их значимость в деятельности банка. Сущность и состав банковских ресурсов. Источники ресурсов банка. Собственный капитал банка. Функции, выполняемые банковским капиталом. Структура собственных средств банка. Уставный капитал, добавочный капитал, фонды банка, прибыль. Оценка достаточности банковского капитала. Нормативы достаточности капитала банка, устанавливаемые ЦБ РФ. Классификация привлеченных и заемных средств. Деление депозитов по экономическому содержанию. Особенности срочных вкладов и депозитов. Депозитные и сберегательные сертификаты. Банковские векселя. Недепозитные источники привлечения ресурсов. Сущность политики обязательного резервирования. Нормативы обязательных резервов, устанавливаемые ЦБ РФ. Санкции за нарушение порядка резервирования.


^ Тема 4


Активы и активные операции коммерческого банка


Понятие активных операций коммерческого банка. Роль активных операций в деятельности банка. Виды активных операций, осуществляемых банком. Значимость и место кредитных операций в общем объеме проводимых банком активных операций. Классификация активов по экономическому содержанию, степени доходности, степени ликвидности и уровню риска. Зависимость между доходностью, рискованностью и ликвидностью активов.


^ Тема 5


Расчетно-кассовые операции коммерческого банка


Понятие расчетных операций коммерческого банка. Виды счетов. Особенности открытия и функционирования расчетных и текущих счетов. Документы, предоставляемые в кредитную организацию для открытия счета. Договор банковского счета. Причины открытия к расчетному счету картотек. Очередность списания денежных средств со счета при недостаточности денежных средств на нем. Предельный размер расчетов в день наличными деньгами между юридическими лицами. Понятие и сущность расчетного документа. Обязательные реквизиты расчетных документов. Возможности отзыва расчетных документов. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты платежными требованиями. Расчеты аккредитивами. Виды аккредитивов. Расчеты по инкассо. Расчеты инкассовыми поручениями. Расчеты чеками. Виды чеков. Вексельная форма расчетов. Виды векселей. Инкассирование векселя. Протест векселя. Домициляция векселя. Прогрессивные направления расчетов (расчеты пластиковыми карточками, клиринг, Интернет-услуги). Кассовые операции коммерческих банков. Виды касс, создаваемых в банке для комплексного обслуживания клиентов. Порядок установления лимита кассы. Порядок ведения кассовых операций.


^ Тема 6


Межбанковские корреспондентские отношения и расчеты


Основы корреспондентских отношений банков. Система классификации межбанковских корреспондентских отношений и расчетов. Принципы совершения межбанковских расчетов. Понятие и экономическое содержание корреспондентского счета банка. Виды корреспондентских счетов. Децентрализованная форма расчетов. Банк-корреспондент. Банк-респондент. Преимущества и недостатки расчетов на основе прямых корреспондентских отношений. Внутрибанковские расчетные операции. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России. Роль и функции расчетно-кассовых центров в проведении межбанковских расчетов. Расчетные услуги РКЦ. Преимущества и недостатки централизованной формы расчетов. Электронная система межбанковских расчетов ЦБ РФ. Электронные документы. Аналог собственноручной подписи. Межбанковский клиринг. Клиринговая система. Клиринговый сеанс. Особенности, преимущества и недостатки межбанковского клиринга, проводимого на чистой основе.


^ Тема 7


Кредитные операции коммерческого банка


Сущность кредитных операций коммерческого банка. Субъекты и объекты кредитных отношений. Принципы банковского кредитования. Классификация банковских кредитов. Общие положения организации кредитования. Этапы кредитования. Методы кредитования. Доверительный кредит. Контокоррентный кредит. Вексельные кредиты. Кредиты под поручительства третьих лиц. Кредиты под банковскую гарантию. Кредит под залог ценных бумаг. Кредит под залог недвижимости. Кредит на потребительские нужды. Кредитоспособность ссудозаемщиков и методы ее определения. Финансовые коэффициенты, используемые для оценки кредитоспособности клиента (коэффициенты ликвидности, коэффициенты эффективности, коэффициенты финансового левеража, коэффициенты прибыльности, коэффициенты обслуживания долга). Анализ денежного потока. Анализ делового риска. Сущность Z-анализа Альтмана. Определение рейтинга клиента-заемщика. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд (договор залога, договор поручительства, банковская гарантия, цессия). Кредитный договор банка с заемщиками, его обязательные реквизиты. Кредитная политика коммерческого банка. Элементы кредитной политики и факторы, ее определяющие.


^ Тема 8


Валютные операции коммерческого банка

Принципы организации и структура валютного рынка. Основы организации валютных операций. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой. Классификация валютных операций. Порядок организации международных расчетов в коммерческом банке. Организация валютного контроля в коммерческом банке. Организация работы с наличной иностранной валютой в коммерческом банке. Порядок обязательной продажи валютной выручки экспортерами в РФ.


^ Тема 9


Операции коммерческого банка с ценными бумагами


Цели проведения коммерческим банком операций на рынке ценных бумаг. Виды банковских операций с ценными бумагами. Выпуск банками собственных ценных бумаг (акций, долговых обязательств). Процедура эмиссии ценных бумаг. Депозитные и сберегательные сертификаты. Инвестиционная деятельность банков (вложения в долговые обязательства, операции РЕПО, операции на рынке корпоративных ценных бумаг, учет векселей). Внебалансовые операции банков с ценными бумагами. Инвестиционная политика банков: активная и пассивная модель управления портфелем ценных бумаг.


^ Тема 10


Операции коммерческого банка с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями


Нормативные документы, регламентирующие деятельность коммерческих банков на рынке драгоценных металлов. Банковские операции с драгоценными металлами. Привлечение и размещение драгоценных металлов. Возврат драгоценных металлов с обезличенных металлических счетов.


^ Тема 11


Финансовые услуги коммерческого банка


Сущность лизинга. Субъекты лизинга. Предмет лизинга. Функции лизинга. Классификация лизинговых операций. Финансовый лизинг, его разновидности. Оперативный лизинг, его разновидности. Сравнительная характеристика оперативного и финансового лизинга. Сублизинг. Лизинговые платежи, методика их расчета. Факторинг как одна из наиболее распространенных посреднических услуг коммерческого банка. Участники факторинговой операции. Цель факторингового обслуживания. Организация факторинговой сделки. Особенности инкассирования дебиторских счетов клиентов с финансированием и без финансирования. Открытый и закрытый факторинг. Право регресса по факторинговой сделке. Конвекционный факторинг. Составные элементы комиссионного вознаграждения за факторинговое обслуживание. Схема документооборота по факторинговой операции. Сущность форфейтинга. Отличие форфейтинга от факторинга. Преимущества и недостатки форфейтинга. Трастовые услуги коммерческого банка. Создатель траста. Доверенное лицо. Выгодоприобретатель по трасту. Объекты доверительного управления. Виды трастов.


^ Тема 12


Оценка деятельности и финансового состояния коммерческого банка

Понятия и факторы, определяющие ликвидность банка. Цели и содержание системы управления ликвидностью банка. Централизованное и децентрализованное управление ликвидностью банка. Платежеспособность банка. Характеристика современной системы экономических нормативов для регулирования устойчивости банков России: показатели, методика их расчета, оценка достигнутых уровней. Зарубежный опыт оценки деятельности коммерческого банка. Доходы и прибыль коммерческого банка. Управление ценообразованием в банке. Система финансовой отчетности коммерческого банка.


^ 3. ТЕМЫ И ПЛАНЫ ПРОВЕДЕНИЯ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1: «Возникновение и развитие банковского дела»


  1. Появление банков и их роль в экономике стран

  2. Развитие банковского дела в России

  3. Понятие банковской системы, ее элементы и свойства. Банковская система

России


Темы рефератов:

  1. Роль и место банковской системы в экономике

  2. Банковская реформа в России и становление современной банковской

системы

Тема 2: «Организационно-правовые основы деятельности коммерческого банка»


  1. Сущность, функции, принципы деятельности коммерческого банка

  2. Создание коммерческого банка и лицензирование банковской деятельности

  3. Порядок закрытия и реорганизации кредитной организации

  4. Организационно-управленческая структура коммерческого банка

  5. Банковские операции


Темы рефератов:

  1. «Банковское право» и условия его возникновения

  2. Правовое обеспечение взаимоотношения банка с клиентами

  3. Понятие и классификация банковских продуктов и банковских услуг


Тема 3: «Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсная база»


  1. Понятие пассивных операций коммерческого банка. Структура банковских

ресурсов

  1. Собственные средства банка

  2. Достаточность банковского капитала

  3. Привлеченные средства банка

  4. Порядок формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке

России


Темы рефератов:

  1. Процентная политика банка по привлеченным средствам

  2. Проблемы анализа обязательств коммерческого банка

  3. Пассивные операции банка с ценными бумагами



Тема 4: «Активы и активные операции коммерческого банка»


  1. Сущность активных операций коммерческого банка

  2. Классификация банковских активов

  3. Анализ эффективности процентной политики коммерческого банка


Темы рефератов:

  1. Активные операции как способ размещения ресурсов

  2. Банковские инновации и прочие банковские операции

  3. Кредитные операции коммерческого банка


Тема 5: «Расчетно-кассовые операции коммерческого банка»


  1. Расчетные операции коммерческого банка

  2. Формы безналичных расчетов

  3. Вексельная форма расчетов

  4. Прогрессивные направления расчетов

  5. Кассовые операции коммерческих банков


Темы рефератов:

  1. Формы и инструменты безналичных расчетов

  2. банковский контроль за соблюдением кассовой дисциплины

предприятиями и организациями

  1. Организация налично-денежного оборота в банках


Тема 6: «Межбанковские корреспондентские отношения и расчеты»


  1. Основы корреспондентских отношений банков

  2. Подсистемы межбанковских расчетов

  3. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России

  4. Электронные платежи Банка России

  5. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений

  6. Межбанковский клиринг


Темы рефератов:

  1. Система безналичных расчетов и принципы их организации

  2. Правовое регулирование безналичных расчетов



Тема 7: «Кредитные операции коммерческого банка»


  1. Сущность и принципы банковского кредитования

  2. Классификация кредитов

  3. Система оценки кредитоспособности заемщика

  4. Формы обеспечения возвратности кредитов

  5. Кредитный договор банка с заемщиками

  6. Сущность кредитной политики коммерческого банка


Темы рефератов:

  1. Кредитный портфель банка

  2. Формы обеспечения возвратности кредита


Тема 8: «Валютные операции коммерческого банка»


  1. Правовые основы валютных операций коммерческих банков России

  2. Виды валютных операций коммерческого банка

  3. Порядок организации международных расчетов в коммерческом банке

  4. Порядок обязательной продажи валютной выручки экспортерами в РФ

  5. Организация работы с наличной иностранной валютой в банке


Темы рефератов:

  1. Валютный рынок. Классификация валютных операций

  2. Валютное регулирование и контроль ЦБ РФ


Тема 9: «Операции коммерческого банка с ценными бумагами»


  1. Виды и цели деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг

  2. Выпуск банками ценных бумаг

  3. Инвестиционная деятельность банков

  4. Внебалансовые операции банков с ценными бумагами

  5. Инвестиционная политика банков


Темы рефератов:

  1. Формирование портфеля ценных бумаг и управление им

  2. Структура источников финансирования инвестиций и ее оптимизация

  3. Особенности организации инвестиционного кредитования


Тема 10: «Операции коммерческого банка с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями»


  1. Нормативные документы, регламентирующие деятельность коммерческих

банков на рынке драгоценных металлов.

  1. Банковские операции с драгоценными металлами.

  2. Привлечение и размещение драгоценных металлов. Возврат драгоценных

металлов с обезличенных металлических счетов.


Темы рефератов:

  1. Основы деятельности коммерческого банка на рынке драгоценных

Металлов


Тема 11: «Финансовые услуги коммерческого банка»


  1. Лизинговые операции коммерческого банка

  2. Факторинговые операции коммерческого банка

  3. Форфейтинговые операции коммерческого банка

  4. Трастовые операции коммерческого банка


Темы рефератов:

  1. Посредническая деятельность коммерческого банка на рынке банковских

  2. услуг

  3. Инкассация и кассовое хозяйство

  4. Нетрадиционные операции коммерческих банков



Тема 12: «Оценка деятельности и финансового состояния коммерческого банка»


  1. Понятия и факторы, определяющие ликвидность банка.

  2. Цели и содержание системы управления ликвидностью банка.

Централизованное и децентрализованное управление ликвидностью банка.

  1. Платежеспособность банка. Характеристика современной системы

экономических нормативов для регулирования устойчивости банков России:

показатели, методика их расчета, оценка достигнутых уровней.

4. Зарубежный опыт оценки деятельности коммерческого банка.

5. Доходы и прибыль коммерческого банка. Управление ценообразованием в

банке. Система финансовой отчетности коммерческого банка.


Темы рефератов:

  1. Теоретические основы финансового анализа деятельности коммерческого

банка

  1. Состояние ресурсов и капитальной базы банка

  2. Финансовые результаты деятельности коммерческого банка



^ 4. Вопросы к экзамену


  1. Появление банков и их роль в экономике стран

  2. Развитие банковской системы РоссииРоссиРоррррр

  3. Сущность, функции, принципы деятельности коммерческого банка

  4. Создание коммерческого банка и лицензирование банковской деятельности

  5. Структура аппарата управления банка, задачи его основных подразделений

  6. Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций. Банковская тайна

  7. Организационно-правовое устройство коммерческих банков, роль и функции отдельных подразделений. Операции коммерческих банков

  8. Прибыль и рентабельность коммерческого банка. Источники и формы доходов коммерческого банка. Расходы коммерческого банка.

  9. Проблема ликвидности коммерческого банка. Нормативы ликвидности

  10. Основы бухгалтерского учета и отчетности в коммерческом банке

  11. Банковский аудит: содержание, формы, организация

  12. Сущность, принципы и объекты кредитования. Классификация кредитов. Кредитный договор

  13. Система оценки кредитоспособности заемщика. Специфика оценки кредитоспособности физического лица

  14. Сущность кредитной политики коммерческого банка

  15. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита
  16. ^

    Формы обеспечения возвратности кредита


  17. Кредитный портфель банка

  18. Понятие денежного оборота и денежного обращения. Безналичный денежный оборот

  19. Экономическое содержание инвестиций и инвестиционной деятельности. Кругооборот и оборот инвестиций

  20. Структура источников финансирования инвестиций и ее оптимизация

  21. Основные принципы принятия инвестиционных решений

  22. Основы организации финансирования капитальных вложений

  23. Особенности организации инвестиционного кредитования

  24. Формирование портфеля ценных бумаг и управление им. Виды и цели банковских операций с ценными бумагами

  25. Выпуск банками ценных бумаг

  26. Виды валют и валютные операции. Правовые основы валютных операций коммерческих банков России

  27. Основы организации международных расчетов

  28. Содержание, функции и перспективы развития в РФ банковского менеджмента

  29. Организация управления банком

  30. Финансовый менеджмент банка

  31. Банковский маркетинг и его особенности. Специфика банковского продукта и условия его продвижения на рынок. Выбор маркетинговой стратегии банка

  32. Расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в коммерческом банке

  33. Баланс коммерческого банка. Его структура, цели и методы анализа

  34. Регулирование деятельности коммерческих банков

  35. Депозитные операции коммерческих банков

  36. Банковские операции с векселями

  37. Управление персоналом банка. Контроль в системе управления банком

  38. Теоретические основы финансового анализа деятельности коммерческого банка

  39. Состояние ресурсов и капитальной базы банка

  40. Вложения банка и качество активов

  41. Риск-менеджмент в рамках оперативного управления активами и пассивами

  42. Финансовые результаты деятельности банка. Ликвидность банка

  43. Понятие банковской конкуренции, уровни банковской конкуренции

  44. Сегментация рынка банковских услуг и конкурентная стратегия коммерческого банка

  45. Активные операции банка, классификация активов

  46. Пассивные операции банка, структура пассивов

  47. Собственный капитал банка, его функции. Достаточность банковского капитала

  48. Привлеченные ресурсы банка

  49. Расчетные операции банка, ведение операций по расчетным счетам

  50. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными требованиями

  51. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями

  52. Формы безналичных расчетов. Расчеты по аккредитиву

  53. Формы безналичных расчетов. Расчеты по инкассо

  54. Формы безналичных расчетов. Расчеты чеками

  55. Вексельная форма расчетов. Электронные расчеты

  56. Кассовые операции коммерческих банков

  57. Основы корреспондентских отношений банков

  58. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России

  59. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений

  60. Межбанковский клиринг

  61. Инвестиционная деятельность банков: вложения в долговые обязательства

  62. Инвестиционная деятельность банков: операции РЕПО

  63. Инвестиционная деятельность банков: операции на рынке корпоративных ценных бумаг

  64. Инвестиционная деятельность банков: учет векселей

  65. Внебалансовые операции банков с ценными бумагами

  66. Сущность лизинга. Методика расчета лизинговых платежей

  67. Ипотечные операции

  68. Операции банка с драгоценными металлами

  69. Металлический счет, его виды

  70. Операции банка с природными драгоценными камнями

  71. Факторинговые операции банка

  72. Форфейтинговые операции банка

  73. Трастовые операции банка

  74. Банковский франчайзинг

  75. Организация управления ИТ банка

  76. Роль аутсорсинга в ИТ

  77. Автоматизированные банковские системы комплексного обслуживания клиентов

  78. Интернет-услуги банка

  79. Порядок использования расчетов с использованием пластиковых карт. Виды пластиковых карт

  80. Банки самообслуживания

  81. Безопасность банковских систем

  82. Конкуренция на финансовом рынке

  83. Виды и уровни банковской конкуренции

  84. Методы оценки конкурентной среды и выбор конкурентной стратегии

  85. Место и роль коммерческого банка при формировании и функционировании ФПГ

  86. Необходимость, сущность и механизм функционирования службы внутреннего контроля в коммерческом банке. Цели и задачи СВК в коммерческом банке



^ 5. Темы курсовых работ


1. Банковский баланс: содержание, методы анализа данных баланса.

2 Система безналичных расчетов в условиях рыночной экономики (денежные

платежи и расчеты).

3. Принципы организации кредитной работы и учет кредитных операций в

коммерческом банке.

  1. Организация международных расчетов и учет валютных операций в коммерческом банке.

  2. Функции и требования к обслуживанию клиентов юридических лиц коммерческим банком.

  3. Операции коммерческих банков с ценными бумагами и их учет.

  4. Экономические нормативы Центробанка России и их роль в регулировании банковской деятельности.

  5. Анализ основных показателей деятельности коммерческого банка.

  6. Правовое регулирование банковской деятельности в России.

  7. Роль и функции Центробанка России в регулировании банковской деятельности.

  8. Ликвидность банка и способы ее обеспечения.

  9. Кредитная политика банка.

  10. Наличные и безналичные расчеты.

  11. Факторинговые операции и особенности применения в российских банках.

  12. Организация маркетинговых исследований в банке.

  13. Менеджмент в российских банках.

  14. Операции банков на фондовом рынке.

  15. Портфельные инвестиции банков.

  16. Активные операции коммерческих банков.

  17. Банковский капитал и методы управления им.

  18. Депозитные операции коммерческих банков.

  19. Центральный Банк: функции и денежно–кредитная политика.

  20. Кредитные операции банка.

  21. Управление ликвидностью банка.

  22. Банковские риски и способы их минимизации.

  23. Рынок ссудного капитала.

  24. Организация валютного рынка.

  25. Организация валютного дилинга.

  26. Сравнительный анализ срочных контрактов.

  27. Анализ интернет–технологий торговли валютой.

  28. Анализ финансовых результатов деятельности банка.

  29. Управление активами и пассивами банка.

  30. Кредитная политика коммерческого банка.

  31. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

  32. Надзор и правовое регулирование банковской деятельности.

  33. Система межбанковских расчетов.

  34. Расчеты с использованием платежных карт.

  35. Лизинговые операции в российских коммерческих банках.

  36. Организация валютного дилинга.

  37. Проблемы становления рубля как свободно конвертируемой валюты.

  38. Валютные кризисы.

  39. Пассивные операции банка.

  40. Инвестиционная деятельность банка.

  41. Операции банков с векселями.

  42. Проблема неплатежеспособности предприятий и место банков в ее решении.

  43. Организация системы стимулирования в банке.

  44. Коммерческий банк – основное звено банковской системы России в период перехода к рыночной экономике (этапы развития, функции и основные принципы деятельности).

  45. Центральный банк и его функции в проведении денежно–кредитной политики в условиях перехода к рыночной экономике.

  46. Правовое и экономическое регулирование банковской деятельности в России на современном этапе.

  47. Новый план счетов и особенности организации бухгалтерского учета в коммерческих банках.

  48. Баланс коммерческого банка: особенности его построения и методы анализа.

  49. Учет и анализ активных операций коммерческого банка.

  50. Учет и анализ пассивных операций коммерческого банка.

  51. Порядок формирования, учета и анализа собственного капитала банка.

  52. Учет и анализ валовых доходов и расходов и конечных финансовых результатов деятельности коммерческого банка.

  53. Ликвидность коммерческого банка: показатели, методы регулирования и управления.



6. Литература

^

ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ





  1. Конституция Российской Федерации

  2. Федеральный закон от 10.07.2002г. «О Центральном банке Россий­ской Федерации (Банке России)» с изменениями и дополнениями

  3. Федеральный закон от 03.02.96г. «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями

  4. Федеральный закон от 25.02.99г. «О несостоятельности (банкротст­ве) кредитных организаций» с изменениями и дополнениями

  5. Закон РФ от 19.10.92г. «О валютном регулировании и валютном контроле» с изменениями и дополнениями

  6. Положение от 12.04.01г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» с изменениями и дополнениями

  7. Положение от 25.03.97г. №56 «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с из­менениями и дополнениями
^

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ БАНКА РОССИИ


  1. Положение от 12.04.01г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» с изменениями и дополнениями.

  2. Положение от 25.03.97г. №56 «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с из­менениями и дополнениями.

  3. Положение от 13.03.96г. №36 «О порядке предоставления Банком Рос­сии ломбардного кредита банкам» с изменениями и дополнениями.

  4. Инструкция от 01.10.97 г. № 1 «О порядке регулирования деятельности банков» с изменениями и дополнениями.

  5. Инструкция от 16.11.95 г. №31 «По эмиссионно-кассовой работе в уч­реждениях Банка России» с изменениями и дополнениями.

  6. Инструкция от 23.07.98 г. №75-и «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» с изменениями и дополнениями.

  7. Инструкция от 31.03.97 г. №59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» с изменениями и дополнениями.

  8. Положение от 30.03.96г. №37 «Об обязательных резервах кредитных
    организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федера­ции» с изменениями и дополнениями.

  9. Положение от 05.01.98г. №14-П «О правилах организации наличного
    денежного обращения на территории Российской Федерации» с изменениями и дополнениями.
^

ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА





  1. Банк России. Голикова, Хохленкова, Изд-во «ДЕКа», М., - 2001 г.

  2. Банковское дело. Учебник. Второе издание, переработанное и допол­ненное. Под редакцией Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика, 2003г.

  3. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. И доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 592 с.

  4. Банковское законодательство / Сост. Р.И. Рябова. М., 1998.

  5. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001г.

  6. Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ прак­тики. – М.: АО «Консалтбанкир», 1997г.

  7. Василишен Э.Н., Маршавина Л.Я. Механизм регулирования деятельно­сти коммерческих банков России на макро- и микроуровне. – М.: Эко­номика, 1999г.

  8. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридиче­ский статус, организация, функции, полномочия. – М.: Московский не­зависимый институт международного права, 1997г.

  9. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. – М.: Юстицинформ, 2000г.

  10. Деньги, кредит, банки. Второе издание, переработанное и дополненное. Учебник под редакцией Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика, 1999г.

  11. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – М.: Омега-Л; Высшая школа, 2003. – 440 с.

  12. Кидуэлл Д.С., Петерсон Р.Л., Блэкуэлл Д.У. Финансовые институты, рынки и деньги. – СПб, 2000г.

  13. Лаврушин О.И. Центральный банк в условиях рыночной экономики // Банковское дело, 2002г. №5.

  14. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: ИНФРА-М, «Весь мир», 2003. – 720 с.

  15. Российская банковская энциклопедия. – М.: ЭТА, 1995г. П.Савинский Ю.П. Денежно-кредитное регулирование. Учебное пособие. – М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 1999г.


^

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА





  1. Актинона О.И. Стандарты банковского надзора в России. М.: Центр подготовки персонала Банка России, 1999г.

  2. Борисов С.М. Валютная сфера тоже нуждается в реформе // Деньги и кредит, 2002г., № 5.

  3. Березина М.П. Электронные расчеты банков // Банковское дело, 2000г. №8,9.

  4. Березина М.П. Система расчетов и центральный банк // Банковское де­ло, 2002г., № 1.

  5. Ершов М. О стереотипах в экономической политике. // Вопросы экономики. – 2001г., №12.

  6. Захаров B.C. Денежно-кредитная политика: практические аспекты. // Банковское дело, 2002г., №1.

  7. Казимагомедов А.А., Ильясов С.М. Организация денежно-кредитного регулирования. – М.: Финансы и статистика, 2001г.

  8. Крупнов Ю.С. Центральные банки: условия формирования капиталов // Бизнес и банки, 2001. № 4,5.

  9. Крупнов Ю.С. О распределении прибыли иностранных центральных банков // Бизнес и банки, 2001, № 7.

  10. Крупнов Ю.С. Кредитные отношения центрального банка с государством // Бизнес и банки, 2001. № 44.

  11. Мельников В.Н. Проблема реализации Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» // Деньги и кредит, 2002, № 5.

  12. Новиков А.Н. Перспективы развития операций Банка России на открытом рынке // Бизнес и банки, 2002, № 41.

  13. Поляков В.П. Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт. Учебное пособие – М.: ИНФРА-М, 1996.

  14. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России // Деньги и кредит, 2001, № 3.

  15. Симановский А.Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс // Деньги и кредит, 2001, № 5.

  16. Финансово-кредитный энциклопедический словарь – М.: Финансы и статистика, 2002.



^ 7. Критерии оценки знаний студентов на экзамене


«5» (отлично) – выставляется, когда студент показывает глубокое и всестороннее знание предмета, обязательной и дополнительной литературы, аргументировано и логически стройно излагает материал, может применить знания для анализа конкретных ситуаций;

«4» (хорошо) – ставится при твердых знаниях предмета, обязательной литературы, знакомстве с дополнительной литературой, аргументированном изложении материала, умении применить знания для анализа конкретных ситуаций, профессиональных проблем;

«3» (удовлетворительно) – ставится, когда студент в основном знает предмет, обязательную литературу, может практически применять свои знания;

«2» (неудовлетворительно) – ставится, когда студент не усвоил основного содержания предмета и слабо знает рекомендованную литературу.




Скачать 244,03 Kb.
оставить комментарий
Дата03.10.2011
Размер244,03 Kb.
ТипПрограмма, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх