Деятельность коммерческого банка в Российской Федерации Учебно-методическое пособие Ростов на -дону 2008 Печатается по решению кафедры банковского дела icon

Деятельность коммерческого банка в Российской Федерации Учебно-методическое пособие Ростов на -дону 2008 Печатается по решению кафедры банковского дела


Смотрите также:
Учебно методическое пособие Ростов-на-Дону 2006 Печатается по решению кафедры «Банковское дело»...
Учебно-методическое пособие Тобольск, 2008 Печатается по решению кафедры психологии...
Учебно-методическое пособие псков 2008...
Учебно-методическое пособие Казань 2009 Печатается по решению заседания кафедры этнографии и...
Учебно-методическое пособие Казань 2009 Печатается по решению заседания кафедры этнографии и...
Учебное-методическое пособие омск 2008 Печатается по решению...
Учебное-методическое пособие омск 2008 Печатается по решению...
Учебно методическое пособие по курсу «Картография» для студентов специальностей география...
Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит» Кафедра организации банковского дела Ф. И. О...
Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит» Кафедра организации банковского дела Ф. И. О...
Учебно-методическое пособие Волгоград 2008 Печатается по решению Учебно-методической комиссии...
Учебно-методический комплекс ростов-на-Дону 2006 Печатается по решению кафедры новой и новейшей...



Загрузка...
страницы: 1   2   3   4   5   6
вернуться в начало
скачать
^

ТЕМА 2. Банк и банковская система.


Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности.

Функции и роль банков в рыночной экономике.

Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Уровни банковской системы.

Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков.

Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ.

Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. Понятие банковской сети, проблемы ее размещения. Параметры оценки состояния банковской системы и выполнения ею своих функций в экономике. Основные проблемы функционирования банковской системы, направления и перспективы ее развития.


^ ТЕМА 3. Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческих банков.

Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки.

Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков.

Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна.

Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания.

Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора.

Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность.


^ ТЕМА 4. Капитал банка, оценка его достаточности.

Собственные средства банка: понятие, состав и структура.

Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал.

Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Уставный капитал как основной элемент капитала, его формирование и основные пути наращивания. Резервный капитал, другие фонды и резервы, их назначение. Прибыль как важнейший источник наращивания капитала.

Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базеля 1 и Базеля 2 по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.


^ ТЕМА 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности.

Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Управление непроцентными доходами. Принципы формирования договорного процента и комиссии за банковские операции.

Основные направления увеличения доходов банка.

Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы.

Банковская маржа. СПРЭД.

Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка.

Показатели прибыли и рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Система коэффициентов, используемых для оценки уровня прибыли банка.


^ ТЕМА 6. Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка.

Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческого банка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. «Сигналы», характеризующие возможную неплатежеспособность. Методы оценки платежеспособности.

Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Централизованная система регулирования ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ.

Статическая и динамическая оценка ликвидности. Анализ и внутреннее управление ликвидностью. Основные стратегии и методы управления ликвидностью, обеспечение взаимосвязи активов и пассивов коммерческого банка в целях поддержания ликвидности.

Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка.


^ ТЕМА 7. Надежность и устойчивость коммерческих банков, проблемы оценки.

Надежность и устойчивость коммерческого банка как комплексные понятия. Факторы, оказывающие влияние на устойчивость банка. Характеристика типов оценки деятельности коммерческого банка: внешняя (дистанционная) и внутренняя; количественная и качественная.

Основные подходы к оценке банковской устойчивости: отечественный и зарубежный опыт.

Оценка финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов.

«Проблемные» банки, их выявление, методика, применяемая Центральным банком РФ. Способы финансового оздоровления, возможности реструктуризации и реорганизации банков.

Рейтинговые системы оценки надежности банков: основные критерии и показатели, принципы построения и ранжирования банков. Характеристика элементов рейтинговой системы CAMEL, возможности ее применения в российской практике.

Основы оценки стоимости банковской фирмы: цели и методы.


^ ТЕМА 8. Кредитные ресурсы и управление ими.

Кредитный рынок в РФ, его место в системе рынков и основные этапы становления и развития. Современное состояние рынка кредитных ресурсов, тенденции и перспективы развития.

Кредитные ресурсы, сущность и назначение. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений.

Структура и состав ресурсов банка, проблемы их формирования и использования. Политика банков в области формирования ресурсов. Параметры оценки ресурсной базы банков.

Способы кредитного планирования и прогнозирования на уровне коммерческого банка. Значение размера и структуры ресурсной базы банка для обеспечения его доходности и ликвидности. Эффективность использования кредитных ресурсов.


^ ТЕМА 9. Пассивные операции и управление ими.

Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций.

Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение.

Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.

Депозиты до востребования. Срочные депозиты, их виды. Сберегательные и депозитные сертификаты.

Особенности работы банка с депозитами физических лиц.

Проблемы депозитной политики банковской системы в целом и отдельного коммерческого банка. Правовое регулирование и защита депозитов в коммерческих банках. Федеральный Закон " О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.

Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка.

Перспективы развития депозитных операций.

Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия.

Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка.


^ ТЕМА 10. Активные операции и управление ими.

Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации.

Резервы первого и второго порядка и их роль в функционировании банка.

Понятие кредитного потенциала банка. Экономические границы его использования, влияние денежно-кредитного регулирования на величину кредитного потенциала.

Оценка качества активов, критерии и способы.

Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признака (субъектам кредитования, объектам и назначению кредита, срокам кредита, уровню рисковости, наличию и характеру обеспечения и др.) Система анализа и управления кредитным портфелем. Оценка качества кредитного портфеля на основе финансовых коэффициентов.

Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. Основные методы и теории формирования портфеля.

Прочие активные операции коммерческого банка.

Понятие и экономическое содержание управления активами. Взаимосвязь управления активами и управления пассивами.


^ ТЕМА 11. Современная система кредитования

Понятие системы кредитования, ее основные элементы. Комплексность и взаимосвязь элементов.

Основные черты современной системы кредитования.

Принципы кредитования, их взаимосвязь. Трансформация принципов кредитования в условиях рыночной экономики.

Понятие и признаки объекта кредитования. Классификация объектов кредитования.

Источники формирования оборотных средств предприятия, роль и место кредита в источниках формирования оборотного капитала. Количественные и качественные границы кредитования.

Методы кредитования. Виды используемых ссудных счетов.


^ ТЕМА 12. Организация краткосрочного кредитования.

Организация кредитного процесса, его этапы. Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание.

Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита.

Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Необходимость и сущность договорных отношений коммерческого банка с заемщиками. Правовая основа кредитного договора – законодательство в хозяйственной и банковской сферах.

Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования.

Права, обязанности и ответственность сторон.

Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса.

Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.

Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды. Сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения. Контокоррентный кредит. Консорциальные (синдицированные) кредиты.


^ ТЕМА 13. Формы обеспечения возвратности кредита

Возвратность как объективная, сущностная черта кредита. Экономические и правовые основы возвратности кредита. Характеристика первичных и вторичных источников погашения банковских ссуд.

Понятие форм обеспечения возвратности кредита, необходимость их применения для снижения кредитного риска.

Залог, его виды. Правовые основы использования залога в банковской практике. Общие принципы применения залога. Требования к предмету залога. Формы организации контроля банка за сохранностью заложенного имущества. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Особенности использования отдельных видов залога.

Банковская гарантия, ее разновидности. Техника гарантийной операции. Требования к гаранту. Обязательства гаранта.

Поручительство как способ обеспечения возвратности кредита. Условия договора поручительства. Ответственность поручителя и должника.

Страхование риска непогашения кредита. Его виды.

Цессия как форма обеспечения возвратности кредита.

Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита.

Перспективы совершенствования форм обеспечения возвратности кредита. Возможности применения кредитных деривативов.


^ ТЕМА 14. Методы оценки кредитоспособности заемщика.

Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Субъекты анализа. Факторы, учитываемые при анализе кредитоспособности.

Общая схема анализа кредитоспособности.

Сбор информации о заемщике. Внутренние и внешние источники информации.

Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика на основе результатов расчета финансовых коэффициентов.

Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Элементы притока и оттока средств.

Оценка делового риска. Факторы делового риска.

Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика.

Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса.

Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика.


^ ТЕМА 15. Межхозяйственные и межбанковские расчеты.

Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов.

Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов.

Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей, использование новых платежных инструментов.

Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Расчеты, совершаемые внутри одного банка между его подразделениями через внутреннюю систему расчетов.

Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества.


^ ТЕМА 16. Факторинговые, трастовые и прочие операции коммерческих банков.

Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций.

Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка.

Особенности лизинговых операций банка.

Прочие операции коммерческих банков: валютные, операции с драгметаллами, брокерские и др.


^ ТЕМА 17. Банковские риски

Понятие банковских рисков, их место в деятельности банка. Доходность и риск. Факторы, влияющие на уровень риска.

Классификация банковских рисков, ее критерии.

Внешние риски. Страновой риск, его особенности. Правовые риски, макроэкономические риски, политические и социальные риски, организационные риски, конкурентные риски и др.

Внутренние риски. Риски активных, пассивных, забалансовых операций. Операционные риски. Технологические риски. Административные риски. Риски злоупотреблений.

Стратегия управления банковскими рисками, ее элементы. Общие и специфические методы снижения банковских рисков. Проблемы финансирования банковских рисков

Риск несбалансированной ликвидности как комплексный риск, его элементы. Пути снижения.

Кредитный риск и факторы, его определяющие. Классификация. Определение риска кредитования отдельного заемщика. Совокупный риск кредитного портфеля банка. Способы прогнозирования, оценки и предупреждения кредитного риска. Методы финансирования кредитного риска.

Процентный риск и управление им.

Планы семинарских и практических занятий.


ТЕМА 1. Вводное занятие.


ТЕМА 2. Банк и банковская система.


  1. Банк как особый экономический институт.

  2. Функции и роль банков в народном хозяйстве

  3. Основные этапы становления банковской системы России.

  4. Структура банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков.

  5. Современное состояние банковской системы России, направления и перспективы развития


ТЕМА 3. Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков.


1. Коммерческий банк, его юридический статус. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческого банка

  1. Принципы деятельности коммерческих банков.

  2. Порядок создания, регистрации, лицензирования банка.

  3. Порядок прекращения деятельности коммерческого банка.

  4. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами. Банковская тайна..

  5. Контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля и надзора.

  6. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков



ТЕМА 4. Капитал банка, оценка его достаточности .


  1. Собственные средства банка, их состав и структура, источники наращивания

  2. Собственный капитал банка, его функции, роль и значение в деятельности банка

  3. Расчет капитала банка. Основной и дополнительный капитал

  4. Понятие «достаточность капитала». Совершенствование методики оценки достаточности капитала в свете рекомендаций Базеля 1 и Базеля 2

  5. Решение задач



ТЕМА 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.


  1. Принципы организации коммерческой деятельности банка. Мотивация деятельности

  2. Доходы коммерческого банка, их состав. Факторы, определяющие объем доходов и их структуру

  3. Расходы коммерческого банка, их классификация

  4. Банковская маржа, ее показатели.

  5. Прибыль коммерческого банка, резервы ее роста

  6. Показатели рентабельности, их экономическое содержание

  7. Решение задач


ТЕМА 6. Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка.


  1. Понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка, их взаимосвязь и отличия

  2. Факторы, влияющие на платежеспособность банка, оценка платежеспособности банка.

  3. Методы оценки ликвидности банка. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России.

  4. Внутреннее управление ликвидностью банка. Стратегии и методы управления ликвидностью

  5. Решение задач


ТЕМА 7. Надежность и устойчивость коммерческих банков, проблемы оценки.


  1. Понятия «надежность» и «устойчивость» банка, факторы, их определяющие

  2. Рейтинговые системы надежности банков. Зарубежный и отечественный опыт

  3. Оценка финансовой устойчивости для допуска их в систему страхования вкладов физических лиц.


ТЕМА 8. Кредитные ресурсы и управление ими.


  1. Кредитный рынок, субъекты рынка, механизм его функционирования. Роль государства в регулировании кредитного рынка. Современное состояние рынка кредитных ресурсов

  2. Кредитные ресурсы банка, их состав и структура. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений

  3. Управление кредитными ресурсами банка

4. Решение задач


ТЕМА 9. Пассивные операции и управление ими.


  1. Пассивные операции коммерческого банка, их экономическое содержание и роль в деятельности банка

  2. Операции по формированию и наращиванию собственных средств банка

  3. Депозитные операции банка, их виды, классификация.

  4. Система страхования вкладов физических лиц в банках.

  5. Депозитная политика банка, принципы ее формирования.

  6. Управление депозитной базой банка, оценка ее качества

  7. Межбанковские кредиты

  8. Векселя и облигации как инструменты привлечения средств

  9. Решение задач


ТЕМА 10. Активные операции и управление ими.


  1. Активы коммерческого банка, их виды, классификация. Доходные и недоходные активы, их роль

  2. Показатели качества активов, их экономическое содержание

  3. Кредитный потенциал банка, факторы его определяющие

  4. Кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования. Оценка качества кредитного портфеля банка

  5. Портфель ценных бумаг коммерческого банка, его виды. Принципы управления портфелем.

  6. Решение задач


ТЕМА 11. Современная система кредитования

  1. ^

    Понятие, основные блоки и элементы системы кредитования , их взаимосвязь


  2. Основные черты современной системы кредитования


3. Принципы кредитования, их трансформация при переходе к рыночной экономике

4. Объекты кредитования, их классификация. Границы кредитования: количественный и качественный аспект

5. Методы кредитования. Виды ссудных счетов


ТЕМА 12. Организация краткосрочного кредитования.


  1. Кредитная политика банка, ее содержание и принципы формирования.

2. Набор необходимых документов, их содержание и процесс принятия решения о выдаче кредита

  1. Кредитный договор, его содержание и назначение, основные разделы и реквизиты

  2. Кредитная линия, ее виды и сфера применения. Овердрафтный кредит. Консорциальный кредит, сфера применения.







оставить комментарий
страница2/6
э.н. Соколова
Дата03.10.2011
Размер0.87 Mb.
ТипУчебно-методическое пособие, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы: 1   2   3   4   5   6
плохо
  1
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх