Программа дисциплины страхование жизни для направления: 080100. 62 «экономика» подготовки Бакалавра для специальности: 080105. 65- «финансы и кредит» подготовки специалиста Автор: п о. руденский icon

Программа дисциплины страхование жизни для направления: 080100. 62 «экономика» подготовки Бакалавра для специальности: 080105. 65- «финансы и кредит» подготовки специалиста Автор: п о. руденский


Смотрите также:
Программа дисциплины «Налоги и налогообложение» Для направления 080100...
Программа дисциплины Бухгалтерский Учет для специальности 080105...
Программа дисциплины Физическое воспитание для направления 080100...
Программа дисциплины «Правовая среда экономической деятельности» для направления 080100...
Программа дисциплины «Социальная политика» для направления 080100...
Программа дисциплины креативное письмо для направления 080100...
Программа дисциплины Великобритания: историко-литературный аспект для направления 080100...
Программа дисциплины Великобритания: историко-литературный аспект для направления 080100...
Программа дисциплины Универсальные механизмы культуры для направления 080100...
Программа дисциплины Универсальные механизмы культуры для направления 080100...
Программа дисциплины Налоговая система Российской Федерации для направления 080100...
Программа дисциплины Управленческий Учет для специальности 080501...



Загрузка...
скачать


Министерство экономического развития и торговли

Российской Федерации


Государственный Университет –

Высшая школа экономики


Факультет экономики




Программа дисциплины


страхование жизни


для направления: 080100.62 – «экономика»

подготовки Бакалавра


ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОСТИ: 080105.65- «финансы и кредит»

подготовки специалиста


Автор: п.о.руденский (risk@hse.ru)


^
Рекомендована секцией УМС

« Конкретная экономика»

Председатель

Смирнов С.Н.

________________

«______» _______________________ 200 г.

Утверждена УС факультета

Экономики

Ученый секретарь

Протасевич Т.А.

_________________

«______» ______________________ 200 г


Одобрена на заседании

кафедры управления рисками и страхования


Зав. кафедрой Смирнов С.Н.

_________________________

«_______» ________________200 г.




Москва, 2006


  1. Пояснительная записка.


^ Автор программы – к.э.н. П.О. Руденский.


Аннотация. Курс «Страхование жизни» рассчитан на один модуль и читается студентам четвертого курса подготовки бакалавра.


Курс предназначен для ознакомления слушателей с основами страхования жизни. Цель настоящего курса – дать студентам ГУ-ВШЭ теоретические и практические знания в области страхования жизни. Особое внимание будет уделено рассмотрению особенностей различных видов страховых продуктов.


Особенностью данного курса является его практическая ориентированность, что требует непрерывной практики в решении задач, которая приобретается на семинарских занятиях.


^ Учебная задача дисциплины.


В результате изучения курса студент должен:


  • владеть основными знаниями по страхованию жизни и знать особенности различных видов страховых продуктов;

  • владеть терминологией в области страхования жизни;

  • уметь пользоваться таблицами смертности.


2.Тематический план дисциплины.





Наименование разделов и тем

Всего

Часов

Аудиторные часы

Самостоятельная работа





Лекции

Семинары

1

Введение в страхование жизни. Рынок страхования жизни в США и Европе. Развитие рынка страхования в России. Сравнительный анализ развития рынков страхования жизни.

16

4

2

10

2

Европейская и российская классификации отраслей, видов и продуктов по страхованию жизни

16

4

4

8

3

Существенные условия договоров страхования жизни в США и России

12

2

2

8

4

Классические продукты по страхованию жизни

18

4

4

10

5

Инвестиционные продукты по страхованию жизни

14

2

4

8

6

Дополнительные страховые покрытия

18

4

2

12

7

Продукты для корпоративных клиентов. особенности андеррайтинга и тарификации

14

2

2

10



Итого:

108

22

20

66



3.Литература.

Основная.


  1. Kenneth Black, Jr., Harold D. Skipper, Jr. Life Insurance, Prentice Hall, Englewood Cliffs, NJ, 1994, Twelfth Edition. (Kenneth Black)

  2. Harriett E. Jones, Dani L. Long. Principles of Insurance: Life, Health, and Annuities.( Harriett E.) 1999

  3. Страховое Дело: Учебник. В 2-х томах. М.: Экономистъ, 2004 г.( Страховое Дело)

  4. Swiss Re reports: Group Insurance, Swiss Re, 2000. Unit-linked life insurance in western Europe: regaining momentum? 3/2003 Sigma; Mortality protection: the core of life, 4/2004 Sigma/( Swiss Re reports)

  5. Сборник: Директивы ЕС по страхованию (электронная версия на CD). 2002


Соответствующие разделы основной литературы приведены по каждой теме.


^ 4.Формы контроля.


  • текущий контроль осуществляется путем регулярного опроса на семинарских занятиях;




  • промежуточный контроль осуществляется в форме проверочной контрольной работы. Для специальности 080105.65 «Финансы и кредит» предполагается написание курсовой работы по выбору студентов (срок представления 5 модуль);




  • итоговый контроль - в форме экзамена в конце семестра.


Итоговый экзамен проводится в присутствии преподавателя и предполагает краткий ответ на вопросы. Вопросы составляются с учётом материала, пройденного как на лекционных занятиях, так и на семинарских занятиях.

Время, отводимое на выполнение итоговой работы, 2 астрономических часа (120 минут).


Полученные студентами баллы суммируются и переводятся в 10-бальную шкалу, итоговая оценка выставляется по 10-бальной шкале, исходя из полученной суммы баллов:


От 0 до 3 баллов – «неудовлетворительно»

От 4 до 5 баллов – «удовлетворительно»

От 6 до 7 баллов – «хорошо»

От 8 до 10 баллов – «отлично».


^ 5.Содержание программы.

Тема 1. Введение в страхование жизни. Рынок страхования жизни в США и Европе. Развитие рынка страхования в России. Сравнительный анализ развития рынков страхования жизни. (Kenneth Black, Chapter 3)



Введение в страхование жизни.

Сравнительный анализ развития рынков страхования жизни: США и Европа. Развитие международного рынка страхования жизни после сентября 2001 года. Новые тенденции в регулировании европейского рынка страхования жизни.

Развитие рынка страхования жизни в России: правовые и экономические аспекты. Государственное регулирование рынка страхования жизни.
^

Тема 2. Европейская и российская классификации отраслей, видов и продуктов по страхованию жизни. (Страховое дело, том 2, глава 4, Директивы ЕС)



Продукт страхования жизни: особенности его как товара и специфика спроса. Отрасли и виды страхования. Классификация продуктов по страхованию жизни. Европейская и российская классификации. Индивидуальные и коллективные договоры страхования.

^

Тема 3. Существенные условия договоров страхования жизни в США и России (Kenneth Black, Chapter 8 and 9, Российское законодательство о страховании)


Понятие договора страхования. Субъекты договорных отношений. Существенные условия договора страхования. Основные права и обязательства сторон. Условия внесения изменений в договор страхования. Заключение и расторжение договора страхования. Порядок и условия выплаты страхового обеспечения. Рассмотрение споров. Закон «О страховании» и Гражданский Кодекс РФ.

Положения статей договоров страхования в США: Grace period, Non-forfeiture provision, Reinstatement Provision, Incontestable Clause, Suicide Clause, Hazard Restriction Clause, Convertibility, Renewability, Reentry.

^

Тема 4. Классические продукты по страхованию жизни (Kenneth Black, Chapter 4, 5)



Основные характеристики классических продуктов по страхованию жизни: Term Life, Credit Life, YRT, Life Expectancy Term, Term-to-age- 65 (70), Endowment, Pure Endowment, Endowment with fixed term, Endowment with premium refund, Whole Life Insurance.

Различные варианты участия в доходе страховщика. Опыт США и Англии.

Основные характеристики следующих таблиц смертности: Basic Mortality Table (MT), Selective MT, Aggregate MT, Ultimate MT.

^

Тема 5. Инвестиционные продукты по страхованию жизни (Swiss Re reports; Kenneth Black, Chapter 6) .



История развития инвестиционных страховых продуктов. Жизненный цикл семьи и новые инвестиционные продукты страхования жизни. Специфические особенности договорных отношений и новые принципы тарификации. Продукты: CAWL, Universal Life, Variable Life, Variable Universal Life, Unit-linked insurance.


  1. ^ Тема 6. Дополнительные страховые покрытия (Harriett E. Chapter 12, 13)


Основные характеристики следующих дополнительных продуктов (accident benefits): Accidental Death benefit, Dismemberment benefit

Основные характеристики следующих дополнительных продуктов (Accelerated Death benefit): Terminal illness benefit, Dread Disease benefit, Long-Term Care

^

Тема 7. Индивидуальный и групповой андеррайтинг. Индивидуальные и групповоые тарифы. Урегулирование убытков и мошенничество. (Swiss Re reports)



Объективные и субъективные факторы, влияющие на проведение андеррайтинга. Три вида андеррайтинга и взаимосвязь между ними. Медицинский андеррайтинг и тарификация стандартных и нестандартных рисков. Финансовый андеррайтинг и его влияние на устойчивость страхового портфеля. Андеррайтинг по профессиям.

Основные характеристики группового андеррайтинга. Лимит свободного принятия. Лимит упрощенного андеррайтинга.

Процесс урегулирования убытков. Порядок и формы выплаты страхового обеспечения. Формы и методы мошенничества: российский и зарубежный опыт.


^ 6.Вопросы для оценки качества освоения дисциплины.


Примеры вопросов (задач) для проверки качества знаний.

  1. История развития страхования жизни в Российской Федерации в 1989-1998 гг.

  2. История развития страхования жизни в Российской Федерации в 1999-2003 гг.

  3. Развитие страхования жизни в Европе после 11 сентября 2001. С какими вызовами столкнулись ведущие страховые компании?

  4. Какие изменения произошли в регулировании деятельности страховых организаций Европы в 2001-2003 гг.?

  5. Сравнительный анализ классификаций видов страхования ЕС и России.

  6. Существенные условия договора страхования жизни на основании российского законодательства.

  7. Опишите основные положения следующих статей договора страхования жизни: Grace period, Non-forfeiture provision, Reinstatement Provision, Incontestable Clause.

  8. Опишите основные положения следующих статей договора страхования жизни: Suicide Clause, Hazard Restriction Clause.

  9. Что означают следующие понятия: Convertibility, Renewability, Reentry

  10. Опишите основные особенности следующих таблиц смертности: Basic Mortality Table (MT), Selective MT, Aggregate MT, Ultimate MT.

  11. Опишите основные характеристики следующих продуктов: Credit Life , Mortgage Life.

  12. Опишите основные характеристики следующих продуктов: YRT, Life Expectancy Term, Term-to-age- 65 (70).

  13. Опишите основные характеристики следующих продуктов: Endowment, Pure Endowment, Endowment with fixed term, Endowment with premium refund.

  14. Опишите основные характеристики продукта: unit-linked

  15. Опишите основные характеристики следующих продуктов: Universal Life (Options A and B)

  16. Опишите основные характеристики Variable Life

  17. Опишите основные характеристики Variable Universal Life

  18. Опишите основные характеристики Whole Life

  19. Сделайте сравнительный анализ классических продуктов страхования жизни и «гибких» продуктов (UL, VL, VUL).

  20. Основные характеристики следующих дополнительных продуктов (supplemental disability benefits): Waiver of premium for disability benefit, Disability Income

  21. Основные характеристики следующих дополнительных продуктов (accident benefits): Accidental Death benefit, Dismemberment benefit

  22. Основные характеристики следующих дополнительных продуктов (Accelerated Death benefit): Terminal illness benefit, Dread Disease benefit, Long-Term Care

  23. Основные причины появления «гибких» продуктов (UL, VL, VUL)

  24. Основные характеристики продуктов с участием в доходе страховщика (products with profit participation). Какие виды основные опции участия в доходе страховщика бывают?

  25. Опишите основные особенности продуктов страхования жизни, которые продаются через Bancassurance.

  26. Основные отличия между индивидуальным и коллективным U/W по страхованию жизни.

  27. Что такое лимит автоматического принятия (free cover limit) в договоре группового перестрахования жизни, и как он рассчитывается?

  28. Рынок корпоративного страхования. Основные участники и продукты.

  29. Основные характеристики и особенности договоров коллективного страхования.

  30. Опишите основные условия и ограничения принятия на страхование застрахованных лиц по коллективному договору страхования.

  31. Что такое protection gap? Основные причины его появления в Европе и США. Как считается protection gap?

  32. Основные причины появления insurance linked securities и объем рынка ILS. Основные характеристики life bonds (extreme mortality risks transfer).

^ 7. Методические рекомендации преподавателю.

В связи с практической ориентированностью данного курса необходимо вырабатывать у студентов навыки решения задач, поэтому преподаватель должен всеми способами поощрять активность студентов, стимулировать создание рабочей обстановки на семинарах. Важная роль отводится самостоятельной работе студентов, и бонусные баллы, которые студенты могут получать на семинарах, являются дополнительным стимулом в процессе овладения основными знаниями в страховании жизни.


8. Методические указания студентам.

Для успешного усвоения курса необходимо не только посещать лекции и семинарские занятия, но и активно готовится к ним, перед каждой лекцией просматривать соответствующие определения и факты.



Автор программы:_________________________________ Руденский П.О.





Скачать 102,61 Kb.
оставить комментарий
п.о.руденский
Дата30.09.2011
Размер102,61 Kb.
ТипПрограмма дисциплины, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх