Рабочая программа дисциплины «Страхование» Направление подготовки: 080100 Экономика icon

Рабочая программа дисциплины «Страхование» Направление подготовки: 080100 Экономика


Смотрите также:
Рабочая программа дисциплины «страхование» Рекомендуется для направления подготовки 080100...
Рабочая программа дисциплины «страхование» Рекомендуется для направления подготовки 080100...
Рабочая программа дисциплины «экономика труда» Направление подготовки: 080100 Экономика...
Рабочая программа учебной дисциплины информационные системы в экономике Направление подготовки...
Программа дисциплины страхование жизни для направления: 080100...
Рабочая программа учебной дисциплины иностранный язык делового общения Направление подготовки...
Рабочая программа дисциплины «Экономика инновационной деятельности в минерально-сырьевом...
Рабочая программа дисциплины «Cоциология» Направление подготовки: 080100 Экономика...
Рабочая программа дисциплины «Основы работы в системе sap r 3» Направление подготовки: 080100...
Рабочая программа дисциплины «c татистика» Направление подготовки: 080100 Экономика...
Рабочая программа дисциплины «Физическая культура» Направление подготовки: 080100 Экономика...
Основная образовательная программа высшего профессионального образования Направление подготовки...



Загрузка...
скачать



ПЕРВОЕ ВЫСШЕЕ ТЕХНИЧЕСКОЕ УЧЕБНОЕ ЗАВЕДЕНИЕ РОССИИ



МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«НАЦИОНАЛЬНЫЙ МИНЕРАЛЬНО-СЫРЬЕВОЙ УНИВЕРСИТЕТ «ГОРНЫЙ»




СОГЛАСОВАНО

Руководитель работ по направлению подготовки бакалавров 080100,
декан, профессор

____________ И.Б. Сергеев

«___» ___________ 2012 г.

УТВЕРЖДАЮ

Зав. кафедрой ЭУ и А

профессор

____________ И.Б. Сергеев

«___» ___________ 2012 г.

^ Рабочая программа дисциплины

«Страхование»

Направление подготовки: 080100 Экономика

Профиль подготовки: «Финансы и кредит»

Квалификация (степень) выпускника: Бакалавр

Форма обучения: Очная

Санкт-Петербург

^ 2012


1. Цели и задачи дисциплины:

Дисциплина "Страхование" является одной из важных профессиональных дисциплин в системе подготовки бакалавров. Ее цель - дать студентам необходимые знания в сфере страхования.

Данный курс будет формировать у студентов основы экономического мышления. Он необходим для более углубленного изучения финансовых отношений в секторе страхования.

Задачи дисциплины: определение социально-экономической сущности страхования физических и юридических лиц; знакомство с юридическими основами страхования, практикой составления полисов; изучение классических принципов страхования; знакомство с основными видами и отраслями страхования; ознакомление с формами разделения риска между страховыми компаниями, практикой перестрахования; изучение структуры современного рынка страхования в Российской Федерации.


^ 2. Место дисциплины в структуре ООП:

Дисциплина «Экономика предприятия» относится к циклу профессиональных дисциплин.

Курс предполагает наличие у студентов базовых знаний по дисциплинам «Финансы», «Макроэкономика» и «Микроэкономика».

Дисциплина «Экономика предприятия» является предшествующей для большинства изучаемых профессиональных дисциплин в рамках учебного плана подготовки бакалавров по направлению «Экономика», таких как «Статистика», «Комплексный анализ хозяйственной деятельности», «Налоги и налогообложение», «Аудит», «Бизнес-планирование», «Финансовый менеджмент».


^ 3. Требования к результатам освоения дисциплины:

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:

- владеет теоретическими и практическими знаниями в области денежного обращения, кредита, банков, финансов, финансового рынка, мировых финансов и их роли в современной экономике (ПК-34);

- способен осуществлять функции должностных лиц государственных и иных органов, наделенных властными полномочиями в области финансовых и денежно-кредитных отношений (ПК-35);

- способен подготовить профессиональное обоснование и принимать управленческие решения в сфере денежного обращения и кредита, банковского дела, финансов и финансового рынка, инвестиций, страхования (ПК-37);

- знает основы налогообложения; принципы построения налоговой системы РФ и зарубежных стран; права и обязанности участников налоговых отношений (ПК-40).


В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать:

  • понятия и содержание основных категорий страховой деятельности;

  • теоретические основы страхования;

  • отечественный и зарубежный опыт работы на рынке страховых услуг;

  • сущность и природу предпринимательских рисков;

  • классификацию страховых услуг;

  • правовые акты, регламентирующие деятельность предприятия на страховом рынке


Уметь:

  • анализировать категории различных рисков предприятия;

  • грамотно использовать информацию по тарификации страховых договоров.

Владеть:

  • специальной экономической терминологией по дисциплине;

  • методами расчета страховых сумм и страховых премий;

  • методами расчета тарифных нетто-ставок с помощью статистических показателей;

  • методикой оценки эффективности предпринимательских рисков.


^ 4. Объем дисциплины и виды учебной работы

Общая трудоемкость дисциплины составляет ___4__ зачетных единиц.


Вид учебной работы

Всего часов / зачетных единиц

Семестры

3

4

5

6

^ Аудиторные занятия (всего)

102













В том числе:

-










-

Лекции

51










51

Практические занятия (ПЗ)

51










51

Семинары (С)

-










-

Лабораторные работы (ЛР)

-










-

^ Самостоятельная работа (всего)

42










42

В том числе:













-

Курсовой проект (работа)

-










-

Расчетно-графические работы

-










-

Реферат

-










-

^ Другие виды самостоятельной работы













-

Свободная самостоятельная работа: изучение специальной литературы, периодических изданий, посещение конференций, подготовка к экзамена

42










42

Вид промежуточной аттестации (экзамен)

экзамен













Общая трудоемкость час

зач. ед.

144










144

4










4


^ 5. Содержание дисциплины

5.1. Содержание разделов дисциплины

№ п/п

Наименование раздела дисциплины

Содержание раздела

1.

Введение

Роль бакалавров по направлению “Экономика. Предмет и задачи дисциплины "Страхование". Теоретические и методологические основы дисциплины. Взаимосвязь с другими дисциплинами. Структура и содержание дисциплины.

2.

^ Сущность, принципы и правовые основы страхования

Зарождение страхования в глубокой древности. Развитие страхования в Западной Европе в средние века. Основные этапы эволюции страхового дела. История российского страхования. Организационные формы резервных фондов в России: централизованный страховой фонд, фонд страховщиков и др. Понятие, функции и признаки страхования. Страхование как индустрия сервиса. Основные термины и понятия в страховании. Роль предприятия как объекта либо как субъекта страхования.

Правовые основы страховой деятельности в РФ. Основные правовые источники страхового дела. Страховой надзор, его необходимость и выполнение функций. Западные системы страхового надзора. Организационно-правовые формы страховщиков. Характеристика основных типов страховых организаций. Коммерческие страховые организации, общества взаимного страхования. Условия работы иностранных страховщиков на российском страховом рынке. Организационная структура страховой компании. Система управления. Функции основных отделов. Маркетинг в страховании. Условия маркетинга. Маркетинговые исследования в страховых организациях. Лицензирование страховой деятельности. Условия получения и порядок выдачи лицензий на организацию страховой деятельности в РФ. Классификация лицензируемых видов страховой деятельности.

Юридические принципы страхования. Договор страхования как соглашение между страхователем и страховщиком. Структура страхового договора. Характеристика основных разделов договора. Заявление на страхование. Страховой полис и другие страховые документы. Права и обязанности сторон в договоре страхования. Прекращение договора страхования. Недействительность договора страхования. Возобновление договора страхования, льготные дни.


3.

^ Понятие и виды страхового риска

Понятие риска в страховании. Риск как вероятность распределения результатов деятельности; риск как вероятность отклонения фактических резуль- татов от запланированных; риск как распределение вероятности ущербов. Классификация рисков. Чистые и спекулятивные риски; фундаментальные и частные риски. Классы рисков. Признаки разграничения страхуемых рисков. Техническая единица страхования.

Риск-менеджмент. Идентификация риска. Измерение риска. Передача риска от страхователя к страховщику. Критерии страхования рисков: случайность распределения ущерба; оценка распределения страховой ответственности и другие. Страховые термины, связанные с образованием страхового фонда: страховая оценка, страховое обеспечение, страховая сумма, страховая премия и страховой тариф, страховое поле и страховой портфель. Страховые термины, связанные с расходованием средств страхового фонда: страховой случай, страховой ущерб, убыточность страховой суммы.


4.

^ Организация страховой деятельности

Страховая премия как цена страховой услуги. Элементы страховой пре- мии. Понятие страхового тарифа. Расчетные и конъюнктурные страховые та- рифы. Методика расчета тарифной нетто-ставки. Расчет тарифной нетто-ставки с помощью показателей теории вероятности и статистики. Принципы расчета страховой (рисковой) надбавки. Сущность и задачи актуарных расчетов. Показатели страховой статистики. Структура страхового портфеля: нетто-премия, нагрузка на покрытие расходов страховой компании. Особенности калькуляции нетто- премии на основе показателей страховой статистики. Идентификация факторов риска. Страховая (рисковая) надбавка, принципы ее расчета на основе показателей стандартного отклонения и коэффициента вариации. Расчет нетто- ставки страхового тарифа на основе динамического ряда показателей убыточности страховой суммы. Калькуляция нагрузки на расходы страховой компании. Классификация расходов страховой компании. Нагрузка на прибыль в структуре страхового тарифа. Факторы, влияющие на прибыль страховой компании, и возможность их учета в калькуляции премии.

Российский страховой рынок, условия существования. Рынок страховщика и рынок страхователя. Емкость страхового рынка, его конъюнктура. Внешний и внутренний страховые рынки. Участники страхового рынка: продавцы, покупатели и посредники. Продавцы страхового рынка - страховые и перестраховочные компании. Характеристика страховых компаний: государственные акционеры страховых компаний, частные страховые компании, акционерные общества открытого типа, акционерные общества закрытого типа, коммандитные товарищества, общества взаимного страхования, самострахование, страховые холдинги и концерны. Организационная структура страховой компании. Западные модели построения системы филиалов. Страховые посредники - страховые агенты и страховые брокеры. Страховые агенты. Принципы работы, необходимые деловые качества. Генеральные агенты и субагенты. Страховые брокеры. Виды предоставляемых услуг.

5.

^ Различные виды и классы страхования

Личное страхование, его экономическая сущность и назначение. Классификация видов личного страхования. Понятие риска в страховании жизни. Основные договоры: на дожитие, на случай смерти, смешанные. Основы методики построения нетто-ставки по страхованию жизни. Дисконтирование. Статистическая база расчетов: таблицы смертности. Страхование с участием в прибыли страховой компании. Разновидность бонусов. Особенности договоров страхования в странах Западной Европы. Страхование на случай первой и второй смерти. Страхование капитала: страхование к совершеннолетию, к бракосочетанию, рентное страхование, ритуальное страхование. Страхование от несчастных случаев: обязательное и добровольное. Основные виды договоров: страхования граждан, детей, пассажиров, туристов и др. от несчастных случаев. Медицинское страхование. Коллективное и индивидуальное страхование. Основные модели финансирования расходов на здравоохранение в мировой практике: страховая медицина, бюджетное финансирование, смешанный вариант. Правовые основы медицинского страхования в Российской Федерации. Назначение обязательного медицинского страхования, его организация, источники финансирования. Добровольное медицинское страхование: коллективное и индивидуальное.

Понятие и классификация имущественного страхования. Основной принцип имущественного страхования - возмещение ущерба. Определение страховой суммы, возможность ее отклонения от страховой стоимости, пропорциональное страхование, оговорка Эверидж. Понятие двойного страхования. Преодоления последствий двойного страхования, контрибуция. Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба: безусловная (вычитаемая) и условная франшиза, лимит ответственности, страхование «на первый риск». Формы возмещения ущерба: денежная, ремонт, восстановление, замена. Страхование от огня: история огневого страхования; дефиниция пожара, страховые случаи; исключение из страхового покрытия; факторы, влияющие на размер тарифа; возмещение ущерба, дополнительные условия и оговорки. Страхование от краж: дефиниция кражи; основная и дополнительные гарантии; исключения из основного покрытия; факторы, влияющие на размер тарифной ставки. Возмещение ущерба. Особенности страхования ценностей. Договоры страхования от всех рисков (на примере страхования имущества граждан): общие и специальные договоры страхования; исключения из страхового покрытия; возмещение ущерба; льготы, предоставляемые при возобновлении договоров страхования. Страхование убытков вследствие перерывов в производстве: причины возникновения экономических потерь, основные понятия.

Автотранспортное страхование. Объекты страхования. Страхователи. Виды договоров страхования, страховые случаи. Варианты (программы) страхования. Срок страхования. Исчисление страховой суммы. Влияние франшизы и других факторов на размер тарифной ставки. Льготы на безаварийную езду. Заключение договора страхования. Обязательства страхователя при наступлении страхового случая. Две формы возмещения ущерба. Сроки выплаты возмещения. Основания для отказа в выплате компенсации. Морское страхование. История развития морского страхования. Назначение. Объекты страхования: каско карго, фрахт, гражданская ответственность. Условия страхования. Понятия общей и частной аварии. Страховые случаи. Исключения из страховой защиты. Факторы, влияющие на исчисление тарифной ставки. Порядок заключения договора страхования. Взаимоотношение сторон при наступлении страхового случая. Определение размера ущерба. Распределение расходов по спасению, сохранению грузов. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба. Авиационное страхование: страхование каско, грузов, гражданской ответственности. Страхование авиарисков за рубежом. Зарождение страхования грузоперевозок в мировой практике и в России. Классификация грузов. Виды страховых договоров. Страхование грузов в международной торговле. Заключение договоров страхования в основных видах торговых сделок: СИФ, КАФ, ФОБ и ФАС. Страхование грузов на территории

Понятие страхования технических рисков. Классификация видов страхования, относящихся к отрасли страхования технических рисков. Обязательность страхования за рубежом. Страхование строительных рисков: страхователи, деление страховой ответственности между ними, страхование строительства на условии «под ключ», объекты страхования, описание рисков, расширение страхового покрытия. Специфика расчета страховой суммы и страховой премии. Возмещение ущерба. Понятия монтажного страхования и страхования строительно-монтажных рисков. Объекты страхования. Специфика определения периода страхования. Страхование строительных машин и оборудования: объекты страхования, основные гарантии; заключение договоров типа «от всех рисков»; исключение из покрытия. Расчет убытков при наступлении тотального или частичного ущерба. Страхование электронного оборудования и аппаратуры: объекты страхования; исчисление страховой суммы; специфика полиса; страхование гражданской ответственности за вред, который может быть нанесен электронно-вычислительной технике третьим лицом.

Социально - экономическое значение страхования ответственности. К.Г. Мольт - основатель отрасли. Причины развития этой отрасли. Понятие ответственности. Различие между гражданской ответственностью и уголовной ответственностью. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Характеристика потерпевших. Виды страхования ответственности в России и за рубежом. Страхование гражданской ответственности в сфере частной жизни. Страхование ответственности предприятия, включая ответственность работодателя. Страхование гражданской ответственности производителя товара. Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде. Виды загрязнения окружающей среды, особенности страхования. Существующие пулы. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности нотариусов, врачей. Страхование автогражданской ответственности. Страховые случаи, страховые события. Основание для выплаты страхового возмещения. Законодательство об обязательном страховании автогражданской ответственности. Зеленые карты.


6.

^ Финансы страховых организаций

Средства страховых организаций. Уставный капитал страховых предпри- ятий. Собственный и привлеченный капитал. Инвестиционная деятельность страховых компаний. Прибыль страховых компаний. Основные финансовые показатели страховой деятельности. Финансовая и статистическая отчетность страховых организаций. Страховые резервы. Классификация резервов. Резервы в страховании жизни. Технические резервы. Финансовая устойчивость страховых организаций. Сущность перестрахования, его функции. Сострахование и собственно перестрахование. Факультативное, облигаторное, облигаторно факультативное и факультативно-облигаторное перестрахование. Основные понятия перестрахования: цедент, цессионер, ретроцедент, ретроцессия, собственное удержание, комиссионное вознаграждение, тантьема. Пропорциональное перестрахование: квотные перестраховочные договоры, эксцедентные договоры, квотно-эксцедентные договоры. Непропорциональное перестрахование: эксцедент убытков (excess of loss), эксцедент убыточности или «стоп лосс» (stop loss). Перестраховочные пулы.

(Содержание указывается в дидактических единицах. По усмотрению разработчиков материал может излагаться не в форме таблицы)

^ 5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п

Наименование обеспе-чиваемых (последую-щих) дисциплин

№ № разделов данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин

1

2

3

4

5

6

1.

Финансы

+







+







2.

Финансовый менеджмент







+

+

+




3.

Рынок ценных бумаг и страховое дело




+

+

+

+

+

4.

Оценка бизнеса







+







+


^ 5.3. Разделы дисциплин и виды занятий

№ п/п

Наименование раздела дисциплины

Лекц.

Практ.

зан.

Лаб.

зан.

Семин

СРС

Все-го

час.

1.

Введение

2

-

-

-

2

4

2.

Сущность, принципы и правовые основы страхования

10

10







8

28

3.

Понятие и виды страхового риска

10

10







8

28

4.

Организация страховой деятельности

10

10







8

28

5.

Различные виды и классы страхования

10

10







8

28

6.

Финансы страховых организаций

9

9







8

28




Итого

51

51







42

144



^ 6. Лабораторный практикум

№ п/п

№ раздела дисциплины

Наименование лабораторных работ

Трудо-емкость

(час.)

1.




Не предусмотрен




2.






















^ 7. Практические занятия (семинары)

№ п/п

№ раздела дисциплины

Тематика практических занятий (семинаров)

Трудо-емкость

(час.)

1.

2.

Сущность, принципы и правовые основы страхования

10

2.

3.

Понятие и виды страхового риска

10

3.

4.

Организация страховой деятельности

10

4.

5.

Различные виды и классы страхования

10

5.

6.

Финансы страховых организаций

9




Итого




51


^ 8. Примерная тематика курсовых проектов (работ)

Курсовые работы учебным планом не предусмотрены.


9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:


а) основная литература

Гинзбург А.И. Страхование: Учеб. пособие. - СПб: Питер, 2003.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая и вторая. - М.:

Издательская группа ИНФРА - М - НОРМА, 1997.

3. Журавлев Ю.М., Секерж И.Г. Страхование и перестрахование. - М.:Анкил, 1993.

4. Курс экономики / Под ред. Б.А.Райзберга. - М.: ИНФРА-М, 1999.

5. Севрук В.Т. Риски финансового сектора РФ: Практическое пособие. – М.:ЗАО «Финстат информ», 2001.

6. Словарь страховых терминов/ Под ред. Б.В. Коломина, В.В. Шахова -М.: Финансы и статистика, 1992.

7. Справочник директора предприятия / Под ред. М.Г. Лапусты. – М.: ИНФРА-

М, 1999.


б) дополнительная литература

1. Гинзбург А.И. Страхование: Учеб. пособие. - СПб: Питер, 2003.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая и вторая. - М.:

Издательская группа ИНФРА - М - НОРМА, 1997.

3. Журавлев Ю.М., Секерж И.Г. Страхование и перестрахование. - М.:Анкил, 1993.

4. Курс экономики / Под ред. Б.А.Райзберга. - М.: ИНФРА-М, 1999.

5. Севрук В.Т. Риски финансового сектора РФ: Практическое пособие. – М.:ЗАО «Финстат информ», 2001.

6. Словарь страховых терминов/ Под ред. Б.В. Коломина, В.В. Шахова -М.: Финансы и статистика, 1992.

7. Справочник директора предприятия / Под ред. М.Г. Лапусты. – М.: ИНФРА-

М, 1999.


Нормативные акты и материалы судебной практики

  1. Конституция РФ.

  2. Гражданский кодекс РФ.

  3. Налоговый кодекс РФ.

в) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы

Консультант-Плюс





Скачать 203.79 Kb.
оставить комментарий
Дата05.10.2012
Размер203.79 Kb.
ТипРабочая программа, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх