Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей) 4 Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2010 года icon

Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей) 4 Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2010 года


Смотрите также:
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31декабря 2010 года 3 (в тысячах рублей) 3...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 8 отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о совокупном доходе за...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о совокупном доходе (убытке) за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 7 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 4 Отчёт о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года Отчет о совокупных доходах за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию на 31декабря 2009 года 3 (в тысячах рублей) 3...
Отчет о прибылях и убытках за год...
Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о прибылях и убытках...



Загрузка...
страницы:   1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11
скачать


Закрытое акционерное общество

Банк «Резервные финансы и инвестиции»


«РФИ БАНК» ЗАО

Регистрационный № 3351


Финансовая отчетность за год,

закончившийся

31 декабря 2010 года


Г.Москва

Содержание


Независимое аудиторское заключение 3

Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей) 4

Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2010 года
(в тысячах рублей) 6

Отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся
31 декабря 2010 года (в тысячах рублей) 9



^

Независимое аудиторское заключение




Акционерам

Закрытого акционерного общества Банка «Резервные финансы и инвестиции»

^ «РФИ БАНК» ЗАО

Адрес: 105082, Российская Федерация, г. Москва, Переведеновский переулок, дом 13, стр. 4


Мы провели аудит прилагаемой финансовой отчетности «РФИ БАНК» ЗАО (далее «Банк»), которая включает отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года, отчет о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2010 года, отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2010 года, отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2010 года, а также основные положения учетной политики и прочие примечания к финансовой отчетности.

^ Ответственность руководства Банка за составление финансовой отчетности

Руководство Банка несет ответственность за составление и достоверное представление данной финансовой отчетности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности. Эта ответственность включает разработку, внедрение и поддержание системы внутреннего контроля, связанной с составлением и достоверным представлением финансовой отчетности, которая не содержит существенных искажений в результате ошибок или недобросовестных действий; выбор и применение надлежащей учетной политики; и использование обоснованных применительно к обстоятельствам бухгалтерских оценок.

Ответственность аудитора

Наша обязанность заключается в том, чтобы выразить мнение о представленной финансовой отчетности на основе проведенного нами аудита. Мы проводили аудит в соответствии с Международными стандартами аудита. Согласно этим стандартам мы должны следовать этическим нормам, планировать и проводить аудит таким образом, чтобы получить достаточную уверенность в том, что финансовая отчетность не содержит существенных искажений.

Аудит предусматривает проведение процедур, целью которых является получение аудиторских доказательств в отношении числовых данных и информации, содержащихся в финансовой отчетности. Выбор процедур основывается на профессиональном суждении аудитора, включая оценку рисков существенного искажения финансовой отчетности вследствие недобросовестных действий или ошибок. В процессе оценки вышеупомянутых рисков аудитор рассматривает систему внутреннего контроля, связанную с составлением и достоверным представлением финансовой отчетности организации с тем, чтобы разработать аудиторские процедуры, необходимые в данных обстоятельствах, но не с целью выражения мнения об эффективности системы внутреннего контроля организации. Кроме того, аудит включает оценку уместности применяемой учетной политики и обоснованности бухгалтерских оценок, сделанных руководством, а также оценку представления финансовой отчетности в целом.

Мы полагаем, что полученные нами аудиторские доказательства являются достаточными и надлежащими и дают нам основания для выражения мнения аудитора.

Мнение

По нашему мнению, прилагаемая финансовая отчетность во всех существенных аспектах достоверно отражает финансовое положение Банка по состоянию за 31 декабря 2010 года, а также ее финансовые результаты и движение денежных средств за год, закончившийся на указанную дату, в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.


Генеральный директор

ООО “Банк’с-Аудит-Сервис” Е.В. Мостовая

(Квалификационный аттестат № К 006166 в

области банковского аудита, выдан 18.07.2000 ЦАЛАК Банка России, с 01.08.2003 продлен на неограниченный срок, ОРНЗ 29601038935)

«27» июня 2011 года

^

Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)




Прим.

2010

2009

Денежные средства и их эквиваленты



190 916

252 947

Обязательные резервы на счетах в Банке России



7 159

8 793

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток

6

15 223

30 074

Средства в других банках

7

19 600

158 855

Кредиты и дебиторская задолженность

8

241 689

243 621

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи



187 085

146 935

Основные средства

10

16 321

6 663

Прочие активы

11

3 095

4 786

Текущие требования по налогу на прибыль

11

512

1 071

Отложенный налоговый актив

26

3 685

3 586

^ Итого активов




685 285

857 331




Средства других банков

12

0

45 854

Средства клиентов



430 373

547 473

Выпущенные долговые ценные бумаги

14

0

29 955

Резерв под обязательства условного характера

29

3 930

2 052

Прочие обязательства

15

18 346

4 359

Текущие обязательство по налогу на прибыль

15

13

0

^ Итого обязательств




452 662

629 693




Собственный капитал (Дефицит собственного капитала)










Уставный капитал



180 809

180 809

Эмиссионный доход










Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи










Фонд переоценки основных средств










Фонд накопленных курсовых разниц










Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит)




51 814

46 829

Неконтрольная доля участия










Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)




232 623

227 638

^ ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА (ДЕФИЦИТА СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА)




685 285

857 331


Финансовая отчетность, представленная на страницах с 4 по 58, была одобрена Правлением Банка 27 июня 2011 года.


Председатель Правления Заместитель Главного бухгалтера

________________

Ю.А.Косынкин Н.А.Беляева


Данные отчёта о финансовом положении за 31 декабря 2010 года должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.


^ Отчет о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)







Прим.

2010

2009




Процентные доходы



62 589

74 170




Процентные расходы



(4 801)

(14 582)




^ Чистые процентные доходы



57 788

59 588




Изменение резерва под обесценение (изменение сумм обесценения) кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках

7,8

14 110

(8 095)




^ Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках




71 898

51 493




Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток



564

1 431




Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи



749

16 245




Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой



2 698

2 595




Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты



55

2 848




Комиссионные доходы



46 263

8 993




Комиссионные расходы



(1 109)

(866)




^ Изменение резерва по оценочным обязательствам

11,32

(1 901)

(1 866)




Прочие операционные доходы

24

2 756

6 699




^ Чистые доходы (расходы)




121 973

87 572




Административные и прочие операционные расходы



(116 276)

(76  241)




Операционные доходы (расходы)




5 697

11 331




^ Прибыль (убыток) до налогообложения




5 697

11 331




(Расходы) возмещение по налогу на прибыль

11,26

(712)

(3 240)




^ Прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности

17

4 985

8 091




Прибыль за период, приходящаяся на:

-собственников кредитной организации;

-неконтрольную долю участия




4 985

8 091




^ Прибыль (убыток) за период, признанная

в отчете о прибылях и убытках




4 985

8 091





















































































^ Прочие компоненты совокупного дохода

-

-

Изменение фонда переоценки основных средств

-

-

Налог на прибыль, относящийся к прочим

компонентам совокупного дохода

-

-

^ Прочие компоненты совокупного дохода за

вычетом налога

-

-

Совокупный доход за период

4 985

8 091

Совокупный доход, приходящийся:

на собственников кредитной организации

4 985

8 091

Неконтрольную долю участия

-

-


Председатель Правления Заместитель Главного бухгалтера

________________

Ю.А.Косынкин Н.А.Беляева


Данные отчета о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2010 года, должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.






оставить комментарий
страница1/11
Дата25.04.2012
Размер1.84 Mb.
ТипОтчет, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх