Программа экзамена кандидатского минимума по специальности 08. 00. 10. «Финансы, денежное обращение и кредит» направление icon

Программа экзамена кандидатского минимума по специальности 08. 00. 10. «Финансы, денежное обращение и кредит» направление


Смотрите также:
Программа для подготовки к сдаче кандидатского минимума аспирантами и соискателями по...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10. «Финансы...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10. «Финансы...
Программа-минимум кандидатского экзамена по специальности 08. 00. 10 «Финансы...
Программа минимум кандидатского экзамена по специальности 08. 00. 10 «Финансы...
Рабочая программа подготовки аспиранта образовательно-профессиональной дисциплины 08. 00...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10 «Финансы...
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10 «финансы...
Вопросы
Программа-минимум кандидатского экзамена по специальности 08. 00. 10 «Финансы...
Программа-минимум кандидатского экзамена по специальности 08. 00. 10 «Финансы...
Учебное пособие по дисциплине...



страницы:   1   2   3   4
Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова»


ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ

Кафедра «Банковское дело»


Утверждена

Советом финансового факультета

«___»__________________2007г.

Протокол №_______________


ПРОГРАММА


экзамена кандидатского минимума по специальности 08.00.10. «Финансы, денежное обращение и кредит»

направление

«ДЕНЬГИ, КРЕДИТ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ»


^ МОСКВА - 2007


Составители:

д.э.н., проф. Пещанская И.В.

к.э.н., проф. Сергеева О.И.


Данная Программа составлена на основе Программы-минимум кандидатского экзамена по специальности 08.00.10 – «Финансы, денежное обращение и кредит», утвержденной Высшей аттестационной комиссией (ВАК)


СОДЕРЖАНИЕ


ВВЕДЕНИЕ


^ ПРОГРАММА КАНДИДАТСКОГО ЭКЗАМЕНА


Раздел I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ СПЕЦИАЛЬНОСТИ


Раздел II. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ


Раздел III. ВОПРОСЫ В СООТВЕТСТВИИ С НАУЧНЫМ НАПРАВЛЕНИЕМ КАФЕДРЫ. Актуальные проблемы развития банковской системы России

^

Требования к реферату и критерии его оценки




Библиографический список


  • Литература, рекомендованная ВАК




  • Дополнительная литература, рекомендованная кафедрой




  • Перечень законодательных актов и нормативных документов



Список электронных ресурсов



  • Перечень банковских журналов, размещенных в системе Консультант Плюс Бухгалтерские издания




  • Интернет-ресурсы






ВВЕДЕНИЕ

Специальность «Финансы, денежное обращение и кредит» направлена на подготовку научных и научно-педагогических кадров, а также высококвалифицированных специалистов практиков, занимающихся исследованием теоретических и практических вопросов управления и организации финансов, денежного обращения, кредита, страхования и рынка ценных бумаг, владеющих научными методами исследования экономических, денежных процессов.

Данная специальность ориентирована на исследования методологических, методических и научно-прикладных вопросов выявления закономерностей, тенденций развития структурных изменений в государственных и корпоративных финансах, денежного обращения, кредита, рынка ценных бумаг, страхования и объяснения на этой основе существующих фактов и процессов в сфере финансов (в широком понимании этого термина) во взаимосвязи с социально-экономическими преобразованиями и хозяйственно-политическими событиями.

Объектом изучения специальности являются реальные экономические (денежные) связи и процессы, имеющие наиболее значимый характер в различные исторические периоды и в различных социально-экономических системах, странах, регионах, отраслей и сфер финансовых отношений.

На экзамене кандидатского минимума по специальности 08.00.10 – «Финансы, денежное обращение и кредит» аспирант (соискатель) должен продемонстрировать владение категориальным аппаратом финансовой науки, глубокие знания основных теорий и концепций всех разделов дисциплины, в том числе в историко-методологическом аспекте; проблем финансов государства, корпораций и предприятий; взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования и взаимодействия различных звеньев финансовой системы; структуры и инструментов финансового взаимодействия государственных, общественных и корпоративных финансов; финансовых потоков и кругооборота капитала; структурных элементов денежно-кредитной системы; движения денежных потоков в экономике; объективных закономерностей формирования системы денежно-кредитных отношений на макро- и микроуровне; умение использовать теории и методы экономической науки для анализа современных социально-экономических проблем.

^ УСЛОВИЯ ДОПУСКА

к кандидатскому экзамену по специальности

1. Соискатель должен сдать все кандидатские экзамены общего профиля

2. К моменту сдачи кандидатского экзамена по специальности должна быть написана часть диссертации (не менее одной главы)

3. Соискатель должен выполнить реферат по теме диссертационного исследования, представить его на кафедру для рецензирования и получить положительную оценку (требования к реферату – далее)


Структура экзаменационного билета

  1. Вопрос из раздела «ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ СПЕЦИАЛЬНОСТИ»

    1. Вопросы по специализации – из раздела «ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ, БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

4. Вопрос в соответствии с научным направлением кафедры - «Актуальные проблемы развития банковской системы России»

5. Вопрос по теме диссертационного исследования (по реферату)1

По итогам экзамена выставляется дифференцированная оценка, в ней отражается:

  • качество ответов на экзаменационные вопросы, содержащиеся в билете, и на дополнительные вопросы к ним

  • оценка по реферату, выставленная рецензентом, а также качество освоения материалов реферата, выявленное в ходе беседы по теме реферата



^ ПРОГРАММА КАНДИДАТСКОГО ЭКЗАМЕНА

Раздел I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ СПЕЦИАЛЬНОСТИ

Теория и методология финансов. Государственные финансы. Финансы как экономическая категория, практическая реализация результатов научных дискуссий. Функции финансов, их виды, толкование, фактическое использование в условиях рыночного хозяйства. Финансовая система государства, основные направления ее реформирования. Финансовая политика государства и ее особенности в пореформенной России. Механизм влияния государственной финансовой политики на поведение частных фирм, предприятий. Государственные и частные финансы, сходство и отличия, проблемы взаимодействия.

Бюджет государства, проблемы его исследования на уровне макроэкономики. Бюджетная система как объект управления и организации, проблемы и перспективы. Бюджетные инструменты управления экономикой.

Система доходных поступлений в бюджеты всех уровней. Неналоговые доходы федерального бюджета, региональных и местных бюджетов.

Система государственных расходов. Состав и структура расходов бюджетов. Капитальные и текущие расходы бюджетов. Распределение расходов по уровням бюджетной системы России. Нормирование бюджетных расходов: значение, современное состояние и тенденции развития.

Планирование и прогнозирование расходов бюджетов всех уровней. Роль, права, обязанности и ответственность получателей бюджетных средств за целевое и экономное использование бюджетных средств. Порядок планирования и прогнозирования расходов бюджетных учреждений. Система сводного планирования расходов бюджетов на стадии их формирования.

Место и роль государственных целевых программ в системе государственных расходов. Особенности прогнозирования, планирования и финансирования государственных (федеральных) целевых программ расходов.

Управление доходами и расходами федерального бюджета через систему Федерального Казначейства. Проблемы оценки эффективности управления бюджетом.

Управление доходами и расходами регионального и местного бюджетов. Особенности организации расходов местных бюджетов, их состав, структура, целевое назначение и эффективность.

Бюджетный федерализм, основы и проблемы его реализации в России. Бюджетный дефицит, механизм и последствия его влияния на национальную экономику. Механизм и источники финансирования бюджетного дефицита. Особенности и результаты финансового управления бюджетным дефицитом в России.

Государственный кредит и его роль в условиях рыночной экономики. Государственный долг: внутренний и внешний. Инструменты управления внутренним и внешним государственным долгом, эффективность их использования. Финансовая стратегия и финансовая тактика государства в условиях роста государственного долга.

Местные финансы, как звено финансовой системы государства. Проблемы и перспективы реформирования системы местных финансов в России.

Финансовая безопасность национального государства как элемент финансовой политики и финансового контроля, механизм и эффективность обеспечения.

Особенности взаимодействия финансовой и денежно-кредитной политики государства.

^ Налоги и налогообложение. Налог как экономическая и правовая категория. Сущность налогов, их функции и роль в регулировании экономики и в формировании доходов бюджетов. Влияние налогов на личное потребление, сбережения, инвестиции. Основные принципы налогообложения и их реализация при построении налоговой системы.

Виды налогов и сборов, классификация налогов. Теория и практика применения различных видов налогов в РФ.

Налоговая система: понятие, состав, структура и принципы организации. Организация управления налоговой системой. Распределение налогов между звеньями бюджетной системы РФ.

Налоговая политика государства, факторы, инструменты, определяющие направления налоговой политики. Теории о месте и роли налоговой политики в системе государственного регулирования.

Налоговое планирование и прогнозирование. Налоговый контроль, его формы и методы. Налоговое администрирование.

Основные налоги в Российской Федерации и перспективы их развития: налоги с организаций (налог на прибыль, налог на имущество, НДС, акцизы и др.), налоги и сборы с физических лиц (налог на доходы физических лиц, налог на имущество физических лиц, налог на наследование и дарение), иные налоги (транспортный налог, земельный налог, таможенная пошлина, государственная пошлина и другие). Специальные налоговые режимы, их назначение и роль в регулировании отдельных видов деятельности.

^ Финансы предприятий и организаций, финансовый менеджмент. Финансы предприятий и организаций, их сущность, функции и роль в экономике. Основные принципы и особенности организации финансов предприятий и организаций.

Взаимоотношения предприятий, организаций с бюджетом и банками, внебюджетными фондами.

Критерии и методы оценки финансовой устойчивости предприятия, организации.

Финансовая стратегия предприятия, организации. Финансовый менеджмент, его состав, структура и механизм функционирования. Базовые концепции финансового менеджмента. Проблемы управления финансовыми рисками. Стоимость капитала и проблемы оптимизации его структуры. Финансовые инструменты. Система информационного обеспечения финансового менеджмента.

Основные фонды предприятий, организаций, их виды, оценка, воспроизводство. Оборотные средства предприятий, их состав, структура, источники формирования и прироста.

Прибыль предприятия: сущность и методы ее определения. Рентабельность предприятия, продукции и производственных фондов. Пути повышения рентабельности. Распределение и использование прибыли предприятий.

Организация денежных расчетов и кредитования затрат предприятий.

Финансовое планирование и прогнозирование на предприятии.

Анализ финансового состояния и ликвидности баланса предприятия.

Основные принципы и методы управления денежными потоками на предприятии, в организации. Управление денежными активами предприятия организации.

Теории дивидендной политики и методы управления дивидендной политикой.

^ Рынок ценных бумаг. Теоретические основы организации и функционирования рынка ценных бумаг и его сегментов. Модели функционирования рынка ценных бумаг. Институциональные преобразования рынка ценных бумаг и проблемы деятельности его институтов. Теория и методология проблемы портфельной политики в области ценных бумаг.

Финансовый рынок России как часть мирового рынка капиталов.

Методологические основы и принципы управления эмиссией ценных бумаг в масштабах страны и регионов. Стандарт эмиссии ценных бумаг. Основные этапы эмиссии ценных бумаг при публичном и частном размещении. Государственная регистрация выпуска ценных бумаг.

Участники рынка ценных бумаг: эмитенты, инвесторы, инвестиционные институты.

Акции и их виды. Облигации и их разновидности. Векселя и их виды. Сберегательные и депозитные сертификаты.

Государственный внутренний долг России. Виды государственных бумаг. Государственное регулирование ценных бумаг.

Роль и назначение вторичного рынка ценных бумаг. Формы организации вторичного рынка (биржевой и внебиржевой рынки), необходимые условия их функционирования. Операции коммерческих банков на вторичном рынке ценных бумаг.

^ Финансы домашних хозяйств. Сущность и роль финансов домашних хозяйств, их взаимосвязь с другими секторами экономики и финансов. Принципы определения денежных доходов и сбережений населения и их дифференциация по группам населения.

^ Оценочная деятельность. Концептуальное обоснование формирования рыночной стоимости различных объектов собственности. Теоретическое и методологическое обоснование подхода к оценке собственного капитала организаций и их активов. Оценка рыночной стоимости фирмы.

Развитие методов оценки рисков и их влияние на рыночную стоимость. Определение стоимости различных объектов собственности в условиях неопределенности. Формирование рыночной стоимости организаций, функционирующих в различных сферах экономики. Специфика определения стоимости кредитно-финансовых институтов. Регламентация, стандартизация и контроль оценочной деятельности в Российской Федерации.

Страхование. Социально-экономическая сущность страхования, функции страхования и его роль в экономике.

Страховой рынок России. Основные принципы страхования и управления рисками.

Государственное регулирование развития и эффективного функционирования обязательного и добровольного страхования.

Формы и системы социального страхования, его отраслевая классификация. Современные тенденции организации и функционирования системы социального страхования и рынка страховых услуг.

Состояние и перспективы развития международной и национальной систем стандартизации различных видов страхования.

Классификация страхования по видам, формам и отраслям. Перестрахование.

Государственное регулирование страховой деятельности. Порядок лицензирования страховой деятельности. Контроль за деятельностью страховых организаций.


^ Раздел II. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Деньги в системе экономических отношений. Эволюция денег, изменчивость функциональных свойств национальных денег в зависимости от изменения социально-экономических условий и среды.

Теории денег и их эволюция. Особенности развития теории денег в российской экономической науке. Современные направления развития теории денег.

Различные трактовки определения сущности денег в современных теориях денег. Характеристика денег как экономической категории.

Функциональный подход к сущности денег. Дискуссионные вопросы функций денег. Традиционное изложение функций денег в российской экономической литературе. Модификация функций денег в современных условиях.

Понятие и виды кредитных денег, в том числе банковских и небанковских. Их сравнительная характеристика, сопоставление с бумажными деньгами государства. Зачатки новых видов денег и их будущее.

Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами. Проблемы развития национальных денег в экономике переходного периода и влияние этого процесса на обеспечение условий экономического роста.

^ Понятие денежной системы. Принцип классификации денежных систем. Особенности современных денежных систем. Денежная система страны, генезис ее развития. Характеристика денежных систем отдельных стран. Денежная система Российской Федерации. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.

^ Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.

Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия. Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в оборот.

Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.

Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной экономической литературе. Современная структура денежной массы России.

^ Денежный оборот и система рыночных отношений. Денежный оборот и пропорции национальной экономики. Основы организации безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Роль банковской системы в организации безналичного денежного оборота. Современные взгляды экономистов на организацию безналичных расчетов. Понятие налично-денежного оборота и денежного обращения. Схема налично-денежных потоков в национальном хозяйстве. Роль налично-денежного оборота в воспроизводстве. Принципы организации налично-денежного обращения в России.

^ Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики. Масштабы платежей, осуществляемых в России различными платежными системами. Факторы, определяющие их структуру.

^ Инфляция и законы денежного обращения. Основные методы антиинфляционной политики. Использование инструмента антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.

^ Понятие валютной системы и валютных отношений. Элементы национальной и мировой валютой системы. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование. Режим валютного курса – фиксированный и плавающий. Конвертируемость валют, ее разновидности.

Особенности валютной системы современной России, ее структурные принципы.

Платежный баланс как мирохозяйственная категория: понятие и основные статьи. Факторы, влияющие на платежный баланс и методы его регулирования.

^ Обеспечение устойчивости национальной валюты. Проблемы инфляции (дефляции), обесценение национальной валюты во взаимосвязи с денежно-кредитной политикой. Формирование спроса на деньги и предложение денег: тенденции и перспективы обеспечения необходимого равновесия. Интеграция денежно-кредитной и валютной системы российской экономики в мировую рыночную систему. Регулирование валютного рынка и влияние денежно-кредитной политики на устойчивость валютного курса.

Тенденции развития мировой валютной системы и перспективы внешней конвертируемости российской валюты.

Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки в условиях глобализации экономики, их особенности.

^ Вступление России в ведущие международные финансовые организации в условиях рыночных преобразований.

Международный валютный фонд (МВФ). Группа Всемирного банка (ВБ), ее отличие от МВФ. Особенности формирования ресурсов и виды кредитов, предоставляемых МВФ и ВБ. Сферы кредитной деятельности данных институтов, требования, предъявляемые к заемщикам.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности формирования ресурсов и предоставления кредитов.

Региональные финансовые институты и международные фонды Евросоюза. Значение использования опыта для формирования единого экономического пространства СНГ.

Банк Международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных банков, координатора их деятельности. Значение участия России в БМР для перехода на международные стандарты деятельности российских банков.

Взаимоотношения России и международных валютно-кредитных организаций. Валютно-кредитные отношения России и государств СНГ.

^ Необходимость и возможность кредита в условиях рынка. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Теории кредита и их эволюция в экономической науке.

Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.

Методологические основы анализа функций кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кредита.

Классификация форм и видов кредита.

^ Понятие границ применения кредита на макро и микроуровнях. Изменение границ кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Регулирование границ кредита.

Природа ссудного процента. Функции и роль ссудного процента в условиях рыночной экономики.

Экономические основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг и валютным курсом. Современная роль ссудного процента в экономике России.

Эволюция кредитных отношений; закономерности и современные тенденции их развития, взаимодействие кредита с денежным оборотом, финансами, финансовым рынком, усиление влияния кредита на производство и реализацию общественного продукта.

Исторические особенности развития банков и различных странах. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела.

^ Кредитная система государства. Структура кредитной системы государства. Место и содержание принципов кредита в кредитной системе. Кредитная инфраструктура. Типы кредитной системы и ее особенности в России. Роль кредитной системы в национальной экономике.

^ Понятие банковской системы и ее свойства. Роль, функции и типы банковских систем. Уровни банковской системы. Развитые и развивающие банковские системы. Понятие стабильности, устойчивости и надежности банковской системы. Условия и факторы, определяющие стабильное развитие банковских систем.

Понятие банковского кризиса. Виды банковских кризисов и их характеристика. Индикаторы кризисных явлений на макроуровне.

Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия и как общественного института. Виды банков. Созидательная сила банков. Банк и концентрация свободных капиталов и ресурсов. Банк и рационализация денежного оборота. Функции и роль банка в экономике.

^ Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Роль Центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны. Проявление контрольной и координационной функции центрального банка в рамках кредитной системы страны. Особенности направлений деятельности Центрального банка РФ (Банка России).

Банковская инфраструктура и ее особенности в современной экономике.

Современное состояние и проблемы развития банковской системы России. Проблемы адекватности становления и развития банковской системы РФ, стратегии трансформации российской экономики и экономического роста, стратегии интеграции российской экономики в систему мирохозяйственных связей, мировую финансово-денежную систему.

Банковские реформы.

^ Денежно-кредитное регулирование и денежно-кредитная политика: теоретические и практические аспекты. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.

Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, их классификация по характеру влияния на состояние денежно-кредитной сферы, по объектам воздействия.

Стратегия и тактика использования инструментов денежно-кредитного регулирования. Политика количественного регулирования денежной базы, политика обязательных резервов, процентная политика, политика валютного курса. Их взаимосвязь и приоритетность в зависимости от макроэкономической ситуации и общих целей Банка России.

Рефинансирование кредитных организаций и учет его воздействия при реализации денежно-кредитной политики.

Обязательные резервные требования, порядок их установления, логика использования, определение базы расчёта, механизмы и границы применения норм.

Использование операций на финансовых рынках в количественном регулировании денежной базы: операции на валютном рынке, рынке ценных бумаг, на рынке межбанковских кредитов и депозитов.

Приём Банком России депозитов от кредитных организаций: сроки, объёмы и ставки.

Процентная политика Банка России, установление официальной ставки рефинансирования, её роль в хозяйственной жизни.

Выпуск Банком России собственных ценных бумаг.

Эволюция операций Банка России на внутреннем финансовом рынке в период экономических реформ.

Проблемы использования экономических норм и нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования.

Основная задача банковского надзора. Система банковского надзора, структура основных элементов банковского надзора. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России.

^ Денежно-кредитная политика. Соотношение понятий денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики. Стратегические и тактические цели денежно-кредитной политики. Экспансионистская и рестрикционная денежно-кредитная политика и макроэкономические последствия.

Денежно-кредитная политика в моделях макроэкономического равновесия.

Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики. Основные направления государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования.

Проблемы обеспечения сопряженности денежно-кредитной и банковской макро политики и микро-подхода к развитию банковской системы РФ. Сочетание активной банковской политики с обеспечением устойчивости банковской системы РФ и стратегии ее развития.

^ Экономическая и правовая основы банковской деятельности. Правовое регулирование банковской сферы. Направления совершенствования правовых основ банковской деятельности.

Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Собственный капитал банка: понятие, структура, источники формирования, функции. Сравнительная оценка отечественной и зарубежной практики оценки капитальной базы кредитной организации. Современные тенденции оценки достаточности капитала. Особенности структуры привлеченных ресурсов российского коммерческого банка, тенденции изменения.

Экономическое содержание активных операций кредитных организаций и современные тенденции их развития. Направления улучшения структуры и качества активов российских банков.

Соотношение понятий ликвидности платежеспособности и неплатежеспособности коммерческого банка. Понятие платежеспособности в российской и зарубежной экономической литературе. Платежеспособность банка как критерий его финансовой устойчивости. Содержание понятий ликвидности баланса банка и банка, факторы, влияющие на ликвидность кредитной организации. Характеристика современного инструментария оценки ликвидности и перспективы его применения в российских банках.

Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса. Классификация доходов банка с учетом применения различных критериев. Проблемы повышения доходности российских коммерческих банков. Критерии классификации расходов банка. Формирование активной и пассивной процентной ставки. Модель формирования прибыли банка. Показатели оценки доходности и рентабельности банка, операций, продуктов, услуг.

Значение и критерии оценки кредитоспособности заемщика в организации банковской деятельности (российская и зарубежная практика). Особенности оценки кредитоспособности крупных и средних предприятий. Специфика оценки кредитоспособности малых предприятий и физических лиц. Место кредитоспособности в системе управления кредитным риском банка.

Организация кредитного процесса в банке: кредитная политика, организационная структура, методологическое обеспечение, этапы кредитования, кредитная документация. Правовой и экономический аспекты кредитного договора с клиентом. Особенности российской практики составления кредитных договоров и контроля их выполнения.

Классификация банковских ссуд по различным критериям. Механизм кредитования и виды банковских ссуд. Современные тенденции в развитии видов кредита и механизма кредитования.

Первичные и вторичные источники возвратности банковских ссуд, их соотношение и порядок использования. Залоговый механизм: правовая основа, понятие и основы возникновения залога, предметы залога и их классификация, оценка стоимости предметов залога, разновидности прав владения и прав пользования предметом залога, методы контроля банка за состоянием заложенного имущества, способы обращения взыскания на заложенное имущество, порядок реализации заложенного имущества. Критерии оценки залогового механизма, особенности использования отдельных видов залога.

Причины возникновения проблемной ссудной задолженности, индикаторы проблемности. Предотвращение и страхование возможных убытков от невозврата кредитов.

Характеристика и перспективы развития иных операций, совершаемых коммерческими банками на рынке.

Система риск-менеджмента в кредитной организации и ее отличие от системы управления рисками. Взаимосвязь и взаимопроникновение рисков. Инструментарий оценки риска банковской деятельности. Практическое применение метода разрывов для оценки риска ликвидности, валютного процентного и других видов риска. Новые инструменты оценки рисков банковской деятельности и перспективы их применения в российских коммерческих банках.

Значение, виды и методы анализа в управлении банком и обеспечении его финансовой устойчивости. Критерии оценки финансового состояния коммерческого банка: российская практика и зарубежный опыт. Виды оценки деятельности кредитной организации и их назначение: оценка объемных показателей, достоверности учета и отчетности, имиджа банка финансовой устойчивости, оценка проблемности. Сравнительная характеристика российской и зарубежной моделей оценки финансовой устойчивости банка.

Понятие антикризисного управления применительно к кредитной организации. Модели антикризисного управления и их характеристика. Методы антикризисного управления на макро и микроуровне.

Понятие стрессового тестирования. Международный опыт стрессового тестирования в кредитных организациях, возможности адаптации международного опыта к российским условиям.

Реструктуризация и реорганизация как методы восстановления деятельности банковской системы и кредитной организации. Характеристика основных направлений реструктуризации: рекапитализация, реструктуризация активов и обязательств, реорганизация системы управления. Особенности финансового оздоровления кредитных организаций в процессе реструктуризации.

Реорганизация кредитных организаций в форме слияний и присоединений. Критерии выбора объекта для присоединения/слияния, технология и подготовка к проведению сделки.


^ Раздел III. ВОПРОСЫ В СООТВЕТСТВИИ С НАУЧНЫМ НАПРАВЛЕНИЕМ КАФЕДРЫ


Актуальные проблемы развития банковской системы России


Совершенствование денежной системы и инструментов денежно-кредитной политики. Либерализация валютного законодательства и ее влияние на денежно-кредитную сферу России. Основные тенденции изменения валютного режима России. Проблемы укрепления национальной валюты в России. Оценка возможности и путей приобретения рублем статуса резервной валюты.


Проблема повышения роли ставки рефинансирования как инструмента денежно-кредитной политики Банка России. Эволюция системы рефинансирования коммерческих банков в России и ее роль как инструмента государственной денежно-кредитной политики. Эволюция обязательного резервирования в России и его роль как инструмента государственной денежно-кредитной политики. Операции Банка России на открытом рынке: эволюция механизмов и инструментов. Проблема сдерживания инфляции и эффективности денежно-кредитной политики Банка России.


^ Совершенствование регулирования банковской деятельности. Базельский процесс. Влияние рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору на формирование нормативно-правовой базы деятельности банков в России.


Базель-II. Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы. Характеристика основных разделов документа Базель-II. Проблемы достаточности капитала коммерческих банков в свете рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору. Проблемы совершенствования корпоративного управления в коммерческих банках в свете рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору. Подходы к управлению кредитным риском в свете Базель-II. Подходы к управлению рыночным риском в свете Базель-II. Подходы к управлению процентным риском в свете Базель-II. Подходы к управлению операционным риском в свете Базель-II. Пути снижения риска потери репутации банком в свете рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору


Дискуссия о возможности создания мегарегулятора в России: различные мнения, аргументы «за» и «против».


Проблема совершенствования банковского надзора и введение института кураторов коммерческих банков в России

^ Проблемы повышения устойчивости коммерческих банков в России и межбанковской конкуренции.

Оценка устойчивости российских коммерческих банков. Пути повышения устойчивости коммерческих банков.

Эволюция антимонопольного законодательства в России и его влияние на развитие банковской системы. Межбанковская конкуренция на внутреннем кредитном рынке и оценка ее современного состояния.

Роль иностранного капитала в банковской системе России. Количественные показатели присутствия иностранного капитала в банковской системе России. Организационно-правовые формы присутствия иностранных банков в России.

Российские банки в условиях обострения международной конкуренции в свете вступления России в ВТО. Основные направления влияния конкуренции со стороны иностранных банков на развитие кредитного рынка России.

^ Организация деятельности коммерческого банка

Количественные и качественные характеристики состояния коммерческих банков в России. Численность кредитных организаций, их состав по величине капитала, величине активов. Региональное распределение кредитных организаций в России

Проблемы оптимизации численности кредитных организаций, развития филиальной сети коммерческих банков

Проблема увеличения размера собственного капитала коммерческих банков. Субординированные кредиты и займы как источник формирования собственного капитала коммерческого банка.

Методология финансового планирования в коммерческих банках и проблемы ее совершенствования. Бизнес-планирование в коммерческом банке, его основные направления банка и содержание


Эволюция системы бухгалтерского учета и отчетности коммерческих банков в России. Проблемы внедрения международных стандартов финансовой отчетности в банковской системе России


Проблемы совершенствования риск-менеджмент в коммерческом банке. Методы управления рисками и шансами в деятельности банка. Современные методики и критерии оценки качества банковского менеджмента


Секьюритизация активов как эффективный инструмент финансового менеджмента в коммерческом банке


Совершенствование системы самострахования рисков посредством создания внутренних резервов в коммерческих банках и ее эволюция в России


Тенденции развития банковского маркетинга в России. CRM как эффективная система управления взаимоотношениями с клиентами.


Вольфсбергские принципы и их реализация в деятельности Банка России и коммерческих банков


Проблемы развития операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг в России.

Показатели деятельности российских коммерческих банков на фондовом и вексельном рынках

Проблема финансового оздоровления и банкротства коммерческих банков в России.

^ Проблемы совершенствования кредитной работы банков.

Оценка современного состояния сферы банковского кредитования в России: объемы кредитования, процентные ставки, сроки, распределение ссуд по видам экономической деятельности. Современные виды кредитных продуктов, предлагаемые для юридических лиц.

Проблема повышения роли банковского кредита как источника финансирования капитальных вложений предприятий реального сектора экономики. Цели создания и направления деятельности государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».


Проблемы и перспективы развития синдицированного кредитования в России.


Современное состояние и проблемы развития кредитования малого бизнеса в России.

Виды кредитных продуктов для малого бизнеса и индивидуального предпринимательства, предлагаемых российскими банками.


Роль кредита в осуществлении Приоритетных национальных проектов «Доступное жилье», «Эффективное сельское хозяйство», «Современное здравоохранение», «Качественное образование» на 2006-2008 годы.


Современное состояние, проблемы и перспективы развития факторинга в России


Современное состояние, проблемы и перспективы развития лизинга в России

Проблемы и тенденции развития рынка потребительского кредитования в России. Оценка современного состояния сферы потребительского кредитования в России: объемы кредитования, процентные ставки, сроки. Виды кредитных продуктов для физических лиц.

Проблемы и перспективы развития рынка пластиковых карт в России. Кредитование на основе пластиковых карт как приоритетное направление развития потребительского кредитования

Обслуживание VIP – клиентов как перспективное направление развития банковского бизнеса в России


Проблемы и перспективы развития ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) в России. Возможности использования зарубежного опыта ипотечного жилищного кредитования в России.


Секьюритизация портфеля ипотечных жилищных кредитов коммерческого банка. Проблемы внедрения ипотечных облигаций в России и возможности использования зарубежного опыта в этой области

Проблемы защиты интересов заемщиков при потребительском кредитовании. Эффективная процентная ставка и ее составляющие. Требования к раскрытию информации банками при потребительском кредитовании

Проблемы совершенствования Системы страхования вкладов в России и возможности использования зарубежного опыта в этой области


Развития форм взаимодействия коммерческого и банковского кредита в сферах корпоративного и потребительского кредитования


Проблемы совершенствования форм обеспечения возврата кредита и взыскания просроченной задолженности в России

^ Проблемы совершенствования информационной инфраструктуры кредитного рынка и информатизации банковской деятельности.

Проблемы совершенствования безналичных расчетов в Российской Федерации на базе информационных технологий.


Современное состояние, проблемы и перспективы развития расчетной сети Банка России


Современное состояние, проблемы и перспективы развития международных платежных систем


Современное состояние, проблемы и перспективы развития частных платежных систем в России


Информационные технологии в кассовой работе коммерческих банков и перспективы их развития


Кредитные бюро и проблемы их функционирования и взаимодействия в России

Проблемы регулирования деятельности коллекторских агентств в России

Проблемы информационной безопасности в деятельности коммерческих банков


Современное состояние, проблемы и перспективы развития банковских услуг на базе Сети Интернет


Новые клиентские технологии в коммерческих банках на базе информатизации






оставить комментарий
страница1/4
Дата07.12.2011
Размер0.54 Mb.
ТипПрограмма, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3   4
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2015
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх
Разработка сайта — Веб студия Адаманов