Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080105 Финансы и кредит 080503 Антикризисное управление icon

Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080105 Финансы и кредит 080503 Антикризисное управление


Смотрите также:
Учебно методический комплекс Для специальностей: 030501 юриспруденция 080105 финансы и кредит...
Учебно-методический комплекс по финансовому праву...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин гсэ. Ф. 01...
Учебно-методический комплекс для специальностей: 080105 Финансы и кредит...
Учебно-методический комплекс Для специальности 080503 Антикризисное управление Москва...
Учебно-методический комплекс для студентов специальности 080503 Антикризисное управление...
Учебно-методический комплекс Специальность: 080503 Антикризисное управление Москва 2009...
Учебно-методический комплекс Для специальности 080105 Финансы и кредит Москва 200...
Учебно-методический комплекс (умк-д) Специальность: 080105 «Финансы и кредит»...
Учебно-методический комплекс Специальность: 080105 «Финансы и кредит» Согласовано...
Одобрено учебно-методическим советом юридического факультета Финансовое право...
Учебно-методический комплекс дисциплины (СД. Ф 02) Деньги, кредит, банки Для специальностей...



Загрузка...
страницы:   1   2   3   4   5
скачать
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ

ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

(РГТЭУ)


Кафедра финансов и кредита


Одобрено

учебно-методическим советом

экономического факультета


БАНКОВСКОЕ ДЕЛО


Учебно-методический комплекс


Для специальностей:

080105 – Финансы и кредит

080503 Антикризисное управление


Москва  2008


Автор-составитель: Ващекина И.В.,

кандидат экономических наук, доцент


Учебно-методический комплекс «Банковское дело» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по дисциплине по следующим специальностям:

080105 «Финансы и кредит»

080503 «Антикризисное управление»

Дисциплина входит в федеральный компонент цикла общепрофессиональных дисциплин для специальности 080105 «Финансы и кредит»; для специальности 080503 «Антикризисное управление». Дисциплина входит в цикл специальных дисциплин и является обязательной для изучения.


© Российский государственный торгово-экономический университет, 2008

СОДЕРЖАНИЕ





1.

Цели и задачи дисциплины…………………………………………...

4

2.

Требования к уровню освоения дисциплины………………………..

5

3.

Объем дисциплины…………………………….……………………...

7




3.1. Объем дисциплины и виды учебной работы..……………….…

7




3.2. Распределение часов по темам и видам учебной работы……..

8

4.

Содержание курса…………………………………………………….

10

5.

Темы семинарских занятий……………………………………….….

18

6.

Задания для самостоятельной работы студентов…………………...

26

7.

Тематика контрольных работ и методические указания

по их выполнению………………………………………………….…


29

8.

Вопросы для подготовки к экзамену………………………………...

43

9.

Учебно-методическое обеспечение дисциплины…………………...

45




9.1. Литература…………………………………………………..........

45




9.2. Инновационные технологии, используемые

в преподавании курса «Банковское дело»……...……………………


51




9.3. Методическое обеспечение дисциплины……………………….

58




9.4. Материально-техническое и информационное

обеспечение дисциплины……………………………………..………

58




9.5.Глоссарий…………………………………………………………..

59


1. Цели и задачи дисциплины


В результате банковской реформы, проведенной в период перехода к новым экономическим условиям хозяйствования, взаимоотношения банков с клиентами стали основываться на традиционных принципах рыночной экономики.

На банковскую систему в рыночной экономике возложена следующая роль: Во-первых, развитая структура коммерческих банков управляет системой платежей. Во-вторых, наряду с другими финансовыми посредниками банки направляют сбережения населения в различные сектора экономики, эффективность осуществления процесса инвестирования средств в значительной степени зависит от способности банковской системы направлять денежные фонды именно тем заёмщикам, которые найдут способы их оптимального использования. В-третьих, коммерческие банки, действуя в соответствии с денежно-кредитной политикой Центрального банка РФ, регулируют количество денег, находящихся в обращении.

Предмет курса «Банковское дело» представляет самостоятельный раздел экономической науки, связанный с другими экономическими дисциплинами, в которых изучаются общая экономическая теория, финансы и кредит, рынок ценных бумаг, международные валютно-кредитные отношения.

Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с ГОС ВПО по специальности и направлению подготовки, разработанной с учетом специфики образовательной концепции РГТЭУ.

При изучении данной учебной дисциплины должны достигаться следующие основные цели:

  • формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний о структуре, принципах функционирования и возможностях банковской системы;

  • ознакомление с особенностями законодательства, регулирующего деятельность коммерческих банков в РФ;

  • получение базовых знаний, необходимых для проведения операций банка с клиентами.

Основными задачами курса «Банковское дело» являются:

  • изучение фундаментальных вопросов теории, экономической природы, функций и роли банковской системы;

  • изучение экономических основ деятельности коммерческих банков в Российской Федерации;

  • ознакомление с пассивными и активными банковскими операциями;

  • формирование представлений организации расчётов между хозяйствующими субъектами;

  • обучение организации банковского кредитования;

  • получение представления о закономерностях и тенденциях развития банковского дела.

Методической основой дисциплины являются знания, приобретённые студентами при изучении таких дисциплин как «Экономическая теория», «Финансы», «Деньги, кредит, банки» и др.


^ 2. Требования к уровню освоения дисциплины


В результате изучения дисциплины будущий специалист должен ЗНАТЬ:

основы законодательства, регулирующие функционирование банковской системы России;

  • роль, функции, основные операции центрального банка в банковской системе;

  • механизм осуществления активных и пассивных операций коммерческих банков;

По результатам изучения дисциплины «Банковское дело» будущий специалист должен УМЕТЬ:

  • правильно оценивать и анализировать ситуацию при изменениях в кредитно-банковской системе России.

  • осмысливать позиционные таблицы, графики и схемы, самостоятельно изучать журналы, отражающие современное состояние банковского дела;

  • пользоваться терминологией банковского дела.

По результатам изучения дисциплины «Банковское дело» будущий специалист должен ИМЕТЬ ПРЕДСТАВЛЕНИЕ:

  • о современном состоянии, перспективах и тенденциях развития банковской системы России.

Студенты изучают данную дисциплину в несколько этапов.

^ Первый этап  лекции, содержащие необходимые теоретические положения по темам курса и семинарские занятия, закрепляющие полученные знания.

Второй этап  самостоятельная работа студентов по изучению основ банковской деятельности по материалам прочитанных лекций, учебной литературы и дополнительных источников. Подготовка докладов на семинарских занятиях по изучаемым темам, выбранными студентами самостоятельно или по предложению преподавателя.

^ Третий этап  выполнение заданий текущего контроля в соответствии с предлагаемой тематикой. Промежуточная аттестация студентов.

Четвертый этап  итоговая аттестация студентов, сдача экзаменов по курсу.
^

3. Объем дисциплины




3.1 Объем дисциплины и виды учебной работы по специальностям

Специальность

080105 Финансы и кредит

080503 Антикризисное

управление

Количество часов

по формам обучения



Вид учебной работы

очная

очно-сокращенная

очно-заочная

заочная

заочная сокр.

очная

очно-заочная

заочная

заочная сокр.

семестра

8

5

9

9

6

7

Аудиторные занятия

51

19

34

14

10

85

Лекции

34

12

20

8

8

51

Практические

и семинарские занятия

17

7

14

6

2

34

Самостоятельная работа

59

39

76

96

100

75

Всего часов на дисциплину

110

110 (52 час. переаттестация)

110

110

110

160

Контрольные работы

№ 1 и № 2,

8 сем.

№ 1 и № 2,

5 сем.

№ 1 и № 2,

9 сем.

№ 1,

9 сем.

№ 1, № 2 и № 3,

7 сем

Виды итогового контроля

Экзамен

8 сем.

Экзамен 5 сем

Экзамен

9 сем

Экзамен

9 сем

Экзамен

6 сем

Экзамен

7 сем.

^


3.2. Распределение часов по темам и видам учебной работы



Форма обучения - очная

специальность 080105 «Финансы и кредит»


^ Названия разделов и тем

Всего

часов по учебному плану

Виды учебных занятий

^ Аудиторные занятия

Самостоятельная работа

Лекции

Практич.

занятия,

семинары

1

2

3

4

5

Раздел 1. Банковская система и ресурсный потенциал коммерческих банков

1. Банковская система РФ

4

2

2

2

2. Центральный банк РФ, его задачи и функции

4

2

-

2

3. Денежно-кредитная политика ЦБР

6

2

2

2

4. Правовые и экономические основы

деятельности коммерческих банков

6

2

-

4

5. Ресурсы коммерческих банков

12

4

2

6

6. Структура активов коммерческих банков

5

2

-

3

7. Прибыль коммерческих банков

и её источники

5

2

-

3

8. Пассивные и активные операции.

Ликвидность и платежеспособность

коммерческого банка

12

4

2

6

Раздел 2. Операции коммерческих банков

9. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения

9

2

2

5

10. Кредитные операции коммерческого банка

9

4

2

3

11. Операции коммерческого банка с векселями

4

2

-

2

12. Операции банка на рынке ценных бумаг

6

2

-

4

13. Валютные операции коммерческого банка

6

2

-

4

14. Посреднические операции коммерческого банка

6

-

2

4

15. Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками.

5

-

2

3

16. Банковский менеджмент

6

2

1

3

17. Банковский маркетинг

5

-

2

3

Итого:

110

34

17

59



Форма обучения - очная

специальность 080503 «Антикризисное управление»


^ Названия разделов и тем

Всего

часов по учебному плану

Виды учебных занятий

^ Аудиторные занятия

Самостоятельная работа

Лекции

Практич.

занятия,

семинары

1

2

3

4

5

Раздел 1. Банковская система и ресурсный потенциал коммерческих банков

1. Банковская система РФ

8

4

2

2

2. Центральный банк РФ, его задачи и функции

6

2

2

2

3. Денежно-кредитная политика ЦБР

6

2

2

2

4. Правовые и экономические основы деятельности коммерческих банков

10

4

2

4

5. Ресурсы коммерческих банков

12

4

2

6

6. Структура активов коммерческих банков

8

2

2

4

7. Прибыль коммерческих банков

и её источники

8

2

2

4

8. Пассивные и активные операции.

Ликвидность и платежеспособность

коммерческого банка

12

4

2

6

Раздел 2. Операции коммерческих банков

9. Организация платежного оборота

и межбанковские корреспондентские

отношения

9

2

2

5

10. Кредитные операции коммерческого банка

14

4

2

8

11. Операции коммерческого банка с векселями

10

4

2

4

12. Операции банка на рынке ценных бумаг

11

4

2

5

13. Валютные операции коммерческого банка

11

4

2

5

14. Посреднические операции

коммерческого банка

11

2

2

7

15. Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками.

8

2

2

4

16. Банковский менеджмент

9

3

2

4

17. Банковский маркетинг

7

2

2

3

Итого:

160

51

34

75



^ 4. Содержание курса


Распределение учебного времени по видам занятий для очной, очно-заочной и заочной форм обучения приведено в таблице.

Большое значение для усвоения курса имеет самостоятельная работа студентов по следующим направлениям: проработка лекционного материала, основной и дополнительной литературы; написание рефератов и подготовка докладов; знакомство с информационными материалами в сети Интернет.

Изучение дисциплины при заочной и очно-заочной формах обучения связано с сокращением аудиторных часов и возрастанием роли самостоятельной работы студентов. Для повышения качества подготовки в этом случае полезно написание студентами контрольных работ. Методические указания по их написанию приведены в разделе 8.

В ходе учебного процесса целесообразно проводить промежуточное тестирование по ключевым для усвоения материала темам. Тестирование должно обеспечивать выявление уровня подготовки студентов по соответствующим темам учебного плана.

По итогам изучения дисциплины сдается экзамен.


Раздел 1. Банковская система и ресурсный потенциал

коммерческих банков


Тема 1. Банковская система Российской Федерации


Структуру банковской системы, определение кредитной организации, небанковской кредитной организации, филиала и представительства кредитной организации, иностранного банка. Взаимодействие между Банком России, кредитными организациями и их клиентами. Место, занимаемое Центральным банком (ЦБ) в структуре банковской системы. Операции и сделки осуществляемые коммерческими банками и другими кредитно-финансовыми учреждениями. Процесс формирования и развития банковской системы России (количество банков, их организационно-правовая структура). Состояние банковской системы РФ в целом, объективные предпосылки для дальнейшего ее развития.

^ Тема 2. Центральный банк РФ, его задачи и функции


Отличительные черты Центрального банка (ЦБ) от других кредитных организаций. Статус, основные задачи, функции, принципы организации и деятельности ЦБР. Денежная политики как стандартный набор задач, связанных с поддержанием благоприятных условий роста экономики. Два направления денежно-кредитного регулирования (кредитная эмиссия, кредитная реструкция). Инструменты денежно-кредитного регулирования. Банк России - орган банковского контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций.


^ Тема 3. Денежно-кредитная политика ЦБ России


ЦБ России как кредитор «последней инстанции».

Аукционы рефинансирования. Организация кредитных аукционов, требования, предъявляемые к участникам. Способы проведения аукционов (американский, голландский, с фиксированной процентной ставкой), допускаемые ЦБ.

Порядок предоставления Банком России ломбардного кредита коммерческим банкам. Цели, условия, сроки предоставления ломбардного кредита ЦБР. Требования ЦБ в случае неисполнения банком-заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита. Другие методы рефинансирования.


^ Тема 4. Правовые и экономические основы деятельности коммерческих банков


Организационно-правовые формы деятельности банков. Назначение подразделений и служб банка, их функции и задачи. Классификация коммерческих банков (по формам собственности, по принадлежности капитала, по виду совершаемых операций, по территории деятельности, по отраслевой принадлежности, по размерам уставного капитала). Процесс образования межбанковских объединений, банковских синдикатов, банковских холдингов.

Организационная структура коммерческого банка. Функции собрания акционеров, Совета банка, правления, кредитного комитета, резервной комиссии и других подразделений коммерческого банка.

Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций. Документы, необходимые для регистрации банка, процедура регистрации банка и лицензирования банковских операций, открытие филиалов и представительств банка. Процесс отзыва лицензии на совершение банковских операций и ликвидации коммерческого банка.


^ Тема 5. Ресурсы коммерческих банков


Цель формирования банковских ресурсов и их структура. Собственные, привлеченные, заемные. Факторы, влияющие на структуру банковских ресурсов. Взаимосвязь отношений капитал - обязательства банка. Пассивные операции банков, их основные формы: отчисления от прибыли банка на формирование и увеличение его фондов; формирование и развитие собственных средств, депозитные, кредитные операции, эмиссия собственных ценных бумаг.

Депозитные операции банков, их классификация. Основные правила ведения депозитных операций. Источники привлечения средств: остатки на счетах клиентов (расчетный, текущий счет); депозиты предприятий и организаций; вклады граждан.

Депозитные и сберегательные сертификаты, как разновидности срочных вкладов. Способы погашения сертификатов, отличие депозитного сертификата от срочного депозита.

Рынок кредитных ресурсов, его функционирование. Операции, проводимые на рынке кредитных ресурсов. Рынок межбанковских кредитов как часть рынка ссудного капитала. Показатели, характеризующие состояние рынка МБК. Операции коммерческих банков на рынке МБК.


^ Тема 6. Структура активов коммерческих банков


Виды активов коммерческих банков. Качество активов банка.

Анализ активов коммерческого банка по следующим характеристикам:

  • по категориям: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения;

  • качества активов банка по признакам: ликвидности, объёма рисковых активов, удельным весом критических и неполноценных активов, объёмом активов, приносящих доход.


^ Тема 7. Прибыль коммерческих банков и её источники


Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Источники доходов коммерческого банка.

Состав и структура доходов. Направления использования прибыли банка.

Расходы коммерческого банка и их направления. Операционные расходы. Расходы по обеспечению деятельности банка. Прочие расходы.


^ Тема 8. Пассивные и активные операции. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка


Понятие ликвидности. Ликвидные активы банка. Ликвидность как запас и ликвидность как поток. Структура общего резерва ликвидности. Внешние источники поддержания ликвидности коммерческих банков. Роль рынка межбанковских кредитов.

Ликвидность и платежеспособность банка. Факторы, влияющие на ликвидность и платежеспособность банка.

Риск дефицита ликвидности и способы управления данным риском. Управление общим резервом ликвидности. Управление денежным потоком. Прогнозирование спроса на кредиты и изменения объема привлеченных средств, корректировка обязательных резервов. Согласование активов и пассивов по срокам, планирование структуры пассивов. Метод распределения активов.

Показатели ликвидности, регулирование ликвидности со стороны Центрального Банка России.


Раздел 2. Операции коммерческих банков


Тема 9. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения


Принципы безналичных расчетов. Обеспеченность, срочность, очередность платежей. Акцепт предварительный и последующий, положительный и отрицательный. Безакцептное списание средств со счета плательщика. Классификация расчетных операций коммерческого банка.

Основные формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями, требованиями - поручениями, чеками, пластиковыми карточками. Дебетовые и кредитовые банковские переводы.

Инкассовая и аккредитивная формы расчетов. Чистое и документарное инкассо. Виды документарных аккредитивов. Отзывные и безотзывные, покрытые и непокрытые, подтвержденные и неподтвержденные аккредитивы.

Межбанковские расчеты через расчетно-кассовые центры (РКЦ).

Межбанковские корреспондентские отношения. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в других банках.

Проблема повышения надежности и скорости проведения безналичных расчетов. Развитие межбанковского клиринга и совершенствование платежной системы в Российской Федерации.


^ Тема 10. Кредитные операции коммерческого банка


Понятие и сущность банковских кредитных сделок. Классификация кредитных операций банка.

Методы кредитования и виды ссудных счетов. Срочная ссуда и кредитная линия. Возобновляемая, рамочная кредитная линия.

Виды и предназначение ссудных счетов. Кредитование по простому ссудному счету, по специальному ссудному счету. Особенности контокоррентного счета. Контокоррентный кредит и овердрафт.

Этапы процесса кредитования. Сбор информации и кредитный анализ. Процесс принятия решения о предоставлении кредита. Кредитный договор, его содержание. Процентная ставка и факторы, определяющие ее уровень.

Формы обеспечения возвратности кредита. Обеспеченные, частично обеспеченные и необеспеченные (бланковые) ссуды. Надежность и качество обеспечения. Залог как форма обеспечения возвратности кредита. Залог с переменным и с постоянным составом. Залог движимого и недвижимого имущества, денежных средств, залог ценных бумаг, залог прав. Понятие качества залога. Гарантии и поручительства, их сходство и различие, надежность обеспечения обязательств по ссуде. Другие формы обеспечения возвратности кредита: уступка требований, страхование риска непогашения кредита.

Оформление выдачи и погашения кредита. График процентных платежей и возврата основной суммы долга. Кредитный мониторинг, его основная цель, способы проведения.

^ Тема 11. Операции коммерческого банка с векселями


Сущность коммерческого кредита. Прямое и косвенное банковское кредитование.

Виды векселей. Простой и переводной; товарный, финансовый и фиктивный вексель. Реквизиты простого и переводного векселя.

Принципы вексельного обращения. Индоссирование, акцепт, аваль векселя. Оформление протеста в неплатеже.

Банковские операции с векселями. Учет и переучет векселя, домициляция, комиссионные операции с векселями. Предъявительский и векселедательский кредит. Эмиссия банковских векселей.

Использование векселей для решения проблемы неплатежей и взаимозачета финансовых обязательств.


^ Тема 12. Операции банка на рынке ценных бумаг


Принципы деятельности банка на фондовом рынке. Лицензирование. Операции, совершаемые банками с ценными бумагами, их классификация. Цели проведения операций: эмиссионные, инвестиционные, клиентские. Ценные бумаги выпускаемые банками: акциях, облигациях, депозитных и сберегательных сертификатах. Процедура выпуска, реализации ценных бумаг, регистрации итогов выпуска.

Банк как профессиональный посредник. Покупка ценных бумаг за счёт собственных и привлечённых средств банков, а также по поручению клиентов.

Инвестиционная политика банка. Пассивная и агрессивная инвестиционная стратегия. Методы проведения этих стратегий. Диверсификация фондового портфеля банка или его клиентов в зависимости от выбранных целей.


^ Тема 13. Валютные операции коммерческого банка


Валютный рынок и валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций.

Валютный курс и котировка валюты, прямая, косвенная, полная котировка. Кросс-курсы. Открытая валютная позиция. Регулирование открытой валютной позиции.

Виды валютных операций коммерческих банков. Конверсионные и депозитные, текущие и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой. Собственные и клиентские операции. Спекулятивные и хеджевые операции. Понятие валютного дилинга.

Страхование валютных рисков. Хеджирование риска с помощью срочных сделок.


^ Тема 14. Посреднические операции коммерческого банка


Понятие лизинговой операции. Основные виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых операций. Организация и техника лизинговых операций.

Сущность, виды и преимущества факторинга. Организация факторингового обслуживания. Методы установления предельных сумм по факторингу, комиссионные вознаграждения.

Трастовые операции. Операции коммерческий банк осуществляемые по доверенности своих клиентов, способы передачи имущества в доверительное управление: оформление доверенности, оформление завещания, соглашения о передаче имущества в доверительное управление.

Андеррайтинг. Участие банков в эмиссионном размещении ценных бумаг. Гарантирование размещения новых ценных бумаг, а также консультирование клиентов по поводу вида ценных бумаг, которые необходимо выпустить.

Форфейтинговые операции коммерческих банков, их сущность. Виды долговых платёжных обязательств, используемых при форфейтировании. Гарантии, поручительства по этой операции, риски, возникающие при её осуществлении.


^ Тема 15. Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками


Основные типы банковских рисков. Систематические и несистематические риски. Риски внешние и внутренние. Понятие портфельного риска. Классификация банковских рисков.

Кредитный риск. Риск по отдельной ссудной сделке и риск по кредитному портфелю. Управление кредитным риском. Оценка риска, решение о принятии/непринятии риска банком, регулирование риска, покрытие риска. Система лимитов как метод управления рисками. Рассредоточение риска. Ограничение кредитного риска с помощью нормативов. Роль резерва на возможные потери по ссудам.

Понятие процентного риска. Активы и пассивы, чувствительные к изменению рыночной процентной ставки.

Понятие валютного риска. Управление валютным риском с помощью срочных валютных сделок, СВОПов, защитных оговорок и лимитов.

Проблема банковских банкротств и их связь с банковскими рисками.

Соотношение рискованности и доходности в банковской деятельности.


^ Тема 16. Банковский менеджмент


Понятие, сущность и принципы банковского менеджмента. Комплексность процесса управления, включающего анализ, планирование, регулирование и контроль. Единство текущего и стратегического планирования, его непрерывность. Особенности регулирования и контроля в банковском менеджменте.

Финансовый менеджмент и управление персоналом. Типы систем управления и организационных структур.

Стратегическое и текущее планирование, разработка политики коммерческого банка. Выработка миссии и определение задач банка. Составление бизнес- планов.

Управление активами, пассивами, ликвидностью, доходностью, рисками как основные задачи финансового менеджмента.


^ Тема 17. Банковский маркетинг


Понятие, значение и особенности маркетинга в коммерческом банке. Особенности банковских продуктов и услуг как товара.

Анализ рынка, разработка и реализация маркетинговой стратегии. Сегментация рынка. Определение целевых рынков. Наблюдение и прогнозирование рынка. Базовые маркетинговые стратегии. Анализ сильных и слабых сторон банка (СВОТ - анализ).

Методы продвижения товара на рынке и стимулирования сбыта. Работа по связям с общественностью. Роль рекламы в банковском маркетинге. Виды и особенности банковской рекламы, ее эффективность. Фирменная реклама, реклама продукта, реклама потребностей. Формирование имиджа банка.

^ 5. Темы семинарских занятий


Семинарские занятия проводятся с целью закрепления знаний полученных студентами на лекциях и самостоятельно.


Раздел 1. Банковская система и ресурсный потенциал

коммерческих банков


Тема 1. Банковская система Российской Федерации


Вопросы к теме:

  1. Что означает «двухуровневая банковская система»? Дайте определение понятия «банк». Какая роль отводится банковской системе в рыночной экономике? Раскройте этапы банковской реформы в России.

  2. Какое место в структуре банковской системе занимает Центральный банк РФ? Как осуществляется руководство и управление Центральным банком России?

  3. Дайте характеристика второго уровня банковской системы. Чем отличаются коммерческие банки от других кредитно-финансовых учреждений? Что из себя представляют специализированные кредитно-финансовые институты? Какие специализированные кредитно-финансовые институты вы знаете?

  4. Какие банковские операции и сделки могут совершать кредитными организациями в России? Какие операции не имеют право осуществлять небанковские кредитные организации? Как вы понимаете термин «банковская тайна»?

  5. Каково состояние банковской системы РФ в целом, какие сложились объективные предпосылки для дальнейшего ее развития?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 58.
^

Тема 2. Центральный банк РФ, его задачи и функции



Вопросы к теме:

1. Какие отличительные черты Центрального банка (ЦБ) от других кредитных организаций?

2. Каковы статус, основные задачи, функции, принципы организации ЦБР.

3. Какое значение, отводится функциям Банка России в настоящее время? Денежная политика как стандартный набор задач, связанных с поддержанием благоприятных условий роста экономики. Два направления денежно-кредитного регулирования (кредитная эмиссия, кредитная реструкция).

4. Какие инструменты денежно-кредитного регулирования существуют?

5. Каким образом Банк России осуществляет контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 19, 39-47, 58.
^

Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального Банка России



Вопросы к теме:

  1. Какие основные отличительные черты Центрального банка РФ в сравнении с другими кредитными организациями вы знаете? Каковы основные задачи и функции Банк России?

  2. Какие методы денежно-кредитная регулирования Центрального банка вы знаете? Каковы основные показатели этих методов? Каким образом, в зависимости от направления кредитной политики (расширение или сокращение объемов кредитных вложений), ЦБР строит свои отношения с коммерческими банками?

  3. Аукционы рефинансирования. Кто организует кредитные аукционы? Какие требования предъявляются к участникам? Какие способы проведения аукционов допускает Банк России?

  4. С какой целью Банком России предоставляет ломбардные кредиты коммерческим банкам? Каким банкам предоставляется такой кредит, на каких условиях, на какой срок, как происходит погашение ломбардного кредита? Какие требования, в случае неисполнения банком-заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита, выдвигает ЦБР?

  5. Какие виды кредитов предоставляет ЦБР в настоящее время?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 24, 58.


Тема 4. Правовые и экономические основы деятельности банков


Вопросы к теме:

  1. Назовите организационно-правовые формы деятельности банков. Какая форма собственности в банковской системе является преобладающей и почему?

  2. Какова организационная структура коммерческого банка? Какие функции собрания акционеров, Совета банка, правления, кредитного комитета, резервной комиссии? Какие функции и задачи, стоящие перед подразделениями и службами банка вы знаете?

  3. Какова классификация коммерческих банков по формам собственности, по принадлежности капитала, по виду совершаемых операций, по территории деятельности, по отраслевой принадлежности, по размерам уставного капитала?

  4. Вы решили открыть свой банк. Что для этого необходимо сделать? По каким причинам приостанавливается и прекращается деятельность кредитных организаций? Как идет процесс отзыва лицензии на совершение банковских операций и ликвидации коммерческого банка?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 13, 39-47, 58.


Тема 5. Ресурсы коммерческого банка


По данной теме целесообразно решение задач, данных в п. 9.2. УМК (примеры 14-25).


Вопросы к теме:

  1. Какова цель формирования банковских ресурсов? Отчего зависит структура банковских ресурсов?

  2. Какие операции банка относятся к пассивным? В каком отношении друг к другу относятся капитал и обязательства банка? Какая группа пассивных операций является определяющей в банковской практике?

  3. Какую долю занимают депозитные операции в объеме пассивных операций банка? Перечислите основные правила ведения депозитных операций (их виды)? Чем отличаются депозитные сертификаты от срочных депозитов? Какими способами осуществляется погашение сертификатов? Какие преимущества имеет сертификат перед срочными вкладами?

  4. Как происходит формирование рынка кредитных ресурсов? Перечислите операции, проводимые на рынке кредитных ресурсов. Какие юридические лица могут предоставлять кредиты коммерческим банкам?

  5. Что собой представляет межбанковский кредитный рынок? Каковы правила его функционирования?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 22, 27, 35, 39-47, 58, 75.


Тема 6. Структура активов банка


Вопросы к теме:

  1. Какие виды активов коммерческого банка существуют?

  2. Какова структура и качество активов коммерческого банка?

  3. Дайте определение следующих понятий: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения.

  4. Что такое: ликвидность, объём рисковых активов, удельный вес критических и неполноценных активов, объём активов, приносящих доход.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 75.


Тема 7. Прибыль коммерческого банка и её источники


Вопросы к теме:

  1. Каким образом происходит формирование и использование прибыли коммерческого банка?

  2. Каковы источники доходов коммерческого банка? Состав и структура доходов. Направления использования прибыли банка.

  3. Что понимается под расходами коммерческого банка? Операционные расходы. Расходы по обеспечению деятельности банка. Прочие расходы.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 75.


Тема 8. Пассивные и активные операции. Ликвидность и платёжеспособность коммерческого банка


Вопросы к теме:

  1. Что такое ликвидность баланса банка, чем отличаются понятия «ликвидность» и «платежеспособность»?

  2. Что такое риск дефицита ликвидности и каковы способы управления данным риском? Какую роль в деле поддержания ликвидности играют межбанковские кредиты?

  3. Какова роль Центрального банка в деле регулирования ликвидности коммерческих банков? Чем вызвана необходимость такого регулирования?

  4. Какие нормативы ликвидности Вы знаете?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 15, 27, 28, 37, 39-47.


Раздел 2. Операции коммерческих банков


Тема 9. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения


Вопросы к теме:

  1. Что такое наличный и безналичный денежный оборот, кассовые операции банков?

  2. Какие основные виды расчетно-платежных документов Вы знаете? Документооборот при расчете платежными требованиями, платежными требованиями-поручениями. Что такое документарное инкассо? Виды инкассируемых документов и схема документооборота.

  3. Что такое документарные аккредитивы? Схемы документооборота при использовании различных видов аккредитивов.

  4. Каким образом совершаются расчеты пластиковыми карточками? Основные виды платежных систем. Функции банков-эмитентов, процессинговой компании, банков-эквайеров.

  5. Что такое автоматические системы электронных расчетов? «Розничные» и межбанковские системы электронных расчетов. Система СВИФТ (SWIFT). Развитие электронной системы межбанковских расчетов (ЭЛСИМЕР) и государственной системы электронного межбанковского клиринга в России.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 16, 17, 23, 25, 39-47, 75.


Тема 10. Кредитные операции коммерческого банка


По данной теме целесообразно проведение дискуссии: «Организация ипотечного и потребительского кредита». Решить задачи, данные в п. 9.2. УМК (примеры 14-25).

Вопросы к теме:

  1. Каким образом разрабатывается процентная политика коммерческого банка? Какие факторы влияют на уровень процентной ставки? Механизм расчета процентов по ссуде?

  2. Как определяется выбор метода кредитования? В чем сходство и в чем различие между целевой ссудой и кредитной линией? Каковы критерии их применения?

  3. Что общего между различными формами ссудных счетов? Сколько простых ссудных счетов может иметь предприятие? Какие формы кредитования в большей степени гарантируют возврат банковских ссуд?

  4. Что означает понятие «контокоррент»?

  5. Какие документы сопровождают заявку на выдачу ссуды, как оформляется ее выдача?

  6. Какие показатели характеризуют финансовое состояние и кредитоспособность фирмы-заемщика? Что такое балльная оценка показателей (кредитный скорринг), балльная оценка качества обеспечения? Знакомство с методами кредитного анализа ряда российских банков.

  7. Как формируется и используется резерв на возможные потери по ссудам? Методика оценки качества ссуд ЦБ РФ.

  8. Каковы особенности кредитного анализа при кредитовании физических лиц и выдаче межбанковских кредитов?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 28, 30, 38, 39-47, 56, 66, 75.


ТЕМА 11. Операции коммерческих банков с векселями


По данной теме возможно проведение дискуссии: «Этапы становления, развития и перспективы вексельного рынка в России».


Вопросы к теме:

  1. Кто является участники вексельного обращения?

  2. Как поддерживается надежность вексельного обращения? Какова роль банков в вексельном обращении?

  3. Каковы цели эмиссии банковских векселей? Способы регулирования эмиссии.

  4. В чем суть вексельных кредитов коммерческих банков? Разбор вексельных схем.

  5. Каким происходит организация учета векселей в банке?

  6. Что такое инкассация, домицилямия векселей?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 14, 39-47, 75.


Тема 12. Операции банков на рынке ценных бумаг


Вопросы к теме:

  1. Какова роль банков на рынке ценных бумаг? Какие операции совершают коммерческие банки с ценными бумагами?

  2. Какие виды ценных бумаг может эмитировать коммерческий банк? С какой целью осуществляется выпуск ценных бумаг банками? Какие этапы включает процедура выпуска банком ценных бумаг?

  3. Как организуется работа фондового (инвестиционного) отдела банка? В чем состоят инвестиционные операции банка? Какими видами профессиональной деятельности могут заниматься коммерческие банки на рынке ценных бумаг?

  4. Прочие операции с ценными бумагами: торгово-комиссионные, сохранные трастовые, залоговые, гарантийные, учётные, услуги по первичному размещению ценных бумаг, консультационные услуги. Какова их сущность?

  5. Как формируется инвестиционная политика банка? Что должно быть определено при формировании инвестиционной политики? Чем отличается пассивная и агрессивная инвестиционная стратегия? Что собой представляет диверсификацию фондового портфеля банка или его клиентов?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 12, 34, 39-47, 75.


Тема 13. Валютные операции коммерческого банка


Вопросы к теме:

  1. Какое определение можно дать валютному рынку и валютным операциям. Как происходит лицензирование банковских валютных операций?

  2. Какие методы государственного регулирования валютного рынка в Российской Федерации Вы знаете? Каковы функции органов и агентов валютного контроля?

  3. Что такое открытая валютная позиция? Как происходит регулирование открытой валютной позиции?

  4. В чем специфика биржевых валютных сделок? Каков механизм торговли срочными валютными контрактами?

  5. Виды валютных операций коммерческих банков. Что собой представляют конверсионные и депозитные, текущие и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой?

  6. Собственные и клиентские операции. Спекулятивные и хеджевые операции.

  7. Разбор примеров использования срочных валютных сделок для страхования валютных рисков. Принцип хеджирования.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 10, 21, 36, 39-47.


Тема 14. Посреднические операции коммерческих банков


По данной теме целесообразно проведение дискуссии: «Организация и тенденции развития посреднических операций».


Вопросы к теме:

  1. Что такое лизинг, и какие виды лизинга Вы знаете?

  2. Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.

3. Сущность и виды траста.

4.Что такое андеррайтинг? Какова роль банков при оказании данного вида услуг?

5. В чем состоит специфика операций по доверительному управлению имуществом клиентов в Российской Федерации?

6. Схема форфейтинговой операции, ее отличие от факторинга.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 53, 57, 59, 39-47, 75.


Тема 15 . Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками


Вопросы к теме:

  1. Какие банковские риски Вы знаете и в чем особенности управления банковскими рисками?

  2. В чем суть управления кредитным риском? Какие способы оценки, распределения и покрытия риска Вы знаете?

  3. Каковы методы управления процентным риском?

  4. Какие способы управления риском дефицита ликвидности Вы знаете?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 20, 28, 37, 39-47, 75.


Тема 16. Банковский менеджмент


Вопросы к теме:

  1. Что такое комплексность процесса управления?

  2. В чем специфика банковского менеджмента, и с чем она связана?

  3. Как обеспечить непрерывность планирования в банке?

  4. Каково значение и содержание риск менеджмента?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 64, 73.


Тема 17. Банковский маркетинг


Вопросы к теме:

  1. В чем особенность банковских продуктов?

  2. Каковы основные этапы маркетинговой работы в банке?

  3. Укажите особенности процесса ценообразования в банке.

  4. Какие виды рекламы наиболее эффективны в банковском бизнесе?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 71, 75.

^ 6. Задания для самостоятельной работы студентов


Разделы и темы

для самостоятельного изучения

^ Виды и содержание

самостоятельной работы

Раздел 1. Банковская система и ресурсный потенциал коммерческих банков

^ 1. Банковская система РФ

Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием (58) - тема 1, 2. Используя учебную и периодическую литературу, подготовить доклад - история развития банковской системы России.

Ответить на вопросы:

- Каковы структура банковской системы РФ?

- Какие операции и сделки могут осуществлять кредитные организации?

- Каково состояние банковской системы, какие сложились объективные предпосылки для её развития?

^ 2. Центральный банк РФ, его задачи

и функции

Найти в ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» перечисление функций и принципов деятельности ЦБР. Ознакомиться с темой 1 учебного пособия (58).

^ 3. Денежно-кредитная политика ЦБР

Найти в ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» перечисление методы проведения денежно-кредитной политике. Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием (58) - тема 4.

Ответить на вопросы:

- Какие методы денежно-кредитного регулирование существуют в мировой практике?

- Каковы основные показатели этих методов существуют в российской банковской системе?

- Какие способы проведения аукционов допускает Банк России?

^ 4. Правовые и экономические основы деятельности коммерческих банков

Найти в ФЗ «О банках и банковской деятельности» банковские операции и сделки, осуществляемые кредитными организациями. Проработка лекционного материала, учебное пособие (58) - тема 2.

Ответить на вопросы:

- Какие функции и задачи стоят перед подразделениями коммерческого банка?

- Вы решили открыть свой банка. Что для этого нужно?

- По каким причинам прекращается деятельность кредитной организации?

^ 5. Ресурсы коммерческих банков

Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы (1-4, 75), учебного пособия (58) - тема 3.

Решить задачи, данные в п. 9.2. УМК (примеры 1-13).

Ответить на вопросы:

- Какие виды банковских ресурсов вы знаете?

- Какие операции банка относятся к пассивным?

- Какие операции банка относятся к активным?

^ 6. Структура активов коммерческих банков

Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой (1-4, 75).

Ответить на вопросы:

- Какие определения следует дать понятиям: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения?

- Что такое ликвидность, объём рискованных активов, удельный вес критических и неполноценных активов, объём активов, приносящих доход?

^ 7. Прибыль коммерческих банков и её источники

Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы (1-4, 75), подготовка рефератов и заслушивание по ним докладов.

Ответить на вопросы:

- Каким образом формируется прибыль банка?

- Какие направления использования прибыли существуют?

- Что понимается под расходами банка?

^ 8. Пассивные и активные операции. Ликвидность и платёжеспособность коммерческого банка

Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы, подготовка рефератов и заслушивание по ним докладов.

Ответить на вопросы:

- Чем отличаются понятия «ликвидность» и «платёжеспособность»?

- Что такое риск дефицита ликвидности и каковы способы управления данным риском?

- Какова роль ЦБР в регулировании ликвидностью коммерческих банков?

Раздел 2. Операции коммерческих банков

^ 9. Организация платёжного оборота

и межбанковские корреспондентские отношения

Проработка лекционного материала, работа с законодательными актами (7-9, 16, 17, 25), учебной литературой (1-6), периодические издания (75). Подготовка рефератов и заслушивание по ним докладов по темам- виды пластиковых карт и операции с ними, система платежей клиент-банк.

Ответить на вопросы:

- Что такое наличный и безналичный денежный оборот?

- Какие формы безналичных расчётов вы знаете?

- Каким образом совершаются расчёты пластиковыми карточками?

^ 10. Кредитные операции коммерческого банка

Ознакомиться с лекционным материалом. Используя учебную и периодическую литературу, (1-4, 75), а также нормативные документы подготовить доклады - ипотечный кредит, потребительский кредит.

Решить задачи, данные в п. 9.2. УМК (примеры 14-25).

Ответить на вопросы:

- Какие факторы влияют на уровень процентной ставки?

- Каков механизм расчёта процентов по ссуде?

- Какие показатели характеризуют финансовое состояние и кредитоспособность предприятия-заёмщика?

^ 11. Операции коммерческого банка с векселями

Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами (7, 12,14). Учебное пособие (59) - тема 2. Подготовка реферата и заслушивание по нему доклада - Современное состояние вексельного обращения в России.

Ответить на вопросы:

- Какие виды векселей вы знаете?

- Как осуществляется процедура выпуска собственных банковских векселей?

- Какие комиссионные операции осуществляют коммерческие банки с векселями?

^ 12. Операции банка на рынке ценных бумаг

Конспектирование учебной литературы, законодательных актов (7, 31, 34). Учебное пособие (59) - тема 1, периодические издания (75).

Ответить на вопросы:

- Какие операции совершают коммерческие банки с ценными бумагами?

- Каковы правила выпуска акций и облигаций коммерческим банком?

- Как формируется инвестиционная политика банка?

^ 13. Валютные операции коммерческого банка

Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами (9, 10).

Ответить на вопросы:

- Какие банки могут осуществлять валютные операции?

- Каковы функции агентов валютного контроля?

- Какие виды валютных операций осуществляют коммерческие банки?

^ 14. Посреднические операции коммерческого банка

Проработка учебной и периодической литературы (1-6, 75). Учебное пособие (59) - тема 3, 4. 5, 6. Подготовка рефератов и заслушивание по ним докладов, по темам - операции доверительного управления, лизинг, факторинг, форфейтинг.

Ответить на вопросы:

- Какие операции банков в соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» относятся к сделкам?

- Какие услуги оказывают банки предприятиям на первичном РЦБ?

- Каким образом банки помогают ускорить и облегчить расчёты по сделкам между предприятиями?

^ 15. Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками.

Ознакомиться с лекционным материалом, учебной (1-6) и периодической литературой (75).

Ответить на вопросы:

- Какие виды банковских рисков вы знаете?

- В чём особенности управления банковскими рисками?

- Какие способы оценки, распределения и покрытия риска существуют?

^ 16. Банковский менеджмент

Ознакомиться с лекционным материалом, учебной (1-6) и периодической литературы (75). Подготовка рефератов и заслушивание по ним докладов

Ответить на вопросы:

- Какие направления банковского менеджмента вы знаете?

- Что такое комплексность процесса управления?

- Какое определение можно дать понятию «риск менеджмента»?

^ 17. Банковский маркетинг

Ознакомиться с лекционным материалом. Проработка учебной (1-6) и периодической литературы (75). Подготовка реферата и заслушивание по нему доклада.

Ответить на вопросы:

- Какое определение можно дать понятию «банковский маркетинг»?

- Какие основные этапы маркетинговой работы в коммерческом банке?

- Какие виды рекламы эффективны в банковском деле?




оставить комментарий
страница1/5
Дата07.12.2011
Размер1,04 Mb.
ТипУчебно-методический комплекс, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3   4   5
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх