Учебно-методический комплекс Специальность: 030501 Юриспруденция Москва 2009 icon

Учебно-методический комплекс Специальность: 030501 Юриспруденция Москва 2009


Смотрите также:
Учебно-методический комплекс Специальность: 030501 Юриспруденция Москва 2009...
Учебно-методический комплекс Специальность: 030501 Юриспруденция Москва 2009...
Одобрено учебно-методическим советом юридического факультета земельное право учебно-методический...
Одобрено учебно-методическим советом юридического факультета судебная медицина...
Одобрено учебно-методическим советом экономического факультета правовая статистика...
Учебно-методический комплекс форма обучения очно-заочная Специальность 030501 «Юриспруденция»...
Учебно-методический комплекс форма обучения очно-заочная и заочная Специальность 030501...
Учебно-методический комплекс Специальность: 030501 Юриспруденция Москва 2009...
Учебно-методический комплекс по дисциплине «Конституционное (государственное) право рф»...
Учебно-методический комплекс латинский язык высшее профессиональное образование специальность...
Учебно-методический комплекс Для специальностей: 030501 юриспруденция Москва 2008...
Учебно-методический комплекс Для специальности: 030501 «Юриспруденция» Москва...



Загрузка...
страницы:   1   2   3
скачать
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ
ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ
(РГТЭУ)


Кафедра административного и финансового права


Одобрено учебно-методическим советом

юридического факультета


СТРАХОВОЕ ПРАВО


Учебно-методический комплекс


Специальность: 030501 Юриспруденция


Москва 2009


Автор-составитель:

Жучков С.В., кандидат юридических наук, доцент кафедры административного, финансового и коммерческого права


Учебно-методический комплекс по «Страховому праву» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.

Дисциплина входит в федеральный компонент цикла дисциплин специализации (гражданско-правовая специализация) и является обязательной для изучения.


© Российский государственный торгово-экономический университет


СОДЕРЖАНИЕ

стр.

Инновационные технологии, используемые в преподавании дисциплины................................................................................................................. 4

1.Цель, задачи и предмет дисциплины


Инновационные технологии, используемые в

преподавании дисциплины

^ СТРАХОВОЕ ПРАВО


Дискуссия – форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое мнение по проблеме, заданной преподавателем. Проведение дискуссий по проблемным вопросам подразумевает написание студентами эссе, тезисов или рефератов по предложенной тематике (семинары – 3, 4, 6, 8).


^ Доклады (презентации) – публичные сообщения, представляющие собой развернутые изложения определенной темы, вопроса программы. Доклады могут быть представлены различными участниками процесса обучения: преподавателем, приглашенным экспертом, студентом, группой студентов (семинары – 1, 2, 5, 7, 9, 10).


^ Круглый стол – один из наиболее эффективных способов для обсуждения острых, сложных и актуальных на текущий момент вопросов в любой профессиональной сфере, обмена опытом и творческих инициатив. Такая форма общения позволяет лучше усвоить материал, найти необходимые решения в процессе эффективного диалога (тема лекций – 4, 7, 9).


^ Метод кейс-стади – обучение, при котором студенты и преподаватели участвуют в непосредственном обсуждении деловых ситуаций или задач. При данном методе обучения студент самостоятельно вынужден принимать решение и обосновать его (семинар – 9).


^ Проблемное изложение – педагогический метод, при котором лекция становится похожей на диалог, преподавание имитирует исследовательский процесс (выдвигаются первоначально несколько ключевых постулатов по теме лекции, изложение выстраивается по принципу самостоятельного анализа и обобщения студентами учебного материала). Эта методика позволяет заинтересовать студента, вовлечь его в процесс обучения (тема лекций – 2, 3, 5, 10).


Тестирование – контроль знаний с помощью тестов, которые состоят из условий (вопросов) и вариантов ответов для выбора (самостоятельная работа студентов).


Тренинг – форма интерактивного обучения, целью которого является развитие межличностного и профессионального поведения в общении. Тренинг является одним из важнейших методов в системе профессиональной подготовки специалиста, направленных на приобретение знаний, умений и навыков, коррекцию и формирование установок, необходимых для успешного общения в условиях профессиональной деятельности (вопрос 3 семинара 3, вопрос 1 семинара 5, вопрос 4 семинара 8).


^ 1. Цель, задачи и предмет дисциплины


Учебно-методический комплекс предназначен для студентов, изучающих курс «Страховое право».

Цель комплекса – предоставить студентам наиболее важные материалы методического и информационно-справочного характера о содержании, структуре курса, его связях с другими учебными дисциплинами и обо всех подлежащих выполнению теоретических и практических работах.

^ Цель и задачи дисциплины:


Курс «Страховое право» является специальной дисциплиной и предназначен для студентов 5 курса, обучающихся по специальности № 030501 «Юриспруденция».

^ Предмет курса – правовое регулирование страховой деятельности, выявление юридических характеристик видов страхования, изучение прав и обязанностей субъектов страховых правоотношений.

Цель – овладение студентами основных правовых теоретических знаний и практических навыков в области страхования, правильное применение их при решении конкретных задач в страховой деятельности различных хозяйствующих субъектов.

Задачи:

  • изучить основные теоретические положения страхового законодательства;

  • проанализировать законодательство, регулирующее страховые правоотношения;

  • получить практические навыки свободного применения страхового законодательства и правильно применять его в конкретной ситуации;

  • научить студентов анализировать и решать юридические проблемы в сфере страхового законодательства.

Введение самостоятельного курса, посвященного проблемам страховых правоотношений, является лучшим свидетельством преодоления долгое время существовавшей недооценки роли и значения страхования как механизма обеспечения стабильности материального благополучия граждан и финансового положения юридических лиц. Важность глубокого освоения правового инструментария страховой деятельности особенно актуальна в условиях стремительного развития рыночных отношений. Сегодня страхование превратилось во всеобщее универсальное средство страховой защиты всех форм собственности, доходов и других интересов предпринимателей, организаций, граждан. В условиях современного общества страхование – это мощный фактор существенного повышения инвестиционного потенциала, увеличения и приумножения достояния и богатства нации.

Применение учебно-методического комплекса позволит улучшить учебный процесс, помочь закрепить и углубить теоретические знания, полученные студентами в процессе изучения дисциплины, повысить их творческую активность при обсуждении поставленных вопросов, привлечь к научно-исследовательской деятельности, расширить возможность применения таких форм обучения, как учебно-ролевые игры, решение практических задач, а также наиболее эффективно организовать самостоятельную работу студентов в течение всего периода обучения.


^ 2. Требования к уровню освоения дисциплины


В результате изучения курса «Страхового право» студент должен:

иметь представление:

1.о понятии и экономической сущности страхования;

2. о значении и функциях страхования;

3. о классификации страхования.

знать:

1.основные понятия страхового законодательства;

2.правовой статус участников страховых правоотношений;

3.содержание прав и обязанностей участников страховых правоотношений;

4.правовые характеристики объектов страхования;

5.правовое регулирование имущественного и личного страхования;

6.порядок заключения и расторжения договора страхования;

7.юридические особенности государственного регулирования страховой деятельности;

8.содержание страховых споров и пути их разрешение.

уметь:

1.самостоятельно работать с научной и учебной литературой, нормативными правовыми актами;

2.эффективно применять полученные знания при решении конкретных жизненных ситуаций.

приобрести навыки:

1. заключения договора страхования;

2. представления сторон договора страхования в суде при разрешении спора между ними;

3. в обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций;

4. в составлении искового заявления страхователя - гражданина о взыскании страховой выплаты и штрафа за несвоевременное ее осуществления.

иметь опыт:

1. определения и выявления правовых характеристик страхового мошенничества;

2. предупреждения мошенничества на стадии страховой выплаты.


^ 3. Объем дисциплины


3.1 Объем дисциплины и виды учебной работы





Вид учебной работы

Количество часов по формам обучения

Количество часов по формам обучения

Количество часов по формам обучения

Количество часов по формам обучения

Очная

Заочная

Очная (сокр.)

Заочн. (сокр.)

Очно-заочн.

№ семестра

7

8

4

4

8

^ Аудиторные занятия:

34

10

34

8

17

лекции

18

8

18

6

9

семинарские занятия

16

2

16

2

8

Самостоятельная работа

66

90

66

92

34

Всего часов на дисциплину

100

100

100

100

51

Контрольная работа (номер семестра)



8

4

4

8

Виды итогового контроля

зачет

зачет

зачет

зачет

зачет



^ 3.2 Распределение часов по темам и видам учебной работы


ФОРМА обучения очная



Название тем


Всего часов

по учебному

плану


Лекции



Семинарские занятия



Самост. работа

1

2

3

4

5

1. Источники страхового права

8

1

1

6

2. Правовая классификация страхования

6

1

1

4

3. Правовая характеристика страховых обязательств

8

2

1

5

4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

8

2

1

5

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

8

1

2

5

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

8

1

2

5

7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

6

1

2

3

8. Правовые основы социального страхования

10

1

2

7

9. Правовые основы личного страхования

10

2

2

6

10. Правовые основы имущественного страхования

12

2

2

8

11.Правовое регулирование страхования граждан- ской ответственности

10

2




8

1

2

3

4

5

12.Права и обязанности сторон договора страхо- вания

6

2




4

Итого

100

18

16

66


^ Форма обучения заочная



Название разделов и тем

Всего часов

по учеб- ному плану


Лекции

семинарские занятия

Самостоятельная работа

1. Источники страхового права

10

2




8

2. Правовая классификация страхования

8







8

3. Правовая характеристика страховых обязательств

10







10

4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

14

2

1

11

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

14

2




12

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

16

2

1

13

7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

14







14

8. Правовые основы социального страхования

14







14

Итого

100

8

2

90



^ ФОРМА обучения очная (сокращенная)




Название тем


Всего часов

по учебному

плану

Лекции

Семинарские

занятия

Самостоятельная работа

1. Источники страхового права

8

1

1

6

2. Правовая классификация страхования

6

1

1

4

3. Правовая характеристика страховых обязательств

8

2

1

5

4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

8

2

1

5

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

8

1

2

5

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

8

1

2

5

7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

6

1

2

3

8. Правовые основы социального страхования

10

1

2

7

9. Правовые основы личного страхования

10

2

2

6

10. Правовые основы имущественного страхования

12

2

2

8

11.Правовое регулирование страхования граждан- ской ответственности

10

2




8

12.Права и обязанности сторон договора страхо- вания

6

2




4

Итого

100

18

16

66



^ Форма обучения заочная (сокращенная)



Название разделов и тем

Всего часов

по учеб- ному плану


Лекции

Семинарские занятия

Самостоятельная работа

1. Источники страхового права

10

2




8

2. Правовая классификация страхования

8







8

3. Правовая характеристика страховых обязательств

10







10

4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

18

2

2

14

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

12






12

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

14

2



12

7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

14







14

8. Правовые основы социального страхования

14







14

Итого

100

6

2

92



^ Форма обучения очно-заочная



Название разделов и тем

Всего часов

по учеб- ному плану


Лекции

Семинарские занятия

Самостоятельная работа

1. Источники страхового права

2

2






2. Правовая классификация страхования

3







3

3. Правовая характеристика страховых обязательств

6




2

4

4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

10

2

2

6

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

10






10

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

10

2

2

6

7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

4

2

2



8. Правовые основы социального страхования

6

1




5

Итого

51

9

8

34



^ 4. Содержание курса


Тема 1. Источники страхового права

Место страхования в системе гражданского права. Гражданский кодекс РФ и его роль в регулировании страховой деятельности. Характеристика Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ». Страхование, как древнейшая категория общественных отношений. Происхождение страхования. Общее понятие о содержании и назначении страхования и страховой науки. Предмет и задачи курса.

История развития страхования в странах Европы и в России. Экономическая сущность страхования. Коммерческое и социальное страхование.


^ Тема 2. Правовая классификация страхования

Общие основы и принципы классификации страхования. Отраслевая классификация страхования в России. Особенности классификации имущественного и личного страхования, страхования ответственности.

Формы страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования. Проблема обязательного и добровольного страхования. Обязательное страхование в России.


^ Тема 3. Правовая характеристика страховых обязательств

Место страхового обязательства в системе гражданско-правовых обязательств.

Основания возникновения страховых правоотношений. Объекты страховых обязательств. Структура страхового обязательства. Классификация страховых правоотношений.

^ Тема 4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

Структура страхового договора и содержание его основных разделов.

Оформление договора страхования. Форма договора страхования. Условия договора страхования. Существенные условия договора. Порядок заключения договора. Условия оплаты страховой премии. Сроки действия договора и страховой ответственности. Права и обязанности сторон в договоре страхования.

Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Основание для отказа в страховой выплате.

Прекращение договора страхования и признаки его недействительности. Условия и порядок возобновления договора по краткосрочным видам страхования.


^ Тема 5. Порядок разрешения споров по договору страхования

Общие условия заключения договора страхования и получения страховой выплаты. Споры сторон договора страхования после его заключения и вступления в силу. Определение подведомственности и подсудности споров по договорам страхования. Характерные страховые споры, рассматриваемые в судах.

^ Тема 6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

Основные принципы организации страхового дела. Гражданский кодекс РФ и Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» - об организационно-правовых формах страховщиков. Государственный надзор за страховой деятельностью, его необходимость и функции. Права органов надзора в отношении страховых компаний. Формы пресечения монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.

Лицензирование страховой деятельности. Классификация лицензируемых видов деятельности.

Условия получения лицензии, требования по размеру оплаченного уставного капитала и иных собственных средств. Порядок выдачи лицензии. Ограничение, приостановление и отзыв лицензии на осуществление страховой деятельности.

Государственное регулирование страховой деятельности за рубежом.


^ Тема 7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

Правовое регулирование страхования судов торгового флота. Права и обязанности сторон при транспортном страховании грузов. Гражданско-правовые обязательства в страховании ответственности судовладельцев. Роль и значение международных договоров в страховании внешнеэкономической деятельности.


^ Тема 8. Правовые основы социального страховании

Характерные черты социального страхования. Формы социального страхования. Обязательное социальное страхование: понятие, субъекты, страховые риски. Функции, направления развития социальной защиты населения. Правовая характеристика социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.


^ Тема 9. Правовые основы личного страхования

Личное страхование, его назначение и виды. Страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование.

Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Сочетание функций страхования рисков и функции накопления капитала.

Принципы определения страховой суммы и страхового тарифа. Виды страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни. Объекты страховой ответственности. Исключения из страховой защиты. Условия выплаты страховой суммы. Страхование с участием в прибыли страховой компании.

Особенности страхования жизни в европейских странах. Формы реализации накопительных функций страхования жизни. Аннуитеты. Рентное страхование.

Страхование от несчастных случаев как самостоятельная или дополнительная форма личного страхования. Принципы и организация страхования от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Добровольное страхование от несчастных случаев. Объекты страхования, понятие страхового случая. Страховое покрытие, исключение из страховой защиты. Принципы определения страховой суммы, страховых взносов, формы и порядок их уплаты. Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Правила добровольного страхования от несчастных случаев в РФ. Страхование граждан, выезжающих за рубеж. Особенности страхования от несчастных случаев в европейских странах.


^ Тема 10. Правовые основы имущественного страхования

Особенности организации имущественного страхования. Его виды. Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы.

Правила страхования домашнего имущества. Огневое страхование. Страхование от краж.

Особенности страхования имущества юридических лиц. Объем страховой ответственности. Оценка страхуемого имущества и определение страховой суммы. Правила урегулирования ущерба и выплаты страхового возмещения в имущественном страховании.

Страхование финансовых рисков. Страхование технических рисков.


^ Тема11. Правовое регулирование страхования гражданской ответственности

Понятие гражданской ответственности. Социально-экономическая сущность страхования общегражданской ответственности. Страхование ответственности юридических и физических лиц.

Основные виды страхования гражданской ответственности. Обязательное страхование гражданской ответственности. Страхование договорной ответственности. Страхование гражданской ответственности работодателя. Профессиональная ответственность и необходимость ее страхования. Страхование ответственности за качество производимой продукции. Экологическое страхование, страхование ответственности предприятий - источников повышенной опасности. Страхование ответственности владельцев транспортных средств.


^ Тема12. Права и обязанности сторон договора страхования

Содержание договора страхования – права и обязанности сторон. Юридические факты, приводящие к возникновению, изменению и прекращению страховых правоотношений.

Права и обязанности страхователей до и после наступления страхового случая. Права и обязанности страховщиков до и после наступления страхового случая. Нормативные правовые акты, определяющие права и обязанности страховщиков и страхователей.


^ 5. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ


Тема 1. Источники страхового права

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и рекомендованной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя.

Вопросы к теме:

  1. Страхование в системе гражданского права.

  2. Страховое законодательство. Виды источников права.

3. Гражданский кодекс и его роль в страховой деятельности.

4. Правовая характеристика Федерального закона «Об организации страхового дела в РФ».

5. Основные подзаконные акты, регулирующие страховую деятельность в России.


Литература: основная – 2, 3; нормативная – 8.


Тема 2. Правовая классификация страхования

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и приведенной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя.


Вопросы к теме:

1. Организационно-правовые формы субъектов страховой деятельности.

2. Отрасли страхования (страхование имущественное, личное, ответственности, предпринимательской деятельности).

3. Обязательное и добровольное страхование.

4. Основные понятия и термины страхового права.


Литература: основная – 1, 2; нормативная – 1,2,8.


Тема 3. Правовая характеристика страховых обязательств

Вопросы занятия рассматриваются в форме дискуссии. Преподавателем назначаются 4 студента, которые самостоятельно готовят рефераты по указанным вопросам. На занятии они в виде тезисов раскрывают содержание своих рефератов, а затем проводится дискуссия. По третьему вопросу проводится тренинг со студентами под руководством преподавателя.

Вопросы к теме:

1. Место страхового обязательства в системе гражданско-правовых обязательств.

2. Основания возникновения страховых обязательств.

3. Объекты страховых обязательств.

4. Юридическая природа риска в страховом праве.


Литература: основная – 2,3; дополнительная – 4; нормативная – 2.


Тема 4. Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

Вопросы занятия рассматриваются в форме дискуссии. Преподавателем назначаются 4 студента, которые самостоятельно готовят рефераты по указанным вопросам. На занятии они в виде тезисов раскрывают содержание своих рефератов, а затем проводится дискуссия.


Вопросы к теме:

1. Понятие договора страхования и порядок его заключения.

2. Права и обязанности субъектов страховых правоотношений.

3. Порядок осуществления страховых выплат.

4. Основания и порядок прекращения договора страхования, признания его недействительным.


Литература: основная – 2,3; дополнительная – 1,2; нормативная – 2, 8.


Тема 5. Порядок разрешения споров по договору страхования

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и приведенной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя. По первому вопросу проводится тренинг со студентами под руководством преподавателя.


Вопросы к теме:

1. Порядок рассмотрения страховых дел в гражданских судах и арбитражных судах.

2. Иски страхователей и выгодоприобретателей по страховым выплатам.


Литература: основная – 1,2; дополнительная – 3,4,5; нормативная – 4,5.

Тема 6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

Вопросы занятия рассматриваются в форме дискуссии. Преподавателем назначаются 4 студента, которые самостоятельно готовят рефераты по указанным вопросам. На занятии они в виде тезисов раскрывают содержание своих рефератов, а затем проводится дискуссия.


Вопросы к теме:

1. Государственный надзор за страховой деятельностью.

2. Федеральный орган исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью: понятие, функции, права.

3. Лицензирование страховой деятельности.

4. Пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.


Литература: основная – 3; дополнительная – 1,2; нормативная – 8.


Тема 7. Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и приведенной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя. В конце занятия проводится проверка знаний студентов с помощью тестов.


Вопросы к теме:

1.Страхование судов торгового флота.

2. Правовое регулирование транспортного страхования грузов.

3. Страхование ответственности судовладельцев.

4. Правовые особенности страхования контейнеров.


Литература: основная – 1,2; дополнительная –3,4; нормативная – 3,8.


Тема 8. Правовые основы социального страхования

Вопросы занятия рассматриваются в форме дискуссии. Преподавателем назначаются 4 студента, которые самостоятельно готовят рефераты по указанным вопросам. На занятии они в виде тезисов раскрывают содержание своих рефератов, а затем проводится дискуссия. По четвертому вопросу проводится тренинг со студентами под руководством преподавателя.


Вопросы к теме:


1. Функции и направления развития социальной защиты населения.

2. Характерные черты социального страхования. Формы социального страхования.

3. Правовое регулирование обязательного социального страхования.

4. Обязательное профессиональное социальное страхование.


Литература: основная – 1,2; дополнительная –4,5; нормативная – 3,8.


Тема 9. Правовые основы личного страхования

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и приведенной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя. В конце занятия проводится проверка знаний студентов с помощью тестов.


Вопросы к теме:

1. Виды договоров личного страхования.

2. Правовые основы страхования жизни.

3. Правовое регулирование страхования от несчастных случаев и болезней.

4. Порядок страхования пассажиров.


Литература: основная – 3; дополнительная –3,4,5; нормативная – 3,8.


Тема 10. Правовые основы имущественного страхования

Вопросы занятия рассматриваются в форме докладов студентов, которые готовятся самостоятельно дома с использованием лекционного материала и приведенной к занятию литературы. Время выступления не более 10 минут. После каждого выступления проводится обсуждение докладов под руководством преподавателя. В конце занятия проводится проверка знаний студентов с помощью тестов.


Вопросы к теме:

1. Сущность и виды имущественного страхования.

2. Правовая характеристика страхования имущества физических и юридических лиц.

3. Страхование средств наземного, воздушного и водного транспорта.

4. Правовое регулирование страхования имущества от огня.


Литература: основная – 3; дополнительная –3,4; нормативная – 3,8.


^ 6. Задания для самостоятельной работы студентов


Самостоятельная работа студентов должна соответствовать более глубокому усвоению изучаемого курса, формировать навыки исследовательской работы и ориентировать студентов на умение применять теоретические знания на практике.

Результаты самостоятельной работы контролируются преподавателем и учитываются при аттестации студентов (зачет).


1

2

1. Источники страхового права

Конспектирование первоисточников и рекомендуемой учебной литературы.

Литература: основная – 2,3; нормативная –8. Нормативные правовые акты – 1,3,6,7,8,9,10. Студенты в целях самопроверки должны рассмотреть следующие вопросы:

1)Происхождение страхования;

2)История развития страхования в странах Европы;

3)Отличительные черты коммерческого и социального страхования.


2. Правовая классификация страхования

Составить схемы правовой классификации страхования, в которых в качестве одного из классифицирующих признаков необходимо выбрать – субъект страхования, организационно-правовая форма страховщиков, объект страхования.

Дать классификацию видов страхования.



1

2

3.Правовая характеристика страховых обязательств

^ Работа с нормативными документами и законодательной базой.

Перечень нормативных правовых актов, нужных для подготовки к данной теме, приведен в разделе 10 УМК.

Ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №12, 13, 15, 19, 28.

В целях самопроверки должны рассмотреть следующие вопросы:

1)Структура страхового обязательства;

2)Классификация страхового правоотношения.

4.Гражданско-правовой договор – основа системы отношений в страховании

^ Написание рефератов.

Для подготовки и написания рефератов необходимо использовать учебно-методическое обеспечение дисциплины, находящееся в разделе 10 УМК. При этом основное внимание нужно обратить на основную литературу под №2,3.

Рекомендуется рассмотреть следующие задачи по теме занятия:

1)При заключении договора имущественного страхования страхователь предложил указать страховую сумму в размере 100000 руб., что превышало действительную стоимость данного имущества на 20000 руб. Считается ли указанный договор действительным?

2)При исполнении договора личного страхования произошла смерть застрахованного лица. Кому будет выплачена страховая сумма?

Ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №14,23, 24,25.

1

2

5.Порядок разрешения споров по договору страхования

Анализ статистических и фактических материалов.

Изучить дополнительную литературу под №1. Также необходимо применить информационное обеспечение дисциплины, приведенное в разделе 10.3 УМК.

Рекомендуется рассмотреть следующие задачи по теме занятия:

1)Страхователь обратился в суд за защитой своего нарушенного права на страховую выплату по договору имущественного страхования. В иске страхователь указал, что страховой случай наступил 14 декабря 2008г. в 17 часов. После обращения к страховщику, последний отказал в страховой выплате, мотивируя отказ датой окончания договора имущественного страхования. Договор страхования заканчивается 14 декабря 2008г. Какое решение вынесет суд?

6. Государственная политика страховой защиты общественных интересов

^ Работа с нормативными документами и законодательной базой.

Перечень нормативных правовых актов, нужных для подготовки к данной теме, приведен на стр.39.

Студентам всех форм обучения необходимо ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №6,8, 20,21.

Составить таблицу, отражающую основные функции Федеральной службы страхового надзора.



1

2

7.Правовые основы и порядок страхования внешнеэкономической деятельности

Конспектирование первоисточников и рекомендуемой учебной литературы.

Литература: основная – 1,2; дополнительная – 3,4; рекомендуемая –3,8. Нормативные правовые акты – 1,3,6,7,8,9,10.

Ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №28,29,30,31.

В целях самопроверки рассмотреть следующие вопросы:

1)Гражданско-правовые обязательства в страховании ответственности судовладельцев;

2)Значение международных договоров в страховании внешнеэкономической деятельности.

8. Правовые основы социального страхования

^ Обработка статистических данных и нормативных правовых актов.

Использовать литературу: основная – 1,2; дополнительная – 4,5; рекомендуемая –3,8. В читальном зале университета получить журналы «Страховое право» и «Страховое ревю» и провести анализ научных статей по данной теме.

Решить следующие задачи по теме:

1)После регистрации в паспортном столе Восточного административного округа г. Москвы, Иванов Н.И. обратился в местное ДЭУ за полисом обязательного медицинского страхования, где получил отказ. Куда необходимо обратиться Иванову Н.И. для получения данного полиса?

1

2

9. Правовые основы личного страхования

Определить классифицирующие признаки для определения видов страхования.

Составить схему, показывающую основные риски в личном страховании

10.Правовые основы имущественного страхования

Проработка учебного материала используя литературу: основная – 3; дополнительная – 3,4,5; рекомендуемая –3,8. Основное внимание обратить на анализ правовой характеристики страхования имущества физических и юридических лиц.

Ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №3,27,33,35.

В целях самопроверки рассмотреть следующие вопросы:

1)Правила страхования домашнего имущества;

2)Правила урегулирования ущерба и выплаты страхового возмещения в имущественном страховании.

11.Правовое регулирование страхования гражданской ответственности

Ответить на следующие вопросы из раздела «Тесты по курсу» – №2,10,14,15.

Решить следующие задачи по теме:

1)После совершения дорожно-транспортного происшествия, виновное лицо скрылось. Куда необходимо обратиться пострадавшему лицу за страховой выплатой по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств?


1

2

12.Права и обязанности сторон договора страхо- вания

^ Написание рефератов.

Для подготовки и написания рефератов необходимо использовать учебно-методическое обеспечение дисциплины, находящееся в разделе 10 УМК. При этом основное внимание нужно обратить на основную литературу под №1,3.

В целях самопроверки рассмотреть следующие вопросы:

1)Существенные условия договора имущественного страхования;

2)Какие объекты страхования запрещается страховать?



^ Тесты по курсу «Страховое право»


Вопрос 1. Страхование представляет собой:


а) отношение между страховщиками (юридическими лицами любой организационно-правовой формы) и страхователями (юридическими и дееспособными физическими лицами) по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплачиваемых страхователями страховых взносов;

б) систему экономических отношений, включая образование специального фонда средств за счет предприятий, организаций и населения и его использование для возмещения ущерба в имуществе от стихийных бедствий и других явлений;

в) плату "за страх".


^ Вопрос 2. Страхование осуществляется в формах:


а) добровольной;

б) обязательной;

в) личной, имущественной;

г) а) и б).


Вопрос 3. Объектами страхования могут быть:


а) имущественные интересы, связанные с жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица;

б) имущественные интересы, связанные с владением, пользованием, распоряжением имуществом;

в) имущественные интересы, связанные с возмещением страхователем причиненного им вреда личности или имуществу физического или юридического лица;

г) перестрахование.


^ Вопрос 4. Страхователями признаются:


а) юридические лица;

б) дееспособные физические лица;

в) юридические и дееспособные физические лица, заключившие со страховщиками договоры страхования либо являющиеся страхователями в силу закона и уплатившие страховые взносы;

г) третьи лица и выгодоприобретатели.


^ Вопрос 5. Страховщиками могут быть:


а) юридические лица любой организационно-правовой формы;

б) физические лица и иностранные граждане;

в) юридические лица любой организационно-правовой формы, получившие лицензию на осуществление страховой деятельности.


^ Вопрос 6. Действие лицензии имеет территориальные ограничения:


а) да;

б) нет.


Вопрос 7. Срок действия лицензии ограничен:


а) да;

б) нет;

в) да, если это оговорено при ее выдаче.


^ Вопрос 8. Реквизиты, обязательные для отражения в лицензии:


а) наименование отрасли, формы проведения и вид страховой деятельности;

б) номер лицензии и дата решения Департамента страхового надзора о ее выдаче;

в) регистрационный номер по государственному реестру, подпись руководителя (первого заместителя) и гербовая печать Департамента страхового надзора;

г) обязательные а), б) и в).


^ Вопрос 9. Сущность понятия "страховой риск":


а) предполагаемое событие, на случай наступления которого проводится страхование;

б) страховой случай, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или третьим лицам.


^ Вопрос 10. Страховой суммой является определенная договором страхования или установленная законом денежная сумма, исходя из которой устанавливаются:


а) размеры страхового взноса (страховой премии);

б) размеры страховой выплаты;

в) а) и б).


^ Вопрос 11. Есть ли различия понятий "страховая сумма", "страховое покрытие", "страховая стоимость"?:


а) да;

б) нет.


Вопрос 12. При страховании имущества страховая сумма не может превышать его действительной стоимости:


а) на момент заключения договора страхования;

б) на момент наступления страхового случая.


Вопрос 13. При заключении договора страхования была неправильно определена страховая стоимость имущества. Причем, страховая сумма превышает страховую стоимость. Действителен ли такой договор?


а) да, в любом случае;

б) нет;

в) недействителен в той части страховой суммы, которая превышает действительную стоимость имущества.


^ Вопрос 14. Могут ли договаривающиеся стороны после даты заключения договора оспаривать страховую стоимость, определенную в договоре?


а) да;

б) нет;

в) только страхователь;

г) только страховщик.


^ Вопрос 15. Если страховая сумма ниже страховой (действительной) стоимости, то размер страхового возмещения сокращается пропорционально:


а) отношению страховой суммы к страховой стоимости имущества (при одиночном страховании);

б) отношению страховой суммы к общей страховой стоимости имущества по заключенным договорам с несколькими страховщиками;

в) компенсации ущерба в натуральной форме.


Вопрос 16. В договоре личного страхования страховая сумма устанавливается страхователем по соглашению со страховщиком. Страховое обеспечение выплачивается страхователю, застрахованному (третьему лицу) независимо от сумм:


а) причитающихся им по другим договорам страхования;

б) по социальному страхованию;

в) по социальному обеспечению и в порядке возмещения вреда.


^ Вопрос 17. Плата за страхование (страховую услугу), которую страхователь обязан внести страховщику в соответствии с договором или Законом, называется:


а) страховым взносом;

б) страховым платежом;

в) страховой премией;

г) страховым тарифом.


Вопрос 18. Страховой тариф представляет собой ставку страхового взноса с единицы страховой суммы или объекта страхования. Кем устанавливаются тарифы при обязательной и добровольной формах страхования?


а) по обязательным видам страхования страховые тарифы устанавливаются в законах об обязательном страховании;

б) при договорном страховании по соглашению сторон при заключении договора;

в) Департаментом страхового надзора;

г) страховщиком.


^ Вопрос 19. Часть страхового тарифа, предназначенная для покрытия страховых выплат, называется:


а) брутто-тариф (брутто-ставка);

б) нетто-тариф (нетто-ставка);

в) нагрузка.


^ Вопрос 20. Федеральная служба страхового надзора осуществляет надзор на основании Положения, утвержденного:


а) Указом Президента РФ;

б) Государственной Думой РФ;

в) Правительством РФ.


^ Вопрос 21. Основными функциями Федеральной службы страхового надзора являются:


а) выдача лицензий и ведение Единого государственного реестра страховщиков;

б) контроль за обоснованностью страховых тарифов и обеспечением платежеспособности страховщиков;

в) установление правил формирования и размещения страховых резервов, показателей и форм учета страховых операций и отчетности о страховой деятельности;

г) разработка нормативных и методических документов по вопросам страхования, обобщение страховой деятельности, разработка и представление в установленном порядке предложений по совершенствованию законодательства РФ о страховании.


^ Вопрос 22. Федеральная служба страхового надзора обладает правом:


а) получать от страховщиков установленную отчетность о страховой деятельности и информацию об их финансовом состоянии;

б) производить проверки соблюдения страховщиками законодательства РФ о страховании;

в) при выявлении нарушений давать страховщикам предписания по их устранению, а в случае невыполнения предписаний приостанавливать или ограничивать действие лицензии либо принимать решение об ее отзыве;

г) обращаться в арбитражный суд с иском о ликвидации страховщика в случае нарушения им законодательства РФ или осуществляющего страхование без лицензии.


^ Вопрос 23. Понятие "договор страхования" включает:


а) соглашение между страхователем и страховщиком, в силу которого страхователь обязуется уплатить страховой взнос в установленные сроки, а страховщик обязуется при наступлении страхового случая произвести страховую выплату по возмещению материального ущерба страхователю или иному лицу, в пользу которого заключен договор страхования:

б) права и обязанности страхователя;

в) права и обязанности страховщика.


^ Вопрос 24. Факт заключения договора страхования удостоверяется документами:


а) письменным договором с приложением Правил (Условий) страхования;

б) страховым свидетельством;

в) страховым полисом (сертификатом).


^ Вопрос 25. Основные условия и порядок производства страховой выплаты страховщиком:


а) наличие действующего договора страхования;

б) соблюдение страхователем Правил (Условий) страхования;

в) наличие заявления страхователя и страхового акта (аварийного сертификата);

г) наличие документально подтвержденной информации об обстоятельствах страхового случая.


^ Вопрос 26. Основанием в отказе страховой выплаты могут служить:


а) нарушение Правил (Условий) страхования;

б) умышленные действия страхователя, застрахованного или выгодоприобретателя, направленные на выкуп страхового полиса;

в) сообщение страхователем страховщику заведомо ложных сведений об объеме страхования;

г) страхование конфискованного по суду имущества или получение возмещения от причинителя вреда (ущерба) и др.


^ Вопрос 27. Договор страхования прекращается в случаях:


а) истечения срока действия;

б) исполнения страховщиком обязательств перед страхователем по договору в полном объеме;

в) неуплаты страхователем страховых взносов в установленное договором время;

г) ликвидации страхователя или страховщика в порядке, установленном законодательными актами РФ; принятия судом решения о признании договора страхования недействительным, а также а случае смерти страхователя.


^ Вопрос 28. Договор страхования признается недействительным в случаях:


а) если он заключен после наступления страхового случая;

б) если предметом страхования является имущество, подлежащее конфискации на основании решения суда;

в) если договор страхования признан недействительным по решению арбитражного или третейского суда.


^ Вопрос 29. Правом на страховую защиту на территории Российской Федерации пользуются:


а) иностранные граждане;

б) лица без гражданства;

в) иностранные юридические лица.


^ Вопрос 30. Основой финансовой устойчивости страховщиков является:


а) достаточный по условиям лицензирования оплаченный уставный капитал;

б) наличие страховых резервов, обеспечивающих производство страховых выплат;

в) перестрахование.


^ Вопрос 31. Цель создания страховых резервов и фондов страховщиков:


а) для обеспечения выполнения принятых страховых обязательств страховщиками;

б) для финансирования мероприятий по предупреждению страховых случаев;

в) для обеспечения функциональной деятельности и развития страховой организации.


^ Вопрос 32. Условия, при которых осуществляется размещение страховщиками страховых резервов:


а) диверсификация;

б) возвратность;

в) прибыльность;

г) ликвидность.


Вопрос 33. При инвестировании средств страховых резервов в имущество, ценные бумаги обязаны ли страховщики соблюдать определенные соотношения?:


а) да;

б) нет.


^ Вопрос 34. Условия, при которых обеспечиваются гарантии платежеспособности страховщиков:


а) соблюдение нормативных соотношений между активами страховщика и принятыми страховыми обязательствами;

б) перестрахование части страховых рисков.


^ Вопрос 35. Авуары являются капиталом страховой компании:


а) да;

б) нет;

в) при определенных условиях;


Вопрос 36. Финансовые риски - это:


а) предпринимательские риски;

б) коммерческие риски;

в) кредитные риски;

г) биржевые и кредитные риски.


^ Вопрос 37. Диверсификация страховых резервов - это:


а) установление предельных размеров рискового вложения капитала;

б) вложение свободных на данный момент средств в облигации, акции и другие ценные бумаги.


^ Вопрос 38. Принцип возвратности в страховании - это:


а) условие долгосрочного, накопительного (сберегательного) страхования;

б) условие рискового вида страхования;

в) возврат полностью или частично страховых взносов страхователям при досрочном прекращении действия договора.


Вопрос 39. При страховании риска невозврата кредита - страхователь:


а) банк;

б) заемщик;

в) физическое лицо.


^ 7. Тематика рефератов и методические указания по их выполнению


Правовые отношения, связанные с проведением страхования, делятся на две группы: правоотношения, регулирующие сам процесс страхования, и правоотношения, возникающие по поводу организации страхового дела, т.е. деятельности страховщиков, их взаимосвязи с банками, бюджетом, органами государственного управления. И те, и другие правоотношения регулируются законодательными и другими правовыми актами. Первая группа правоотношений охватывается сферой гражданского права, вторая – сферой государственного, административного, финансового, уголовного, процессуального и других отраслей права.

Поскольку страховые правоотношения имеют форму взаимных обязательств сторон, эти правоотношения относятся к обязательственному праву.

Студенты юридического факультета РГТЭУ должны написать по курсу «Страховое право» реферат, тему которого они выбирают по своему желанию.

В реферате студенты должны исследовать теоретические вопросы, дать анализ законодательства и его практическое применение.

При этом, студенты обязаны обобщить и проанализировать рекомендуемый список законодательства и литературы по выбранной теме, а также сделать выводы и высказать свои предложения на основе изложения теоретических положений и законодательства. В тексте реферата должны быть ссылки на нормативно-правовые акты. При этом, нужно точно указать, каким государственным органом принят акт, дату его принятия, полное наименование акта, а также, если это необходимо, номер статьи или пункта. Недопустима замена самостоятельного изложения материала формальным подходом – переписыванием текстов из учебной литературы и нормативно-правовых актов. Такие работы не подлежат зачету.

При написании реферата студентам следует обратить внимание на грамотность и аккуратность его выполнения. Для разрешения неясных вопросов, возникающих при написании реферата, необходимо обращаться за устными или письменными консультациями к преподавателям университета.

В конце работы необходимо указать список использованных нормативных правовых актов, научной и учебной литературы. В списке следует точно указать автора работы, её название и год издания. Работа подписывается студентом и указывается дата её выполнения.

Рекомендуемый объём реферата – 20 машинописных страниц, исходя из расчета в стандартном формате. Реферат рецензируется преподавателем университета. Все замечания, отмеченные в рецензии, студент должен учесть и к собеседованию по работе подготовить ответ на замечания. Только после этого, по итогам собеседования, студент получает зачет и допускается к зачету.


Тема 1. Понятие и правовая сущность страхования

Тема 2. Понятие и направления государственного регулирования страховой деятельности

Тема 3. Гражданско-правовое обязательство по страхованию

Тема 4. Правовое обеспечение деятельности страховых посредников

Тема 5. Структура, элементы и виды страховых правоотношений

Тема 6. Правовое положение страховых организаций

Тема 7. Правовая характеристика договора страхования

Тема 8. Правовое регулирование имущественного страхования

Тема 9. Правовое регулирование личного страхования

Тема 10. Правовое регулирование страхования ответственности

Тема 11. Налоговые правоотношения в страховании

Тема 12. Правовые основы страхования внешнеэкономической деятельности

Тема 13. Порядок разрешения споров по договору страхования

Тема 14. Правовые основы социального страхования

Тема 15. Несостоятельность (банкротство) страховых организаций

Тема 16. Обязательное страхование

Тема 17. Правовое регулирование страхования предпринимательской деятельности

Тема 18. Правовые основы перестрахования

Тема 19. Правовое регулирование морского страхования

Тема 20. Правовое регулирование медицинского страхования

Тема 21. Правовое регулирование страхования вкладов физических лиц

Тема 22. Правовая характеристика обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств

Тема 23. Юридическая природа страхового риска

Тема 24. Основные черты и элементы страхового правоотношения

Тема 25. Изменение, расторжение и прекращение договора страхования


^ 8. Тематика контрольных работ и методические указания по их выполнению для студентов заочной формы обучения


Методические указания по выполнению контрольной работы.


Выполнению контрольной работы должно предшествовать самостоятельное
изучение студентом рекомендованной литературы и других источников информации, обозначенных в списке. По ходу их изучения делаются выписки цитат, составляются иллюстрации и таблицы.

Ответы на теоретические вопросы должны отражать необходимую и
достаточную компетенцию студента, содержать краткие и четкие формулировки, убедительную аргументацию, доказательность и обоснованность выводов, быть логически выстроены.

Решения практических заданий (тестов) должны сопровождаться краткими, но исчерпывающими пояснениями (аргументами).

Контрольная работа должна быть представлена в деканат факультета не
позднее, чем за 20 дней до начала экзаменационной сессии. Контрольная работа,
выполненная без соблюдения требований или не полностью, не засчитывается и возвращается студенту на доработку. В случае, если контрольная работа выполнена не по своему варианту, она преподавателем не зачитывается и возвращается студенту для ее выполнения в соответствии с вариантом, указанным в таблице.

До начала сессии студент получает проверенную преподавателем контрольную работу с исправлениями в тексте и замечаниями на полях, а также рецензию, в которой анализируются все ошибки и неточности, даются рекомендации по исправлению ошибок и выставляется оценка «зачтено» или «незачтено». Оценка «зачтено» является допуском к экзамену по соответствующей учебной дисциплине. Работа с оценкой «незачтено» должна быть доработана и представлена на повторное рецензирование.


^ Требования к содержанию и оформлению контрольной работы.


Цель выполнения контрольной работы: закрепление теоретических знаний и
умение применять полученные теоретические знания при решении конкретных практических заданий.

^ Требования к содержанию контрольной работы:

-творческий, самостоятельный подход к изложению материала, умение выразить свое мнение по исследуемому вопросу;

-недопустимость механического переписывания материала учебника или лекций;

-подтверждение теоретических выводов практическим или статистическим материалом;

-цитирование первоисточников с ссылками на номер работы, указанный в списке используемой литературы, и страницу; наличие иллюстраций и таблиц.

^ Требования к оформлению контрольной работы:

-объем работы 20-24 страницы рукописного текста (ученическая тетрадь) или 10 – 15 страниц машинописного текста стандартного формата А4; на страницах работы необходимо оставлять поля для замечаний преподавателя-рецензента;

- страницы работы нумеруются, титульный лист является первой страницей контрольной работы (номер страницы на титульном листе не проставляется); на 2-ой странице дается план (содержание) работы; далее следуют наименования теоретических вопросов или практических заданий и ответы на них; все иллюстрации и таблицы должны быть пронумерованы, каждую иллюстрацию необходимо снабжать подрисуночной надписью, таблицы с заголовками должны быть помещены в тексте после абзацев, содержащих ссылки на них;

-тексты цитат заключаются в кавычки и сопровождаются сноской;

-в конце контрольной работы приводится список использованной литературы и иных источников информации в алфавитном порядке;

-рукописный текст должен быть написан разборчивым почерком, без помарок; небрежность в изложении и оформлении не допускается.


Выбор варианта контрольной работы осуществляется по специальной таблице по первой букве фамилии студента:



Первая буква фамилии

Вариант контрольной работы

Первая буква фамилии

Вариант контрольной работы

А

1

П

15

Б

2

Р

16

В

3

С

17

Г

4

Т

18

Д

5

У

19

Е

6

Ф

20

Ж

7

X

21

З

8

Ц

1

И

9

Ч

2

К

10

Ш

3

Л

11

Щ

4

м

12

Э

5

Н

13

Ю

6

О

14

Я

7


Варианты контрольных работ.






оставить комментарий
страница1/3
Дата02.12.2011
Размер0,7 Mb.
ТипУчебно-методический комплекс, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

страницы:   1   2   3
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

наверх