Рабочей программы учебной дисциплины: код года утверждения
| скачать Правительство Российской Федерации Санкт-Петербургский государственный университет Экономический факультет
^ «БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ» основной образовательной программы высшего профессионального образования «Финансы и кредит» подготовки по специальности: 080105 «Финансы и кредит» направления: 080100 «Экономика» по специализации: «Банковское дело» для получения квалификации (степени): 65 «Экономист»
Санкт-Петербург 2010 1. Характеристики, структура и содержание учебной дисциплины 1.1. Цели и задачи изучения дисциплины Основная цель данного курса – анализ содержания и важнейших направлений развития маркетинга в банковской сфере. Чтение курса даст возможность студентам изучить специфические черты банковского маркетинга, выделившие его в отдельное направление маркетинга как науки, познакомиться c практикой маркетинговой деятельности отечественных коммерческих банков, с зарубежным опытом постановки банковского маркетинга. Вниманию студентов представляется схема маркетинговой деятельности банка. Задачи: в процессе изучения дисциплины необходимо рассмотреть основные банковские услуги на современном этапе развития рыночной экономики, проанализировать особенности банковских продуктов и специфику банковского маркетинга, а также провести анализ рынка банковских услуг и основных этапов маркетингового процесса в коммерческом банке и рассмотреть процесс создания организационной структуры банковского маркетинга и эффективность банковского маркетинга. ^ Русский. 1.3. Требования к подготовленности обучающегося к освоению содержания учебной дисциплины Для изучения данного курса студенты должны знать материал следующих учебных дисциплин: «Деньги. Кредит. Банки», «Банковское дело», «Организация деятельности коммерческого банка», «Маркетинг», «Менеджмент».
Учебный материал данной дисциплины способствует (совместно с другими дисциплинами) формированию следующих компетенций:
^ Знания:
Умения:
^ Для активизации самостоятельной работы студентов и привлечения их к НИРС, для всех студентов даётся в виде самостоятельного задания учебно-исследовательская работа: «Изучение нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации». При подготовке к выступлениям студенты используют презентации В ходе изучения дисциплины используются кейсы и проводятся деловые игры. Перерень кейсов, деловых игр и порядок организации НИРС приведён в пункте 2.1.2 данной программы. ^ Трудоёмкость, объёмы учебной работы и наполняемость групп обучающихся
Виды, формы и сроки текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации
Общая аттестация складывается из следующих компонентов:
^ Модуль 1. Лекция 1: «Специфика банковского маркетинга и ее источники» Необходимость, функции, цели, принципы, составные элементы и потенциал современного маркетинга. Экономическая сущность банковской деятельности. Юридическое определение банковской деятельности. Необходимость маркетинга в сфере банковской деятельности. Специфика банковского маркетинга. Особенности банковского продукта. Концепции маркетинга в банковском деле. Роль маркетинга в процессе управления коммерческим банком. Семинар 1: «Банковский продукт и его специфика»
Модуль 2. Лекция 2: «Анализ рынка банковских продуктов в целях маркетинга» Цель и задачи исследования рынка банковских продуктов. Источники и способы получения информации о рынке. Сегментация рынка банковских продуктов. Изучение конкурентной ситуации на рынке. ^
Модуль 3. Лекция 3: «Разработка комплексной программы маркетинга. Стратегическое и текущее планирование» Стратегическое планирование. Различные подходы к стратегическому планированию. Содержание стратегического плана коммерческого банка. Этапы планирования: анализ рынка, постановка задач банка, установление целей банка, ожидаемые результаты, бизнес-план коммерческого банка. Структура бизнес-плана коммерческого банка. Разработка комплексной программы маркетинга. Анализ продуктового ряда. Ценовая стратегия. Коммуникационная стратегия. Стратегия риска. ^
Модуль 4. Лекция 4: «Ценовая политика банка» Специфика цен на банковские продукты. Разработка ценовой политики. Механизм ценообразования. Определение факторов чувствительности клиентов банка к уровню цен. Выбор ценовой стратегии банка. Модели установления процентной ставки по предоставляемым банком кредитам. Способы начисления процентной ставки. ^
Модуль 5. Лекция 5: «Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент» Внешние параметры банковского продукта. Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов. Ассортимент банковских продуктов и услуг. Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг. Семинар 5: «Специфика банковского маркетинга»
Модуль 6. Лекция 6: «Система сбыта банковских продуктов» Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт. Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации. ^
Модуль 7. Лекция 7: «Коммуникационная политика» Определение коммуникационной политики. Необходимость разработки и проведения коммуникационной политики. Цели коммуникационной политики. Мероприятия, осуществляемые в соответствии с коммуникационной политикой: реклама, связи с общественностью, непосредственные контакты сотрудников банка с клиентами. ^
Модуль 8. Лекция 8: «Организационная структура банковского маркетинга» Профессиональная подготовка банковских сотрудников. Качество обслуживания потребителей банковских услуг. Определение каналов сбыта банковских услуг (прямой сбыт, создание дочерних организаций, иные каналы). Формирование и стимулирование спроса на банковские продукты. Имидж банка. Организация работы по связям с общественностью. Необходимость внедрения в организационную структуру банка специализированных маркетинговых служб. Выбор конкретного варианта организации маркетинговой деятельности коммерческого банка. Функции маркетинговых служб, принципы их деятельности, взаимосвязь с другими подразделениями. ^
Модуль 9. Лекция 9: «Маркетинговый контроль в коммерческом банке» Этапы процесса контроля установлений стандартов предоставления услуг для различных групп клиентов коммерческого банка, определение фактически достигнутых результатов, выводы, осуществление необходимых действий. Виды маркетингового контроля: контроль над выполнением планов, контроль рентабельности предоставления банковских услуг, ревизия маркетинга. Эффективность маркетингового контроля в коммерческом банке. ^
^ 2.1. Методическое обеспечение учебной дисциплины 2.1.1. Методическое обеспечение аудиторной работы На лекционных и семинарских занятиях используется мультимедийное оборудование. Кроме того, на семинарских занятиях планируется проведение деловых игр и кейсов (см.2.1.2). Перечень обучающих программ:
Для обучения указанным компьютерным программам используется компьютерный класс. Для лучшего понимания материала лекций по дисциплине и освоения предлагаемого для ознакомления программного обеспечения студентам предлагаются следующие справочные материалы:
Преподавателю необходимо ориентировать студентов на то, что владение основами будущей профессиональной деятельности является необходимым условием их успешности как специалистов. В подборе материала к занятиям следует руководствоваться данной рабочей программой, обращая внимание на вопросы, указанные в обязательных требованиях к содержанию курса Государственного образовательного стандарта. На первом занятии преподаватель обязан довести до студентов требования к текущей и итоговой аттестации, порядок работы в аудитории и нацелить на проведение самостоятельной работы с учётом количества часов, отведённых на неё учебным планом. Рекомендуя литературу для самостоятельной работы (см.2.4), преподаватель должен максимально использовать возможности, предлагаемые библиотекой университета. Текущую успеваемость желательно учитывать на экзамене, чтобы повысить заинтересованность студентов в активной работе на занятиях. Учёт посещаемости и текущей успеваемости является обязательным. Преподавателю следует:
^ Данная дисциплина имеет своей целью подготовку квалифицированных специалистов, владеющих основами своей профессиональной деятельности и навыками их практического применения. Изучение данного курса должно опираться на уже имеющиеся у студентов знания, полученные при освоении иных учебных предметов, указанных в п. 1.3. Приступая к изучению учебной дисциплины, студенту полезно ознакомиться с тематическим планом и содержанием данной программы, перечнем литературы для самостоятельного изучения. Наличие у студента представления о структуре курса и умения пользоваться источниками литературы является необходимым условием успешной сдачи экзамена. Изучение учебного предмета осуществляется в процессе работы на лекциях, активного участия в семинарских занятиях, систематической самостоятельной работы с учебной и научной литературой. ^ студенты разбиваются по группам. Каждая группа изучает определённую часть законодательства, регулирующего банковскую деятельность в Российской Федерации. Студенты одной группы пишут совместный доклад, в котором излагаются основные положения выбранной части банковского законодательства. На семинарских занятиях каждая группа представляет свой доклад, при этом участвует каждый студент. При выступлении используются презентации. На семинарских занятиях предполагается проведение деловых игр:
На семинарских занятиях также предполагается задание ряда кейсов:
По окончании курса студенты сдают экзамен. Успешная сдача экзамена предполагает правильные ответы на вопросы письменного теста, оцениваемые по шкале, указанной в пп. 2.1.3, на основе изученного материала и рекомендованной литературы. Для допуска к экзамену студенты очной формы обучения (кроме переведённых приказом декана факультета на изучение дисциплины по индивидуальному плану) обязаны посетить не менее 75% аудиторных занятий, причём как лекционных, так и семинарских. Примерный перечень контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы (о делении по модулям см. п. 1.8):
Примерная тематика рефератов:
Глоссарий В глоссарии даны определения основных понятий дисциплины «Банковский маркетинг», упоминаемые в государственном образовательном стандарте. Знание этих определений является необходимым условием успешной сдачи экзамена. АНДЕРРАЙТЕР (от англ. underwriter – тот, кто подписывает) – лицо, обеспечивающее подписку на ценные бумаги, принимающее на себя обязанности по размещению, реализации ценных бумаг (акций) на рынке. АНДЕРРАЙТИНГ (от англ. underwriting – подписание) – 1) размещение ценных бумаг по публичной подписке через посредников, функции которых обычно выполняют инвестиционные банки. Они покупают ценные бумаги у компаний по заранее установленной цене (цене первичного рынка) и затем размещают их среди инвесторов по более высоким ценам (ценам вторичного рынка); 2) принятие недвижимости на страхование. БАНК (от итал. вanco – скамья, лавка менялы) – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств юридических и физических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. БАНКОВСКАЯ УСЛУГА – результат отдельных технических, технологических, интеллектуальных, профессиональных и других действий, направленный на удовлетворение потребностей клиентов банка. Банковский продукт – взаимосвязанный комплекс специфических банковских услуг, предоставленных клиенту в определённой последовательности и удовлетворяющих его потребность в получении кредита. «ВОЛЬФСБЕРГСКИЕ ПРИНЦИПЫ» - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе. Содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путём. ВТОРИЧНЫЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – перепродажа ценных бумаг после их первичного размещения. ГАРАНТИЯ (от франц. garantie – обеспечение) – предусмотренная законом или договором полная или частичная ответственность физического или юридического лица перед кредиторами за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником. ГАРАНТИЯ БАНКОВСКАЯ – письменное обязательство кредитного учреждения или страховой организации (гаранта), которое они дают по просьбе другого лица (принципала), уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о её уплате. ДЕВИЗЫ (от франц. devises) – платёжные требования в иностранной валюте. ДИСКОНТИРОВАНИЕ – исчисление текущего аналога дохода от инвестиций, который выплачивается через определённое время при заданных темпах инфляции и норме процента (норме дисконта). «ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО» КРЕДИТОВАНИЯ – сводится к тому, что величина и сроки предоставляемых кредитов должны соответствовать размерам и срокам обязательств по депозитам. ИНВЕСТИЦИИ ПОРТФЕЛЬНЫЕ – капиталовложения, связанные с предпринимательским и ссудным капиталом; не дают права контроля над предприятием, в которое вложен капитал. ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ – вложения средств в производство с целью извлечения прибыли. КЛИРИНГ (от англ. clearing – расчистка) – безналичные расчёты, основанные на взаимозачёте требований и обязательств. ЛИСТИНГ (от англ. listing – составление списка) – процедура допуска ценных бумаг к биржевой торговле и внесения их в реестр, основу которого составляет сбор информации о фондовой ценности и её элементе. МОДЕЛИРОВАНИЕ – исследование каких-либо явлений, процессов, систем или объектов путём построения и изучения их моделей. НЕТТИНГ – взаиморасчёт по счетам клиентов, осуществляемый клиринговыми расчётными системами. ОВЕРДРАФТ – краткосрочный банковский кредит, проводимый через текущий счёт клиента. О. позволяет снимать деньги со счёта в пределах установленного кредитного лимита. Не допустить О. – использовать средства в пределах остатка на счёте. РЫНОК ПОКУПАТЕЛЯ – ситуация на рынке, при которой величина предложения товара со стороны продавцов, представленных на рынке, превышает величину спроса на данный товар со стороны покупателей, т.е. на рынке наблюдается избыток товаров, что вынуждает товаропроизводителей снижать цены. Такой рынок поддерживает интересы покупателя. РЫНОК ПРОДАВЦА - ситуация на рынке, при которой величина спроса на товар со стороны покупателей, представленных на рынке, превышает величину предложения данного товара со стороны продавцов, т.е. создаётся дефицит товара и производитель по своему усмотрению регулирует цены. Такой рынок поддерживает интересы продавца. СПОТ (англ. spot) – сделка на наличный товар, осуществляемая в течение короткого времени. ТРАСТ (от англ. trust – доверие) – операции по доверенности. Осуществляются на основе договора о передаче собственником прав на управление имуществом другому лицу. ФОРФЕЙТИНГ (англ. forfeiting – конфискация, потеря права) – 1) специфическая форма кредитования торговых операций, заключающаяся в покупке у продавца товаров векселей, акцептованных покупателем этих товаров; 2) долгосрочный факторинг, т.е. продажа долгов, срок взыскания которых наступит в долгосрочном периоде, через 1-5 лет. ЭЛАСТИЧНОСТЬ в экономике (от греч. elastikos – гибкий, упругий, растяжимый) – свойство спроса или предложения, состоящее в способности изменяться в зависимости от колебания цен. ^ На каждом семинарском занятии проводится опрос студентов по материалу предшествующей лекции. Затрачиваемое время – 20-25 минут. Также каждое третье семинарское занятие начинается с письменного теста, который состоит из десяти вопросов, включающих материал трёх предшествующих лекций. Время, затрачиваемое на проведение теста, составляет 10 минут. Тесты и опросы проводятся для того, чтобы преподаватель имел возможность контролировать процесс усвоения студентами материала лекций. Преподаватель проверяет самостоятельные работы студентов, срок выполнения которых назначается в зависимости от промежутка времени между семинарами, и практические задания, исполняемые на семинарах. Для того чтобы успешно сдать экзамен по учебной дисциплине «Банковский маркетинг», студенты должны обладать знаниями и умениями, определёнными в п. 1.5 настоящей рабочей программы. Каждому студенту, пришедшему на экзамен, предлагается вариант экзаменационного задания в письменной форме. В каждое задание входят 36 (тридцать шесть) классических тестовых вопросов. Классическая форма предполагает наличие тестового вопроса и 4 (четырех) ответов к нему. Правильным является только один из предложенных ответов. Отвечая на вопросы, студенты заполняют контрольный листок. В контрольном листке, кроме ответов на вопросы, указывается название учебной дисциплины, Ф.И.О. студента, № учебной группы и другая информация по требованию преподавателя. Экзамен начинается точно в соответствии с расписанием. Через 50 (пятьдесят) минут экзамен для всех студентов (в том числе и для опоздавших студентов) прекращается. Использование студентами вспомогательных материалов во время экзамена запрещено. Максимально возможное количество баллов, которое студент может получить за выполнение теста, 36 (тридцать шесть) – 1 (один) балл за каждый правильный ответ. При выставлении итоговой оценки учитываются: 1) результаты текущего контроля; 2) соблюдение студентами установленного порядка проведения экзамена.
О графике контрольных мероприятий см. п. 1.7. Примерный перечень вопросов в экзаменационном тесте:
все вышеперечисленные варианты. Рекомендуемый перечень вопросов для вынесения на междисциплинарный итоговый государственный экзамен:
^ 2.2.1. Требования к образованию и (или) квалификации штатных преподавателей и иных лиц, допущенных к преподаванию дисциплины К чтению лекций должны привлекаться преподаватели, имеющие учёную степень доктора наук (в том числе степень Ph.D., прошедшую установленную процедуру признания и установления эквивалентности) и/или учёное звание профессора. Преподаватели, привлекаемые к проведению семинарских занятий, должны иметь базовое образование и/или учёную степень, соответствующие профилю преподаваемой дисциплины. ^ Учебно-вспомогательный и инженерно-технический персонал должен иметь соответствующее высшее образование и обладать навыками работы с программами: «ИСОратник», БИГ - МАСТЕР ПРОФИ, «БЭСТ-5». ^ Анкета-отзыв на дисциплину «Банковский маркетинг» Просим Вас заполнить анкету-отзыв по дисциплине «Банковский маркетинг». Обобщенные данные анкет будут использованы для совершенствования курса дисциплины. По каждому вопросу поставьте соответствующие оценки по шкале от 1 до 10 баллов (обведите выбранный Вами балл). В случае необходимости впишите свои комментарии.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Комментарий_________________________________________________
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Комментарий_________________________________________________
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Комментарий_________________________________________________
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Комментарий_________________________________________________
Комментарий_________________________________________________
Комментарий_________________________________________________ СПАСИБО! ^ 2.3.1. Требования к аудиториям (помещениям, местам) для проведения занятий Стандартно оборудованные лекционные аудитории. Для проведения семинарских занятий – предоставление компьютерного класса. Аудитории для проведения интерактивных лекций (видеопроектор, экран настенный и др. оборудование). ^ Рабочие места преподавателя и студентов должны быть оснащены оборудованием не ниже: Pentium III-800 / ОЗУ-256 Мб / Video-32 Мб / Sound card – 16bit / Headphones / HDD 80 Гб / СD-ROM – 48x / Network adapter – 10/100/ Мбс / SVGA – 19”. ^ При использовании электронных учебных пособий каждый обучающийся во время занятий и самостоятельной подготовки должен быть обеспечен рабочим местом в компьютерном классе с выходом в Интернет и корпоративную сеть факультета. Компьютерные классы должны быть обеспечены необходимым комплектом лицензионного программного обеспечения (программы: «ИСОратник», БИГ - МАСТЕР ПРОФИ, «БЭСТ-5»). ^ Фломастеры цветные, губки, бумага формата А4, канцелярские товары, картриджи принтеров, диски, флеш-накопители и др. в объёме, необходимом для организации и проведения занятий (по заявкам преподавателей, подаваемым в установленные сроки). ^ 2.4.1. Список обязательной литературы
^
^
Для получения статистических данных о деятельности российских банков, различной информации о нововведениях в банковской практике и банковском законодательстве, информации о событиях в банковской сфере, некоторой литературы студентам рекомендуется использовать следующие сайты в Интернете: 3. Процедура разработки и утверждения рабочей программы учебной дисциплины Разработчик(и) рабочей программы учебной дисциплины
В соответствии с порядком организации внутренней и внешней экспертизы образовательных программ, установленным приказом первого проректора по учебной работе от 18.02.2009 № 195/1, проведена двухуровневая экспертиза:
Иные документы об оценке качества рабочей программы учебной дисциплины
Утверждение рабочей программы учебной дисциплины
Внесение изменений в рабочую программу учебной дисциплины
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка: 