Рабочей программы учебной дисциплины: код года утверждения icon

Рабочей программы учебной дисциплины: код года утверждения



Смотрите также:
Рабочей программы учебной дисциплины: код года утверждения...
Структура рабочей программы Механизм разработки и утверждения рабочей программы учебной...
Рабочей программы учебной дисциплины (модуля) в Московском автомобильно-дорожном госуда...
Рабочей программы учебной дисциплины Код года утверждения Код факультета...
Положение о рабочей программе учебной дисциплины по фгос впо общие положения...
Рабочей программы учебной дисциплины Номер кода утверждения Код факультета...
Рабочей программы учебной дисциплины Номер кода утверждения Код факультета...
Рабочей программы практики в мади москва 2011...
1. Рекомендации по составлению рабочей программы учебной дисциплины в ргсу программа учебной...
Инструкция Правила разработки, оформления...
Рабочей программы учебной дисциплины Положение утверждено ученым советом 13 марта 2007 года...
Фио разработчика рабочей программы: Афонина Раиса Фёдоровна Должность...



скачать
Правительство Российской Федерации

Санкт-Петербургский государственный университет

Экономический факультет








Регистрационный номер
рабочей программы учебной дисциплины:










код года утверждения

/

код факультета

/

порядковый номер учебной дисциплины






^ РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

«БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ»

основной образовательной программы высшего профессионального образования

«Финансы и кредит»


подготовки по специальности: 080105 «Финансы и кредит»

направления: 080100 «Экономика» по специализации: «Банковское дело»


для получения квалификации (степени): 65 «Экономист»


Код дисциплины

Б.1.1(112)

По учебному плану

регистр. номер

Форма обучения

очная




Виды промежуточной аттестации:

зачётов

-

экзаменов

1




Трудоёмкость учебной дисциплины

3

Зачётных единицы



Санкт-Петербург

2010

1. Характеристики, структура и содержание учебной дисциплины

1.1. Цели и задачи изучения дисциплины

Основная цель данного курса – анализ содержания и важнейших направлений развития маркетинга в банковской сфере. Чтение курса даст возможность студентам изучить специфические черты банковского маркетинга, выделившие его в отдельное направление маркетинга как науки, познакомиться c практикой маркетинговой деятельности отечественных коммерческих банков, с зарубежным опытом постановки банковского маркетинга. Вниманию студентов представляется схема маркетинговой деятельности банка.

Задачи: в процессе изучения дисциплины необходимо рассмотреть основные банковские услуги на современном этапе развития рыночной экономики, проанализировать особенности банковских продуктов и специфику банковского маркетинга, а также провести анализ рынка банковских услуг и основных этапов маркетингового процесса в коммерческом банке и рассмотреть процесс создания организационной структуры банковского маркетинга и эффективность банковского маркетинга.

^ 1.2. Язык(и) обучения - Русский.

1.3. Требования к подготовленности обучающегося к освоению содержания учебной дисциплины

Для изучения данного курса студенты должны знать материал следующих учебных дисциплин: «Деньги. Кредит. Банки», «Банковское дело», «Организация деятельности коммерческого банка», «Маркетинг», «Менеджмент».

    1. ^ Результаты изучения дисциплины: перечень компетенций, формируемых при изучении дисциплины

Учебный материал данной дисциплины способствует (совместно с другими дисциплинами) формированию следующих компетенций:

  1. ОК-5: способен к пониманию, обобщению и анализу информации, постановке цели и выбору путей её достижения;

  2. ОК-9: способен использовать нормативные правовые документы в своей деятельности;

  3. ОК-11: способен критически оценивать достоинства и недостатки;

  4. ПК-12: способен оценивать влияние инвестиционных решений и решений по финансированию на рост стоимости компании;

  5. ПК-32: способен выбирать математические модели организационных систем, анализировать их адекватность, проводить адаптацию моделей к конкретным задачам управления;

  6. ПК-40: способен анализировать финансовую отчётность и принимать обоснованные инвестиционные, кредитные и финансовые решения;

  7. ПК-42: способен проводить анализ рыночных и специфических рисков, использовать его результаты для принятия управленческих решений;

  8. ПК-46: способен понимать роль финансовых рынков и институтов, способен к анализу различных финансовых инструментов;

  9. ПК-48: способен находить и оценивать новые рыночные возможности и формулировать бизнес-идею.

^ 1.5. Знания, умения, навыки, приобретаемые обучающимся при изучении дисциплины

Знания:

  1. функций, целей, принципов, составных элементов современного маркетинга;

  2. основных продуктов, предлагаемых клиентам коммерческими банками;

  3. особенностей банковских продуктов;

  4. особенностей банковского маркетинга;

  5. основных этапов маркетингового процесса в коммерческом банке;

  6. основных нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации;

  7. практики маркетинговой деятельности отдельных российских коммерческих банков;

  8. подходов к организации маркетинговых служб в коммерческом банке.

Умения:

  1. сегментировать рынок банковских услуг с точки зрения различных критериев;

  2. разрабатывать структуру стратегического плана деятельности коммерческого банка;

  3. составлять структуру бизнес-плана деятельности отдельных подразделений коммерческого банка;

  4. разрабатывать структуру и основные разделы положения о деятельности маркетинговой службы коммерческого банка.

^ 1.6. Перечень и объём активных форм учебной работы по дисциплине

Для активизации самостоятельной работы студентов и привлечения их к НИРС, для всех студентов даётся в виде самостоятельного задания учебно-исследовательская работа: «Изучение нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации». При подготовке к выступлениям студенты используют презентации

В ходе изучения дисциплины используются кейсы и проводятся деловые игры. Перерень кейсов, деловых игр и порядок организации НИРС приведён в пункте 2.1.2 данной программы.

^ 1.7. Организация изучения дисциплины, текущего контроля успеваемости
и промежуточной аттестации


Трудоёмкость, объёмы учебной работы и наполняемость групп обучающихся

Код модуля

Аудиторная учебная работа обучающихся

Самостоятельная работа

Объём активных форм учебной работы

Трудоёмкость

лекции

семинары

консультации

практические занятия

лабораторные работы

контрольные работы

коллоквиумы

под руководством преподавателя

в присутствии преподавателя

без участия преподавателя

Модуль 1.

Лекция: «Специфика банковского маркетинга и ее источники».

Семинар: «Банковский продукт и его специфика».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 2.

Лекция: «Анализ рынка банковских продуктов в целях маркетинга».

Семинар: «Банки и банковские услуги в России и за рубежом».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 3.

Лекция: «Разработка комплексной программы маркетинга: стратегическое и текущее планирование».

Семинар: «Комплексная программа маркетинга и ее реализация в коммерческом банке».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 4.

Лекция: «Ценовая политика банка».

Семинар: «Целевые сегменты рынка для деятельности коммерческих банков».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 5.

Лекция: «Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент».

Семинар: «Специфика банковского маркетинга».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 6.

Лекция: «Система сбыта банковских продуктов».

Семинар: «Анализ клиентской базы коммерческого банка».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 7.

Лекция: «Коммуникационная политика».

Семинар: «Необходимость внедрения маркетинга в деятельность коммерческих банков».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 8.

Лекция: «Организационная структура банковского маркетинга».

Семинар: «Сравнительный анализ организационных структур банковского маркетинга».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

Модуль 9.

Лекция: «Маркетинговый контроль в коммерческом банке».

Семинар: «Стратегическое планирование и его роль в деятельности коммерческого банка».

2

2

2



















4

4

10

25

25

25



















25

ИТОГО:

18

18

18



















36

36

90



Виды, формы и сроки текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации

Код модуля

Период по учебному графику

Промежуточная аттестация

Всего зачётов и экзаменов

Текущий контроль

Виды

Сроки

Формы

Сроки

Модуль 1

1 учеб. неделя










опрос на семинаре

2 учеб. неделя

Модуль 2

2 учеб. неделя










опрос на семинаре, учебно-исследовательская работа

3 учеб. неделя

Модуль 3

3 учеб. неделя










опрос на семинаре, тест, реферат

4 учеб. неделя

Модуль 4

4 учеб. неделя










опрос на семинаре, деловая игра

5 учеб. неделя

Модуль 5

5 учеб. неделя










опрос на семинаре, кейс

6 учеб. неделя

Модуль 6

6 учеб. неделя










опрос на семинаре, тест, реферат, кейс

7 учеб. неделя

Модуль 7

7 учеб. неделя










опрос на семинаре

8 учеб. неделя

Модуль 8

8 учеб. неделя










опрос на семинаре, кейс

9 учеб. неделя

Модуль 9

9 учеб. Неделя-10 уч.нед.










опрос на семинаре, тест, реферат, деловая игра

10 учеб. неделя

Итоговая аттестация (экзамен)

1







Общая аттестация складывается из следующих компонентов:

  1. итог экзаменационного теста;

  2. итоги текущего контроля;

  3. самостоятельное выполнение заданий по разделам программы (перечень вопросов и заданий прилагается);

  4. посещаемость учебных занятий – не менее 75%.

^ 1.8. Структура и содержание учебной дисциплины

Модуль 1.

Лекция 1: «Специфика банковского маркетинга и ее источники»

Необходимость, функции, цели, принципы, составные элементы и потенциал современного маркетинга. Экономическая сущность банковской деятельности. Юридическое определение банковской деятельности. Необходимость маркетинга в сфере банковской деятельности. Специфика банковского маркетинга. Особенности банковского продукта. Концепции маркетинга в банковском деле. Роль маркетинга в процессе управления коммерческим банком.

Семинар 1: «Банковский продукт и его специфика»

  1. Сущность и необходимость современного маркетинга.

  2. Банковский продукт и его специфика.

Модуль 2.

Лекция 2: «Анализ рынка банковских продуктов в целях маркетинга»

Цель и задачи исследования рынка банковских продуктов. Источники и способы получения информации о рынке. Сегментация рынка банковских продуктов. Изучение конкурентной ситуации на рынке.

^ Семинар 2: «Банки и банковские услуги в России и за рубежом»

  1. Банки и банковские услуги в условиях переходной российской экономики.

  2. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для корпоративных клиентов. Сравнительный анализ.

  3. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для частных клиентов. Сравнительный анализ.

Модуль 3.

Лекция 3: «Разработка комплексной программы маркетинга. Стратегическое и текущее планирование»

Стратегическое планирование. Различные подходы к стратегическому планированию. Содержание стратегического плана коммерческого банка. Этапы планирования: анализ рынка, постановка задач банка, установление целей банка, ожидаемые результаты, бизнес-план коммерческого банка. Структура бизнес-плана коммерческого банка. Разработка комплексной программы маркетинга. Анализ продуктового ряда. Ценовая стратегия. Коммуникационная стратегия. Стратегия риска.

^ Семинар 3: «Комплексная программа маркетинга и ее реализация в коммерческом банке»

  1. Специфика частной клиентской базы коммерческих банков на современном этапе развития российской экономики.

  2. Специфика корпоративной клиентской базы коммерческих банков на современном этапе развития российской экономики.

  3. Необходимость внедрения маркетинга в деятельность коммерческих банков.

Модуль 4.

Лекция 4: «Ценовая политика банка»

Специфика цен на банковские продукты. Разработка ценовой политики. Механизм ценообразования. Определение факторов чувствительности клиентов банка к уровню цен. Выбор ценовой стратегии банка. Модели установления процентной ставки по предоставляемым банком кредитам. Способы начисления процентной ставки.


^ Семинар 4: «Целевые сегменты рынка для деятельности коммерческих банков»

  1. Характеристика продуктовых сегментов российского рынка банковских услуг.

  2. Сегментация клиентской базы коммерческих банков.

  3. Целевые сегменты рынка для деятельности коммерческих банков.

Модуль 5.

Лекция  5:  «Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент»

Внешние параметры банковского продукта. Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов. Ассортимент банковских продуктов и услуг. Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг.

Семинар  5:  «Специфика банковского маркетинга»

  1. Специфика банковского маркетинга.

  2. Маркетинг в деятельности российских коммерческих банков.

  3. Маркетинг в деятельности зарубежных коммерческих банков.

Модуль 6.

Лекция 6: «Система сбыта банковских продуктов»

Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт. Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации.

^ Семинар 6: «Анализ клиентской базы коммерческого банка»

  1. Анализ клиентской базы коммерческого банка (на конкретном примере).

Модуль 7.

Лекция 7: «Коммуникационная политика»

Определение коммуникационной политики. Необходимость разработки и проведения коммуникационной политики. Цели коммуникационной политики. Мероприятия, осуществляемые в соответствии с коммуникационной политикой: реклама, связи с общественностью, непосредственные контакты сотрудников банка с клиентами.

^ Семинар 7: «Необходимость внедрения маркетинга в деятельность коммерческих банков»

  1. Информационное обеспечение анализа рыночной среды.

  2. Влияние маркетинговой философии на деятельность коммерческих банков.

Модуль 8.

Лекция 8: «Организационная структура банковского маркетинга»

Профессиональная подготовка банковских сотрудников. Качество обслуживания потребителей банковских услуг. Определение каналов сбыта банковских услуг (прямой сбыт, создание дочерних организаций, иные каналы). Формирование и стимулирование спроса на банковские продукты. Имидж банка. Организация работы по связям с общественностью. Необходимость внедрения в организационную структуру банка специализированных маркетинговых служб. Выбор конкретного варианта организации маркетинговой деятельности коммерческого банка. Функции маркетинговых служб, принципы их деятельности, взаимосвязь с другими подразделениями.

^ Семинар 8: «Сравнительный анализ организационных структур банковского маркетинга»

  1. Сравнительный анализ организационных структур банковского маркетинга (на конкретном примере).

Модуль 9.

Лекция 9: «Маркетинговый контроль в коммерческом банке»

Этапы процесса контроля установлений стандартов предоставления услуг для различных групп клиентов коммерческого банка, определение фактически достигнутых результатов, выводы, осуществление необходимых действий. Виды маркетингового контроля: контроль над выполнением планов, контроль рентабельности предоставления банковских услуг, ревизия маркетинга. Эффективность маркетингового контроля в коммерческом банке.

^ Семинар 9: «Стратегическое планирование и его роль в деятельности коммерческого банка»

  1. Стратегическое планирование и его роль в деятельности коммерческого банка.

  2. Комплексная программа маркетинга и ее реализация в коммерческом банке.

^ 2. Обеспечение учебной дисциплины

2.1. Методическое обеспечение учебной дисциплины

2.1.1. Методическое обеспечение аудиторной работы

На лекционных и семинарских занятиях используется мультимедийное оборудование. Кроме того, на семинарских занятиях планируется проведение деловых игр и кейсов (см.2.1.2).

Перечень обучающих программ:

  1. «ИСОратник» – программное обеспечение для построения, внедрения и сертификации систем управления в соответствии с требованиями стандартов ISO;

  2. Программно-методический комплекс БИГ - МАСТЕР ПРОФИ;

  3. Программа «БЭСТ-5».

Для обучения указанным компьютерным программам используется компьютерный класс. Для лучшего понимания материала лекций по дисциплине и освоения предлагаемого для ознакомления программного обеспечения студентам предлагаются следующие справочные материалы:

  1. Современные подходы к управлению бизнесом и их характеристика;

  2. Понятие и значение сертификации качества управления в повышении конкурентоспособности;

  3. Реинжиниринг в управлении бизнесом;

  4. Управление бизнесом на основе сбалансированной системы показателей;

  5. Характеристика бизнес-процессов и их оптимизация;

  6. Программное обеспечение «ИСОратник» для построения, внедрения и сертификации систем управления в соответствии с требованиями стандартов ISO;

  7. Программно-методический комплекс БИГ - МАСТЕР ПРОФИ;

  8. Программа «БЭСТ-5».

Преподавателю необходимо ориентировать студентов на то, что владение основами будущей профессиональной деятельности является необходимым условием их успешности как специалистов. В подборе материала к занятиям следует руководствоваться данной рабочей программой, обращая внимание на вопросы, указанные в обязательных требованиях к содержанию курса Государственного образовательного стандарта. На первом занятии преподаватель обязан довести до студентов требования к текущей и итоговой аттестации, порядок работы в аудитории и нацелить на проведение самостоятельной работы с учётом количества часов, отведённых на неё учебным планом.

Рекомендуя литературу для самостоятельной работы (см.2.4), преподаватель должен максимально использовать возможности, предлагаемые библиотекой университета. Текущую успеваемость желательно учитывать на экзамене, чтобы повысить заинтересованность студентов в активной работе на занятиях. Учёт посещаемости и текущей успеваемости является обязательным.

Преподавателю следует:

  1. не позднее, чем за неделю до начала занятий, подать заявку на подготовку компьютерного класса;

  2. проверять готовность студентов к предстоящим семинарам;

  3. выдать студентам индивидуальные задания. В зависимости от сложности и трудности задания могут выдаваться студентам заранее;

  4. предварительно просматривать выполненные студентами задания и давать рекомендации по их доработке (если требуется);

  5. давать рекомендации студентам по наиболее качественному исполнению заданий с использованием общедоступных компьютерных средств и возможностей изучаемых систем.

^ 2.1.2. Методическое обеспечение самостоятельной работы

Данная дисциплина имеет своей целью подготовку квалифицированных специалистов, владеющих основами своей профессиональной деятельности и навыками их практического применения.

Изучение данного курса должно опираться на уже имеющиеся у студентов знания, полученные при освоении иных учебных предметов, указанных в п. 1.3. Приступая к изучению учебной дисциплины, студенту полезно ознакомиться с тематическим планом и содержанием данной программы, перечнем литературы для самостоятельного изучения. Наличие у студента представления о структуре курса и умения пользоваться источниками литературы является необходимым условием успешной сдачи экзамена.

Изучение учебного предмета осуществляется в процессе работы на лекциях, активного участия в семинарских занятиях, систематической самостоятельной работы с учебной и научной литературой.

^ При выполнении учебно-исследовательской работы студенты разбиваются по группам. Каждая группа изучает определённую часть законодательства, регулирующего банковскую деятельность в Российской Федерации. Студенты одной группы пишут совместный доклад, в котором излагаются основные положения выбранной части банковского законодательства. На семинарских занятиях каждая группа представляет свой доклад, при этом участвует каждый студент. При выступлении используются презентации.

На семинарских занятиях предполагается проведение деловых игр:

  1. «Сегментирование рынка банковских услуг с точки зрения различных критериев». Студенты разбиваются на группы как эксперты в определённых сферах. Для каждой группы задаётся ряд критериев. С точки зрения заданных критериев группа проводит сегментирование банковских услуг;

  2. «Разработка структуры стратегического плана деятельности коммерческого банка». Студенты разбиваются на группы как специалисты определённых департаментов в банке. Каждая группа разрабатывает отдельную подструктуру в рамках своей компетенции и выступает с этим планом. Разработки каждой группы составят общую структуру стратегического плана деятельности коммерческого банка.

На семинарских занятиях также предполагается задание ряда кейсов:

  1. «Действия маркетинговой службы банка в условиях финансово-экономического кризиса». Задаётся ряд практических условий для группы студентов. Каждая группа разрабатывает собственный план действий и представляет его в виде презентации;

  2. «Действия маркетинговой службы банка в случае определённых финансовых трудностей». Для отдельной группы студентов задаётся определённая ситуация. Каждая группа разрабатывает собственный план действий и представляет его в виде презентации;

  3. «Действия маркетинговой службы банка в стабильных финансово-экономических условиях». Студенты делятся на группы. Каждая группа представляет в виде презентации свой тактический план действий.

По окончании курса студенты сдают экзамен. Успешная сдача экзамена предполагает правильные ответы на вопросы письменного теста, оцениваемые по шкале, указанной в пп. 2.1.3, на основе изученного материала и рекомендованной литературы. Для допуска к экзамену студенты очной формы обучения (кроме переведённых приказом декана факультета на изучение дисциплины по индивидуальному плану) обязаны посетить не менее 75% аудиторных занятий, причём как лекционных, так и семинарских.

Примерный перечень контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы (о делении по модулям см. п. 1.8):

  1. Сущность и необходимость современного маркетинга.

  2. Банки и банковские услуги в условиях переходной российской экономики.

  3. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для корпоративных клиентов. Сравнительный анализ.

  4. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для частных клиентов. Сравнительный анализ.

  5. Банковский продукт и его специфика.

  6. Специфика банковского маркетинга.

  7. Необходимость внедрения маркетинга в деятельность коммерческих банков.

  8. Информационное обеспечение анализа рыночной среды.

  9. Характеристика продуктовых сегментов российского рынка банковских услуг.

  10. Специфика частной клиентской базы коммерческих банков на современном этапе развития российской экономики.

  11. Специфика корпоративной клиентской базы коммерческих банков на современном этапе развития российской экономики.

  12. Сегментация клиентской базы коммерческих банков.

  13. Целевые сегменты рынка для деятельности коммерческих банков.

  14. Анализ клиентской базы коммерческого банка (на конкретном примере).

  15. Стратегическое планирование и его роль в деятельности коммерческого банка.

  16. Комплексная программа маркетинга и ее реализация в коммерческом банке.

  17. Влияние маркетинговой философии на деятельность коммерческих банков.

  18. Сравнительный анализ организационных структур банковского маркетинга (на конкретном примере).

  19. Маркетинг в деятельности российских коммерческих банков.

  20. Маркетинг в деятельности зарубежных коммерческих банков.

Примерная тематика рефератов:

  1. Банки и банковские услуги в условиях переходной российской экономики.

  2. Стратегическое планирование и его роль в деятельности коммерческого банка.

  3. Влияние маркетинговой философии на деятельность коммерческих банков.

  4. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для корпоративных клиентов.

  5. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для частных клиентов.

  6. Анализ клиентской базы коммерческого банка.

  7. Сущность и необходимость современного маркетинга.

  8. Маркетинг в деятельности российских коммерческих банков.

  9. Маркетинг в деятельности зарубежных коммерческих банков.

  10. Сегментация клиентской базы коммерческих банков.



Глоссарий

В глоссарии даны определения основных понятий дисциплины «Банковский маркетинг», упоминаемые в государственном образовательном стандарте. Знание этих определений является необходимым условием успешной сдачи экзамена.

АНДЕРРАЙТЕР (от англ. underwriter – тот, кто подписывает) – лицо, обеспечивающее подписку на ценные бумаги, принимающее на себя обязанности по размещению, реализации ценных бумаг (акций) на рынке.

АНДЕРРАЙТИНГ (от англ. underwriting – подписание) – 1) размещение ценных бумаг по публичной подписке через посредников, функции которых обычно выполняют инвестиционные банки. Они покупают ценные бумаги у компаний по заранее установленной цене (цене первичного рынка) и затем размещают их среди инвесторов по более высоким ценам (ценам вторичного рынка); 2) принятие недвижимости на страхование.

БАНК (от итал. вanco – скамья, лавка менялы) – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств юридических и физических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

БАНКОВСКАЯ УСЛУГА – результат отдельных технических, технологических, интеллектуальных, профессиональных и других действий, направленный на удовлетворение потребностей клиентов банка.

Банковский продукт – взаимосвязанный комплекс специфических банковских услуг, предоставленных клиенту в определённой последовательности и удовлетворяющих его потребность в получении кредита.

«ВОЛЬФСБЕРГСКИЕ ПРИНЦИПЫ» - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе. Содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путём.

ВТОРИЧНЫЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – перепродажа ценных бумаг после их первичного размещения.

ГАРАНТИЯ (от франц. garantie – обеспечение) – предусмотренная законом или договором полная или частичная ответственность физического или юридического лица перед кредиторами за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником.

ГАРАНТИЯ БАНКОВСКАЯ – письменное обязательство кредитного учреждения или страховой организации (гаранта), которое они дают по просьбе другого лица (принципала), уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о её уплате.

ДЕВИЗЫ (от франц. devises) – платёжные требования в иностранной валюте.

ДИСКОНТИРОВАНИЕ – исчисление текущего аналога дохода от инвестиций, который выплачивается через определённое время при заданных темпах инфляции и норме процента (норме дисконта).

«ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО» КРЕДИТОВАНИЯ – сводится к тому, что величина и сроки предоставляемых кредитов должны соответствовать размерам и срокам обязательств по депозитам.

ИНВЕСТИЦИИ ПОРТФЕЛЬНЫЕ – капиталовложения, связанные с предпринимательским и ссудным капиталом; не дают права контроля над предприятием, в которое вложен капитал.

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ – вложения средств в производство с целью извлечения прибыли.

КЛИРИНГ (от англ. clearing – расчистка) – безналичные расчёты, основанные на взаимозачёте требований и обязательств.

ЛИСТИНГ (от англ. listing – составление списка) – процедура допуска ценных бумаг к биржевой торговле и внесения их в реестр, основу которого составляет сбор информации о фондовой ценности и её элементе.

МОДЕЛИРОВАНИЕ – исследование каких-либо явлений, процессов, систем или объектов путём построения и изучения их моделей.

НЕТТИНГ – взаиморасчёт по счетам клиентов, осуществляемый клиринговыми расчётными системами.

ОВЕРДРАФТ – краткосрочный банковский кредит, проводимый через текущий счёт клиента. О. позволяет снимать деньги со счёта в пределах установленного кредитного лимита. Не допустить О. – использовать средства в пределах остатка на счёте.

РЫНОК ПОКУПАТЕЛЯ – ситуация на рынке, при которой величина предложения товара со стороны продавцов, представленных на рынке, превышает величину спроса на данный товар со стороны покупателей, т.е. на рынке наблюдается избыток товаров, что вынуждает товаропроизводителей снижать цены. Такой рынок поддерживает интересы покупателя.

РЫНОК ПРОДАВЦА - ситуация на рынке, при которой величина спроса на товар со стороны покупателей, представленных на рынке, превышает величину предложения данного товара со стороны продавцов, т.е. создаётся дефицит товара и производитель по своему усмотрению регулирует цены. Такой рынок поддерживает интересы продавца.

СПОТ (англ. spot) – сделка на наличный товар, осуществляемая в течение короткого времени.

ТРАСТ (от англ. trust – доверие) – операции по доверенности. Осуществляются на основе договора о передаче собственником прав на управление имуществом другому лицу.

ФОРФЕЙТИНГ (англ. forfeiting – конфискация, потеря права) – 1) специфическая форма кредитования торговых операций, заключающаяся в покупке у продавца товаров векселей, акцептованных покупателем этих товаров; 2) долгосрочный факторинг, т.е. продажа долгов, срок взыскания которых наступит в долгосрочном периоде, через 1-5 лет.

ЭЛАСТИЧНОСТЬ в экономике (от греч. elastikos – гибкий, упругий, растяжимый) – свойство спроса или предложения, состоящее в способности изменяться в зависимости от колебания цен.

^ 2.1.3. Методические материалы для проведения текущего контроля
успеваемости и промежуточной аттестации по дисциплине (контрольно-измерительные материалы)


На каждом семинарском занятии проводится опрос студентов по материалу предшествующей лекции. Затрачиваемое время – 20-25 минут. Также каждое третье семинарское занятие начинается с письменного теста, который состоит из десяти вопросов, включающих материал трёх предшествующих лекций. Время, затрачиваемое на проведение теста, составляет 10 минут. Тесты и опросы проводятся для того, чтобы преподаватель имел возможность контролировать процесс усвоения студентами материала лекций.

Преподаватель проверяет самостоятельные работы студентов, срок выполнения которых назначается в зависимости от промежутка времени между семинарами, и практические задания, исполняемые на семинарах.

Для того чтобы успешно сдать экзамен по учебной дисциплине «Банковский маркетинг», студенты должны обладать знаниями и умениями, определёнными в п. 1.5 настоящей рабочей программы.

Каждому студенту, пришедшему на экзамен, предлагается вариант экзаменационного задания в письменной форме. В каждое задание входят 36 (тридцать шесть) классических тестовых вопросов. Классическая форма предполагает наличие тестового вопроса и 4 (четырех) ответов к нему. Правильным является только один из предложенных ответов.

Отвечая на вопросы, студенты заполняют контрольный листок. В контрольном листке, кроме ответов на вопросы, указывается название учебной дисциплины, Ф.И.О. студента, № учебной группы и другая информация по требованию преподавателя.

Экзамен начинается точно в соответствии с расписанием. Через 50 (пятьдесят) минут экзамен для всех студентов (в том числе и для опоздавших студентов) прекращается.

Использование студентами вспомогательных материалов во время экзамена запрещено.

Максимально возможное количество баллов, которое студент может получить за выполнение теста, 36 (тридцать шесть) – 1 (один) балл за каждый правильный ответ.

При выставлении итоговой оценки учитываются: 1) результаты текущего контроля; 2) соблюдение студентами установленного порядка проведения экзамена.



Старая шкала

Новая шкала

Параметры оценки

5 (отлично)

А (Отлично)

33 и выше

4 (хорошо)

В (Очень хорошо)

30-32

4 (хорошо)

С (Хорошо)

26-29

3 (удовлетворительно)

Д (Посредственно)

20-25

3 (удовлетворительно)

Е (Удовлетворительно)

14-19

2 (неудовлетворительно)

F (Неудовлетворительно)

0-13


О графике контрольных мероприятий см. п. 1.7.

Примерный перечень вопросов в экзаменационном тесте:

  1. Ипотека – это:

    1. способ обеспечения обязательства заемщика перед кредитором залогом движимого имущества;

    2. способ обеспечения обязательства заемщика перед кредитором залогом ценных бумаг;

    3. способ обеспечения обязательства заемщика перед кредитором залогом недвижимого имущества;

    4. способ обеспечения обязательства заемщика перед кредитором залогом жилья.

  2. Отличительными особенностями ипотечного кредита являются:

    1. обязательность обеспечения залогом;

    2. длительность срока предоставления кредита;

    3. низкая степень риска;

    4. все вышеперечисленные варианты.

  3. «Золотое» правило ипотечного кредитования гласит:

    1. сумма кредита должна составлять не более 60-70% рыночной стоимости закладываемого имущества;

    2. величина ежемесячного платежа по кредиту не должна превышать 30% совокупного дохода заемщика за расчетный период;

    3. кредитор должен использовать официально подтвержденную информацию о доходах заемщика;

    4. все вышеперечисленные варианты.

  4. Процесс ипотечного кредитования начинается с:

    1. заполнения заемщиком заявления-анкеты на кредит;

    2. сбора и проверки информации о заемщике;

    3. предварительной квалификации заемщика;

    4. оценки кредитором вероятности погашения кредита.

  5. Процедура андеррайтинга – это:

    1. оценка достаточности наличных денежных средств у заемщика для внесения в виде первоначального взноса;

    2. анализ и проверка информации о заемщике для оценки рисков банка;

    3. оценка достаточности обеспечения возвратности кредита;

    4. оценка платежеспособности потенциального заемщика на основе анализа его доходов и расходов.

  6. Ключевым моментом в процедуре андеррайтинга является:

    1. проверка источников дохода заемщика;

    2. анализ расходов заемщика;

    3. анализ кредитной истории заемщика;

    4. анализ кредитоспособности заемщика.

  7. Наиболее характерными рисками при ипотечном кредитовании являются:

    1. кредитный риск, риск процентных ставок и риск ликвидности;

    2. имущественные риски и риски утраты или снижения дохода заемщика;

    3. риски, связанные с досрочным погашением ипотечных кредитов;

    4. все вышеперечисленные варианты.

  8. Источниками средств для кредитования в американской ипотечной системе преимущественно являются:

    1. денежные средства населения на депозитных счетах, размещенные на долгосрочной основе;

    2. федеральные бюджетные средства;

    3. денежные средства, инвестирующиеся в ипотечные ценные бумаги;

    4. займы на межбанковском кредитном рынке.

  9. Классическая немецкая система ипотечного кредитования работает за счет привлечения:

    1. денежных средств, инвестирующихся в ипотечные ценные бумаги;

    2. федеральных бюджетных средств;

    3. денежных средств пенсионных фондов и страховых компаний;

    4. денежных средств участников специализированных сберегательно-ипотечных ассоциаций.

  10. Наиболее распространенными источниками долгосрочных ресурсов для ипотечного кредитования являются:

    1. средства на депозитах различной срочности;

    2. средства, привлекаемые на финансовом рынке посредством межбанковских кредитов и различных финансовых инструментов;

    3. средства, привлекаемые за счет размещения ипотечных ценных бумаг;

все вышеперечисленные варианты.

Рекомендуемый перечень вопросов для вынесения на междисциплинарный итоговый государственный экзамен:

  1. Сущность и необходимость современного маркетинга.

  2. Банки и банковские услуги в условиях переходной российской экономики.

  3. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для корпоративных клиентов. Сравнительный анализ.

  4. Российский и зарубежный рынки банковских услуг для частных клиентов. Сравнительный анализ.

  5. Банковский продукт и его специфика.

  6. Специфика банковского маркетинга.

  7. Необходимость внедрения маркетинга в деятельность коммерческих банков.

^ 2.2. Кадровое обеспечение учебной дисциплины

2.2.1. Требования к образованию и (или) квалификации штатных преподавателей и иных лиц, допущенных к преподаванию дисциплины

К чтению лекций должны привлекаться преподаватели, имеющие учёную степень доктора наук (в том числе степень Ph.D., прошедшую установленную процедуру признания и установления эквивалентности) и/или учёное звание профессора. Преподаватели, привлекаемые к проведению семинарских занятий, должны иметь базовое образование и/или учёную степень, соответствующие профилю преподаваемой дисциплины.


^ 2.2.2. Требования к обеспеченности учебно-вспомогательным и (или) иным
персоналом


Учебно-вспомогательный и инженерно-технический персонал должен иметь соответствующее высшее образование и обладать навыками работы с программами: «ИСОратник», БИГ - МАСТЕР ПРОФИ, «БЭСТ-5».

^ 2.2.3. Методические материалы для оценки обучающимся содержания и
качества учебного процесса


Анкета-отзыв на дисциплину «Банковский маркетинг»

Просим Вас заполнить анкету-отзыв по дисциплине «Банковский маркетинг». Обобщенные данные анкет будут использованы для совершенствования курса дисциплины. По каждому вопросу поставьте соответствующие оценки по шкале от 1 до 10 баллов (обведите выбранный Вами балл). В случае необходимости впишите свои комментарии.

  1. ^ Насколько Вы удовлетворены содержанием дисциплины в целом?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Комментарий_________________________________________________

  1. Насколько Вы удовлетворены общим стилем преподавания?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Комментарий_________________________________________________

  1. Как Вы оцениваете качество подготовки предложенных методических материалов?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Комментарий_________________________________________________

  1. ^ Насколько Вы удовлетворены использованием преподавателями активных методов обучения (деловые игры, кейсы, научно-исследовательская работа)?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Комментарий_________________________________________________

  1. ^ Какой из модулей дисциплины Вы считаете наиболее полезным, ценным с точки зрения дальнейшего обучения и/или применения в последующей практической деятельности?

Комментарий_________________________________________________

  1. Что бы Вы предложили изменить в методическом и содержательном плане для совершенствования преподавания данной дисциплины?

Комментарий_________________________________________________

СПАСИБО!


^ 2.3. Материально-техническое обеспечение учебной дисциплины

2.3.1. Требования к аудиториям (помещениям, местам) для проведения занятий

Стандартно оборудованные лекционные аудитории. Для проведения семинарских занятий – предоставление компьютерного класса. Аудитории для проведения интерактивных лекций (видеопроектор, экран настенный и др. оборудование).

^ 2.3.2. Требования к специализированному оборудованию

Рабочие места преподавателя и студентов должны быть оснащены оборудованием не ниже: Pentium III-800 / ОЗУ-256 Мб / Video-32 Мб / Sound card – 16bit / Headphones / HDD 80 Гб / СD-ROM – 48x / Network adapter – 10/100/ Мбс / SVGA – 19”.

^ 2.3.3. Требования к специализированному программному обеспечению

При использовании электронных учебных пособий каждый обучающийся во время занятий и самостоятельной подготовки должен быть обеспечен рабочим местом в компьютерном классе с выходом в Интернет и корпоративную сеть факультета. Компьютерные классы должны быть обеспечены необходимым комплектом лицензионного программного обеспечения (программы: «ИСОратник», БИГ - МАСТЕР ПРОФИ, «БЭСТ-5»).

^ 2.3.4. Требования к перечню и объёму расходных материалов

Фломастеры цветные, губки, бумага формата А4, канцелярские товары, картриджи принтеров, диски, флеш-накопители и др. в объёме, необходимом для организации и проведения занятий (по заявкам преподавателей, подаваемым в установленные сроки).

^ 2.4. Информационное обеспечение учебной дисциплины

2.4.1. Список обязательной литературы

  1. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 27.06.2002 г. №86-ФЗ;

  2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.02.1990 г. №395-1-ФЗ;

  3. Маренков Н.Л. Банковский маркетинг: учебное пособие / Н.Л. Маренков, Н.Н. Косаренко. – М.: Флинта: МПСИ, 2006;

  4. Хабаров В.И., Попова Н.Ю. Банковский маркетинг: учебное пособие. – М.: МаркетДС, 2006;

  5. Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М.: Ось89, 2005;

  6. Радковская Н.П. Маркетинг в коммерческих банках: учебное пособие. – СПб.: ИВЭСЭП, Знание, 2005;

  7. Хабаров В.И. Банковский маркетинг / Моск. Гос. Ун-т экономики, статистики и информатики. – М., 2006.

^ 2.4.2. Список дополнительной литературы

  1. Севрук В.Т. Банковский маркетинг. – М.: «Дело ЛТД», 2006;

  2. Уткин Э.Я. Банковский маркетинг. – М.: ИНФРА – М, Метаинформ, 2005;

  3. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тариекс», К.: ЦММС «Писпайп», 2005;

  4. Котлер Ф. Основы маркетинга / Пер. с англ. – М.: Прогресс, 2007;

  5. Котлер Ф. Маркетинг. Менеджмент. – СПб.: Питер Ком, 2006;

  6. Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006;

  7. Деньги. Кредит. Банки: учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во «Проспект», 2006;

  8. Глушкова Н.Б. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Академический проект, Альма Матер, 2005;

  9. Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономистъ, 2005;

  10. Основы банковской деятельности / Под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», 2006.

^ 2.4.3. Перечень иных информационных источников

  1. Журнал «Банковское дело»;

  2. Журнал «Деньги и кредит»;

  3. Журнал «Вестник Санкт-Петербургского университета», серия «Экономика»;

  4. Журнал «Маркетинг в России и за рубежом»;

  5. Журнал «Финансы и кредит».

Для получения статистических данных о деятельности российских банков, различной информации о нововведениях в банковской практике и банковском законодательстве, информации о событиях в банковской сфере, некоторой литературы студентам рекомендуется использовать следующие сайты в Интернете:

  1. www.cbr.ru;

  2. www.credits.ru;

  3. www.rbc.ru;

  4. www.rosleasing.ru;

  5. www.rusipoteka.ru;

  6. www.nlu.ru;

3. Процедура разработки и утверждения рабочей программы учебной дисциплины

Разработчик(и) рабочей программы учебной дисциплины

Фамилия, имя, отчество

Учёная
степень

Учёное
звание

Должность

Контактная информация
(служебный адрес электронной почты, служебный телефон)

^ Лупырь Алексей Александрович







Аспирант кафедры «Теория кредита и финансовый менеджмент» экономического ф-та СПбГУ

pankration1983@gmail.com, 8 911 836 48 06


В соответствии с порядком организации внутренней и внешней экспертизы образовательных программ, установленным приказом первого проректора по учебной работе от 18.02.2009 № 195/1, проведена двухуровневая экспертиза:

Первый уровень

(оценка качества содержания программы и применяемых педагогических технологий)

Наименование кафедры

Дата заседания

№ протокола

Кафедра теории кредита и финансового менеджмента







Второй уровень

(соответствие целям подготовки и учебному плану образовательной программы)

Экспертиза второго уровня выполнена в порядке, установленном приказом

Уполномоченный орган (должностное лицо)

Дата принятия решения

№ документа

Методическая комиссия экономического факультета








Иные документы об оценке качества рабочей программы учебной дисциплины

Документ об оценке качества

Дата документа

№ документа

Экспертное заключение от экономического факультета








Утверждение рабочей программы учебной дисциплины

Уполномоченный орган (должностное лицо)

Дата принятия решения

№ документа

 Зам. декана




Приказ по факультету от


Внесение изменений в рабочую программу учебной дисциплины

Уполномоченный орган (должностное лицо)

Дата принятия решения

№ документа






















Скачать 327,11 Kb.
оставить комментарий
Дата15.10.2011
Размер327,11 Kb.
ТипРабочая программа, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

наверх