Программа дисциплины «Сравнительный анализ банковских систем» («Comparative Banking Systems») для направления 080. 100. 68 \"Экономика\" магистерская программа \"Банки и банковская деятельность\" icon

Программа дисциплины «Сравнительный анализ банковских систем» («Comparative Banking Systems») для направления 080. 100. 68 "Экономика" магистерская программа "Банки и банковская деятельность"


Смотрите также:
Программа дисциплины «Теория и практика финансовой устойчивости банков» для направления 080. 100...
Программа "Банки и банковская деятельность"...
Программа дисциплины Государственное регулирование рынка труда для направления 080100...
Программа дисциплины Регулирование международных финансовых рынков для направления 080100...
Программа дисциплины «Социально-экономические отношения и социальная стратификация» для...
Программа дисциплины «Банковский менеджмент» для направления 521600 Экономика по специализации...
Программа дисциплины «Социально-экономические отношения и социальная стратификация» для...
Программа дисциплины «Социально-экономические отношения и социальная стратификация» для...
Программа дисциплины «Социально-экономические отношения и социальная стратификация» для...
Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080100...
Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080100...
Программа дисциплины Институциональная экономика 2 для направления 521600 «Экономика» подготовки...




Draft, September 10, 2008



Государственный университет –

Высшая школа экономики


Факультет экономики


Программа дисциплины


«Сравнительный анализ банковских систем»

(«Comparative Banking Systems»)


для направления 080.100.68 "Экономика"

магистерская программа "Банки и банковская деятельность"


Автор: д.э.н. Верников Андрей Владимирович


Рекомендовано УМС


Секция «Конкретная экономика»

Председатель С.Н. Смирнов

__________________

«____» __________ 2008 г.

Одобрено на заседании

Кафедры банковского дела

Зав. кафедрой В.М. Солодков

_________________________

« » ______________ 2008 г.



Утверждено УС

Факультета экономики

Ученый секретарь

______________________

«____» __________ 2008 г.







Москва - 2008

Задача курса

Задача, которая ставится перед курсом «Сравнительный анализ банковских систем», – создать представление о структуре и особенностях функционирования банковских систем России и других стран; ознакомить с основными направлениями теоретических и эмпирических исследований по данной проблематике.

^ Место курса в профессиональной подготовке

«Сравнительный анализ банковских систем» преподаётся на 1-м курсе магистратуры по программе «Банки и банковская деятельность» и предполагает знание базовых разделов экономической теории – макро- и микроэкономики, институциональной экономики, статистику, теории денег и кредита. Поскольку курс читается на английском языке, то от студентов требуется знание английского языка на уровне не ниже среднего. Общеобразовательный характер курса позволит расширить эрудицию студентов и выйти за узкие рамки конкретных дисциплин специализации. Приобретённые знания будут полезны выпускникам в их профессиональной деятельности в финансовом секторе и других сферах экономики и государственного управления. Помощь в овладении финансовой и банковской терминологией на английском языке повысит конкурентоспособность выкускника на рынке труда, особенно для работы в компаниях и финансовых учреждениях с участием иностранного капитала.

^ Требования к уровню усвоения материала

После изучения курса студент должен иметь представление о:

  • структуре и основных особенностях кредитных систем ведущих стран мира,

  • видах кредитных организаций и основных участниках рынка банковских услуг России и других стран мира,

  • формах и методах государственного регулирования банковской деятельности,

  • тенденциях международной торговли банковскими услугами,

  • особенностях развития банковской системы России;

уметь:

  • ориентироваться в основных источниках информации по данной проблематике;

  • пользоваться данными национальной и международной статистики и отчетности;

  • самостоятельно анализировать вопросы развития банков и банковских систем и отстаивать свою точку зрения с помощью теоретических и фактических аргументов.


^

I. Тематический план дисциплины






^ Название темы

Аудиторные занятия (часов)

Самост. работа

Всего

лекции

семинары

1

Понятие и структура национальной кредитной системы

2

2

-

2

2

Оценка масштабов банковской системы и глубины банковского посредничества

4

2

2

4

3

Структурные характеристики банковской системы

4

2

2

4

4

Крупнейшие банки мира, по регионам и по странам

2

-

2

2

5

Регулирование банковской деятельности

4

4

-

4

6

Системы страхования частных банковских вкладов

2

2

-

2

7

Прямое участие государства в банковской деятельности

4

2

2

4

8

Международная торговля банковскими услугами

6

4

2

4

9

Прямое иностранное участие в банковской системе

4

2

2

4

10

Конкуренция на рынках банковских услуг: измерение, регулирование

4

2

2

4

11

Понятие и оценка эффективности банков

4

2

2

4

12

Концентрация и централизация банковского капитала. Международные банковские и финансовые центры

4

4

-

4

13

Конвергенция между банковскими системами европейских стран

2

2

-

2

14

Особенности банковской системы России по сравнению с другими переходными экономиками

8

4

4

8

15

Сравнительный анализ деятельности банков в регионах России

4

2

2

4

16

Корпоративное управление в банках

2

2

-

2

17

Общественный выбор по вопросам банковской деятельности

4

2

2

4




ИТОГО

64

40

24

62



^

II. Формы контроля


Формами текущего контроля над степенью усвоения материала являются 1 домашнее задание и 1 реферат. Форма итогового контроля – экзамен, по результатам которого выставляется оценка по десятибалльной системе.
^

III. Рекомендуемая литература

1. Учебники и учебные пособия:


Банковское дело: Учебник / под ред. О.И.Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005.

Горелый В.И., Бондарчук П.К. Банковская система России: Учебное пособие. Изд. 2-е, доработ. – М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2005.

Heffernan, Shelagh (2005), Modern Banking, John Wiley & Sons (Chichester, UK).


^

2. Основные источники:


«О банках и банковской деятельности». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1.

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 394-1.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. М., 2004. www.cbr.ru/today/publications_reports/print.asp?file=str_2008.htm

Barisitz, S. (2008), Banking in Central and Eastern Europe 1980 – 2006, Routledge, London.
^

3. Дополнительная литература:


Андрюшин С.А. Банки Российской империи. Томск: Томский гос.университет, 1996.

Бабаев С.С. Какой банк можно назвать государственным // Деньги и кредит, 2007, № 7, с.58-61.

Банковские системы в реформирующихся экономиках. Россия в контексте зарубежного опыта / Ин-т социальной экономики РАН. - С.-Петербург, ДБ, 2001.

Банковские системы стран СНГ: разные перспективы, но общие риски. Standard & Poor's, 06.12.2004. www.standardandpoors.ru/article.php?pubid=1610&sec=pr

Банковский надзор: европейский опыт и российская практика. М.: Представительство Европейской комиссии в России, 2005. ISBN 92-79-00184-1

Верников А.В. Иностранные банки в переходной экономике: сравнительный анализ. - М.: ИМЭПИ РАН, 2005. http://www.avernikov.narod.ru/publications/Monografia_05.pdf

Верников А.В. Доля иностранного капитала в банковском секторе: вопросы методологии // Деньги и кредит, 2006, № 6, с.63-71 . www.cbr.ru/publications/MoneyAndCredit/vernikov.pdf ; www.avernikov.narod.ru/publications/Article_Dengi_Krerdit_06.pdf

Верников А.В. Совет директоров и система корпоративного управления в российских банках. – в кн.: ^ Корпоративное управление и устойчивое развитие бизнеса: стратегическая роль советов директоров / отв. ред. И.В. Ивашковская. М.: Издательство «Европа», 2008, с.51-58.

Головнин М.Ю. Банковские системы в переходных экономиках // Мировая экономика и международные отношения, 2003, № 2, с.15-25.

Дробышевский С.М., С.А.Пащенко. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. Научные труды Ин-та экономики переходного периода № 96P. М.: ИЭПП, 2006.

Дробышевский С., Трунин П., Трошкин Д., Четвериков С., Ледерман Л. Региональные банковские системы и инвестиционные процессы. / СЕПРА - Консорциум по вопр. приклад. эконом. исслед., Канадск. агентство по междунар. развитию и др. – М. : ИЭПП, 2007. www.iet.ru/ru/regionalnye-bankovskie-sistemy-i-investicionnye-processy-2.html

Ершов М.В., Зубов В.М. Эффективность банковской системы: актуальные оценки // Деньги и кредит, 2005, № 10, с.3-10.

Захаров В.С. Очерки банковской реформы 1988-1991 годов. М.: Финансы и статистика, 2005. ISBN 5-279-03025-2.

Ивантер А., Селянин С. Альтруистов нет // Эксперт, 2008, № 18(607), 5 мая, с.50-55.

Конкурентоспособность России в глобальной экономике / под ред. А.А.Дынкина и Ю.В.Куренкова. - М.: Международные отношения, 2003.

Масленников В.В. Зарубежные банковские системы М., 2001.

Материалы VI Всероссийского банковского форума «Конкурентоспособность российских банков: снижение издержек и цены банковских услуг» // Деньги и кредит, 2005, № 9, с.11-16.

Матовников М.Ю. Об оценке эффективности российских банков как финансовых посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5, с.27-34.

Медведков М.Ю. Россия на пути в ВТО // Деньги и кредит, 2006, № 12, с.5-7. www.cbr.ru/publications/MoneyAndCredit/vto.pdf

Мехряков В.Д. История кредитных учреждений и современное состояние банковской системы России. М., 1995.

Мурычев А.В. Банки и банковская система России: состояние и пути развития эффективного корпоративного управления. М.: НП «Национальный совет по корпоративному управлению», 2007.

Новиков В.М. Банки, протекционизм и национальная безопасность // Российский экономический журнал, 1997, № 8, с.42-50.

«О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях», Письмо Банка России от 13.09.05 №119-Т //Вестник Банка России, 2005, № 50 (848), с.23-31.

Об использовании в России опыта новых индустриальных стран в формировании «институтов развития» и стимулировании инновационного экономического роста / Гос. университет – Высшая школа экономики // Вопросы экономики, 2004, № 10, с.32-54.

Программа «Национальная банковская система России 2010 – 2020». М.: Ассоциация российских банков, 2006. www.arb.ru/site/docs/NBS_10-20_050506.doc

Розинский И. Умный протекционизм // Эксперт, 2006, № 4. www.expert.ru/economy/2006/01/rus_banks_trends/

Сарчев A.M. Ведущие коммерческие банки в мировой экономике. М., 1992.

Смирнов П.С., Хребтов В.А. Россия на пути в ВТО. Рынок финансовых услуг. М.: Консалтбанкир, 2000.

Стратегия повышения конкурентоспособности банковской системы России. - М.: Ассоциация российских банков, 2005. www.arb.ru/site/docs/STRATEGIA.DOC

Тулин Д.В. О способах фальсификации банками финансовой отчетности // ^ Деньги и кредит, 2006, № 3, с.15-20.

Тулин Д.В. Введение МСФО: вызовы для банковского сектора // Деньги и кредит, 2006, № 9, с.51-57.

Тулин Д.В. Филиалы иностранных банков в России: мифы и реальность (точка зрения) // Деньги и кредит, 2006, № 5, с.16-21.www.cbr.ru/publications/MoneyAndCredit/tulin.pdf

Тысячникова Н.А. Базель II в России – проблемы и решения // Деньги и кредит, 2006, № 10, с.55-63.

Черных С.И. Российские банки в конкурентной среде. М.: ИЭ РАН, 2005.

Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. М.: Наука, 1998.

Barth, J., G.Caprio and R.Levine (2000), ‘Banking systems around the globe: do regulation and ownership affect the performance and stability?’ World Bank Policy Research Working Paper 2325.

BIS (2001), The Banking Industry in the Emerging Market Economies: Competition, Consolidation and Systemic Stability, Basle: Bank for International Sеttlements.

Beck, Thorsten and Levine, Ross (2001), ‘Stock markets, banks, and growth: Correlation or causality’, WPS 2670.

Berger, A. and D.Humphrey (1997), ‘Efficiency of financial institutions: International survey and directions for future research’, ^ European Journal of Operational Research, 98, pp.175-212.

Berger, Allen N., Iftekhar Hasan and Mingming Zhou (2008), ‘Bank ownership and efficiency in China: What will happen in the world’s largest nation?’ J. of Banking and Finance

Bonin, John, Iftekhar Hasan and Paul Wachtel (2005), ‘Bank performance, efficiency and ownership in transition countries’, J. of Banking and Finance 29 (1): 31-53.

Caner, S. and V. Kontorovich (2004), Efficiency of the banking sector in the Russian Federation with international comparison // Экономический журнал Высшей школы экономики, 2004, № 3, с.357-375.

Claeys, S. (2005), ‘Optimal regulatory design for the Central Bank of Russia’, BOFIT (Bank of Finland Institute for Economies in Transition) Discussion Papers DP 7/2005, Helsinki. www.bof.fi/bofit/eng/6dp/05abs/05pdf/dp0705.pdf

Claeys, S., Schoors, K. (2007), "Bank supervision Russian style: Evidence of conflicts between micro- and macro-prudential concerns," ^ J. of Comparative Economics 35: 630 – 657.

Clarke, G., R. Cull and M.S. Martínez (2006), ‘Foreign bank participation and access to credit across firms in developing countries’, J. of Comparative Economics, 34 (4), pp.774-.

Drakos, K. (2003) ‘Assessing the success of reform in transition banking 10 years later: an interest margins analysis,’ J. of Policy Modeling, 25 (3), pp. 309-317.

European Central Bank. Report on EU Banking Structure. November 2004.

Fries, S. and A. Taci (2005), ‘Cost efficiency of banks in transition: Evidence from 289 banks in 15 post-communist countries’, J. of Banking and Finance 29: 55–81.

Fries, S., D. Neven, P. Seabright and A. Taci (2006), ‘Market entry, privatisation and bank performance in transition’, Economics of Transition, 14 (3), pp.579-610 . www.blackwell-synergy.com/doi/abs/10.1111/j.1468-0351.2006.00271.x

General Agreement on Trade in Services. www.wto.org/english/docs_e/legal_e/26-gats.pdf

Grigorian D.A. and V. Manole (2006), ‘Determinants of commercial bank performance in transition: An application of data envelopment analysis’, Comparative Economic Studies 48 (3): 497-522.

Havrylchyk, O. and E. Jurzyk (2006), ‘Profitability of foreign banks in Central and Eastern Europe: Does the entry mode matter?’ BOFIT Discussion Papers 5/2006, Helsinki. www.bof.fi/bofit/eng/6dp/06abs/06pdf/dp0506.pdf

Hesse, H. and M.Cihák (2007), ‘Cooperative banks and financial stability’, IMF Working Paper WP/07/2. www.imf.org/external/pubs/ft/wp/2007/wp0702.pdf

Hughes, Jane E., Scott B.MacDonald (2002), International Banking: Text & Cases, Pearson Education, Inc., Boston etc. ISBN 0-201-63535-6.

Kane, E.J., Demirguc-Kunt, A. (2001), "Deposit insurance around the globe: where does it work?" NBER Working Paper 8493.

Karas, A., W.Pyle and K.Schoors (2006), ‘Sophisticated discipline in a nascent deposit market: Evidence from post-communist Russia’, BOFIT Discussion Papers 13/2006, Helsinki. www.bof.fi/bofit/eng/6dp/06abs/06pdf/dp1306.pdf

Karas, Alexei, Koen Schoors and Laurent Weill (2008), ‘Are private banks more efficient than public banks? Evidence from Russia’, BOFIT Discussion Papers 3/2008. www.bof.fi/NR/rdonlyres/845BF867-8172-409B-ACA5-3DFF131A3D5B/0/DP0308.pdf

King, Robert G. and Levine, Ross (1993), ‘Finance and growth: Schumpeter might be right’, The Quarterly J. of Economics 108 (3): 717-37.

King, Robert G. and Levine, Ross (1993), ‘Finance, entrepreneurship, and growth: theory and evidence’, J. of Monetary Economics 32 (3): 513-42.

Koivu, T. (2002), ‘Do efficient banking sectors accelerate economic growth in transition countries?’, BOFIT Discussion Papers 14/2002, Helsinki. www.bof.fi/bofit/eng/6dp/abs/pdf/dp1402.pdf

La Porta, R., F.López-de-Silanes, A.Shleifer (2000), ‘Government ownership of banks’, NBER Working Paper No. 7620. www.nber.org/papers/w7620

Levine, Ross and Zervos, Sara (1998), ‘Stock markets, banks, and economic growth’, American Economic Review 88 (3): 537-58.

Moody’s (2004), ‘Ratings of state-owned banks are bolstered by government sponsors, but their financial strength is no rival for private banks’, Special comment.

Moody’s (2007), Banking system outlook – Russia, September 2007. www.moodys.com

Pastor, José Manuel, Francisco Pérez, Javier Quesada (1997), ‘Efficiency analysis in banking firms: An international comparison’, European J. of Operational Research 98: 395-407.

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007

Vernikov, Andrei (2007a), ‘Russia's banking sector transition: Where to?’ BOFIT (Bank of Finland Institute for Economies in Transition) Discussion Paper DP 5/2007, Helsinki. www.bof.fi/NR/rdonlyres/785D893E-1A2D-48D3-872B-EBB6B9F091D6/0/dp0507.pdf

Vernikov, Andrei (2007b) ‘Corporate governance and control in Russian banks’, Working Paper WP1/2007/02, State University – Higher School of Economics, Moscow. http://new.hse.ru/sites/infospace/podrazd/uvp/id/preprints/DocLib/WP1_2007_02.pdf

Wachtel, P., B. Vujcic and J. Brada (eds.) (2005), ‘Banking and the financial sector in transition and emerging market economies’, J. of Banking and Finance 29 (1): 1-270.

Walker, G.A. International banking regulation: law, policy, and practice. L., 2000.

Weill, L. (2003), ‘Banking efficiency in transition economies: The role of foreign ownership’, Economics of Transition 11: 569-592.

Zaher, T. S., M. K.Hassan (2001), ‘A comparative literature survey of Islamic finance and banking’, Financial Markets, Institutions & Instruments 10 (4).


^

4. Экономическая периодика


Аналитический банковский журнал

Банковское дело

Банковское обозрение

Бюллетень банковской статистики

Ведомости

Вестник Банка России

Вопросы экономики

Деньги и кредит

Мировая экономика и международные отношения

Финанс

Эксперт

The Banker

BIS Quarterly Review

The Economist

Financial Times

Journal of Banking and Finance

Journal of Money, Credit and Banking

International Financial Statistics

SmartMoney

Wall Street Journal

5. Интернет-сайты:


Ассоциация региональных банков «Россия» - www.asros.ru

Ассоциация российских банков – www.arb.ru

Ассоциация украинских банков - www.aub.com.ua

Базельский комитет по банковскому надзору - www.bis.org/bcbs/

Банк международных расчетов – www.bis.org

Банк России – www.cbr.ru

Всемирная торговая организация - www.wto.org

Всемирный банк - www.worldbank.org

Европейский банк реконструкции и развития – www.ebrd.com

Интерфакс – www.interfax.ru

Международный банковский клуб «Аналитика без границ» - www.mbka.ru/item160/

Международный валютный фонд – www.imf.org

Национальный банк Украины - www.bank.gov.ua/

Росбизнесконсалтинг – www.rbc.ru

РусРейтинг – www.rusrating.ru

Эксперт – www.expert.ru

Fitch – www.fitchratings.com

Moody’s – www.moodys.com

Standard and Poor’s – www.standardandpoors.com

^

IV. Содержание программы курса

IV.А. Лекции (40 часов)


Введение в курс «Банки и банковские системы». Структура курса, план работы, система контроля и оценки, источники информации.

^ Тема 1. Понятие и структура национальной кредитной системы (2 часа)

Понятие, структура и состав кредитной системы. Уровни банковских систем.

Центральные банки: правовое положение, миссия и функции

Банки и небанковские кредитные организации. Банки и их виды (коммерческие, почтовые, кооперативные, сберегательные, ...).

Deposit-taking institutions. Небанки как финансовые посредники. Инвестиционные банки. Специфические кредитные системы: исламские банки

Место банков в системе финансового посредничества в стране, взаимопроникновение финансовых посредников. Небанковские учреждения как финансовые посредники.

Литература:

«О банках и банковской деятельности». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1.

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 394-1.

Hughes, Jane E., Scott B.MacDonald (2002) International Banking: Text & Cases, Pearson Education, Inc., Boston etc.


Тема 2. Оценка масштабов банковской системы и глубины банковского посредничества (2 часа)

Взаимосвязь между глубиной фин посредничества и экон ростом

Средний размер действующего банка

Литература:

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007


Тема 3. Структурные характеристики банковской системы (2 часа)

Число участников рынка

Структура в зависимости от размера, формы собственности

Как не надо подразделять: на «московские» и «региональные»

Структура баланса

Пруденциальные параметры: достаточность капитала, качество активов, состояние ликвидности, концентрация кредитного портфеля

Устойчивость, надежность, гибкость, качество управления, транспарентность, частота возникновения банковских кризисов и других видов финансовых кризисов по вине банков. Кризис 1998 года.

Литература:

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007


Тема 4. Регулирование банковской деятельности (4 часа)

Банковский надзор и регулирование, связь с денежно-кредитной политикой. Органы, осуществляющие банковский надзор.

Общие подходы к банковскому надзору регулированию (зачем?)

Институциональная структура регулирования банковской деятельности:

  • Лицензирование

  • Банковский надзор – ответственность, основные принципы, различие подходов в странах мира

  • Ликвидация и банкротство

  • Защита конкуренции на рынке финансовых услуг

  • Обязательное резервирование

  • Рефинансирование коммерческих банков

  • Мегарегулятор.

Конфликт интересов у центрального банка

Немецкая, американская и японская модели надзора за кредитными учреждениями.

Влияет ли регулирование на стабильность БС?

Роль саморегулируемых организаций.

Международное регулирование банковской деятельности. Существует ли оно? Кто осуществляет. Основные принципы и подходы. Базель-2

Литература:

Банковский надзор: европейский опыт и российская практика. М.: Представительство Европейской комиссии в России, 2005. ISBN 92-79-00184-1

Barth, J., G.Caprio, R.Levine (2000),‘Banking systems around the globe: Do regulation and ownership affect the performance and stability?’, World Bank Policy Research Working Paper 2325.


Тема 5. Системы страхования частных банковских вкладов (2 часа)

Страхование банковских вкладов – распространенность, кто осуществляет, принципы, формы, лимиты покрытия

Проблема морального ущерба.

Литература:

Karas, A., W.Pyle and K.Schoors (2006), ‘Sophisticated discipline in a nascent deposit market: Evidence from post-communist Russia’, BOFIT Discussion Papers 13/2006, Helsinki.


^ Тема 6. Прямое участие государства в банковской деятельности (2 часа)

Теория участия государства в БС

Правда ли, что государственные банки менее эффективны, чем частные?

Влияет ли прямое участие государства на стабильность БС?

Прямое участие государства в кредитной системе. Национализация и приватизация банков (примеры).

«Банки развития».

Литература:

Бабаев С.С. Какой банк можно назвать государственным // ^ Деньги и кредит, 2007, № 7, с.58-61.

Об использовании в России опыта новых индустриальных стран в формировании «институтов развития» и стимулировании инновационного экономического роста // Вопросы экономики, 2004, № 10, с.32-54.

Andrianova, Svetlana, Panicos Demetriades and Anja Shortland (2008), ‘Government ownership of banks, institutions, and financial development’ J. of Development Economics85 (1-2): 218-252.

Berger, Allen N., Iftekhar Hasan and Mingming Zhou (2008), ‘Bank ownership and efficiency in China: What will happen in the world’s largest nation’ J. of Banking and Finance

La Porta, R., F.López-de-Silanes, A.Shleifer (2000), ‘Government ownership of banks’, NBER Working Paper No. 7620. www.nber.org/papers/w7620


Тема 7. Международная торговля банковскими услугами (4 часа)

Платёжный баланс и международная инвестиционная позиция

Международная торговля банковскими услугами

Состав банковских услуг и 4 основных способа их поставки за границу (по правилам ВТО, ГАТС). Что выгоднее для принимающей страны?

Коммерческое присутствие – формы, основные участники, правила. Масштабы иностранного присутствия в банковских системах различных стран мира.

Трансграничная поставка банковских услуг – формы, масштабы, основные участники, отражение в платёжном балансе страны.

Инвестиционная позиция банковского сектора страны – понятие, источники информации, структура.

Литература:

Верников А.В. Иностранные банки в переходной экономике: сравнительный анализ. - М.: ИМЭПИ РАН, 2005. www.avernikov.narod.ru/publications/Monografia_05.pdf

Инвестиционная позиция банковского сектора России - www.cbr.ru

Смирнов П.С., Хребтов В.А. Россия на пути в ВТО. Рынок финансовых услуг. М.: Консалтбанкир, 2000.

General Agreement on Trade in Services. www.wto.org/english/docs_e/legal_e/26-gats.pdf

Hughes, Jane E., Scott B.MacDonald (2002) International Banking: Text & Cases, Pearson Education, Inc., Boston etc. ISBN 0-201-63535-6.


Тема 8. Прямое иностранное участие в банковской системе (2 часа)

Измерение масштабов прмого иностранного участия

Макро-, микроэкономические и институциональные последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе.

Правда ли, что иностранные банки более эффективны, чем местные?

Разбор конкретных аргументов в пользу банковского протекционизма (infant industry protection, «национальная экономическая безопасность», «финансовый суверенитет», стабильность денежного обращения, доступность банковских услуг, доступность кредитных ресурсов, повышение создаваемой в стране добавленной стоимости, политическая лояльность, …).

Литература:

Верников А.В. Доля иностранного капитала в банковском секторе: вопросы методологии // ^ Деньги и кредит, 2006, № 6, с.63-71. www.avernikov.narod.ru/publications/Article_Dengi_Krerdit_06.pdf

Berger, Allen N., Iftekhar Hasan and Mingming Zhou (2008), ‘Bank ownership and efficiency in China: What will happen in the world’s largest nation?’ J. of Banking and Finance

Bonin, J., I. Hasan, and P. Wachtel (2005), ‘Bank performance, efficiency and ownership in transition countries’, J. of Banking and Finance 29 (1): 31-53.

Fries, S., D. Neven, P.Seabright and A. Taci (2006), ‘Market entry, privatisation and bank performance in transition’, Economics of Transition 14 (3): 579-610.

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007


Тема 9. Конкуренция на рынках банковских услуг: измерение, регулирование (2 часа)

Теория отраслевых рынков применительно к рынку банковских услуг

Понятие конкурентоспособности на микро- и макроуровне

Методы анализа конкуренции на рынке банковских услуг

Литература:

Дробышевский С.М., С.А.Пащенко. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. Научные труды Ин-та экономики переходного периода № 96P. М.: ИЭПП, 2006.

«О защите конкуренции» Федеральный закон РФ от 26.07.2006 № 135-ФЗ. http://fas.gov.ru/files/443/135_FZ.doc


Тема 10. Понятие и оценка эффективности банков (2 часа)

Понятие эффективности банка. Финансовая Э., техническая Э., SFA, DEA.

Зависимость эффективности банков от формы собственности и иных параметров

Литература:

Barth, J., G. Caprio, R. Levine (2000),‘Banking systems around the globe: Do regulation and ownership affect the performance and stability?’, World Bank Policy Research Working Paper 2325.

Berger, A. and D. Humphrey (1997), ‘Efficiency of financial institutions: International survey and directions for future research’, European J. of Operational Research 98: 175-212.

Caner, S. and V.Kontorovich (2004) Efficiency of the banking sector in the Russian Federation with international comparison//Экономический журнал Высшей школы экономики,2004,№3,с.357-375.

Berger, Allen N., Iftekhar Hasan and Mingming Zhou (2008), ‘Bank ownership and efficiency in China: What will happen in the world’s largest nation?’ ^ J. of Banking and Finance, {{{{{


Тема 11. Концентрация и централизация банковского капитала. Международные банковские и финансовые центры (4 часа)

Понятие международного финансового центра.

Основные финансовые и банковские центры мира. Основные банковские кластеры в странах мира.

Перспективы возникновения международного финансового центра в Москве.

Литература:


Тема 12. Конвергенция банковских систем европейских стран (2 часа)

Преобладание единых тенденций.

Финансовая и технологическая взаимозависимость

Гармонизация регулирования.

Использование гипотезы о гармонизации для составления прогнозов развития БС.

Литература:

Головнин М.Ю. Банковские системы в переходных экономиках // Мировая экономика и международные отношения, 2003, № 2, с.15-25.

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007


Тема 13. Особенности банковской системы России по сравнению с другими переходными экономиками (4 часа)

Краткая история банковского и кредитного дела в России и СССР

Понятие и определение банковской системы России.

Законодательная и нормативная база банковской деятельности в России. Основные элементы банковской системы России. Институциональная структура (основные государственные организации и учреждения - Банк России, Ассоциация страхования вкладов, ФСФР, Минфин, ФАС, КФМ). Статус, функции и роль Центрального банка.

Кредитные организации и их виды.

Уровень развития банковской системы в России (показатели - уровень капитализации, суммарный объем активов и депозитов в банковской системе, насыщенность экономики банковскими услугами, и т.д.) в абсолютном и относительном выражении. Сравнение с другими странами мира.

Роль банков в экономике России. Удельный вес банковских кредитов в финансировании производственного сектора экономики. Эффективность российских банков как финансовых посредников.

Структура российского рынка банковских услуг и его основные участники. Крупнейшие банки России. Место российских банков в международных рэнкингах. Конкуренция на российском рынке финансовых услуг. Способы повышения конкурентоспособности. «Стратегия повышения конкурентоспособности банковской системы России». Государственное регулирование и защита конкуренции.

Банковский протекционизм: причины, основные проявления, аргументы «за» и «против». Банковская проблематика на переговорах о вступлении в ВТО.

Россия и международный банковский капитал. Инвестиционная позиция банковского сектора России. Накопленный объем инвестиций, сальдо, тенденции. Прямые, портфельные и «прочие» инвестиции. Уровень иностранного участия.

Рейтинги кредитоспособности российских банков.

Новое огосударствление кредитной системы

Политика в отношении иностранных инвестиций

Тенденции развития банковской системы в России. Стратегические документы. Методология прогнозирования.

Национально-государственные интересы в банковской сфере.

Литература:

Дробышевский С.М., Пащенко С.А. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. Научные труды Ин-та экономики переходного периода № 96P. М.: ИЭПП, 2006.

Ершов М.В., Зубов В.М. Эффективность банковской системы: актуальные оценки // Деньги и кредит, 2005, № 10, с.3-10.

Захаров В.С. Очерки банковской реформы 1988-1991 годов. М.: Финансы и статистика, 2005. ISBN 5-279-03025-2.

Конкурентоспособность России в глобальной экономике / под ред. А.А.Дынкина и Ю.В.Куренкова. - М.: Международные отношения, 2003

Кудашева Ю.С. Оценка конкурентоспособности российских банков // Деньги и кредит, 2006, № 11, с.46-52.

Матовников М.Ю. (2000), Об оценке эффективности российских банков как финансовых посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5, с.27-34.

Новиков В.М. Банки, протекционизм и национальная безопасность // Российский экономический журнал, 1997, № 8, с.42-50.

«О банках и банковской деятельности». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1.

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 394-1.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

Программа «Национальная банковская система России 2010 – 2020». М.: Ассоциация российских банков, 2006. www.arb.ru/site/docs/NBS_10-20_050506.doc

Розинский И. Умный протекционизм // Эксперт, 2006, № 4. www.expert.ru/economy/2006/01/rus_banks_trends/

Смирнов П.С., Хребтов В.А. Россия на пути в ВТО. Рынок финансовых услуг. М.: Консалтбанкир, 2000.

Стратегия повышения конкурентоспособности банковской системы России. - М.: Ассоциация российских банков, 2005. www.arb.ru/site/docs/STRATEGIA.DOC

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. М., 2004. www.cbr.ru/today/publications_reports/print.asp?file=str_2008.htm

Тысячникова Н.А. Базель II в России – проблемы и решения //Деньги и кредит, 2006, №10, с.55-63.

Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. М.: Наука, 1998.

Caner, S. and V.Kontorovich (2004), ‘Efficiency of the banking sector in the Russian Federation: an international comparison’, V Международная научная конференция “Конкурентоспособность и модернизация экономики”. М.: ГУ ВШЭ.

Claeys, S. (2005), ‘Optimal regulatory design for the Central Bank of Russia’, BOFIT Discussion Papers 7/2005, Helsinki.

Claeys, S., G.Lanine and K.Schoors (2005), ‘Bank supervision Russian style: Rules versus enforcement and tacit objectives’, BOFIT Discussion Papers 10/2005, Helsinki. www.bof.fi/bofit/fin/6dp/index.stm

Raiffeisen (2007), ^ CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007

Vernikov, A. (2007), ‘Russia's banking sector transition: Where to? - BOFIT (Bank of Finland Institute for Economies in Transition) Discussion Paper DP 5/2007, Helsinki. – 1,3 п.л. www.bof.fi/NR/rdonlyres/785D893E-1A2D-48D3-872B-EBB6B9F091D6/0/dp0507.pdf


Тема 14. Сравнительный анализ деятельности банков в регионах России (2 часа)

1. Методология измерений.

2. Результаты эмпирического анализа.

Литература:

Дробышевский С., Трунин П., Трошкин Д., Четвериков С., Ледерман Л. Региональные банковские системы и инвестиционные процессы. / СЕПРА Консорциум по вопр. приклад. эконом. исслед., Канадск. агентство по междунар. развитию и др. – М. : ИЭПП, 2007. www.iet.ru/ru/regionalnye-bankovskie-sistemy-i-investicionnye-processy-2.html

Ивантер А., Селянин С. Альтруистов нет // Эксперт, 2008, № 18(607), 5 мая, с.50-55.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/


Тема 15. Корпоративное управление в банках (2 часа)

1. Понятие корпоративного управления (Corporate Governance) и его отличие от управления (менеджмента).

2. Влияет ли качество корпоративного управления на стоимость банковского бизнеса?

Литература:

Верников А.В. Совет директоров и система корпоративного управления в российских банках. – в кн.: ^ Корпоративное управление и устойчивое развитие бизнеса: стратегическая роль советов директоров / отв. ред. И.В. Ивашковская. М.: Издательство «Европа», 2008, с.51-58.

Мурычев А.В. Банки и банковская система России: состояние и пути развития эффективного корпоративного управления. М.: НП «Национальный совет по корпоративному управлению», 2007.

Bokov, Vassily and Andrei Vernikov (2008), ‘Measuring the impact of governance quality on bank valuation in Russia’, conference paper, EACES (European Association for Comparative Economic Studies) 10th Conference ‘Patterns of Transition and New Approaches to Comparative Economics’, Moscow, 29 August 2008.

Vernikov, Andrei (2007) ‘Corporate governance and control in Russian banks’, Working Paper WP1/2007/02, State University – Higher School of Economics, Moscow. http://new.hse.ru/sites/infospace/podrazd/uvp/id/preprints/DocLib/WP1_2007_02.pdf


Тема 16. Общественный выбор по вопросам банковской деятельности (2 часа)

1. Механизмы формулирования и выражения различных групп интересов в области банковской деятельности

2. Общественные интересы versus отраслевой лоббизм. Каналы и методы воздействия лоббистов на общественное мнение по вопросам банковской деятельности.

3. Во что обходится обществу финансовое посредничество российских банков.

Литература:

Новиков В.М. Банки, протекционизм и национальная безопасность // Российский экономический журнал, 1997, № 8, с.42-50.

Программа «Национальная банковская система России 2010 – 2020». М.: Ассоциация российских банков, 2006. www.arb.ru/site/docs/NBS_10-20_050506.doc


^

IV.Б. Семинарские занятия (24 часа)


Семинар по Теме 2. Сравнение масштабов банковских систем и глубины банковского посредничества (2 часа)

1. Как измеряется масштаб банковской системы и глубина банковского посредничества

2. Выбор референтных банковских систем для международных сопоставлений:

- банковские системы стран с переходной экономикой (Украина, Казахстан, Белоруссия, Польша, Венгрия, Чехия, страны Балтии);

- банковские системы ведущих промышленно-развитых стран (США, Германия, Великобритания, Япония, Франция, Италия);

- банковские системы крупных развивающихся стран (Китай, Индия, Бразилия, Турция)

3. Сравнение банковских систем по объёмным показателям

Литература:

Банковские системы стран СНГ: разные перспективы, но общие риски. Standard & Poor's, 06.12.2004. www.standardandpoors.ru/article.php?pubid=1610&sec=pr

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

International Financial Statistics

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007

www.mbka.ru/item160/


Семинар по Теме 3. Сравнительный (межстрановой) анализ банковских систем (2 часа)

1. Стандартная схема анализа национальной банковской системы – объёмные, структурные, качественные параметры.

  • по уровню развития банковской системы,

  • по форме собственности,

  • по глубине банковского посредничества,

  • по насыщенности экономики банковскими услугами,

  • по степени концентрации и интенсивности конкуренции,

  • по рентабельности банков,

  • по эффективности банков,

  • по профилю системных рисков

Задание: В какой из каждой пары стран банковская система более развита? (сравнение с банковскими системами стран СНГ, стран Балтии, ЦВЕ, США, Великобритании, Германии, крупных развивающихся стран).

2. Сколько банков нужно России? Сопоставление точек зрения Банка России, Ассоциации «Россия», АРБ, крупных банков, независимых экспертов.

Литература:

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

Raiffeisen (2007), CEE Banking Sector Report, October 2007. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG and Raiffeisen Centrobank AG. Vienna, October 2007. www.rzb.at/ceebankingreport2007

www.mbka.ru/item160/


Семинар по Теме 4. Крупнейшие банки мира, по регионам и по странам (2 часа)

1. Критерии и правила составления рэнкинга

2. Результаты рэнкинга

3. Крупнейшие инвестиционные банки мира

Литература:

The Banker, July 2008.

Крупнейшие банки Казахстана, России и Украины: различные достижения и результаты. Standard and Poor’s. www.standardandpoors.ru/article.php?pubid=2596&sec=an


^

Семинар по Теме 7. Прямое участие государства в банковской деятельности (2 часа)


1. Методология исчисления доли государственных и квазигосударственных банколв в банковской системе.

2. Межстрановое сопоставление доли государственных банков

Литература:

Бабаев С.С. Какой банк можно назвать государственным // Деньги и кредит, 2007, № 7, с.58-61.

Barth, J., G. Caprio, R. Levine (2000),‘Banking systems around the globe: Do regulation and ownership affect the performance and stability?’, World Bank Policy Research Working Paper 2325.

La Porta, R., F.López-de-Silanes, A.Shleifer (2000), ‘Government ownership of banks’, NBER Working Paper No. 7620. www.nber.org/papers/w7620

Vernikov, Andrei (2007) ‘Russia's banking sector transition: Where to?’, BOFIT Discussion Papers DP 5/2007, Helsinki. www.bof.fi/NR/rdonlyres/785D893E-1A2D-48D3-872B-EBB6B9F091D6/0/dp0507.pdf


Семинар по Теме 8. Международная торговля банковскими услугами (2 часа)

1. Инвестиционная позиция банковского сектора России. Накопленный объем инвестиций, сальдо, тенденции. Прямые, портфельные и «прочие» инвестиции.

2. Объём и динамика международной торговли банковскими услугами.

Литература:

Верников А.В. Иностранные банки в переходной экономике: сравнительный анализ. - М.: ИМЭПИ РАН, 2005. www.avernikov.narod.ru/publications/Monografia_05.pdf

Инвестиционная позиция банковского сектора России - www.cbr.ru

International Financial Statistics

Семинар по Теме 9. Прямое иностранное участие в банковской системе (2 часа)

1. Методология исчисления доли иностранного участия в банковской системе. (сравн.: исчисление доли иностранного участия в кредитовании национальной экономики).

Литература:

Верников А.В. Доля иностранного капитала в банковском секторе: вопросы методологии // Деньги и кредит, 2006, № 6, с.63-71. www.cbr.ru/publications/MoneyAndCredit/vernikov.pdf; www.avernikov.narod.ru/publications/Article_Dengi_Krerdit_06.pdf

BA-CA (2006), Banking in CEE and the role of international players. Bank Austria Creditanstalt / UniCredit Group, July 2006. www.ba-ca.com/informationspdfs/Banking_report_CEE-2006.pdf


Семинар по Теме 10. Конкуренция на рынках банковских услуг: измерение, регулирование (2 часа)

Основные группы участников и их конкурентоспособность ( SWOT-анализ ).

Литература:

Дробышевский С.М., Пащенко С.А. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. Научные труды Ин-та экономики переходного периода № 96P. М.: ИЭПП, 2006.


^ Семинар по Теме 11. Понятие и оценка эффективности банков (2 часа)

Оценка выполнения банками основных функций финансового посредника.

Эффективность банков, рассчитанная методами SFA и DEA.

Литература:

Головань С.В., Карминский А.М., Пересецкий А.А. Эффективность российских банков с точки зрения минимизации издержек // Сборник докладов VIII Международной научной конференции «Модернизация экономики и общественное развитие». Москва: ГУ-ВШЭ, 2007.

Ершов М.В., Зубов В.М. Эффективность банковской системы: актуальные оценки // Деньги и кредит, 2005, № 10, с.3-10.

Матовников М.Ю. Об оценке эффективности российских банков как финансовых посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5, с.27-34.

Caner, S. and V. Kontorovich (2004), Efficiency of the banking sector in the Russian Federation with international comparison // Экономический журнал Высшей школы экономики, 2004, № 3, с.357-375.

Семинар по Теме 14. Особенности банковской системы России по сравнению с другими переходными экономиками (4 часа)

  1. Уровень развития банковской системы в России (показатели - уровень капитализации, суммарный объем активов и депозитов в банковской системе, насыщенность экономики банковскими услугами, и т.д.) в абсолютном и относительном выражении. Сравнение с другими странами мира.

  2. Эффективность российских банков как финансовых посредников

  3. Конкуренция на российском рынке финансовых услуг. Основные группы участников и их конкурентоспособность. SWOT-анализ.

  4. Режим иностранных инвестиций в банковский сектор. Реальный уровень иностранного участия.

  5. Стратегические и программные документы о развитии банковской системы. «Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».

  6. Повышение эффективности протекционистских мер («умный» протекционизм).

Литература:

Кудашева Ю.С. Оценка конкурентоспособности российских банков // Деньги и кредит, 2006, № 11, с.46-52.

Матовников М.Ю. (2000), Об оценке эффективности российских банков как финансовых посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5, с.27-34.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

Розинский И. Умный протекционизм // Эксперт, 2006, № 4. www.expert.ru/economy/2006/01/rus_banks_trends/

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. М., 2004. www.cbr.ru/today/publications_reports/print.asp?file=str_2008.htm

Moody’s (2007), Banking system outlook – Russia, September 2007. www.moodys.com


Семинар по Теме 15. Сравнительный анализ деятельности банков в регионах России (2 часа)

1. Уровень развития финансового посредничества и экономический рост в регионе.

Литература:

Дробышевский С., Трунин П., Трошкин Д., Четвериков С., Ледерман Л. Региональные банковские системы и инвестиционные процессы. / СЕПРА Консорциум по вопр. приклад. эконом. исслед., Канадск. агентство по междунар. развитию и др. – М. : ИЭПП, 2007. www.iet.ru/ru/regionalnye-bankovskie-sistemy-i-investicionnye-processy-2.html

Ивантер А., Селянин С. Альтруистов нет // Эксперт, 2008, № 18(607), 5 мая, с.50-55.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/


Семинар по Теме 16. Механизм общественного выбора по вопросам банковской деятельности (2 часа)

Кейс 1: прямое участие государства как собственника коммерческих банков

^ Кейс 2: переговоры о вступлении России во Всемирную торговую организацию. Переговорная позиция касательно филиалов иностранных банков

Кейс 3: требования и пожелания банковского сообщества по вопросу капитализации

^ Кейс 4: требования по доступу для банков к источникам фондирования

Литература:

Совещание Президента РФ В.В.Путина с представителями банковского сообщества. Ассоциация российских банков. Новосибирск, 14 декабря 2005 года. www.kremlin.ru/appears/2005/12/14/2359_type63378type63381_99025.shtml

Тексты для анализа будут розданы преподавателем непосредственно на занятии


^

V. Примерные темы рефератов


  1. Масштабы прямого участия государства в банках данной страны

  2. Причины и последствия сохранения банков, подконтрольных государству

  3. Роль банков в системе финансового посредничества (сравнение России с другими странами)

  4. Целесообразность развития альтернативных форм финансового посредничества (институтов развития; почтово-сберегательных учреждений; кредитной кооперации)

  5. Возможные последствия вступления России в ВТО для национальной банковской системы

  6. Закономерности возникновения международных финансовых центров

  7. Целесообразность создания единого мегарегулятора банковской системы и финансовых рынков

  8. Последствия деятельности банков, подконтрольных иностранному капиталу

  9. Оценка выполнения банками основных функций финансовых посредников

  10. Оптимальность числа существующих в данной стране банков

  11. Отношение вкладчиков к российским банкам

  12. Воздействие системы страхования вкладов на поведение вкладчиков

  13. Воздействие системы страхования вкладов на рыночное поведение банков-участников

  14. Структура ресурсной базы российских банков в международном сопоставлении

  15. Методы измерения и показатели интенсивности конкуренции в отдельных сегментах рынка банковских услуг

  16. Взаимосвязь между глубиной финансового посредничества и экономическим ростом в данном регионе

  17. Направления повышения конкурентоспособности национальных банков

  18. Во что обходится обществу финансовое посредничество российских банков? (методология оценки)

  19. Содержание национально-государственных интересов России в банковской сфере

  20. Представляет ли деятельность иностранных дочерних банков угрозу национальной безопасности России?

  21. Кому мешают прямые иностранные инвестиции в банковский сектор России?

  22. Цели и методы эффективного банковского протекционизма

  23. Достаточность капитала российских банков в международном сопоставлении



^

VI. Примерный перечень контрольных вопросов для оценки освоения курса


  1. Мировые финансовые центры.

  2. Тенденции последних лет в мировом банковском секторе.

  3. Примеры национализации и приватизации банков.

  4. Роль государства в банковской системе на примере не менее трёх стран по выбору.

  5. Место и роль банков в системе финансового посредничества в России

  6. Масштабы российской банковской системы в международном сопоставлении

  7. Показатели насыщенности российской экономики банковскими услугами

  8. Эффективность российских банков как финансовых посредников: метод оценки

  9. Роль и место банковских кредитов в обеспечении ресурсами нефинансовых предприятий России

  10. Тенденции в области привлечения частных вкладов в российские банки

  11. Сильные и слабые стороны банковского законодательства в России

  12. Факторы, препятствующие развитию банковского кредитования в России

  13. Государственная система страхования вкладов и эффект от ее введения

  14. Направления расширения ресурсной базы российских банков

  15. Основные черты антимонопольного регулирования в банковском секторе России

  16. Примеры и причины оппортунистического поведения заемщиков и коммерческих банков

  17. Понятие конкурентоспособности российского коммерческого банка и методы ее оценки

  18. Основные группы участников конкурентных отношений на российском рынке финансовых услуг

  19. Методы измерения и показатели интенсивности конкуренции на рынке банковских услуг

  20. Рейтинги кредитоспособности российских банков: их значение и современный уровень

  21. Рентабельность и эффективность российских банков (частные банки – российские государственные банки – иностранные дочерние банки). Международное сопоставление

  22. «Конкурентоспособность банковской системы России»: содержание понятия, методология оценки.

  23. Направления повышения конкурентоспособности банков

  24. Масштабы иностранного присутствия в банковском секторе России (в сопоставлении с другими странами мира)

  25. Характеристика инвестиционного режима для иностранного капитала в банковском секторе России

  26. Макроэкономические последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе России и других стран с переходной экономикой

  27. Микроэкономические последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе России и других стран с переходной экономикой

  28. Влияние иностранных инвестиций в банки на стабильность банковской системы принимающей страны

  29. Оптимальное соотношение между каналами поступления иностранных сбережений с точки зрения интересов принимающей страны

  30. Прямые, портфельные и «прочие» иностранные инвестиции в банковский сектор России: масштабы, оценка эффекта

  31. Характер взаимозависимости между Россией и крупнейшими иностранными банками и мировым рынком капитала

  32. Методология оценки общественных издержек на посредничество российских банков

  33. Содержание национально-государственных интересов России в финансово-банковской сфере

  34. Набор основных требований и пожеланий отраслевых лоббистов коммерческих банков

  35. Основные теоретические и практические аргументы в пользу банковского протекционизма в России

  36. Представляет ли деятельность иностранных дочерних банков угрозу национальной безопасности России и почему?

  37. Кому невыгодны прямые иностранные инвестиции в банковский сектор России и почему?

  38. Основные системные риски российских банков

  39. Направления укрепления капитальной базы российских банков

  40. Участие государства в системе коммерческих банков: причины, формы, оценка последствий

  41. Основные положения Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

  42. Основные положения Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

  43. Понятие банковской системы и ее основные элементы

  44. Причины и механизм возникновения банковского кризиса в России в 1998 году

  45. Основные характеристики банковской системы Украины

  46. Основные характеристики банковской системы Казахстана

  47. Основные характеристики банковской системы Польши

  48. Основные характеристики банковской системы Китая

  49. Основные преобразования, произведенные в банковских системах стран с переходной экономикой в 1990-е годы

  50. Финансовое посредничество и способы измерения его глубины

  51. Абсолютные и относительные размеры банковской системы России

  52. Сравнение размеров банковской системы России с другими странами мира

  53. Основные функции финансовых посредников и оценка их выполнения российскими банками

  54. Количественные и качественные оценки состояния банковских систем

  55. Роль коммерческих банков в финансировании реального сектора в странах с переходной экономикой

  56. Система страхования частных банковских вкладов: основные понятия, роль и значение

  57. Основные группы участников рынка банковских услуг стран с переходной экономикой

  58. Крупнейшие коммерческие банки России и других стран с переходной экономикой

  59. Рейтинги кредитоспособности банков: понятие, уровни, значение

  60. Мотивация иностранного банковского капитала в переходных экономиках и основные типы применяемых им стратегий

  61. Масштабы иностранного присутствия в банковской системе: сопоставление России с другими странами

  62. Макроэкономические последствия деятельности иностранных банков в переходной экономике

  63. Микроэкономические и институциональные последствия деятельности иностранных банков в переходной экономике

  64. Сальдо внешней торговли России банковскими услугами и международная инвестиционная позиция в банковском секторе: понятие, основные тенденции

  65. Международная экспансия российских и восточноевропейских банков

  66. Конкурентоспособность банка: понятие, методы оценки, основные факторы

  67. Эффективность банка как фактор его конкурентоспособности

  68. SWOT–анализ для российских государственных банков

  69. SWOT–анализ для российских частных банков

  70. SWOT–анализ для российских банков с иностранным участием

  71. Направления повышения конкурентоспособности национальных коммерческих банков

  72. Аргументы «за» и «против» протекционизма в пользу национальных участников рынка и их защиту от иностранной конкуренции

  73. Основные понятия и положения Генерального соглашения по торговле услугами - GATS

  74. Банковская проблематика на переговорах о вступлении во Всемирную торговую организацию

  75. Режим иностранных инвестиций в банковский сектор (на примере России)

  76. Концепция «национальной экономической безопасности» применительно к банковской деятельности

  77. Понятие системных рисков банковской системы и основные виды рисков (на примере России)

  78. «Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года»

  79. Методы прогнозирования целевых показателей.

  80. Влияние иностранных инвестиций в банки на стабильность банковской системы принимающей страны

  81. Оптимальное соотношение между каналами поступления иностранных сбережений с точки зрения интересов принимающей страны

  82. Прямые, портфельные и «прочие» иностранные инвестиции в банковский сектор России: масштабы, оценка эффекта

  83. Характер взаимозависимости между Россией и крупнейшими иностранными банками и мировым рынком капитала

  84. Содержание национально-государственных интересов России в банковской сфере

  85. Основные теоретические и практические аргументы в пользу банковского протекционизма в России

  86. Представляет ли деятельность иностранных дочерних банков угрозу национальной безопасности России и почему?

  87. Кому невыгодны прямые иностранные инвестиции в банковский сектор России и почему?

  88. Основные системные риски российских банков

  89. Направления укрепления капитальной базы российских банков

  90. Участие государства в системе коммерческих банков: причины, формы, оценка последствий

  91. Стратегия развития банковской системы России: концептуальная основа, основные допущения, целевые параметры


VII. Примерная проблематика курсовых работ

1. Сравнительный анализ банковских систем разных стран (по выбору студента)

2. Соотношение между государственным и частным сектором в банковской системе

3. Сравнительный анализ системы банковского надзора и регулирования

4. Роль банков и других финансовых посредников в экономике отдельных стран

5. Количественные и качественные оценки состояния банковской системы

6. Системные риски банковской деятельности в разных странах

7. Системы государственного страхования частных банковских вкладов и последствия их действия

8. Консолидация в банковском секторе

9. Формы проникновения иностранного капитала на рынок банковских услуг

10. Роль и функции Банка России в сравнении с центральными банками других стран с переходной экономикой

11. Анализ выполнения российскими банками функций финансового посредника

12. Анализ барьеров входа на рынок банковских услуг различных стран

13. Причины возникновения и основные характеристики международных финансовых центров

14. Методы оценки и сопоставления эффективности банков.







Скачать 436.04 Kb.
оставить комментарий
Дата15.10.2011
Размер436.04 Kb.
ТипПрограмма дисциплины, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх