Программа дисциплины «Банковское дело» Москва 2010 Программа дисциплины «Банковское дело» / Сост. О. И. Сергеева, А. М. Смулов. М.: Изд-во Рос эконом акад., 2010 с icon

Программа дисциплины «Банковское дело» Москва 2010 Программа дисциплины «Банковское дело» / Сост. О. И. Сергеева, А. М. Смулов. М.: Изд-во Рос эконом акад., 2010 с


Смотрите также:
Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело» Москва...
Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело» Москва...
Программа учебной дисциплины дс. Р. 11 «Ипотечное кредитование» Специальность «Банковское дело»...
Рабочая программа Дисциплины «Банковское дело» (наименование дисциплины) для специальности (ей)...
Федерации Кафедра «Банковское дело»...
Учебное пособие Москва, изд-во мгиу, 2010...
Концепция программы «Банковское дело» Направление «Экономика» Шифр направления: 080105...
И. О. Зав. Кафедрой «банковское дело»...
Методические рекомендации по написанию курсовых работ по курсу дисциплины «банковское дело»...
Рабочая программа учебной дисциплины ф тпу 1 21 /01...
Программа дисциплины «Банковское право ес» Москва...
Программа среднего профессионального образования по специальности 080110 Банковское дело...



Загрузка...
скачать
Федеральное агентство по образованию Российской Федерации

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова»

Финансовый факультет

Кафедра «Банковское дело»




«Утверждаю»

Зав. кафедрой «Банковское дело»


______________Е.А. Звонова


« »_________________2010г.


Программа дисциплины


«Банковское дело»


Москва 2010


Программа дисциплины «Банковское дело» / Сост. О.И. Сергеева, А.М.Смулов.

М.: Изд-во Рос. эконом. акад., 2010_______с.


Для студентов специальности «Финансы и кредит» специализаций «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Ценные бумаги», «Страхование» и др.


I. Организационно-методический раздел

Программа дисциплины «Банковское дело» цикла СД составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования второго поколения по направлению подготовки специальности 060400 «Финансы и кредит».

Курс "Банковское дело" предназначен для подготовки специалистов по специальности "Финансы и кредит" (специализация "Финансовый менеджмент", "Ценные бумаги", "Страхование" и другие).

^ Цель дисциплины - изучение банковской системы, ее особенностей в России, процесса регулирования банковской системы, основных операции коммерческих банков.

Задачи дисциплины:

приобретение студентами знаний в области теоретических основ деятельности коммерческих банков и функционирования банковских государственных систем;

создание и формировании практических подходов к организации деятельности коммерческих банков, ох операций;

изучение процессов регулирования банковской сферы экономики, ее участников, методов и механизмов регулирования, а также системы контроля и надзора за функционированием коммерческих банков.

изучение активных, пассивных и прочих банковских операций.

^ Место дисциплины в профессиональной подготовке выпускника. Изучение дисциплины «Банковское дело», связано такими дисциплинами как «Финансы», «Кредитный рынок», «Рынок ценных бумаг», «Финансы предприятий и организаций», «Страхование», «Налоги и налогообложение», «инвестиционное проектирование» и др. В свою очередь дисциплина «Банковское дело» необходима для выпускников по специализациям «Финансовый менеджмент», «Ценные бумаги», «Страхование», так как раскрывает механизм функционирования банков, возможности осуществления различных операций через банки в процессе деятельности различных финансовых и хозяйственных структур.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины

В процессе освоения дисциплины студенты должны знать специфику банковской системы, характер разнообразных банковских операций, порядок их осуществления, методы определения тарифов по платным банковским услугам, методику анализа состояния банка в той или иной сфере его деятельности.


II. Содержание дисциплины

II.1. Разделы, темы и содержание курса


^ РАЗДЕЛ I. КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ЕЕ ФУНКЦИИ


Тема 1.Роль кредитной системы в рыночной экономике


Кредитная система как совокупность банковских и других кредитных учреждений. Понятие банка. Общее и различия между банком и кредитным учреждением. Сфера деятельности банков и кредитных учреждений.

Структура кредитной системы в рыночной экономике. Классификация звеньев кредитной системы по различным признакам. Кредитные учреждения в России, их функции и формы.

Роль кредитной системы в условиях рыночной экономики.

Тема 2.Банковская система

Понятие банковской системы. Уровни банковской системы, их соотношения. Достоинства и недостатки двухуровневой банковской системы.

Формирование банковской системы России ее характерные черты и этапы развития .

Особенности банковских систем различных рыночных государств (Великобритания, Германия, США и др.)

Тема 3.Типы банковских учреждений

Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Эмиссионное право Центрального банка. Понятие "независимости" Центрального банка в различных странах. Специфика активно-пассивных операций. Основные организационно-правовые формы Центральных банков.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений. Баланс Банка России и его особенности.

Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Основные направления его работы и функции, выполняемые в рыночной экономике. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.).

Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).

Тема 4.Организационно-правовые формы банковских учреждений

Существующие организационно-правовые формы банков (унитарные, паевые банки, разнообразные формы товариществ, акционерные общества), их особенности.

Межбанковские объединения, условия их создания. Классификация форм межбанковских объединений по различным признакам. Задачи, структура межбанковских объединений и направления деятельности.

Банковские картели, синдикаты, концерны и консорциумы. Их цели, организационная структура и выполняемые функции. Банковские холдинги и сфера их деятельности. Процесс образования и роль банковских холдингов в России.


^ РАЗДЕЛ II.ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА


Тема 5. Виды коммерческих банков


Виды коммерческих банков и их классификация по различным признакам (по формам собственности; по степени независимости; по отраслевой принадлежности; по размеру собственного капитала и масштабам деятельности; по функциональной специализации; по формам участия в проведении государственной политики; по территориальному и другим признакам). Принципы организации деятельности банка. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка. Эмиссия ценных бумаг банка. Понятие собственного капитала банка, его роль и функции. Процесс образования и использования прибыли.

Тема 6. Создание коммерческого банка

Учредители коммерческого банка, их роль и функции. Порядок создания банка. Этапы процесса организации коммерческого банка.

Документы, необходимые для создания банка. Порядок регистрации нового банка. Виды лицензий на право, проведения банковских операций.

Структура органов управления коммерческих банков и ее разновидности (однолинейная, многолинейная, классическая, адаптивная к др.).

Собрание акционеров (учредителей), порядок его созыва и полномочия. Правление (совет директоров) банка, его функции и степень ответственности за результаты деятельности. Внутрибанковский контроль, его органы и сфера функционирования.

Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи, круг обязанностей.

Формирование филиальной сети банка. Процесс их образования. Основы оперативной работы филиалов. Круг выполняемых операций.

Тема 7. Работа с банковской клиентурой


Категории банковских клиентов. Необходимость изучения состава клиентов для организации деятельности банка.

Экономическая работа с клиентами и ее особенности с точки зрения организации банковских операций.

Организационная работа с клиентурой и ее этапы. Взаимоотношения функциональных подразделений банка в процессе работы с клиентурой по различным операциям.


^ РАЗДЕЛ III. РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


Тема 8. Процесс регулирования банковской деятельности


Типы денежно-кредитной политики в условиях рыночной экономики (рестрикционная, экспансионистская, тотальная, селективная и др.). Их содержание и условия функционирования. Российская денежно-кредитная политика и ее эволюция. Необходимость регулирования банковской деятельности в рыночной экономике. Основные задачи регулирования банковской сферы (координация деятельности банковских учреждений, организация межбанковских отношений, защита интересов клиентов банка, регулирование отдельных банковских операций и т.д.). Принципы регулирования банковской деятельности.

Правовые основы регулирования банковской системы России. Закон РФ "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке РФ" и другие законодательные и нормативные документы.

Тема ^ 9. Основные инструменты и методы регулирования банковской деятельности


Механизм регулирования банковской деятельности и его составляющие. Административные методы регулирования, свойственные им инструменты и сфера их применения. Экономические методы регулирования банковских операций, их инструменты и направления использования.

Управление наличным и безналичным оборотом страны и регулирование эмиссионной деятельности банков. Показатели, характеризующие прирост денежной массы в обращении, и их регулирование.

Резервные отчисления как инструмент воздействия на деятельность коммерческих банков. Их виды, назначение и механизм реализации.

Учетная политика Центрального банка страны. Ее содержание, разновидности и механизм влияния на коммерческие банки.

Понятие ликвидности банка. Цели, инструменты и характер регулирования. Операции на открытом рынке, их назначение и механизм осуществления. Эффективность данного инструмента регулирования и формы реализации.

Антимонопольное регулирование банковской деятельности, его назначение и система организации. Основные критерии определения монопольного положения банка. Развитие антимонопольного регулирования банковской сферы России.


Тема 10. Организация контроля за банковской деятельностью

Необходимость и задачи государственного контроля за банковской деятельностью. Принципы организации банковского. контроля. Уровни контроля за банковской деятельностью.

Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Надзорные функции Банка России и направления их реализации. Экономические санкции Центрального банка, применяемые в случае нарушения банковским учреждением федеральных законов, нормативных документов и предписаний органов банковского надзора. Меры воздействия надзорных органов на банки.

Внутрибанковский контроль, механизм его организации и формы проведения. Предмет внутрибанковского контроля и система применяемых методов.

Банковский аудит, направления его использования. Реализация решений по аудиторским проверкам.


^ РАЗДЕЛ IV.ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Тема 11. Пассивные операции и их виды

Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банка. Классификация пассивных операций.

Эмиссия ценных бумаг как источника банковских средств. Виды ценных бумаг банка, процесс их выпуска и размещения. Роль операций с собственными ценными бумагами в деятельности коммерческого банка.

Отчисления от прибыли банка в его фонды. Разновидности банковских фондов, источники их формирования и направления использования. Получение межбанковских кредитов как источник средств. Роль межбанковских кредитов в формировании пассивов различных коммерческих банков.


Тема 12. Депозитные операции


Роль депозитных операций в создании источников для банковской деятельности.

Денежные сбережения населения, их роль в рыночной экономике. Мотивация и формы сбережений населения. Факторы, воздействующие на сберегательный процесс.

Депозитные операции и их классификация по различным признакам. Виды депозитов и их особенности. Понятие депозитной базы банка, ее структура и тенденции уменьшения. Методика анализа депозитных операций.

Процентная политика по вкладам и депозитам. Ее принципы. Факторы, влияющие на уровень процентных ставок. Процесс управления депозитной базой банка.

^ РАЗДЕЛ V. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Тема 13. Сущность и роль активных операций.

Понятие активных операций банка. Их роль в банковской деятельности и рыночной экономике в целом.

Классификация активных операций по различным признакам. Особенности отдельных групп активных банковских операций.

^ Основные виды банковских активов. Методика анализа активных операций коммерческого банка.

Основные виды активных операций: учетно-ссудные операции; межбанковское кредитование; кредитование по контокорренту; кредитные операции с векселями; факторинг; лизинг.

Тема 14. Организация безналичных расчетов.

Система безналичных расчетов, ее основные элементы в рыночной экономике. Центральный банк и коммерческие банки как центры организации безналичных расчетов, их функции и характер взаимоотношений. Понятие банковского счета, порядок его открытия, закрытия и проведения операций.

Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Платежное поручение и его содержание. Порядок проведения расчетов и его участники. Расчеты с применением инкассо, порядок осуществления, участники и их функции. Преимущества и недостатки инкассовых расчетов. Расчеты по аккредитиву. Понятие аккредитива и его формы. Порядок проведения расчетов с использованием аккредитивов, последовательность действий его участников. Расчеты чеками и взаимоотношения сторон расчетов. Расчеты с использованием пластиковых карт, их особенности и последовательность осуществления. Виды пластиковых карточек в банковской практике. Расчеты дорожными чеками, их назначение и разновидности. Клиринг в коммерческих банках, особенности его организации. Развитие системы электронных расчетов.


^ РАЗДЕЛ VI. ТРАСТОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ


Тема 15. Трастовые операции.

Трастовые операции, их сущность и роль в рыночной экономике. Правовые основы трастовой деятельности коммерческих банков в России. Участники трастовых операций. Преимущества трастовых операций по сравнению с другими видами деятельности банков.

Операции доверительные для юридических лиц и их особенности. Формирование портфеля ценных бумаг и инвестиции. Управление пенсионными фондами фирмы. Выпуск облигаций под обеспечение ценными бумагами. Создание общих (сводных) трастовых фондов. Предпринимательский траст и др.

Операции доверительные для физических лиц, их основные разновидности: распоряжения наследством, опекунство и обеспечение сохранности имущества; управление портфелем ценных бумаг клиента; личные пенсионные счета и др.

Особенности договора по трастовым операциям. Имущественная ответственность коммерческих банков. Определение размеров комиссионного вознаграждения траст-отделов. Организация деятельности траст-отделов, их структура и функции.


Тема 16. Агентские услуги коммерческих банков


Сущность агентских услуг банка. Объективная необходимость расширения их круга в условиях рыночной экономики.

Агентские услуги для юридических лиц и их виды: размеще­ние ценных бумаг акционерных обществ и других эмитентов; по­купка и продажа акций, облигаций и прочих ценных бумаг; хране­ние и передача ценностей и документов; выплата дивидендов по акциям и процентов по облигациям; реализация права голоса по акциям и другие. Агентские услуги для физических лиц и их раз­новидности.

Консультационные услуги коммерческих банков для клиентов по проведению приватизации, инвестированию средств в ценные бумаги, акционированию, ведении счетов и другим направлениям.


II.2. Перечень примерных контрольных вопросов для самопроверки


  1. Какова структура кредитной системы России?

  2. Какую роль в кредитной системе играют банки7

  3. По каким признакам могут быть классифицированы кредитные учреждения?

  4. Каковы основные виды кредитных учреждений?

  5. Что такое «банковская система»?

  6. Каковы основные элементы банковской системы?

  7. Какие функции должна выполнять банковская система в рыночной экономике?

  8. Какие типы банковских систем существуют с точки зрения их организационной структуры?

  9. Основные признаки коммерческого банка?

  10. В чем отличия универсальных и специализированных коммерческих банков. Приведите примеры.

  11. Какова роль Центрального банка РФ в банковской системе?

  12. Какова организационная структура Центрального банка РФ?

  13. В чем состоят цели деятельности Центрального банка РФ?

  14. Какие операции выполняет Центральный банк РФ?

  15. Дайте определение коммерческого банка.

  16. В чем состоят правовые основы деятельности коммерческих банков?

  17. Что относится к специализированным кредитно-финансовым учреждениям?

  18. Какие основные организационно-правовые формы банков существуют?

  19. Какие формы банковских объединений существуют, в чем их особенности?

  20. Что такое «банковские холдинги»?

  21. По каким признакам осуществляется классификация банков?

  22. Цели и порядок эмиссии ценных бумаг банка?

  23. Что такое «собственный капитал банка»? В чем его назначение?

  24. Кто может быть учредителем коммерческого банка? Какие требования предъявляются к ним?

  25. Каков порядок создания и регистрации коммерческого банка?

  26. Какова структура органов управления банком?

  27. Что такое «филиал» и «представительство» коммерческого банка, их назначение?

  28. Что представляет собой «клиентская база» банка?

  29. Каковы основные направления работы с клиентской базой банка?

  30. В чем отличие существующих типов денежно-кредитной политики?

  31. Каковы основные направления регулирования банковской сферы?

  32. Что входит в правовую базу регулирования банковской деятельности?

  33. Что относится к административным методам регулирования деятельности банков?

  34. Что такое «экономические методы регулирования» и каковы сферы их применения?

  35. Каковы цели и основные направления управления наличным и безналичным денежным обращением?

  36. Что относится к показателям денежной массы, какова их динамика?

  37. Каким образом используются резервные отчисления в процессе регулирования банковской деятельности?

  38. В чем суть учетной политики Центрального банка РФ?

  39. Что такое ликвидность банка? От чего она зависит?

  40. Какие инструменты применяются для поддержания ликвидности банка?

  41. В чем суть и назначение операций на открытом рынке?

  42. Каким образом операции на открытом рынке действуют на положение коммерческих банков?

  43. В чем состоит назначение антимонопольного регулирования банковской деятельности?

  44. Каковы основные органы банковского контроля и надзора? В чем состоят их функции?

  45. Какие меры воздействия применяются к коммерческим банкам за допущенные нарушения в деятельности?

  46. В чем состоит внутрибанковский контроль? Каково его место в банковской деятельности?

  47. В чем назначение пассивных операций банка?

  48. Каковы основные виды пассивных операций?

  49. Какие ценные бумаги может выпускать банк?

  50. Каков порядок эмиссии ценных бумаг банка?

  51. Какие фонды создает банк?

  52. Какую роль играет прибыль в формировании банковских фондов?

  53. В каких случаях банки обращаются на межбанковский рынок за займами?

  54. Какую роль играют депозитные операции в формировании банковских ресурсов?

  55. Какова роль денежных сбережений в рыночной экономике и в деятельности банка?

  56. Каковы основные формы денежных сбережений населения?

  57. По каким признакам классифицируются депозитные операции?

  58. Что входит в депозитную базу банка?

  59. Какие факторы влияют на уровень процентов в банке?

  60. В чем сущность и назначение активных операций банка?

  61. Для чего осуществляется классификация активных операций?

  62. Какие основные виды активных операций?

  63. Роль ссудных операций с позиций банка.

  64. Каковы субъекты и объекты краткосрочного банковского кредитования?

  65. Какова роль долгосрочного банковского кредитования в инвестиционном процессе?

  66. Факторы, влияющие на ссудные операции.

  67. Что такое «межбанковский рынок»?

  68. Какие ставки межбанковского рынка существуют?

  69. Как организуется процесс межбанковского кредитования?

  70. Какие документы обычно требуются для получения межбанковского кредита?

  71. Для чего предназначается контокоррентное кредитование?

  72. Что такое «овердрафт»?

  73. Какие банковские операции основаны на вексельном обращении?

  74. Какие условия характерны для ссуд под залог векселей?

  75. Как осуществляется учет векселей?

  76. Чем отличается акцепт и аваль векселей?

  77. Каковы особенности факторинга?

  78. Каковы основные формы факторинга?

  79. Что входит в плату по факторингу?

  80. Что такое «ипотечное кредитование» и в чем его отличия от традиционного банковского кредитования?

  81. В чем заключается механизм ипотечного кредитования?

  82. Каковы сущность и особенности лизинга?

  83. Какие формы лизинга применяются в России?

  84. Что нужно учесть при расчете лизинговой платы?

  85. Каковы основные элементы системы безналичных расчетов?

  86. Для чего предназначаются пластиковые банковские карточки? Какие их виды распространены в России?

  87. Что такое «доверительное управление»?

  88. В чем особенности и сфера применения доверительных операций по сравнению с традиционными банковскими операциями?

  89. Какие виды доверительных операций предлагают банки для юридических лиц?

  90. Каковы основные разновидности доверительных операций для населения?

  91. В чем отличия доверительных операций и агентских услуг?

  92. Каковы основные виды агентских услуг для физических и юридических лиц?

  93. От чего зависит доходность агентских услуг?



3. Примерная тематика рефератов по курсу «Банковское дело»


  1. Банковская система Российской Федерации.

  2. Направления реструктуризации банковской системы России.

  3. Кредитная система: ее основные звенья и этапы развития в России.

  4. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.

  5. Специализированные кредитные учреждения на рынке банковских услуг.

  6. Эволюция банковского дела в России.

  7. Правовые основы банковской деятельности в России.

  8. Деятельность АСВ и его роль в банковской системе.

  9. Ликвидность банка и методы ее поддержания.

  10. Межбанковские корреспондентские отношения.

  11. Основы сберегательного дела.

  12. Сберегательный банк: его место в банковской системе.

  13. Инвестиционная деятельность банков.

  14. Конкуренция в банковском деле.

  15. Банкротство и санация банков.

  16. Банковская инфраструктура как элемент банковской системы.

  17. Сущность коммерческого банка и его отличия от других кредитных организаций.

  18. Понятие «независимости» Центрального банка РФ.

  19. Цели и функции Центрального банка РФ в экономике России.

  20. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ.

  21. Регулирование денежного обращения и эмиссионная деятельность ЦБ РФ.

  22. Межбанковские объединения, их разновидности и функции.

  23. Банковские холдинги, особенности деятельности в России.

  24. Уставный капитал банка, его формирование и использование.

  25. Собственный капитал банка и пути его увеличения.

  26. Порядок создания и регистрации коммерческого банка

  27. Организационная структура коммерческого банка

  28. Основные направления работы с клиентской базой банка

  29. Основные задачи регулирования банковской системы

  30. Основные показатели денежной массы и тенденции их изменения в России.

  31. Учетная политика Центрального банка РФ, ее содержание, виды и основные инструменты

  32. Операции ЦБ РФ на открытом рынке, их назначение и механизм проведения

  33. Развитие антимонопольного регулирования банковской сферы в России

  34. Центральный банк РФ как орган государственного контроля и надзора за банковской деятельностью

  35. Сущность и основные виды пассивных операций банка

  36. Эмиссия и размещение ценных бумаг банка

  37. Банковские фонды, их разновидности и экономическое назначение

  38. Депозитные операции и их роль в депозитной базе банка

  39. Денежные сбережения населения как источник банковских ресурсов

  40. Процентная политика по вкладам и депозитам

  41. Активные операции их основные виды в деятельности банка

  42. Краткосрочное банковское кредитование

  43. Долгосрочное банковское кредитование

  44. Основные тенденции развития межбанковского рынка в России

  45. Основные виды процентных ставок межбанковского рынка

  46. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращения

  47. Организация учета векселей

  48. Факторинг и его разновидности

  49. Ипотечное кредитование объекты, субъекты, механизм осуществления

  50. Основные формы лизинга

  51. Особенности формирования платы по лизингу

  52. Система безналичных расчетов в России

  53. Основные формы безналичных расчетов

  54. Доверительные операции для физических лиц

  55. Доверительное управление имуществом юридических лиц

  56. Агентские услуги и их разновидность


4. Примерная тематика курсовых работ


  1. Роль банков в функционировании финансового рынка.

  2. Банковская система Российской Федерации.

  3. Организационная и институциональная схема построения банковской системы.

  4. Состояние банковской системы после августовского кризиса 1998г.

  5. Направления реструктуризации банковской системы России.

  6. Банки зарубежных стран и использование их опыта в банковской системе России.

  7. Кредитная система: ее основные звенья и этапы развития в России.

  8. Виды кредитных учреждений.

  9. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.

  10. Специализированные кредитные учреждения на рынке банковских услуг.

  11. История банковского дела.

  12. Эволюция банковского дела в России.

  13. Денежно-кредитная политика России ее реализация в банковской деятельности.

  14. Банковский надзор и система регулирования банковской деятельности.

  15. Правовые основы банковской деятельности в России и промышленно развитых странах.

  16. Экономические нормативы деятельности коммерческих банков.

  17. Центральный банк: его цели, функции, операции и взаимоотношения с коммерческими банками.

  18. Деятельность АСВ и его роль в банковской системе.

  19. Организационно-управленческая структура коммерческого банка: роль и функции отдельных подразделений.

  20. Банковские холдинги и банки в ФПР.

  21. Транснациональные банки.

  22. Организационные формы банков. Банк как акционерное предприятие.

  23. Формирование собственного капитала банка, нормативы достаточности капитала.

  24. Ликвидность банка и методы ее поддержания.

  25. Финансовая отчетность банка.

  26. Баланс коммерческого банка.

  27. Межбанковские корреспондентские отношения.

  28. Конкуренция в банковском деле.

  29. Развитие филиальной сети и корреспондентских связей банка для укрепления его положения на рынке.

  30. Процесс создания коммерческого банка.

  31. Основы регулирования деятельности коммерческого банка.

  32. Банковский маркетинг и его роль в банковском деле.

  33. Работа банков с клиентами.

  34. Сберегательный банк: его место в банковской системе.

  35. Основы сберегательного дела.

  36. Инвестиционная деятельность банков.

  37. Рейтинговые оценки деятельности коммерческих банков.

  38. Кредитные ресурсы банков, их формирование и размещение.

  39. Кредитный портфель банков: принципы его формирования и оценка качества.

  40. Кредитный скоринг и методы снижения кредитных рисков.

  41. Иностранные банки на финансовом рынке России.

  42. Банковская безопасность: экономические аспекты.

  43. Банкротство и санация банков.

  44. Банковский менеджмент и его значение в банковском деле.

  45. Банковские риски.

  46. Банковская инфраструктура как элемент банковской системы.

  47. Организационно-правовая структура коммерческого банка.


5. Примерный перечень вопросов к экзамену по всей дисциплине

  1. Кредитная система и её структура.

  2. Виды кредитных организаций в России и их функции.

  3. Банковская система и её структура.

  4. Формирование банковской системы России, этапы её развития.

  5. Особенности банковских систем различных рыночных государств (США, Германии, Великобритании, Франции и т.д.)

  6. Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.

  7. Цели деятельности и функции Центрального банка России.

  8. Понятия «независимости» Центрального банка в различных странах.

  9. Организационная структура Банка России и функции его подразделений.

  10. Активные и пассивные операции Банка России.

  11. Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.

  12. Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.

  13. Специализированный коммерческий банк и его разновидности.

  14. Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности.

  15. Организационно-правовые формы банков и их особенности.

  16. Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.

  17. Банковские синдикаты и современные аспекты их деятельности.

  18. Банковские холдинги и сфера их деятельности в России.

  19. Учредители коммерческого банка, их роль и функции.

  20. Порядок создания и регистрации коммерческого банка.

  21. Структура органов управления коммерческого банка.

  22. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.

  23. Формирование филиальной сети банка.

  24. Клиентская база банка.

  25. Основные направления работы с клиентурой банка.

  26. Типы денежно-кредитной политики.

  27. Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.

  28. Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.

  29. Административные методы регулирования и сфера их применения.

  30. Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты.

  31. Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.

  32. Резервные отчисления и их воздействие на деятельность коммерческих банков.

  33. Учётная политика Центрального банка и её содержание.

  34. Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.

  35. Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.

  36. Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.

  37. Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.

  38. Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.

  39. Разновидности пассивных операций.

  40. Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.

  41. Собственный капитал банка , его роль и функции.

  42. Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.

  43. Образования и использование банковской прибыли.

  44. Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.

  45. Денежные сбережения населения, их мотивация и формы.

  46. Виды депозитов и их особенности.

  47. Процентная политика по вкладам и депозитам.

  48. Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.

  49. Краткосрочное банковское кредитование и его организация.

  50. Долгосрочное банковское кредитование, его цели и объекты.

  51. Кредитная политика банка.

  52. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.

  53. Система процентных ставок межбанковского рынка.

  54. Организация процесса предоставления межбанковского кредита.

  55. Синдицированный кредит и условия его применения.

  56. Кредитование с использованием овердрафта.

  57. Эмиссия банковских векселей, их назначение, условия выпуска и обращение.

  58. Учёт векселей.

  59. Ссуды под залог векселей и их особенности.

  60. Предоставление гарантий по векселям клиентов банка.

  61. Факторинг, его формы и особенности его использования в России.

  62. Определение платы по факторингу.

  63. Ипотечное кредитование и его особенности в России.

  64. Организация работы по предоставлению ипотечных кредитов.

  65. Лизинг, его цели и участники.

  66. Формы лизинга.

  67. Система безналичных расчётов и её основные элементы.

  68. Формы безналичных расчётов.

  69. Перспективные формы безналичных расчётов.

  70. Доверительные операции для юридических лиц, их особенности и разновидности.

  71. Доверительные операции для физических лиц и их основные виды.

  72. Агентские услуги банка.


III. Распределение часов курса по темам и видам работ



Название раздела, темы

Всего часов

Количество часов аудиторных занятий

Самостоя-тельная работа

Лекции


Семинары

РАЗДЕЛ 1. Кредитная система и ее структура













Тема 1. Роль кредитной системы в рыночной экономике

6




2

4, эссе

Тема 2. Банковская система

6




2

4

Тема 3. Типы банковских учреждений

4

2

2

--

Тема 4. Организационно-правовые формы банковских учреждений

4

2

-

2

РАЗДЕЛ. 2. Организация деятельности коммерческого банка













Тема 5. Виды коммерческих банков

7

2

2

3

Тема 6. Создание коммерческого банка

8

2

4

2

Тема 7. Работа с банковской клиентурой

4

-

-

4, реферат

РАЗДЕЛ 3. Регулирование банковской деятельности














Тема 8. Процесс регулирования банковской деятельности

4






4, реферат

Тема 9. Основные инструменты и методы регулирова­ния банковской деятельности

6

2

2

2

Тема 10. Организация контроля за банковской деятельностью

4

2


2





РАЗДЕЛ 4. Пассивные операции коммерческих банков














Тема 11. Пассивные операции и их виды

10

2

4

4

Тема 12. Депозитные операции

6

2

2

2

РАЗДЕЛ 5. Активные операции коммерческих банков














Тема 13. Сущность и роль активных операций

34

10

4

20

Тема 14. Организация безналичных расчетов

4

-

2

2, реферат

РАЗДЕЛ 6. Трастовая деятельность банков















Тема 15. Трастовые операции

6

2

2

2

Тема 16. Агентские услуги ком. банков

4

2

-

2, реферат

Итого:

117

30

30

57



IV. Формы контроля

Формы итогового контроля – экзамен, курсовая работа.


V. Учебно-методическое обеспечение курса


  1. 1.Основная рекомендуемая литература

  2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от

02.12.90г. №395-1

  1. Федеральный закон « О Центральном банке Российской

  2. Федерации (Банке России)» от 10.02.2002г. №86-ФЗ

  3. Банки и банковские операции / Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки

и биржи, ЮНИТИ, 2003.

  1. Банковское дело / Под ред. В.И. Колесникова.

М.: Финансы и статистика, 2003.

  1. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврущина. М.: Финансы и

статистика, 2007.

  1. Основы банковской деятельности. Уч. пособие/Под ред.

К.Р.Тагирбекова – М.: Инфра-М, Весь мир, 2001.


2. Дополнительная литература

  1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от

30.11.94г. № 51-ФЗ

  1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от

26.01.96г. №14-ФЗ

  1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)

кредитных организаций» от 25.12.99г. №40-ФЗ

  1. Федеральный закон « О реструктуризации кредитных

организаций» от 08.07.99г. №144-ФЗ

  1. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном

контроле» от 10.05.2004 г. № 173-ФЗ

  1. Федеральный закон «Об ипотеке (залог недвижимости)» №102-

ФЗ от 16.07.98

  1. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» 23.12.2003 г. № 177-ФЗ

  2. Инструкция Банка России «О порядке регулирования

  3. деятельности банков» от 01.04.2004 г. №110-И

  4. Инструкция «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных органзиаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14.01.2004 г. № 109-И

  5. Положение Банка России «О безналичных расчета в Российской Федерации» от 03.10.2002 № 2-П

  6. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник.– М.: Высшее образование,2008.

  7. Варламова Т.П., Ермасова Н.Б., Варламова М.А. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. – М.: Издательство РИОР, 2008.

  8. 10. Деньги, Кредит, Банки: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2000.

  9. Финансы и кредит. Краткий курс лекций: учебное пособие для вузов / Н.В. Журавлева. – М.: Издательство «Экзамен», 2007.

  10. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин,О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко / под редакцией О.И. Лаврушина – М.: КНОРУС, 2005.

  11. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.; под ред. засл. деят. науки РФ О.И. Лаврушина. – 7-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2008

  12. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки: Экспресс-справочник для студентов вузов. Изд-е 2-е, испр. И доп. – М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2005

  13. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. Для студ. сред. проф. учеб. заведений / О.Е. Янин. –2-е изд., стер. – М.: Издательский центр «Академия», 2006

  14. Смулов А.М. Методические указания к изучению темы «Работа

коммерческого банка с проблемными и просроченными активами (кредитами)». – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2001.

  1. Смулов А.М. Методические указания к изучению темы «Системный подход, стратегическое планирование и управление банковской деятельностью». – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2001.

  2. Сергеева О.И., Левина Ю.Б. Методические указания к изучению темы «Анализ ликвидности коммерческого банка». – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2000.


Интернет-ресурсы

www.cbr.ru

www.bdm.ru

www.inion.ru

www.bizcom.ru

www.bdg.press.net.by


Программа дисциплины «Банковское дело»


Составитель: Сергеева Ольга Ивановна

Смулов Алексей Михайлович


Редактор Л.Г. Итберг


Подписано в печать . . 2008 Формат 60х84 1/16

Печать офсетная. Гарнитура «Таймс». Бумага офсетная.

Уч.-изд. л. Усл. печ. л. Заказ

Тираж экз


Издательство Российского экономического университета

имени Г.В. Плеханова.

113054, Москва, Стремянный пер., 36.


Отпечатано в типографии РЭА имени Г.В. Плеханова.

113054, Москва, ул. Зацепа, 41/4.





Скачать 258.97 Kb.
оставить комментарий
Дата12.10.2011
Размер258.97 Kb.
ТипПрограмма дисциплины, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

отлично
  1
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх