Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф. 11. Для студентов очной формы обучения по специальности 080503. 65 «Антикризисное управление» кемерово 2007 icon

Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф. 11. Для студентов очной формы обучения по специальности 080503. 65 «Антикризисное управление» кемерово 2007


Смотрите также:
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин дс. 02...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин дс...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин гсэ. Ф. 01...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф. 15...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Н-р...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. В...
Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин дс...



Загрузка...
скачать


негосударственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Кузбасский ИНСТИТУТ экономики и права»

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

Кафедра «антикризисное управление»


БАНКОВСКОЕ ДЕЛО


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

по циклу дисциплин ОПД. Ф. 11.

ДЛЯ СТУДЕНТОВ ОЧНОЙ ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ

по специальности

080503.65 – «Антикризисное управление»


КЕМЕРОВО 2007


Банковское дело: учебно-методический комплекс для студентов очной формы обучения / сост. В.И.Орлова.- Кузбасский институт экономики и права.-Кемерово, 2007.- 17 с.


Настоящий учебно-методический комплекс составлен в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности 080503.65 (351000) «Антикризисное управление», квалификация – экономист-менеджер (утв.Министерством образования Российской Федерации от 19 марта 2000г.).


В данном комплексе содержатся все необходимые учебно-методические материалы для изучения и преподавания дисциплины « Банковское дело».


Предназначен для студентов очной формы обучения экономического факультета института.


Утвержден на заседании кафедры «Антикризисное управление»

Протокол № ____ от «____» ______________ 200___ г.

Зав. кафедрой, к.э.н., доцент __________________К.А. Васильев


Рекомендован для издания методической комиссией института

Протокол № ____от «____» _____________ 200__ г.

Секретарь методической комиссии института ______________О.Ю Сиялко


Утверждаю

«____» ____________ 200__ г.

Проректор по учебной работе _________ Г.А. Мартынов


Зарегистрирован в методкабинете «___» _____________ 200__г.

регистрационный номер _______

СОДЕРЖАНИЕ




Введение 4

  1. Учебно-тематический план занятий 5

  2. Учебная программа дисциплины 7

  3. Список нормативных правовых актов и литературы 12

  4. Планы семинаров 13

  5. Контрольные вопросы для самостоятельной проверки знаний 15

  6. Примерные вопросы к экзамену 17











ВВЕДЕНИЕ


Изучение дисциплины «Банковское дело» позволяет студентам овладеть знаниями в области основных тенденций развития кредита, банковской системы и различных видов банков, провести сопоставление западных рыночных моделей банковских систем с развивающимися российскими моделями, изучить наиболее распространенные банковские услуги, которыми активно пользуются предприятия и организации.

Теоретической основой изучения дисциплины «Банковское дело» являются знания, полученные студентами при изучении теоретического учебного курса «Деньги, кредит, банки» и являются базой для усвоения таких дисциплин, как «Инвестирование», «Иностранные инвестиции».

Основными целями изучения дисциплины являются:

  • овладение знаниями в области кредитных отношений, новейших тенденций развития банковской системы;

  • изучение требований законодательства и регулирующих органов в части функционирования коммерческих банков;

  • решение задач, связанных с повышением эффективности использования кредитных ресурсов.

^ Основные виды занятий и особенности их проведения при изучении данной дисциплины. Основные виды занятий: лекции, семинары. При проведении семинаров по данной дисциплине осуществляется опрос студентов по лекционному материалу, обсуждение докладов, решение задач.

Формы контроля знаний студентов:

  • текущий контроль – опрос студентов по лекционному материалу при проведении семинаров;

  • промежуточный контроль – после изучения каждой темы - тесты, задания, вопросы; индивидуальные опросы по соответствующей теме;

  • итоговый контроль – экзамен.



^ 1 Учебно-тематический план занятий


№ п/п



Наименование темы

Количество часов

Аудиторные занятия

Сам. работа

Всего


Лекции

Семинары

Всего

ауд.

8 семестр



Происхождение банков и развитие банковского дела

1

-

1

2

3



Реформа банковской системы России. Формирование устойчивой банковской системы в современных условиях

1

2

3

4

7



Статус, задачи и принципы организации Центрального Банка (ЦБ) РФ. Операции и баланс ЦБ РФ

2

-

2

4

6



Денежно – кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления, инструменты и методы

2

2

4

6

10



Виды и организационная структура коммерческих банков. Регулирование и контроль ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков

4

-

4

10

14



Банковские операции. Ресурсы банка. Формирование и использование собственного капитала банка. Привлеченные средства банка. Начисление сложных процентов

4

4

8

6

14



Движение денежных средств на расчетном счете и практика расчета процентов за услуги банка

2

4

6

4

10



Баланс коммерческого банка. Ликвидность и платежеспособность банка. Финансовые результаты деятельности банка

4

2

6

4

10



Структура платежного оборота. Расчетные и кассовые операции банка. Вексельное обращение

4

-

4

4

8



Электронные деньги. Система межбанковских расчетов

2

-

2

4

6



Кредитные операции банков. Условия кредитной сделки. Кредитование заемщика. Расчет срока ссуды и процентных ставок. Начисление сложных процентов

4

4

8

4

12



Факторинг. Лизинг. Ипотека. Инвестиционная деятельность банка. Операции с ценными бумагами. Трастовые и депозитарные операции банков

4

-

4

4

8



Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банка. Конвертация валюты

2

-

2

4

6



Особенности бухгалтерского учета в банке. Основы банковского менеджмента. Основы банковского маркетинга

2

-

2

4

6




^ Форма итогового контроля

Экзамен




Всего:

38

18

56

64

120



2 УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА дисциплины


Тема 1. Происхождение банков и развитие банковского дела

Представление о сущности банка с позиций его исторического развития: первые деньги древних народов, потребность в банках как в посредниках при осуществлении платежей в условиях феодализма и мануфактурной стадии капитализма. Сохранная операция банков, ориентированная на внутреннее обращение. История развития кредитных операций, обмена денег, расчеты по обслуживанию вкладчиков («трансферит»), письменные приказы, расчеты посредством «банковских билетов».


^ Тема 2. Реформа банковской системы России. Формирование

устойчивой банковской системы в современных условиях

Эволюция банковского законодательства в России. Особенности российских банковских законов в отличие от европейских. Сущность реформы банковской системы России, начиная с 1987 года – образование Агропромбанка, Промстройбанка и Жилсоцбанка на базе учреждений Госбанка.

Характеристика и организационно-правовые формы банков – эмиссионного и коммерческих. Законодательная основа функционирования банков – Федеральный закон от 02.12.1990 № 395 – 1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 29.06.2004), Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (в ред. от 29.06.2004). Главная тенденция развития Банковской системы – повышение ее стабильности и надежности для устойчивого и долгосрочного развития банковской сферы в целом. Повышение надежности банков в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».


Тема 3. Статус, задачи и принципы организации

Центрального банка (ЦБ) РФ. Операции и баланс ЦБ РФ

Цели деятельности, задачи и функции Центрального банка РФ. ЦБ РФ – основное звено денежно – кредитной системы страны. Монопольная эмиссия банкнот. Центральный банк как банк правительства и как «банк банков».

Внешнеэкономическая функция Центрального банка. Организационная структура ЦБ РФ. Место Банка России в системе власти и механизм управления.

Банковские операции ЦБ РФ. Формирование ресурсов и порядок их размещения. Учетно – ссудные операции. Инвестирование в ценные бумаги. Структура пассивов и активов баланса ЦБ РФ по статьям.


^ Тема 4. Денежно – кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления,

инструменты и методы

Денежно – кредитная политика ЦБ РФ как выражение единой денежно – кредитной политики государства, инструменты и методы ее осуществления. Процентная политика ЦБ РФ. Резервные требования Банка России. Операции на открытом рынке. Рефинансирование коммерческих банков. Валютное регулирование и валютный контроль. Управление наличной денежной массой . Организация безналичных расчетов. Регулирующие функции ЦБ РФ в сфере деятельности коммерческих банков. Роль ЦБ РФ в развитии и укреплении банковской системы России.


^ Тема 5. Виды и организационная структура коммерческих банков.

Регулирование и контроль ЦБ РФ за деятельностью

коммерческих банков

Виды банков – эмисионные и коммерческие; универсальные и специализированные; государственные, акционерные и др.; региональные, межрегиональные, национальные, международные; отраслевые, межотраслевые и др. Банковская инфраструктура.

Организация деятельности банков по функциональному признаку. Принципы организации банка – соответствие поставленным целям, рационализация управления, иерархии властных полномочий структурных подразделений, обеспечение контроля деятельности банка и др. Регулирование и контроль ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков путем установления экономических нормативов, изменения норм обязательных резервов, создаваемых банками, что обусловливает кредитную политику коммерческих банков и влияет на состояние денежной массы в обращении.


^ Тема 6. Банковские операции. Ресурсы банка. Формирование и

использование собственного капитала банка. Привлеченные

средства банка. Начисление сложных процентов

Банковские операции, связанные с формированием обязательств банка – пассивные операции, и связанные с формированием активов банка – активные операции. Качество активов банка. Состав и структура ресурсов банка. Привлеченные средства банка: депозитные и сберегательные операции, межбанковский кредит, кредиты Центрального банка РФ, эмиссия облигаций коммерческими банками. Порядок расчета сложных процентов по привлеченным ресурсам банка. Источники формирования и направления использования собственного капитала банка.


^ Тема 7. Движение денежных средств на расчетном счете и практика

расчета процентов за услуги банка

Расчетно–кассовое обслуживание клиентов банками. Операции банка, связанные с проведением платежей и расчетов клиентов. Влияние этих операций на часть банковских ресурсов. Формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по инкассо, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками, расчеты векселями. Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы. Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.

Банковский процент и процентные начисления. Классификация видов ссудного процента: по формам кредита, по видам кредитных учреждений, по видам инвестиций, по срокам кредитования, по видам операций кредитных учреждений. Процентная политика банков. Факторы, влияющие на уровень процентной ставки по пассивным и активным операциям банка.


^ Тема 8. Баланс коммерческого банка. Ликвидность

и платежеспособность банка. Финансовые результаты

деятельности банка

Бухгалтерский баланс банка как база для принятия управленческих решений. Отражение в балансе собственных и привлеченных средств банка, размещение их в кредитные и другие активные операции. Группировка счетов баланса по экономически однородным признакам. Действующий План счетов. Балансовые счета и забалансовые счета. Счета первого и второго порядка. Номер лицевого счета по каждому балансовому и внебалансовому счету синтетического учета.

Ликвидность банка и ее связь с активами и прибыльностью банка. Функциональное значение банковской ликвидности. Нормативы ликвидности банка – мгновенной (Н2), текущей (Н3), долгосрочной (Н4) и общей (Н5) ликвидности.

Финансовые результаты деятельности банка. Доходы и расходы банка. Процентные и непроцентные доходы. «Работающие» и «неработающие» активы. Процентные и непроцентные расходы. Размер прибыли как абсолютный эффект деятельности банка. Показатели рентабельности деятельности банка: рентабельность собственных средств (капитала) банка; рентабельность совокупных активов; рентабельность активов, приносящих доход; и др.


^ Тема 9. Структура платежного оборота. Расчетные и кассовые

операции банка. Вексельное обращение

Платежный оборот как часть денежного оборота. Наличная и безналичная формы платежа, их удельный вес в общем платежном обороте. Платежная система как форма организации безналичного платежного оборота. Элементы платежной системы России. Принципы организации безналичных расчетов. Расчеты в нефинансовом секторе. Формы расчетов, выбираемые контрагентами – кредитовый перевод, дебетовый перевод. Инструмент кредитового перевода – платежное поручение. Чек, инкассовое поручение на безакцептное списание, вексель – инструменты дебетового перевода. Расчеты в финансовом секторе. Корреспондентские отношения банков. Операции по обслуживанию клиентов и собственные межбанковские операции. Расчеты через расчетно – кассовые центры (РКЦ). Межбанковский клиринг. Вексель как платежное средство. Простой и переводной вексель. Процесс обращения простого и переводного векселя. Классификация векселей. Особенности вексельного обращения в России.


^ Тема 10. Электронные деньги. Система межбанковских расчетов

Существующие подходы к определению электронных денег – европейский, американский и азиатский. Теоретические интерпретации электронных денег. Электронные деньги как «новая форма» денежной стоимости, выступающая средством платежа при текущих расчетах с третьими лицами. Достоинства и недостатки электронных денег.

Расчетные операции как самостоятельная сфера деятельности банков. Осуществление расчетов через корреспондентские счета, открываемые в подразделениях ЦБ РФ – в РКЦ, а также в других банках. Виды корреспондентских счетов : счета «Ностро», счета «Лоро», счета «Востро». Экономическое содержание корреспондентского счета банка. Подсистемы межбанковских расчетов. Основные требования к межбанковским расчетам – оперативность, надежность, безопасность, экономическая эффективность платежей. Главный принцип межбанковских расчетов – поддержание банками своей ликвидности. Преимущества расчетов по межбанковским корреспондентским счетам.


^ Тема 11. Кредитные операции банков. Условия кредитной сделки.

Кредитование заемщика. Расчет срока ссуды

и процентных ставок

Формы кредита. Объекты кредитования. Условия кредитования – требования к субъектам, объектам кредитования и обеспечению кредита. Принципы кредитования. Система кредитования: методы кредитования; кредитная документация, представляемая в банк; процедура выдачи кредита; порядок погашения кредита; контроль в процессе кредитования. Срок кредита и порядок погашения долга в соответствии с кредитным договором между банком и заемщиком. Кредитная линия, ее особенности. Консорциальные кредиты. Процентные ставки за кредит, сроки уплаты процентов за пользование кредитом, расчет сумм процентов за несвоевременное погашение основного долга.


^ Тема 12. Факторинг. Лизинг. Ипотека. Инвестиционная деятельность

банка. Операции с ценными бумагами. Трастовые

и депозитарные операции банков

Субъекты факторинговых операций – банк (либо специализированная факторинговая компания), поставщик и покупатель. Основная цель факторингового обслуживания. Факторинг с финансированием и без финансирования.

Лизинг, сущность лизинговой сделки. Объекты и субъекты лизинга. Сроки лизинга, стоимость лизинга. Развитие лизинга в России.

Понятие об ипотеке. Ипотечный кредит, его особенности. Принципы ипотеки – гласность, специальность, достоверность, старшинство, бесповоротность, неприменимость погасительной давности. Рынок ипотечного капитала как часть финансового рынка, на котором перераспределяется капитал, обеспеченный залогом недвижимости. Участники процесса ипотечного кредитования – ипотечный кредитор, заемщик, инвестор, специализированные посредники, правительство. Индикаторы конъюнктуры на ипотечном рынке: ставки процента по ипотечным облигациям, ставки по ипотечным кредитам. Зарубежный опыт ипотечного кредитования.

Виды инвестиционной деятельности банков на рынке ценных бумаг. Деятельность банков как инвесторов: купля – продажа ценных бумаг, выдача кредитов под залог приобретенных ценных бумаг и др. Деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг, брокерская и дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами (доверительное управление, траст), клиринговая деятельность. Депозитарная деятельность банков: оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Традиционные операции банков, связанные с обслуживанием рынка ценных бумаг.


Тема 13. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность

банков. Конвертация валюты

Законодательная основа валютной деятельности банков в России. Закон РФ от 09.10.1992 № 3615 – 1 « О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред от 10.12.2003 с изм. и доп. на 18.06.2004). Валютные операции, связанные с движением капитала. Текущие валютные операции. ЦБ РФ – основной орган валютного контроля в РФ. Экономические основы валютных операций. Классификация валютных операций коммерческих банков России. Основные направления валютного контроля.


^ Тема 14. Особенности бухгалтерского учета в банке.

Основы банковского менеджмента.

Основы банковского маркетинга

Бухгалтерский баланс коммерческого банка. Структура актива и структура пассива баланса. Дифференциация активов на приносящие и не приносящие доход банку. Отражение в активе баланса финансовых инвестиций. Учет доходов и расходов банка. Дифференциация доходов и расходов на процентные и непроцентные. Процентная маржа банка. Учет прибыли и убытков банка на отдельных балансовых счетах. Стабильные и нестабильные источники прибыли банка, их влияние на рейтинг банка.

Банковский менеджмент как основа развития банковского бизнеса. Принципы банковского менеджмента. Влияние банковского менеджмента на формирование текущей и долгосрочной политики банка. Банковский маркетинг, его цели, задачи и приемы. Стратегия банковского маркетинга для достижения целей деятельности банка.


3 Список нормативных правовых актов и литературы


Нормативные правовые акты


  1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч 1: офиц. текст.- М. : Юрайт, 2007.

  2. О банках и банковской деятельности : федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2000.-№ 18. ст. 4861.

  3. О страховании вкладов физических лиц в банках РФ : федеральный закон от 23.12.2003 №177-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации.-2003.- № 50. ст. 4861.

  4. Положение об обязательных резервах кредитных организаций : утв. ЦБ РФ 29.03.2004 №255-П, зарег. В Минюсте РФ 23.04.2004.№5769 // Вестник Банка России.- №25.



Основная литература

  1. Банковское дело: учебник / под ред. О.И.Лаврушина. 4-е изд., стереотип. – М.: КНОРУС, 2006.- 768 с.

  2. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. Е.Ф.Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ 2007.-703 с.

  3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова.-М: ТК Велби, Проспект, 2004.-624с.



Дополнительная литература

  1. Банковское дело: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой.- 5-е изд., перераб. и доп.- М. : Финансы и статистика, 2004.- 592 с.

  2. Букато, В.И. Банки и банковские операции в России / В.И. Букато, Ю.Г.Головин, Ю.И. Львов. - М.: Финансы и статистика, 2001.-368с.

  3. Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки : учебник / О.И. Лаврушин.- М.: Финансы и статистика, 2003.-464с.

  4. Деньги, кредит, банки : учебник /под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова.- М.: Проспект, 2004.-623с.

  5. Свиридов, О.Ю. Деньги, кредит, банки / учебное пособие / О.Ю. Свиридов.- М.: - Ростов н/Д: МарТ, 2004.- 480 с.



^ 4 ПЛАНЫ СЕМИНАРОВ


Тема 1. Реформа банковской системы России. Формирование

устойчивой банковской системы в современных условиях

Время – 2 часа


  1. Двухуровневая Российская банковская система.

  2. Основные направления формирования надежной банковской системы России в соответствии с государственным регулированием банковской деятельности в РФ.

  3. Сущность реформы банковской системы, проблемы и перспективы развития банковской системы РФ.


Литература: 2, 8, с. 491-503, 9, с. 36-63


Тема 2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления,

инструменты и методы

Время – 2 часа


  1. Роль ЦБ РФ в стабильности финансовой системы страны.

  2. Концепция ценовой стабильности как основной цели денежно-кредитной политики.

  3. Инструменты, используемые Центральным банком РФ для достижения поставленных целей: банковские резервы, ставки межбанковского рынка, денежная база и другие параметры. Методы денежно-кредитной политики ЦБ РФ: повышение, снижение либо поддержание на заданном уровне значения инструмента, выбранного для достижения поставленных целей.


Литература: 5, 6, 7, 12, с. 45-92


^ Тема 3. Банковские операции. Ресурсы банка. Формирование и

использование собственного капитала банка. Привлеченные

средства банка. Начисление сложных процентов

Время- 4 часа


  1. Необходимость привлечения ресурсов.

  2. Пассивные операции банка.

  3. Заемные средства банка.

  4. Методика расчета сложных процентов.


Литература: [2, 5, 6, 7, 8, с.181-238; 12]


Тема 4. Движение денежных средств на расчетном счете

и практика расчета процентов за услуги банка

Время – 4 часа


  1. Содержание договора на расчетно-кассовое обслуживание.

  2. Документация, необходимая для отражения движения денежных средств на расчетном счете.

  3. Платность услуг банка: комиссионные за операции по расчетному счету как процент от суммы дебетового оборота либо от количества и вида обрабатываемых документов; за кассовое обслуживание клиентов как определенный процент от суммы выдаваемой наличности. Другие проценты, уплачиваемые клиентом в соответствии с договором расчетно-кассового обслуживания.


Литература: 1, 2, 5, 6, 7, 9, 12


^ Тема 5. Баланс коммерческого банка. Ликвидность и

платежеспособность банка. Финансовые результаты

деятельности банка

Время – 2 часа


  1. Формирование статей актива баланса в зависимости от статей пассива баланса.

  2. Расчет коэффициентов ликвидности банка.

  3. Особенности формирования финансовых результатов банка.


Литература: 5, 6, 7, 8, 12


Тема 6. Кредитные операции банков. Условия кредитной сделки.

Кредитование заемщика. Расчет срока ссуды и

процентных ставок

Время – 4 часа


  1. Основные виды кредитов.

  2. Классификация банковских кредитов.

  3. Принципы кредитования.

  4. Порядок выдачи кредита, его погашения, начисление и уплата процентов за кредит.

  5. Содержание кредитного договора.


Литература: 5, 6, 7, 8, 12



      1. ^ КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ ПРОВЕРКИ ЗНАНИЙ


  1. Каковы бытующие представления о периоде появления банков?

  2. В чем проявлялась необходимость появления банков?

  3. Каковы признаки появления банков?

  4. В чем особенности реформы банковской системы России?

  5. Каковы правовые основы деятельности банков России и их эволюция?

  6. В чем сущность системы страхования банковских вкладов физических лиц?

  7. Выполнение каких задач возложено на ЦБ РФ?

  8. Каковы специфические функции Банка России?

  9. Какие операции относятся к пассивным и какие – к активным операциям ЦБ РФ?

  10. Какова организационная структура ЦБ РФ?

11.Каковы особенности денежно – кредитной политики ЦБ РФ в современных условиях?

  1. В чем сущность рефинансирования коммерческих банков?

  2. Управление наличной денежной массой страны – функция ЦБ РФ?

  3. В чем сущность организации безналичных расчетов?

  4. В чем проявляются регулирующие функции ЦБ РФ в сфере деятельности коммерческих банков?

  5. Чем обусловлено наличие различных видов банков?

  6. Каковы принципы организационной структуры банков?

  7. Какие экономические нормативы деятельности коммерческого банка устанавливаются Центральным банком РФ?

  8. Каковы резервы, создаваемые банком на возможные потери по ссудам?

  9. Какая кредитная организация называется банком?

  10. Каковы источники формирования пассивов банка?

  11. Какова структура активов банка?

  12. Каковы источники формирования собственного капитала банка?

  13. В расчете каких экономических нормативов используется величина собственного капитала банка?

  14. Что представляет собой расчетный счет и текущий счет клиента банка?

  15. В чем состоит цель расчетно – кассового обслуживания клиента?

  16. Каковы формы безналичных расчетов?

  17. Каковы виды ссудного процента в соответствии с классификационными признаками?

  18. Каковы статьи актива и пассива бухгалтерского баланса коммерческого банка?

  19. Чем различаются ликвидность и платежеспособность банка?

  20. Что такое «бремя» в расходах банка?

  21. Каковы источники пассива баланса?

  22. Какова структура платежного оборота в России?

  23. Что представляют собой расчеты в нефинансовом секторе?

  24. Каков порядок проведения расчетов через РКЦ?

  25. В чем сущность и назначение корреспондентских отношений между банками?

  26. Чем отличаются индоссамент и аваль векселя?

  27. Какие факторы способствовали появлению электронных денег?

  28. Какие основные типы электронных денег существуют в настоящее время и в чем их особенности?

  29. В чем отличие электронных денег от наличных и безналичных?

  30. Следует ли государству регулировать деятельность эмитентов электронных денег?

  31. Где корреспондентские счета банков открываются в обязательном порядке?

  32. В чем состоят преимущества при расчетах по межбанковским корреспондентским счетам?

  33. Каковы формы кредита?

  34. Что такое обеспечение кредита?

  35. Кредитовать можно любого потенциального заемщика?

  36. В чем проявляется сущность принципов кредитования?

  37. Если заемщик не погашает своевременно основной долг и проценты за пользование кредитом, то какие операции осуществляет банк?

  38. Как рассчитать сумму процентов за кредит? Какие исходные данные должны быть известны?

49.Каковы особенности факторинговых операций?

  1. В каком элементе себестоимости отражаются лизинговые платежи?

  2. Каковы функции участников процесса ипотечного кредитования?

  3. В чем различия между брокерской и дилерской деятельностью банка на рынке ценных бумаг?

  4. В чем различия между трастовыми и депозитарными видами деятельности банков?

  5. Чем отличаются валютные операции, связанные с движением капитала, от текущих валютных операций?

  6. Что такое сделки «своп» и «форвард»?

  7. Что такое прямая и косвенная котировка валют?

  8. В чем сущность основных направлений валютного контроля?

  9. С какой целью учет прибыли и убытков банка ведется на отдельных балансовых счетах?

  10. Как определяется процентная маржа банка?

  11. Каковы источники нестабильных доходов банка?

  12. В чем проявляются цели и принципы банковского менеджмента?

  13. В чем заключается стратегия и тактика банковского маркетинга?



6 Примерные вопросы к экзамену


  1. Характеристика коммерческого банка в современных условиях, его функции и выполняемые операции.

  2. Эволюция банковского законодательства в России и характеристика современного банковского законодательства.

  3. Экономические нормативы, устанавливаемые Центральным Банком России коммерческим банкам.

  4. Процедуры учреждения банка и возможного отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности.

  5. Ресурсы коммерческого банка, их содержание и структура.

  6. Собственный капитал банка и оценка его достаточности.

  7. Привлеченные средства банка, их структура.

  8. Состав, структура и качество активов банка.

  9. Доходы коммерческого банка: процентные и непроцентные доходы.

  10. Показатели, характеризующие уровень доходности банка.

  11. Расходы банка: процентные непроцентные расходы.

  12. Дифференциация активов банка по степени их риска.

  13. Мероприятия по снижению расходов и повышению доходов банка.

  14. Прибыль (убытки) банка. Диверсификация банковских операций с целью увеличения прибыли.

  15. Факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность банка.

  16. Расчетно – кассовое обслуживание клиентов банка.

  17. Организация безналичных расчетов предприятий и организаций.

  18. Кассовые операции коммерческих банков.

  19. Современная система банковского предприятия.

  20. Виды банковских кредитов, их характеристика.

  21. Факторинг. Лизинг. Ипотека.

  22. Содержание кредитного договора банка с заемщиком.

  23. Организация кредитного процесса в банке.

  24. Оценка кредитоспособности клиента.

  25. Основы банковского менеджмента.

  26. Основы банковского маркетинга.

  27. Движение денежных средств на расчетном счете клиента.

  28. Вексельное обращение в коммерческом банке.

  29. Электронные деньги. Система межбанковских расчетов.

  30. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банка.

  31. Характеристика и расчет простых и сложных процентов.

  32. Залоговое обеспечение кредитов.

  33. Инвестиционная деятельность банка, вложения в реальные и финансовые активы.

  34. Трастовые и депозитарные операции банка.

  35. Российская практика оказания новых видов услуг коммерческими банками.

  36. Операции и баланс ЦБ РФ.

  37. Особенности бухгалтерского учета в банках.

  38. Зарубежная практика оказания новых видов услуг коммерческими банками.

  39. Денежно – кредитная политика ЦБ РФ, ее цели, инструменты и методы.

  40. Порядок формирования резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности.



Оригинал-макет учебно-методического комплекса дисциплины

НОУ ВПО КузИЭП


Подписано в печать АКТ № 19 « » 2005 г.


Формат 60 х 90/16

Объем - 1,44 п.л. Тираж 20 экз.


Стоимость 34 руб.


Бумага многофункциональная офисная

Отпечатано в копировально-множительном отделе.

Кузбасского института экономики и права





Скачать 257,49 Kb.
оставить комментарий
Дата22.09.2011
Размер257,49 Kb.
ТипУчебно-методический комплекс, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх