Тема 1: Социально-экономическая сущность банков icon

Тема 1: Социально-экономическая сущность банков


Смотрите также:
«Социально экономическая сущность и методы взимания есн»...
Государственный кредит, его сущность, необходимость и формы организации...
Экономическая социология. Место проведения: ргсу...
Сущность, история возникновения банков...
Реферат по дисциплине “Экономика” Тема реферата: “Экономическая сущность страхования...
«Государственный бюджет, его социально-экономическая сущность и структура»...
Программа итогового комплексного междисциплинарного экзамена по направлению 522000 (080300...
Вопросы к итоговому государственному междисциплинарному экзамену...
Вопросы к итоговому государственному междисциплинарному экзамену...
Курс лекций по предмету Налоговое админист­рирование в Российской Федерации...
«Государственные и муниципальные финансы» Вопросы по дисциплине «Финансы»...
Текст лекций содержание раздел Понятие финансов и финансовой системы Тема 1...



Загрузка...
скачать
Программа курса «Банковское дело» для студентов ОЗО

специальности «Финансы и кредит»


Тема 1: Социально-экономическая сущность банков

Кредитно-банковская система, ее структура и роль в экономике. Современная банковская система России. Понятие коммерческого банка и небанковской кредитной организации. Банк как элемент банковской системы. Функции банков как особых финансовых посредников в экономике. Принципы деятельности коммерческих банков. Роль банка в народном хозяйстве государства. Виды кредитных учреждений. Банковская инфраструктура.

^ Тема 2: Правовые и организационные основы деятельности банков

Законодательство России о банках и банковской деятельности. Правовые основы деятельности коммерческих банков и других кредитных организаций в России. Порядок создания, регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций. Виды лицензий и условия их выдачи. Организационно-правовые формы коммерческих банков в России: преимущества и недостатки. Организационные основы построения аппарата управления банка: принципы организации банка. Формирование структуры управления банка, факторы, влияющие на структуру аппарата управления. Функции Совета банка, Правления, основных подразделений банка. Ревизионная комиссия, кредитный комитет.

^ Тема 3: Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база

Понятие ресурсов коммерческого банка, структура ресурсов. Собственные и привлеченные ресурсы. Особенности банковских ресурсов на современном этапе. Понятие и структура собственного капитала коммерческого банка, функции собственного капитала, оценка его достаточности. Собственный капитал-нетто, собственный капитал-брутто. Формирование капитала банка. Привлеченные средства коммерческого банка, группировка их по способу аккумуляции на депозиты и другие заемные средства. Характеристика основных депозитных источников: депозиты до востребования, срочные депозиты, сберегательные вклады, депозитные и сберегательные сертификаты. Принципы организации депозитных операций. Недепозитные формы привлечения ресурсов: межбанковские кредиты, кредиты центрального банка, выпуск банковских бумаг и т.п.


^ Тема 4: Операции коммерческих банков на кредитном рынке

Сущность активных операций, их классификация по различным критериям. Понятие качества банковских активов. Организация кредитования в коммерческом банке: базовые элементы системы кредитования (объект и субъект кредита, кредитное обеспечение) и их характеристика, основные виды и формы обеспечения банковских кредитов, принципы и условия кредитования, методы кредитования и формы ссудных счетов, Кредитный договор банка с заемщиками. Классификация банковских кредитов. Организация отдельных видов кредита: кредиты юридическим лицам, потребительские кредиты, кредиты центрального банка, межбанковские кредиты. Кредитный процесс в банке. Оценка кредитоспособности заемщика. Определение цены кредита. Формирование в банке резерва на возможные потери по ссудам. Сущность и функции кредитной политики банка. Методы регулирования кредитных операций.

^ Тема 5: Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банками

Организация кассовой работы в кредитной организации. Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы, основные документы. Платежи наличными. Контроль кассовой дисциплины банком на предприятии. Управление кассовыми активами. Безналичные расчеты: понятие и принципы их организации. Виды счетов, открываемые предприятиям в банке, формы безналичных расчетов и используемые при этом расчетные документы, картотеки неоплаченных расчетных документов, контроль в процессе осуществления расчетов. Платежная система и ее структура. Характеристика основных подсистем расчетов платежной системы России: платежная система Банка России, система прямых расчетов кредитных организаций через взаимные корсчета, система расчетов через небанковские кредитные организации, система межфилиальных расчетов. Эффективность безналичных расчетов.

^ Тема 6: Операции коммерческих банков на валютном рынке

Основы организации валютных операций. Основные операции банка, проводимые в интересах клиентов: обслуживание экспортно-импортных операций клиентов, осуществление международных платежей, предоставление кредитов в инвалюте, купля-продажа инвалюты по поручению клиентов. Валютные операции, проводимые банком в собственных интересах: межбанковское кредитование, купля-продажа иностранной валюты, операции по хеджированию рисков внешнеэкономической деятельности. Организация работы банка с наличной иностранной валютой. Организация валютного контроля в банках.

^ Тема 7: Операции коммерческого банка на рынке ценных бумаг

Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг: брокерская, дилерская, депозитарная, трастовая, клиринговая, эмиссионная. Собственные ценные бумаги коммерческого банка: акции, облигации, векселя, сертификаты. Операции банков с государственными ценными бумагами, операции РЕПО (прямые и обратные), операции банка на вексельном рынке. Управление портфелем ценных бумаг банка.

^ Тема 8: Доходы, расходы и прибыль банка

Основные элементы банковского бизнеса как источники доходов банка. Классификация доходов и расходов банка. Процентная маржа и ее анализ. Формирование прибыли коммерческого банка, распределение прибыли, оценка уровня прибыли. Анализ рентабельности банка.

^ Тема 9: Ликвидность коммерческого банка и управление ею

Понятие ликвидности и платежеспособности. Сущность ликвидности активов, баланса, банка, банковской системы. Противоречие: ликвидность, доходность, риск. Факторы, определяющие ликвидность банка. Источники получения ликвидных средств. Задачи управления ликвидностью. Теории управления ликвидностью. Риск потери ликвидности. Регулирование Банком России ликвидности кредитных организаций с использованием экономических нормативов.

^ Тема 10: Управление рисками в коммерческом банке

Понятие банковского риска. Этапы управления риском: выявление и распознавание риска, анализ и количественная оценка риска. Способы уменьшения или предупреждения рисков, контроль риска. Виды банковских рисков. Система управления риском и ее основные элементы: установление лимитов, выявление и измерение риска, контроль и мониторинг риска. Методы управления основными банковскими рисками (кредитным, валютным, фондовым, процентным и др.)

Рекомендуемая литература:

  1. Федеральный Закон № 395-1 от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности».

  2. Положение ЦБ РФ № 14-П от 5 января 1998 года «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ».

  3. Федеральный Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

  4. Положение ЦБ РФ № 199-П от 09 октября 2002 года «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ».

  5. Положение ЦБ РФ № 2-П от 10 октября 2002 года «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

  6. Положение ЦБ РФ № 215-П от 10 февраля 2003 года «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций»

  7. Федеральный Закон № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле»

  8. Инструкция ЦБ РФ N 109-И от 14 января 2004 года «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

  9. Инструкция ЦБ РФ №110-И от 16 января 2004 года «Об обязательных нормативах банков»

  10. Положение ЦБ РФ № 254-П от 26 марта 2004 года «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

  11. Положение ЦБ РФ № 5769 от 23 апреля 2004 года «Об обязательных резервах кредитных организаций»

  12. Банковское дело /Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2004. – 384с.

  13. Банковское дело. Учебник /Под ред. О.И.Лаврушина. – Финансы и статистика, 2003.- 676с.

  14. Жарковская Е, П,, Арендс И. О. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2004. – 400с.


Вопросы к экзамену

  1. Сущность и структура кредитной и банковской систем.

  2. История развития банковского дела.

  3. Особенности развития банковской системы России.

  4. Характеристика банковских систем зарубежных стран (страна на выбор).

  5. Характеристика современной банковской системы России.

  6. Центральные банки: сущность и роль в регулировании экономики.

  7. Типы банков, их функции и роль в экономике.

  8. Коммерческий банк как элемент банковской системы.

  9. Структура закона «О банках и банковской деятельности».

  10. Правовые основы деятельности коммерческих банков и других кредитных организаций в России.

  11. Порядок создания, регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций. Виды лицензий и условия их выдачи.

  12. Организационные основы построения аппарата управления банка: принципы организации банка.

  13. Формирование структуры аппарата управления банка; факторы, влияющие на структуру аппарата управления.

  14. Общая характеристика пассивных операций коммерческого банка.

  15. Понятие и структура ресурсов коммерческого банка.

  16. Понятие и структура собственного капитала коммерческого банка, функции собственного капитала.

  17. Оценка достаточности собственного капитала банка.

  18. Проблема капитализации российской банковской системы.

  19. Привлеченные средства коммерческого банка.

  20. Активные операции коммерческих банков и качество активов.

  21. Организационно-экономические основы кредитования.

  22. Способы регулирования ссудной задолженности и методы кредитования. Формы ссудных счетов.

  23. Характеристика отдельных видов кредитов юридическим лицам.

  24. Формы обеспечения возвратности кредита.

  25. Формирование в банке резерва на возможные потери по ссудам.

  26. Кредитная политика банка: сущность, факторы.

  27. Понятие кредитоспособности заемщика и методы ее определения.

  28. Кредитный процесс в банке.

  29. Основные требования к содержанию кредитного договора.

  30. Организация кассовой работы в банке.

  31. Организация безналичных расчетов в банковской системе.

  32. Формы безналичных расчетов и используемые при этом расчетные документы, закрепленные законодательством РФ.

  33. Формирование и распределение прибыли коммерческого банка.

  34. Основные элементы банковского бизнеса как источники доходов банка.

  35. Доходы и расходы банка. Формирование и распределение прибыли банка.

  36. Понятие и факторы, определяющие ликвидность банка.

  37. Регулирования банковской ликвидности на основе обязательных экономических нормативов.

  38. Источники получения ликвидных средств.

  39. Управление ликвидностью коммерческого банка. Теории управления ликвидностью.

  40. Операции коммерческих банков на валютном рынке.

  41. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

  42. Понятие и виды банковских рисков.

  43. Система управления банковскими рисками.




Скачать 73,33 Kb.
оставить комментарий
Дата22.09.2011
Размер73,33 Kb.
ТипПрограмма курса, Образовательные материалы
Добавить документ в свой блог или на сайт

Ваша оценка этого документа будет первой.
Ваша оценка:
Разместите кнопку на своём сайте или блоге:
rudocs.exdat.com

Загрузка...
База данных защищена авторским правом ©exdat 2000-2017
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Анализ
Справочники
Сценарии
Рефераты
Курсовые работы
Авторефераты
Программы
Методички
Документы
Понятия

опубликовать
Загрузка...
Документы

Рейтинг@Mail.ru
наверх